【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。
【判断题】
6：系统仅支持8899撤销当日的业务。
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。
【判断题】
24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。
【判断题】
25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。
【判断题】
26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。
【判断题】
27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。
【判断题】
28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。
【判断题】
29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。
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【单选题】
近代中国的社会性质和主要矛盾，决定了中国革命仍然是___。
A. 资产阶级民主革命
B. 社会主义革命
C. 资本主义革命
D. 新民主主义革命
【单选题】
从___期间，属于土地革命时期。
A. 1923-1927
B. 1921-1927
C. 1921-1935
D. 1927-1937
【单选题】
以___为标志，中国资产阶级民主革命进入新民主主义革命的崭新阶段。
A. 五四运动的爆发
B. 辛亥革命
C. 秋收起义
D. 推翻清王朝
【单选题】
新民主主义革命和历史上欧美各国的民主革命大不相同，新民主主义革命是要造成___，为进入社会主义社会做准备。
A. 各革命阶级在无产阶级领导下的联合专政
B. 无产阶级领导
C. 统一战线
D. 工农联盟
【单选题】
新民主主义革命理论是中国共产党在分析___的基础上，对中国革命实践经验的概括和总结。
A. 革命趋势
B. 中国革命对象
C. 中国革命动力
D. 近代中国国情和时代特征
【单选题】
从___期间，属于新民主主义革命的范畴。
A. 五四运动到社会主义改造完成
B. 五四运动到新中国成立
C. 辛亥革命到新中国成立
D. 大革命到新中国成立
【单选题】
1939 年，毛泽东在___一文中第一次提出了“新民主主义革命”的科学概念。
A. 《实践论》
B. 《中国革命和中国共产党》
C. 《矛盾论》
D. 《新民主主义论》
【单选题】
1948 年，毛泽东在___中完整地表述了新民主主义革命总路线的内容。
A. 《新民主主义论》
B. 《在晋绥干部会议上的讲话》
C. 《论持久战》
D. 《论联合政府》
【单选题】
___，这是革命的首要问题。
A. 分清敌友
B. 武装斗争
C. 阶级斗争
D. 党的建设
【单选题】
___是中国革命的首要对象。
A. 封建主义
B. 资本主义
C. 官僚资本主义
D. 帝国主义
【单选题】
15___是中国社会进步和发展的最大障碍，是近代中国贫困落后和一切灾难祸害的总根源。
A. 帝国主义
B. 官僚资本主义
C. 资本主义
D. 封建主义
【单选题】
推翻___的压迫，是中国走向独立和富强的前提。
A. 封建主义
B. 帝国主义
C. 官僚资本主义
D. 资本主义
【单选题】
___是帝国主义统治中国和封建军阀实行专制统治的社会基础。
A. 民族资产阶级
B. 官僚资本主义
C. 封建地主阶级
D. 城市小资产阶级
【单选题】
___是中国经济现代化和政治民主化的主要障碍。
A. 民族资产阶级
B. 官僚资本主义
C. 封建地主阶级
D. 城市小资产阶级
【单选题】
在国共合作的大革命时期，革命的主要对象是___。
A. 帝国主义支持下的北洋军阀
B. 日本帝国主义
C. 国民党新军阀
D. 美帝国主义
【单选题】
在抗日战争时期，革命的主要对象是___。
A. 帝国主义支持下的北洋军阀
B. 日本帝国主义C.国民党新军阀 D.美帝国主义
【单选题】
在解放战争时期，革命的主要对象是___。
A. 帝国主义支持下的北洋军阀
B. 日本帝国主义
C. 国民党新军阀
D. 美帝国主义支持下的国民党反动派
【单选题】
___是中国革命最基本的动力。
A. 农民
B. 民族资产阶级
C. 无产阶级
D. 城市小资产阶级
【单选题】
___是中国革命的主力军。
A. 农民
B. 民族资产阶级
C. 无产阶级
D. 城市小资产阶级
【单选题】
___是无产阶级的可靠同盟者
A. 农民
B. 民族资产阶级
C. 无产阶级
D. 城市小资产阶级
【单选题】
___也是中国革命的动力之一。
A. 农民
B. 民族资产阶级
C. 无产阶级
D. 城市小资产阶级
【单选题】
___是中国革命的中心问题，也是新民主主义革命理论的核心问题。
A. 革命的性质
B. 无产阶级的领导权
C. 革命的前途
D. 革命的动力
【单选题】
___，是中国革命取得胜利的根本保证。
A. 无产阶级及其政党的领导
B. 对农民问题的重视
C. 有稳固的群众基础
D. 革命的前途是社会主义
【单选题】
无产阶级及其政党实现对各革命阶级的领导，必须建立___，这是实现领导权的关键。
A. 人民军队
B. 以工农联盟为基础的广泛的统一战线
C. 革命根据地
D. 各革命阶级的联合专政
【单选题】
加强___，是实现无产阶级领导权的根本保证
A. 无产阶级政党的建设
B. 无产阶级政党的思想建设C.无产阶级政党组织学习 D.无产阶级政党的作风建设
【单选题】
建立一支无产阶级领导的___，是保证领导权的坚强支柱。
A. 以农民为主的主力军
B. 有民族资产阶级参加的统一战线
C. 以农民为主体的强大的革命武装
D. 以民族资产阶级为主体的强大的革命武装
【单选题】
近代中国半殖民地半封建社会的性质和中国革命的历史任务，决定了中国革命的性质是___。
A. 社会主义革命
B. 资产阶级民主主义革命
C. 新民主主义革命
D. 资产阶级革命
【单选题】
毛泽东指出：“民主主义革命是社会主义革命的___，社会主义革命是民主主义革命的（A）”。
A. 必要准备；必然趋势
B. 必然趋势；必要准备
C. 必要准备；必然基础
D. 必然准备，必然趋势
【单选题】
新民主主义革命的前途是___。
A. 资本主义
B. 新民主主义社会
C. 社会主义
D. 社会主义改造
【单选题】
___，是新民主主义经济纲领中极具特色的一项内容。
A. 没收封建地主阶级的土地归农民所有
B. 没收官僚资本归新民主主义国家所有
C. 没收官僚资本归社会主义国家所有
D. 保护民族工商业
【单选题】
我国新民主主义革命阶段基本结束和社会主义革命阶段开始的标志是___
A. 中华人民共和国的成立
B. 土地改革的完成
C. 社会主义改造基本完成
D. 第一届全国人民代表大会召开
【单选题】
从中华人民共和国成立到社会主义改造基本完成，中国社会是新民主主义社会，它从属于___
A. 社会主义范畴
B. 资本主义范畴
C. 民主主义范畴
D. 共产主义范畴
【单选题】
土地改革基本完成后中国国内的主要阶级矛盾是___
A. 人民大众和封建主义的矛盾
B. 工人阶级和资产阶级的矛盾
C. 农民阶级和地主阶级的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的矛盾
【单选题】
在新民主主义社会的经济成分里，在国民经济中占有绝对优势地位的是___
A. 通过没收官僚资本形成的社会主义国营经济
B. 私人资本主义经济
C. 农业和手工业为主体的个体经济
D. 国家资本主义
【单选题】
在新民主主义社会主要经济成分里居于领导地位的是___
A. 个体经济
B. 合作经济
C. 国营经济
D. 私人资本主义经济
【单选题】
经过了以土地革命为主要内容的新民主主义革命，广大无地少地的农民者得到了土地， 这时的农民得到的是土地的___
A. 所有权
B. 经营使用权
C. 受益权
D. 继承权
【单选题】
新民主主义社会性质是___
A. 资本主义社会
B. 后资本主义社会
C. 社会主义社会
D. 由新民主主义向社会主义转变的过渡性社会
【单选题】
在新中国成立后的一个时期内半社会主义性质的合作经济是___
A. 私人资本主义经济向社会主义国营经济的过渡形式
B. 个体经济向社会主义集体经济的过渡形式
C. 个体经济向社会主义公有制经济过渡的形式
D. 资本主义个体经济向社会主义个体经济过渡形式
【单选题】
新中国成立后的一个时期国家资本主义经济本质上是___
A. 资本主义经济
B. 社会主义经济
C. 社会主义国营经济
D. 新民主主义国家政权控制和调节的具有社会主义取向的资本主义经济
【单选题】
过渡时期的总路线和总任务是___
A. 无产阶级领导的人民大众的反对帝国主义封建主义官僚资本主义的革命
B. 要在一个相当长的时期内逐步实现国家的社会主义工业化并逐步实现国家对农业、手工业 和对资本主义工商业的社会主义改造
C. 鼓足干劲，力争上游，多快好省的建设社会主义
D. 以经济建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把中国 建设成为富强民主文明的社会主义现代化国家奋斗
