【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【判断题】
1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。
【判断题】
2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。
【判断题】
3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。
【判断题】
4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。
【判断题】
5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。
【判断题】
6：系统仅支持8899撤销当日的业务。
【判断题】
7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
【判断题】
8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。
【判断题】
9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。
【判断题】
10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。
【判断题】
13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。
【判断题】
14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。
【判断题】
15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。
【判断题】
16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。
【判断题】
17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。
【判断题】
18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。
【判断题】
19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。
【判断题】
20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。
【判断题】
21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。
【判断题】
22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。
【判断题】
23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。
推荐试题
【判断题】
123列车在区间被迫停车，对于邻线上妨碍行车地点，应从两方面在距离列车不小于300m处防护，如确知列车开来方向，仅对来车方面防护
【判断题】
列车在区间被迫停车已请求救援时，从救援列车开来方面，应在距离列车不小于800m处设置响墩防护
【判断题】
电话中断后发出的列车（持有附件3通知书1的列车除外），应于停车后，立即从列车后方按线路最大速度等级规定的列车紧急制动距离位置处防护
【判断题】
126预告色灯信号机显示一个绿色灯光，表示主体信号机在开放状态
【判断题】
127"接近色灯信号机显示一个绿色灯光和一个黄色灯光表示进站信号机开放一个黄色灯光或一个黄色灯闪光和一个黄色灯光。"
【判断题】
自动闭塞区段，连续式机车信号机显示一个半黄半红色闪光时，表示列车接近的进站或接车进路信号机开放引导信号或通过信号机显示容许信号
【判断题】
昼间无红色信号旗时，两臂高举头上向两侧急剧摇动为停车信号，要求列车停车
【判断题】
130对运行中的列车，特定引导手信号昼间的显示方式为展开的绿色信号旗高举头上左右摇动，表示准许列车进入车场或车站
【判断题】
联系用手信号，昼间左臂向左上方，右臂向右上方各斜伸45度角，表示股道开通六道
【判断题】
联系用手信号在显示道岔开通信号时，昼间为拢起的黄色信号旗高举头上左右摇动，夜间用白色灯光高举头上，表示进路道岔准备妥当
【判断题】
134机车、轨道车鸣笛鸣示方式中，警报信号的鸣示方式为连续短声
【判断题】
136轨道车司机出乘前，必须抄收运行区段行车揭示或调度命令
【判断题】
137轨道车发动机起动后，司机应开启三项安全设备并进行自检，确认三项安全设备技术状态良好
【判断题】
138轨道车运行期间（包括停车），司机和副司机不得擅自离岗
【判断题】
139轨道车跨装长大物件时，应使用货物转向架
【判断题】
140轨道车装卸材料，邻线来车时，禁止进行装卸作业
【判断题】
141轨道车行驶在长大下坡道时，应适时使用制动机，防止超速及放飏，并不得熄灭发动机或采用空挡溜放
【判断题】
142轨道车运行中，当发现制动、走行及与安全有关的总成、部件有异常时，司机必须立即停止运行，及时通知两端车站，并迅速检查排除
【判断题】
143轨道车在转站、专用线停运及过夜时，应在车组前后两端，以双面黄色信号灯光防护
【判断题】
144轨道车连挂时，连挂工作由司机负责指挥
【判断题】
145轨道车连挂时，连挂工作由调车员负责指挥
【判断题】
一般事故分为：一般A类事故、一般B类事故、一般C类事故、一般D类事故
【判断题】
铁路交通事故分为特别重大事故、重大事故、较大事故和一般事故四个等级
【判断题】
铁路交通事故责任分为全部责任、主要责任、重要责任、次要责任和同等责任
【判断题】
149铁路交通事故分为责任事故和非责任事故
【判断题】
150机车车辆溜入区间或站内：系指以进站信号机或站界标为界，机车车辆由站内溜入区间或由区间、专用线溜入站内
【判断题】
151铁路交通事故中挤道岔：系指车轮挤过或挤坏道岔
【判断题】
铁路机车车辆驾驶证损毁或驾驶证丢失的，应当及时向所在地区铁路监督管理局提出补证申请
【判断题】
153铁路机车车辆驾驶证仅限本人持有和使用。驾驶人员执业时，应当携带驾驶证
【判断题】
154铁路运输企业应当加强铁路技术岗位和从业人员的业务培训和安全培训，提高从业人员的业务技能。
【判断题】
155铁路机车车辆的驾驶人员应当参加国务院铁路行业监督管理部门组织的考试，考试合格后，方可上岗。
【判断题】
156轨道车担当补机任务时，应将轨道车运行控制设备GYK转为补机状态，担当本务牵引任务时须立即转为本务状态
【判断题】
157遇非正常行车时，司机只有取得规定行车凭证后，GYK方可解锁
【判断题】
158轨道车发生的GYK故障情况，轨道车司机应将发生故障的时间、地点、现象进行记录，并及时向轨道车运用单位汇报
【判断题】
159轨道车运行时，GYK必须全程运转，严禁擅自关机
【判断题】
运行途中，遇GYK发生故障时，轨道车司机应立即使用列车无线调度通信设备报告车站值班员、列车调度员，并根据实际情况掌握速度运行
【判断题】
161遇有无法及时编辑或传送运行揭示数据文件等情况时，由轨道车司机凭书面运行揭示命令或列车调度员命令运行。轨道车跨局运用时，相关局带道司机须携带运行揭示命令
【判断题】
162在电气化区段通过或使用各种车辆、机具设备不得超过机车车辆限界，作业人员和工具与接触网必须保持2m以上的距离
【判断题】
163在距离接触网带电部分2～4m的建筑物上施工时，接触网可不停电，但必须由接触网工或经专门训练的人员现场监护
