【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。
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相关试题
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
【判断题】
☆中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
【判断题】
☆金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
【判断题】
☆金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
推荐试题
【单选题】
CCB151、项目经理正在为一个项目工作，该项目由于人员流动，相关方登记则经常发生变化，若要内部相关方都能了解他们的职责，项目经理应该做什么？___
A. 定期与所有相关方召开面对面会议
B. 确保更新和沟通相关方管理计划
C. 只要新的相关方加入项目就安排一次团建活动
D. 在下一次团建会上安排相关方正式介绍自己
【单选题】
CCB152、项目经理正在为一家有延迟项目和变更进度计划历史的公司制定成本管理计划，作为公司文化的部分，通常为此类变更分配额外资金，考虑到所有已知和未知成本后，项目超出预算并可能延迟。项目经理应该做什么？___
A. 审查进度，看是否有压缩进度的机会
B. 让发起人考虑这样情况，并在项目章程中包含更多资金
C. 进行备选方案分析并重新审视任务以减少项目成本
D. 与关键相关方开会，审查项目挣值（EV）并减少项目成本
【单选题】
CCB153、项目经理准备了一份图表，记录缺陷并容许的规格界限进行对比，项目经理使用的是哪种工具或技术？___
A. 鱼骨图
B. 直方图
C. 控制图
D. 非一致性报告
【单选题】
CCB154、项目可行性研究确定了应该创建什么产品，现在，开发与原始需求冲突的另一种产品的一项变更请求，已经获得批准，在变更请求获得批准前已进行数据分析。项目经理应该怎么做?___
A. 实施该变更请求
B. 拒绝该变更请求
C. 请求详细的数据分析报告
D. 请求新产品的可行性研究
【单选题】
CCB155、项目可交付成果已经过核实，项目经理下一步应该做什么？___
A. 安排一次检查
B. 进行趋势分析
C. 进行阶段结束审查
D. 获得客户签字
【单选题】
CCB156、项目遇到一个主要的风险，一个关键项目资源开始遵循风险应对计划解决风险，但这却妨碍该资源完成其他分配的项目任务。项目经理应该做什么？___
A. 让该资源加班
B. 同该资源的经理谈判
C. 提交一项变更请求
D. 咨询质量保证计划
【单选题】
CCB157、一个项目的计划工作预算成本为250，000美元，项目期间已执行工作预算成本为225,000美元，项目经理报告说：实际支出金额为210,000美元。此时表明项目的绩效如何？___
A. 项目落后于进度
B. 项目超前于进度
C. 项目符合进度
D. 项目目前处于关键路径上
【单选题】
CCB158、一个项目原计划持续时间为一年，但是，发起人希望项目结束日期提前一个月。项目经理首先应该做什么?___
A. 评估项目的资源可用性
B. 分析关键路径
C. 提出变更要求
D. 使用快速跟进来提前一个月完成项目
【单选题】
CCB159、一个项目正在执行中，但破坏行为正在影响进度计划，项目经理不确定如何将该问题记录在问题日志中，因为在项目开始时已经记录了这个问题。项目经理首先应该做什么？___
A. 在现有问题上更新信息
B. 在风险登记册中添加一个新风险
C. 对破坏行为执行质量审计
D. 与团队一起审查当前规划的解决方案
【单选题】
CCB160、一个新的销售点（POS）系统安装在一家商店试用，之前已经识别到这个新系统的一个欺诈性问题，试用显示纠正措施未能阻止该问题，项目经理已经将项目恢复到旧系统。项目经理现在应该做什么？___
A. 立即寻找新的纠正措施
B. 分析问题，并将其添加到问题日志中
C. 将该问题汇报给项目发起人
D. 建议该新系统没有准备好使用
【单选题】
CCB161、一家公司计划在A市设立一个新的销售办事处，为了管理这个过程，发起人任命一位项目经理，去年该经理成功地管理了B市销售办事处的设立项目，项目经理与负责B市办事处的开发公司签订合同。在项目规划阶段，项目经理应该用什么来估算活动持续时间？___
A. 类比估算
B. 制定估算
C. 三点估算
D. 储备分析
【单选题】
CCB162、一家供应商公司的几名团队成员正在现场为一个项目工作，在第一次月度项目更新会议期间，供应商的主要资源提供了有关项目状态，问题和挑战的非常详细的信息，在会议之后，一位关键相关方抱怨说：很难了解项目的整体监控状况。若要避免这个问题，项目经理应在会议之前做什么？___
A. 向所有关键相关方发送一份简短报告，总结项目的健康情况
B. 制定一份沟通管理计划，并与供应商的主要资源进行审查
C. 将会议的议程，目标和预期结果传达给所有与会者
D. 与供应商团队一起视频会议，并提供反馈意见，以澄清每个人的角色
【单选题】
CCB163、一位高级经理告诉一位新项目经理，过去的项目经常发生范围和可交付成果问题。为了尽可能提高新项目的成功概率，项目经理在规划阶段应该做什么？___
A. 与相关方一起进行专家判断
B. 调研事业环境因素
C. 回顾经验教训登记册
D. 要求发起人提供清晰的范围说明书
【单选题】
CCB164、一位相关方以在工作完成后要求提供更多可交付成果而出名，若要管理该相关方并避免返工，范围蔓延和分歧，项目经理应该做什么？___
A. 召开一次规划会议，分享相关方参与计划
B. 向各个相关方发送电子邮件，告知他们的角色与职责，并请求提供确认
C. 与每位相关方单独会面，解释他们的角色与职责
D. 召开会议以提供可交付成果，并正式记录相关方的验收
【单选题】
CCB165、一位项目经理获悉，将从拥有质量低声誉的供应商采购关键材料，若要优化质量控制成本，项目经理应该使用什么工具或技术？___
A. 控制图
B. 石川图
C. 样品测试
D. 散点图
【单选题】
CCB166、一位项目经理组长管理一个项目，该项目是关于开发一个新的产品系列，以满足某一目标消费群体，项目经理希望在这产品系列的早期开发阶段收集有用的想法和信息。项目经理应该使用什么？___
A. 名义小组技术
B. 调查
C. 头脑风暴
D. 焦点小组会议
【单选题】
CCB167、一些关键相关方不能参加预定的项目启动大会，项目负责人要求项目经理继续能举行会议，因为他们还要参加其他会议。项目经理应该做什么确保顺利召开项目启动大会，以便能够开始执行项目？___
A. 在没有太多项目负责人参与的情况下继续召开会议
B. 取消会议，并单独跟进各个相关方
C. 推迟会议，直到所有相关方和项目负责人都能参加
D. 重新安排会议，以便除项目负责人以外的所有相关方都可以参加
【单选题】
CCB168、一座受强飓风破坏的城市需要立即修复，修复项目经理接收到与监管准则相冲突的相关方需求。项目经理首先应该做什么？___
A. 修复需求以使其符合监管准则
B. 咨询项目指导委员会，让他们解决需求
C. 通知城市冲突的需求，等待调整需求
D. 更新风险登记册，继续推进当下需求
【单选题】
CCB169、因为项目团队是第一次一起工作，项目经理识别到一个可能的项目风险，为阻止争议，项目经理应该做什么？___
A. 澄清角色和职责
B. 更新风险登记册
C. 提供日常绩效反馈
D. 建立基本规则
【单选题】
CCB170、用户验收测试比进度计划落后25%，这项活动在项目的关键路径上，延迟将会严重影响项目进度，项目经理决定对这项活动进行赶工。项目经理下一步应该做什么？___
A. 更新组织过程资产和事业环境因素
B. 更新风险登记册
C. 更新问题日志
D. 召集团队开会
【单选题】
CCB171、由于可交付成果随机样本的质量偏差较大，项目团队建议根据质量标准测试所有可交付成果，变更控制委员会（CCB）批准该建议。项目经理应该更新哪一份文件？___
A. 变更管理计划
B. 项目管理计划
C. 工作说明书
D. 变更请求
【单选题】
CCB172、在测试阶段，项目经理注意到一个供应商的产品收到大量缺陷通知，因此，供应商必须生产新版本的产品，这个过程受到内部延迟影响，供应商要求基于初始版本交付的分阶段付款，为了做出支付决策，项目经理应该参考以下哪一份文件？___
A. 质量管理计划和工作说明书
B. 财务管理合同和供应商合同
C. 采购管理计划和工作说明书
D. 工作绩效信息和供应商合同
【单选题】
CCB173、在发现范围说明中未包含一项关键活动之后，发起人提交正式的变更请求将该活动添加进项目，已经完成影响评估，并收到批准。项目经理应该做什么？___
A. 参考项目章程回顾该关键活动的详细影响
B. 跟团队确认该活动对项目是否必要
C. 建议发起人启动一个新项目
D. 指示团队执行这项活动
【单选题】
CCB174、在过渡期间，处于执行阶段的一个项目失去重要的团队成员，项目经理发现新组建的团队错过了关键时期。项目经理接下来应该做什么？___
A. 确保团队配置贯穿项目始终
B. 同团队一起审查项目绩效数据
C. 审查资源管理计划
D. 为额外资源谈判
【单选题】
CCB175、在识别相关方之后，项目经理得知客户尝试变更项目范围，这使得难以制定最终的项目范围，首席执行官希望解决这种情况，避免项目延期。项目经理应该做什么？___
A. 与客户开会，根据项目管理计划商定项目计划
B. 跟CEO沟通进行初步行动的优先级排序，并调整范围管理计划
C. 跟客户说明项目范围说明书的重要性
D. 请一队专家来确定哪些条款应包含在商业论证中
【单选题】
CCB176、在项目的测试阶段，识别到一个缺陷并与项目团队沟通，一位主题专家（SME）对结果感到不满并离开项目，必须找到一位合适的主题专家才能继续项目。项目经理应使用什么工具或技术来找到一位合适的替代主题专家？___
A. 专家判断
B. 应急应对策略
C. 敏感性分析
D. 决策网分析
【单选题】
CCB177、在项目设计阶段，项目经理发现可能影响项目成本、进度、范围和质量的额外风险，若要处理这些风险，项目经理应该做什么？___
A. 准备概率影响矩阵
B. 跟相关方说明风险
C. 创建风险管理计划
D. 与团队会面讨论风险
【单选题】
CCB178、在项目执行期间，职能经理将两个关键资源重新分配给另外一个项目，项目经理失去宝贵的技能，没有足够的资源来实现下一个里程碑。若要避免这个问题，项目经理事先应该做什么？___
A. 修改资源管理计划，重新定义应如何分配，管理和解散资源的项目需求
B. 在风险登记册和问题日志的初始设置过程中考虑所有可能的风险
C. 让该职能经理参与规划过程，讨论并决定目标、范围、进度和资源需求
D. 与该职能经理讨论该项目的资源需要和项目目标
【单选题】
CCB179、在项目中途，一个挑剔的客户要求提供定期报告，包含比沟通管理计划中批准的更详细的信息，该项请求将导致生产成本超出预算，项目经理不能承受让这个客户生气的后果，但客户拒绝见面讨论此事。项目经理应该怎么做？___
A. 提醒客户相关方与计划中列出的要求并请求采取纠正措施
B. 要求在该相关方组织中有影响力的人物帮助指导客户的期望，使其与商定的计划保持一致
C. 提交变更请求以支付制作报告的额外费用
D. 接受该请求，让客户满意并更新沟通管理计划
【单选题】
CCB180、在一次项目进度会议上，项目经理发现其中一位相关方对项目非常支持并愿意提供帮助，在审查相关方登记册时，他们注意到，根据相关方的权力等级，这位相关方索引编制错误。若要正确的排列相关方的位置，项目经理应该做什么？___
A. 更新沟通管理计划，索引编制该相关方的权力等级
B. 持续进行相关方识别和评估，更新相关方登记册
C. 根据最新收集的评估信息和分类提交变更请求
D. 从以往项目中检查信息，评估相关方权力
【单选题】
CCB181、在一个项目的最终阶段，一位关键相关方提出对主要可交付成果的新改进意见，团队不同意进行改进。项目经理应该怎么做？___
A. 将该情况记录在风险登记册中
B. 提交变更请求
C. 审查沟通管理计划
D. 审查变更管理计划
【单选题】
CCB182、质量工程师发现某个项目可交付成果不合格，项目团队首先应该做什么?___
A. 纠正问题
B. 执行根本原因分析，并确定纠正和预防措施
C. 审核过程中的任何缺陷
D. 做出一项变更请求，以实施解决方案
【单选题】
CCB183、作为实施风险应对措施的直接结果，会出现对项目进度造成负面影响的两个次生风险，项目经理下一步应该做什么？___
A. 进行技术性能分析，以确定新威胁的潜在影响
B. 更新经验教训登记册，记录实施风险应对措施过程中获得的风险相关经验教训
C. 进行储备分析，以确定剩余应急储备是否充足
D. 更新问题日志，记录由于风险应该措施而遇到的挑战
【单选题】
CCB184、项目经理正在监督一个跨国项目，拥有提供开发、支持和质量测试服务方面的资源。由于语言和文化的差异，项目经理遇到沟通挑战。若要改善沟通，项目经理可以怎么做？___
A. 更新沟通管理计划
B. 开展团队建设活动，考虑团队成集中办公
C. 请求管理层支持来升级资源
D. 提高信任感相意见一致,提高士气，增强团队合作精神
【单选题】
CCB185、项目经理定义项目范围后，团队成员对项目需求表示不满。他们要求审查范围说明书来分析风险，并进一步澄清范围。项目经理应该怎么做？___
A. 忽略该请求，并指示团队保持己定义的范围
B. 与团队成员召开引导式研讨会
C. 要求团队成员创建一份亲和图
D. 要求团队成员召开头脑风暴会议
【单选题】
CCB186、两名项目团队成员一直对产品设计意见不一致。即使经过多次尝试，项目经理仍无法解决这个问题，项目现在落后于进度计划。项目经理应使用什么冲突解决技术来立即解决这个问题？___
A. 缓和/包容
B. 妥协/调解
C. 撤退/回避
D. 强迫/命令
【单选题】
CCB187、A国的项目团队正在为位于B国的客户展开一个项目，在虚拟项目更新会议期间，两国团队之间很难相互理解，项目经理应该怎么做？___
A. 提交变更请求将团队和领导安排在宾馆，这样至少有一名团队成员可以熟悉客户的口音
B. 重新审视沟通风格评估，以确保为项目会议选择的虚拟方法是最适合的
C. 举行关于使用虚拟沟通工具的短期培训课程
D. 联系项目经理办公室，请求具有虚拟团队工作经验的资源
【单选题】
CCB188、供应商通知项目团队，他们可以执行一个选项，清单里的功能作为一个可选需求的可交付成果，对于成本或进度没任何影响。项目经理应该做什么？___
A. 给供应商提供激励奖金
B. 调整项目需求
C. 更新风险登记册
D. 修改采购计划
【单选题】
CCB189、供应商正在供应一个制造周期为六个月的项目组件，但组件已经延迟两周时间。但规定在下周开始的一项关键路径活动需要该组件，项目经理下一步应该怎么做？___
A. 让供应商查阅合同，提醒他们有义务按时交付
B. 如果供应商满足交付日期，则向供应商提供奖励
C. 执行偏差分析
D. 执行储备分析
【单选题】
CCB190、两家软件供应商的延迟导致满足截止日期的测试时间减少，对交付日期的任何影响都是不允许的，因为在项目结束后所有项目资源将被分配到其他任务上，项目经理应该怎么做？___
A. 增加资源进行测试，直到达到适当的质量标准
B. 按计划交付项目，而不完成这两个供应商的测试
C. 创建一个变更请求来增加完成测试所需的资源
D. 与导致延迟的供应商协商，提供额外的测试资源来满足截止日期
