【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
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相关试题
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
【判断题】
☆中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
【判断题】
☆金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
【判断题】
☆金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
【判断题】
☆☆金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
【判断题】
☆☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达7万元（含）以上时，应当要求个人在5日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆同一家银行通过电子渠道非面对面方式可以为同一人开立5个允许非绑定账户入金的III类户。
【判断题】
☆☆每个客户名下最多可拥有1本活期一本通存折和4张借记卡，社会保障卡、军人保障卡不计入数量限制。
【判断题】
☆自2016年12月1日起，同一个人客户在我行开立个人银行结算账户的，仅能开立一个Ⅰ类户，但在此日期之前在我行开立一个以上Ⅰ类户的客户，可以再新开Ⅰ类户。
推荐试题
【单选题】
承重用钢材应保证的基本力学性能是___。
A. 抗拉强度.伸长率.冷弯性能和硫.磷含量
B. 抗拉强度.屈服强度.冷弯性能
C. 抗拉强度.伸长率.屈服强度和硫.磷含量
D. 屈服强度.伸长率.冷弯性能
【单选题】
摩擦型高强度螺栓连接靠___来传递外力。
A. 钢板挤压
B. 螺栓剪切
C. 摩擦力
D. 钢板挤压和螺栓剪切
【单选题】
一般建筑结构的桁架受拉杆件，在承受静力荷载时的容许长细比是___。
A. 350
B. 250
C. 300
D. 400
【单选题】
基坑土方填筑应___回填和夯实。
A. 从一侧向另一侧平推
B. 在相对两侧或周围同时
C. 由近到远
D. 在基坑卸土方便处
【单选题】
为保证施工安全，一般性硬黏土的临时性挖方边坡值(高：宽)应取为___。
A. 1:1.00~1:125
B. 1:075~1:1.00
C. 1:0.50~1:0.75
D. 1:1.25~1:1.50
【单选题】
不是钢筋植筋施工所包含的施工工艺的是___ 。
A. 钻孔
B. 清孔
C. 注胶
D. 二次注胶
【单选题】
厚大基础底板施工容易产生超过规范的温度裂缝，下列关干控制该质量通病的措施不正确的是___。
A. 降低骨料温度
B. 降低水泥用量
C. 采取措施降低混凝土表面温度
D. 采用合理的施工保序
【单选题】
砌体结构施工中在外纵墙与内横墙交界处容易产生留置槎口错误，下列关于该处留槎方式不正确的是___。
A. 无拉筋可以留置斜槎口
B. 有拉筋可以留置斜槎口
C. 无拉筋可以留置直槎口
D. 有拉筋时可留置直槎口
【单选题】
与工程网络计划相比，___是横道图进度计划的缺点。
A. 直观表示计划中工作的持续时间
B. 确定实施计划所需要的资源数量
C. 直观表示计划完成所需要的时间
D. 确定计划中的关键工作和时差优点
【单选题】
流水施工中，下列关于施工段划分的原则说法错误的是___。
A. 施工段数应不小于施工过程数
B. 满足最小工作面的要求
C. 不能设置在原结构伸缩缝处
D. 各施工段劳动力相差不超过15%
【单选题】
下列有关检验批验收程序和组织的说法错误的是___。
A. 检验批是基本验收单元
B. 检验批验收由监理工程师组织
C. 检验批验收数量按有关规范执行
D. 检验批验收中主控项目必须合格
【单选题】
下列有关分部工程质量验收合格规定的说法错误的是___。
A. 所包含的分项工程均应验收合格
B. 施工质量控制资料应完整
C. 观感质量验收应符合要求
D. 主要功能项目的抽查结果应符合要求
【单选题】
用直方图进行工程质量统计分析时，如果质量特性数据分布___，说明质量能力偏大，不经济。
A. 宽度边界达到标准上下界
B. 居中且距上下界有较大距离
C. 一边到达边界一边距边界较远
D. 出现两个数据高峰
【单选题】
扣件式钢管脚手架(装修脚手架)施工均布荷载标准值应取为___。
A. 2.0kN/mm2
B. 2.5kN/mm2
C. 3.0kN/mm2
D. 3.5kN/mm2
【单选题】
二力平衡原理是指___
A. 作用在物体上的两个力一定是平衡力
B. 等值.反向且共线的两个力是平衡力
C. 使物体平衡的一定是两个力
D. 使物体平衡的两个力一定是等值,反向且共线的
【单选题】
土的天然含水量增大时，其塑性指数___。
A. 随之增大
B. 与之无关
C. 随之减少
D. 先增加后减少
【单选题】
关于建筑施工图尺寸标注，下列说法不合理的是___。
A. 尺寸可分为总尺寸.定位尺寸.细部尺寸
B. 平屋面可标注结构标高，并应进行说明
C. 梁式悬挂起重机宜标出轨距尺寸
D. 有起重机的厂房剖面图可不标注屋架下玄杆件下边缘或屋面梁底.板底标高
【单选题】
梁平法施工图的平面注写方式包括集中标注和___。
A. 标准标准
B. 原位标注
C. 分散标注
D. 结构标注
【单选题】
当井字梁的梁顶标高不高于板面标高时，在梁平法结构施工图中的井字梁用___表示。
A. 单粗虚线
B. 单粗实线
C. 双粗虚线
D. 双粗实线
【单选题】
钢筋混凝土楼板结构施工图中的楼板构造类型编号Crs___。
A. 纵筋加强带
B. 后浇带
C. 角部加强筋
D. 抗冲切筋
【单选题】
建筑物的轴线尺寸是指___。
A. 实际尺寸
B. 构造尺寸
C. 标志尺寸
D. 标准尺寸
【单选题】
基础埋置深度是指___的距离。
A. 首层室内地面标高到基础底面标高
B. 设计室外地面标高到基础底面标高
C. 首层室内地面标高到基础顶面标高
D. 设计室外地面标高到基础顶面标高
【单选题】
附加圈梁与圈梁的搭接长度不应小于其___。
A. 垂直间距的2倍，且不得小于2.0m
B. 垂直间距的1.5倍，且不得小于1.0m
C. 垂直间距的1.5倍，且不得小于2.0m
D. 垂直间距的2倍，且不得小于1.0m
【单选题】
单层工业厂房的建筑跨度不超过18m时，应采用扩大模数___数列。
A. 30M
B. 60M
C. 10M
D. 90M
【单选题】
为了消除过火石灰的危害，可采取的措施是___。
【单选题】
承重结构的钢材宜采用Q235钢.Q390钢.___.Q420钢。
A. Q345钢
B. Q195钢
C. Q275钢
D. Q215钢
【单选题】
沥青的塑性的指标用___表示。
A. 针入度
B. 标准粘度
C. 软化点
D. 延度
【单选题】
工程中，梁的刚度校核时一般只验算梁的___。
A. 挠度
B. 转角
C. 长度
D. 截面尺寸
【单选题】
一端固定一端自由时，等截面压杆的长度系数取___。
【单选题】
在水准测量中，起传递高程作用的点称为___。
A. 水准点
B. 测站
C. 转点
D. 图根点
【单选题】
用光学经纬仪观测某竖直角，盘左时读数96°26′38″，盘右时读数为263°34′06″，则该竖直角的测回竖角值为___。
A. -6°26′38″
B. -6°25′54″
C. -6°26′16″
D. -6°25′38″
【单选题】
在混凝土结构的承载能力极限状态设计中，不包括___。
A. 结构的倾覆验算
B. 结构的失稳验算
C. 混凝土的拉应力验算
D. 结构的漂浮验算
【单选题】
装配式钢筋混凝土空心板在砖墙上的支承长度不宜小于___。
A. 120mm
B. 100mm
C. 90mm
D. 80mm
【单选题】
在一图幅内，当确定粗线线宽为1.4mm时，其细线的线宽应当是___。
A. 1mm
B. 0.7mm
C. 0.5mm
D. 0.35mm
【单选题】
确定平面图形各组成部分相对位置的尺寸称为___。
A. 基本尺寸
B. 定形尺寸
C. 定位尺寸
D. 总体尺寸
【单选题】
建筑平面图是采用一假想的___以上位置切开，将上部移去后所得的视图。
A. 水平剖切面沿基础顶面
B. 水平剖切面沿楼地面
C. 垂直剖切面沿高度
D. 水平剖切面沿窗台
【单选题】
在住宅建筑中，当底层墙体与顶层墙体厚度相同时，平面定位轴线与外墙内缘距离应为___。
A. 80mm
B. 100mm
C. 120mm
D. 240mm
