相关试题
【判断题】
☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。
【判断题】
☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）
【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
【判断题】
☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
推荐试题
【判断题】
校车安全管理条例所称校车，是指依照本条例取得使用许可，用于接送接受义务教育的学生上下学的9座以上的载客汽车
【判断题】
摩托车外都不应有朝外的尖锐零件，车身上其他道路使用者有可能接触到的外部零部件布置应符合GB 2070的规定
【判断题】
两轮普通摩托车和边三轮摩托车主车的客座应设座垫、扶手(或拉带)和脚蹬。两轮普通摩托车扶手应符合GB 20075的规定
【判断题】
除设计上专门用于运送特定类型的人员且使用上有特殊需求的乘用车乘用车应保证每个乘员至少能从两个不同的车门上下车:并且，当乘用车静止时，所有供乘员上下车的车门(安装的儿童锁锁止时除外)均应能从车内开启
【判断题】
对于厢式货车和封闭式货车，驾驶室(区)两旁应设置车窗，货厢部位不得设置车窗(但驾驶室[区]内用于观察货物状态的观察窗除外)
【判断题】
专用校车靠近通道的学生座椅应在通道一侧设置座椅扶手:扶手和把手应有足够的强度，其扶手应使乘容易于抓紧，每个扶手的表面应防滑
【判断题】
正三轮摩托车的乘客座椅应纵向布置(与车辆前进的方向相同),且与前方驾驶人座椅后表面(或客厢前表面)的间距应小于等于000mm
【判断题】
乘用车(三厢车除外)行李区的纵向长度应小于等于车长的30%.
【判断题】
乘用车、公路客车、 旅游客车、未设置乘客站立区的公共汽车、专用校车和旅居车的所有座椅、其他汽车(低速汽车除外)的驾驶人座椅和前排乘员座椅均应装置汽车安全带
【判断题】
专用校车和专门用于接送学生上下学的非专用校车的每个学生座位(椅) 及卧铺客车的每个铺位均应安装三点式汽车安全带
【判断题】
秉用车应装备驾驶人汽车安全带佩戴提醒装置。当驾驶人未按规定佩戴汽车安全带时，应能通过视觉或声觉信号报警
【判断题】
在空载状态下，驻车制动装置应能保证机动车在坡度为20% (对总质量为整备质量的1.2倍以下的机动车为15%)，轮胎与路面间的附着系数大于等子0.7的坡道上正。反两个方向保持固定不动，时间应大于等于4min.检验汽车列车时，应使牵引车和桂车的驻车制动装置均起作用
【判断题】
用户不得对外部照明和信号装置进行改装，也不得加装强制性标准以外的外部照明和信号装置
【判断题】
校车可按需要配备统一的校车标志灯和停车指示标志
【判断题】
汽车装备以及加装的所有电气设备不得影响本标准规定的制动、转向、照明和信号装置等运行安全要求
【判断题】
公路客车、旅游客车和校车的所有车轮及其他机动车的转向轮不得装用翻新的轮胎:其他车轮如使用翻新的轮胎，应符合相关标准的规定
【判断题】
专用校车和卧铺客车应装用无内胎子午线轮胎，危险货物运输车及车长大于9m的其他客车应装用子午线轮胎
【判断题】
客车应设置乘客通道或无障碍通路，并保证在不拆卸或手动翻转任何部件的情况下，符合规定的通道测量装置能顺利通过。幼儿专用校车乘客区应采用平地板结构
【判断题】
货箱或其他载货装置，其构造应保证安全、稳妥地装载货物。集装箱运输车和集装箱运输半挂车的构造应保证集装箱运输过程中始终安全、稳妥地固定在车辆上
【判断题】
货车和挂车的载货部分不得设计成可伸缩的结构
【判断题】
货车驾驶室(区)以外部位设置的座椅和卧铺不核定乘坐人数
【判断题】
旅居车和旅居挂车旅居室内的专用装备设施应明示相应的安全使用规定
【判断题】
乘用车的产品使用说明书应对适合安装的儿童座椅的类型加以说明
【判断题】
旅居挂车的产品使用说明书应明示车辆行驶过程中旅居室内不得载人
【判断题】
专用校车应采用转向助力装置;其他机动车转向轴最大设计轴荷大于3500 kg时也应采用转向助力装置.
【判断题】
汽车(三轮汽车除外)的车轮定位应与该车型的技术要求一致。对前轴采用独立悬架的汽车(前轴采用双转向轴时除外),其转向轮的横向侧滑量，用侧滑台检验时侧滑量值应在土5m/km之间
【判断题】
专用校车和危险货物运输车的前轮及车长大于9m的其他客车的前轮应装备毂式制动器
【判断题】
教练车(三轮汽车除外)的行车制动应装备有副制动踏板。副制动踏板应安装牢固、动作可靠，保证教练员在行车过程中能有效地控制机动车减速和停车
【判断题】
车长大于9m的客车(对专用校车为车长大于8m)、总质量大于等于1200的货车和专项作业车、所有危险货物运输车，应装备防抱死装置.
【判断题】
气压制动系应安装保持压缩空气干燥、油水分离的装置
【判断题】
摩托车应在发动机的易见都位铸出商标或厂标。发动机出厂编号应打刻在自袖箱路见邮位。在出厂编号的两端应打刻起止标记(没有打刻起止标记的空间时不打刻)
【判断题】
机动车如打刻(或铸出)的发动机型号和出厂编号不易见。则应在发动机易见都位增加能永久保持的发动机型号和出厂编号的标识。.
【判断题】
乘用车和总质量小于等于3500kg 的货车(低速汽车除外)应在靠近风窗立柱的位置设置能永久保持的车辆识别代号标识;该标识从车外应能清晰地识读，且非经破坏性操作不能被完整取下,
【判断题】
乘用车在至少在5个主要部件上标识车辆识别代号或零部件编号应直接打刻或采用能永久保持的标签粘贴在制造厂家规定主要部件的目标区域内,其字码高度应保证内容能清晰确认
【判断题】
货车列车的挂车的最大允许装载质量应小于等于货车的最大总质量，
【判断题】
学生座位(椅)是指幼儿校车上专门供幼儿乘坐的座位(椅)、小学生校车上专门供小学生乘坐的座位(椅)及中小学生校车上专门供义务教育阶段学生使用的座位(椅)
【判断题】
按卧铺铺位核定:卧铺客车的每个铺位核定2人，驾驶人座椅核定1人，乘客座椅(包括车组人员座椅)不核定乘坐人数
【判断题】
专用校车是指设计和制造上专门用于运送义务教育阶段学生的专用车辆
【判断题】
货车是指设计和制造上主要用于载运货物或牵引挂车的汽车，包括装置有专用设备或器具但以载运货物为主要目的的汽车
