【多选题】
64:在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币;
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下;
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户;
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
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【多选题】
65:因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户,柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户,转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66:下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67:个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理,
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68:个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69:本行反洗钱系统中,属于编辑岗人员职责的是:___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录;
B. 尽职调查客户信息,客户风险等级人工初评;
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70:法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户,可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71:符合下列哪个条件的个人和单位客户,可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72:自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73:涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74:根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定,符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75:对符合下列___条件的大额交易,如未发现该交易或行为可疑的,可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76:本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程,不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由,包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77:出现以下___情况时,本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78:在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时,除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可采取以下的一种或几种措施,识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79:当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时,本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的,应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80:关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81:客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82:银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的,应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83:银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期,应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84:应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86:本行反洗钱机构及人员设置,采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时,各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88:本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90:根据反洗钱客户身份识别要求,本行在新开立对公账户时,要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息,以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91:有下列情形之一的,银行有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92:本行反洗钱系统中,属于审核岗人员职责的是:___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93:新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类,分别为:___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94:新反洗钱系统,不同风险等级客户的“回头看”频率分别为:___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1:1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账,由网点主管操作,冲账时无原流水的,不允许使用本交易。
【判断题】
2:1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3:6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐,只适用于内部账。
【判断题】
4:6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。
【判断题】
5:社保缴费业务,当由于客户原因造成交易错误的,可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。
【判断题】
6:系统仅支持8899撤销当日的业务。
【判断题】
7:因系统原因,凭证未打印,撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的,手工填制凭证,并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
【判断题】
8:挂失申请书客户联丢失,重新补办挂失手续,无论原挂失申请书是否约定天数,暂统一按7天后处理执行。
【判断题】
9:使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用,做1058启用后,即可正常办理结算业务。
【判断题】
10:质押控制、差错临控操作时,“是否自动解控”字段应选择“否”,否则到期系统会自动解控账户。
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【单选题】
我国对个体农业与手工业的社会主义改造采取的方针是___
A. 积极领导、稳步前进
B. 利用、限制
C. 自愿互利、典型示范
D. 国家帮助
【多选题】
对农业社会主义改造采取的由低级到高级的过渡形式有___
A. 互助组
B. 初级社
C. 高级社
D. 人民公社
【多选题】
新中国成立后,国家对私人资本主义采取的赎买政策有___
A. “四马分肥”
B. 定息
C. 公私合营
D. 委托加工、计划订货、统购包销、经销代销
【多选题】
我国对资本主义工商业的社会主义改造过程中创造的国家资本主义的过渡形式有___
A. 委托加工、计划订货
B. 统购包销、经销代销
C. 个别企业的公私合营
D. 全行业公私合营
【多选题】
马克思列宁设想的对资产阶级和平赎买之所以能够在中国实现,是因为___
A. 民族资产阶级在新中国成立后依然具有两面性
B. 中国共产党与民族资产阶级长期保持着统一战线的关系
C. 我国已建立了强大的人民民主专政的国家政权,有了巩固的工农联盟
D. 建立了强大的社会主义国营经济并掌握了国家的经济命脉
【多选题】
20世纪50年代中期,社会主义改造基本完成,标志着___
A. 社会主义制度在我国已经确立
B. 我国进入了社会主义初级阶段
C. 我国建成了社会主义社会
D. 实现了新民主主义向社会主义的过渡
【多选题】
我国社会主义改造的特点是___
A. 积极引导、逐步过渡
B. 改造与建设同时并举
C. 用和平方法进行改造
D. 改造所有制与改造剥削者相结合
【多选题】
从中华人民共和国成立到社会主义改造基本完成,是我国从新民主主义到社会主义的过渡时期。这一时期中国社会的阶级构成主要包括 ___
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 民族资产阶级
D. 城市小资产阶级
【多选题】
在新民主主义社会中,主要的经济成分是___
A. 社会主义经济
B. 个体经济
C. 资本主义经济
D. 合作社经济
【多选题】
1952年,党中央在酝酿过渡时期总路线时,毛泽东把实现向社会主义转变的设想,由建国之初的“先搞工业化建设,再一举过渡”改变为“建设和改造同时并举,逐步过渡”。这一改变的原因和条件是___
A. 我国社会主义经济因素的不断增长和对资本主义经济的限制
B. 为了确定我国工业化建设的社会主义方向
C. 我国工业化建设取得了重大成就
D. 民主革命的遗留任务已经完成
【多选题】
新中国对民族资产阶级实行和平赎买的必要性在于___
A. 民族资产阶级拥护共产党的领导,承认《共同纲领》
B. 中国经济落后,需要发挥私营工商业国计民生方面的积极作用
C. 民族资本主义构成整个国民经济的基础
D. 民族资产阶级有一定的技术专长和管理经验
【多选题】
以“一化三改”为核心内容的过渡时期总路线反映了历史必然性,具体体现在“一化三改”是___
A. 国家独立和富强的物质基础和必要条件
B. 迅速实现国家工业化和建立社会主义制度的迫切需要
C. 实现祖国统一的经济保障和政治要求
D. 发展农业和提高整个社会生产力的客观需要
【多选题】
以毛泽东为核心的党的第一代中央领导集体带领全党全国各族人民完成了新民主主义革命,进行了社会主义改造,确立了社会主义基本制度。这一基本制度的确立___
A. 为当代中国的一切发展进步奠定了制度基础
B. 是中国历史上最深刻最伟大的社会变革
C. 为中国特色社会主义制度的创新和发展提供了重要条件
D. 标志着马克思主义同中国实际第二次结合的完成
【多选题】
关于过渡时期总路线的表述,正确的是___
A. 以“一化三改”为核心内容
B. 是社会主义改造和社会主义建设同时并举的路线
C. 反映了中国社会由新民主主义向社会主义转变的历史必然性
D. 体现了变革生产关系同解放和发展生产力的辩证统一
【多选题】
我国社会主义改造取得了历史性的胜利,也出现了一些失误和偏差,主要是___
A. 要求过急
B. 改变过快
C. 形式过于简单划一
D. 对于一部分原工商业者的使用和处理也不很适当
【单选题】
1. 1956年4月,毛泽东作了《论十大关系》的报告,在初步总结我国社会主义建设经验的基础上,从十个方面论述了我国社会主义建设需要重点把握的重大关系。"十大关系"所围绕的基本方针是___。
A. 集中力量向科学进军
B. 调动一切积极因素为社会主义事业服务
C. 既反保守又反冒进、在综合平衡中稳步前进
D. 正确处理人民内部矛盾
【单选题】
2. 调动国内外一切积极因素为社会主义事业服务,是党关于社会主义建设的一个重要方针,其最重要的意义在于___。
A. 最大限度地团结全国各民族人民,建设社会主义现代化国家
B. 纠正我党在社会主义建设中出现的重大失误
C. 正确认识和处理社会主义社会的矛盾
D. 变消极因素为积极因素
【单选题】
3.社会主义改造完成之后,我国国内矛盾和阶级关系发生了重大变化,在政治生活中,居于主导地位的矛盾是___。
A. 人民内部矛盾
B. 无产阶级与资产阶级的矛盾
C. 无产阶级与民族资产阶级的矛盾
D. 无产阶级与小资产阶级的矛盾
【单选题】
4、毛泽东指出,社会主义社会的基本矛盾是生产关系和生产力之间的矛盾,上层建筑和经济基础之间的矛盾,其性质是___。
A. 非对抗性矛盾
B. 人民根本利益对立基础上的矛盾
C. 对抗性的矛盾
D. 不可调和的矛盾
【单选题】
毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中提出,解决社会主义社会基本矛盾的途径是___。
A. 进行新民主主义革命
B. 进行社会主义革命
C. 可以经过社会主义制度本身,不断地得到解决
D. 进行无产阶级专政下的继续革命
【单选题】
6.1956年,中共八大提出我国国内的主要矛盾是___
A. 社会主义道路与资本主义道路的矛盾
B. 无产阶级同资产阶级的矛盾
C. 人民大众同帝国主义、封建主义以及国民党残余势力的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾
【单选题】
7.在社会主义建设道路初步探索时期,毛泽东提出的社会主义现代化建设的战略目标是___。
A. 把我国建成一个具有现代农业、现代工业、现代国防和现代科技的强国
B. 实现社会主义工业化
C. 实现经济、政治、文化现代化
D. 把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家
【单选题】
8、1956年,周恩来在《关于知识分子问题的报告》中提出了___的观点,极大地激发了知识分子的政治热情和工作积极性
A. 知识分子是工人阶级一部分
B. 科教兴国
C. 人才强国
D. 建设创新型国家
【单选题】
9、在社会主义建设的初期探索中,为推进科学和教育事业的发展,党提出了___的口号。
A. 科教兴国
B. 人才强国
C. 向科学进军
D. 树立科学发展观
【单选题】
10. 社会主义建设初期,关于所有制调整提出“三个主体”“三个补充”思想的领导人是___。
A. 邓小平
B. 周恩来
C. 刘少奇
D. 陈云
【单选题】
11.社会主义建设初期,关于经济体制和运行机制改革方面,毛泽东提出了 ___的思想。
A. “三个主体、三个补充”的思想
B. 实行职工代表大会的思想
C. “一化三改” 的思想
D. 发展商品生产、利用价值规律的思想
【单选题】
社会主义改造基本完成以后国家政治生活的主题是,___。
A. 解决仍然存在的敌我矛盾
B. 正确处理人民内部矛盾
C. 发展社会主义民主和法制
D. 进行思想战线上的社会主义革命
【单选题】
走中国工业化道路,是中国共产党初步探索社会主义建设道路的一个重要思想。当时所讲的工业化道路问题,主要是指___。
A. 经济建设和国防建设的关系问题
B. 中央和地方的关系问题
C. 沿海工业和内地工业的关系问题
D. 重工业、轻工业和农业的发展关系问题
【单选题】
14. 毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中指出,在我国,工人阶级与民族资产阶级的矛盾属于人民内部矛盾。如果处理不当,会变成___。
A. 对抗性的敌我矛盾
B. 非对抗性的敌我矛盾
C. 对抗性的人民内部矛盾
D. 非对抗性的人民内部矛盾
【单选题】
社会主义建设初期,党和国家的领导体制不够完善,党的民主集中制和集体领导制度一度遭到严重破坏。邓小平后来指出发生“文化大革命”的一个重要原因是___。
A. 个人盲目崇拜
B. 权力过分集中
C. 封建专制主义的影响
D. 以党代政
【多选题】
集中体现毛泽东探索中国社会主义建设道路所取得的理论成果的著作有___。
A. 《不要四面出击》
B. 《论人民民主专政》
C. 《论十大关系》
D. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
【多选题】
2.1957年2月,毛泽东作了《关于正确处理人民内部矛盾的问题》的讲话,其主要内容包括___。
A. 全面地分析了社会主义社会的基本矛盾及其特点
B. 明确提出严格区分和正确处理两类社会矛盾问题
C. 提出了正确处理人民内部矛盾的各项具体方针
D. 强调正确处理人民内部矛盾已经成为国家政治生活的主题
【多选题】
3.关于社会主义社会的基本矛盾,正确的论述是___。
A. 社会主义的基本矛盾是非对抗性的矛盾
B. 社会主义的基本矛盾具有“又相适应又相矛盾”的特点
C. 社会主义社会充满着矛盾,正是这些矛盾推动社会主义社会的发展
D. 社会主义基本矛盾可以通过社会主义制度本身,不断地得到解决
【多选题】
4.毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》中认为社会主义社会两类不同性质的社会矛盾是___。
A. 生产关系和生产力,经济基础和上层建筑之间的矛盾
B. 人民群众日益增长的物质文化需要和不能满足这种需要的矛盾
C. 敌我矛盾
D. 人民内部矛盾
【多选题】
5.关于正确处理两类不同性质的社会矛盾的正确的观点是___。
A. 解决敌我矛盾要分清敌我问题
B. 解决敌我矛盾采用专政的方法
C. 解决人民内部矛盾要分清是非
D. 解决人民内部矛盾采用民主的方法
【多选题】
6.毛泽东关于正确处理社会主义社会人民内部矛盾的主要观点有___。
A. 是在人民根本利益一致基础上的矛盾
B. 要用民主方法来解决
C. 正确处理人民内部矛盾成为国家政治生活的主题
D. 对于政治思想领域的人民内部矛盾,实行“团结—批评—团结”的方针
【多选题】
7.在探索社会主义建设道路过程中,毛泽东提出,社会主义社会可分为___阶段。
A. 不发达的社会主义
B. 比较发达的社会主义
C. 发达的社会主义
D. 社会主义初级阶段
【多选题】
8.根据毛泽东的提议,三届人大一次会议提出“两步走”的发展战略,这两步走是指___。
A. 第一步,建成一个独立的比较完整的工业体系和国民经济体系
B. 第二步,全面实现“四个现代化”,使我国经济走在世界前列
C. 第一步,解决温饱问题
D. 第二步,实现全面小康
【多选题】
9. 1960年3月毛泽东转发中共鞍山市委《关于工业战线上的技术革新和技术革命运动开展情况的报告》的批示,提出实行“两参一改三结合”企业管理制度,其具体内容是 ___。
A. 干部参加劳动
B. 工人参加管理
C. 改革不合理的规章制度
D. 企业领导干部、技术人员和工人的三结合
【多选题】
10.在社会主义建设初期,探索社会主义工业化道路的重要思想有___。
A. 要走一条有别于苏联的中国工业化道路
B. 坚持以农业为基础,以工业为主导的方针
C. 坚持以农、轻、重为序安排国民经济的方针
D. 重工业和轻工业、中央工业和地方工业、沿海工业和内地工业、大型企业和小型企业同时并举