【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
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【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
反洗钱培训内容包括但不限于以下哪些内容___
A. 基础知识培训
B. 法律法规培训
C. 业务操作
D. 其他相关知识的培训
【多选题】
反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为___三级
【多选题】
风险评级结果分为___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 一般风险
D. 较低风险
E. 低风险
【多选题】
下列属于审核岗职责的是___
A. 二次交易补录审核
B. 大额案例报送审核
C. 可疑案例审核
D. 风险评级审核
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
银行业金融机构柜员办理人民币收付业务十六字要领___
A. 边收边付
B. 过机清点
C. 合理调剂
D. 整理挑剔
E. 合规收兑
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
金燕IC卡整个生命周期中包括哪些账户？___
A. 借记卡主账户
B. 电子现金账户
C. 补登账户
D. 待清算账户
【多选题】
特约商户下列事项发生变更时，要通过签约信用社向收单联社提出变更申请，并填写《特约商户资料变更申请书》：___
A. 法定代表人（负责人）
B. 商户地址、费率
C. 绑定电话
D. 绑定帐户户名和帐号
【多选题】
金燕自助通可为商户提供___等功能
A. 退货
B. 查询余额
C. 消费
D. 转账结算
【多选题】
自助设备加钞时的“三双”制度是？___
A. 双人点钞
B. 双人开箱
C. 双人复核
D. 双人装钞
【多选题】
金燕IC卡按通讯方式分为___。
A. 接触式IC卡
B. 非接触式IC卡
C. 双界面IC卡
D. 芯片卡
【多选题】
河南省农村信用社新版手机银行最新版本具有的功能有？___
A. 手机号转账
B. 贷款还款
C. 购买理财
D. 批量转账
E. 预约转账
【多选题】
金燕借记卡可以提供的服务包括___
A. 支付宝卡通
B. 银联在线
C. 有卡自助消费
D. 境外消费限额管理
【多选题】
支付类业务中，哪项业务客户可以不提供注册手机号码___
A. 金燕卡有卡自助消费
B. 金燕卡无卡自助消费
C. 金燕卡代收
D. 金燕卡代付
【多选题】
金燕卡有卡支付类业务是指金燕卡客户持金燕卡通过特定的银联自助受理终端（家庭、便民服务支付点等），自助刷（插）卡，输入密码、金额，完成交易款项支付的业务。适用于缴（）、（）、（）等业务领域。___
A. 缴纳公共费用
B. 自助转账
C. 自助购票
D. 自助取现
【多选题】
金燕IC卡按介质类型分为___卡
A. 纯芯片卡
B. 芯片磁条复合卡
C. 接触式卡
D. 非接触式卡
【多选题】
特约商户包括（）和（）。___
A. 实体特约商户
B. 封顶商户
C. 互联网特约商户
D. 非封顶商户
【多选题】
除___等有预授权需求的商户外，关闭终端设备的预授权功能。
【多选题】
以下哪个业务在柜面可以进行操作？___
A. 代扣水费
B. 代缴有线电视费
C. 代缴移动话费
D. ETC储值卡充值
【多选题】
A岗操作员主要负责___
A. 自助设备的日常运行管理
B. 财务核对及差错处理
C. 解决自助设备故障
D. 编制自助设备报表
【多选题】
B岗操作员主要负责___
A. 自助设备现金收付、清点、领缴、装取、等级簿填写
B. 自助设备保险和钞箱钥匙保管
C. 保管上箱体的钥匙和保险柜密码
D. 处理自助设备吞没卡
【多选题】
以下描述正确的是___
A. A、B岗操作员调阅录像时，必须经网点负责人批准，在网点负责人陪同下进行调阅。
B. 其他部门调阅录像时，必须经县级行社安保部门批准并在安保部门陪同下调阅。
C. 司法机关调阅录像时，经网点负责人批准后，可在网点负责人的陪同下调阅。
D. 县级行社应根据实际情况指定监控系统调阅登记簿，详细记录调阅事由、调阅人、调阅时间等，并由相关人员签字确认。
【多选题】
自助设备用钞质量要求___
A. 自助设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘粘、无褶皱及卷角等7成新的人民币
B. 禁止使用原封新钞
C. 禁止使用潮湿的现钞
D. 自助设备备付现钞在装机前，须在视频监控下经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数
【多选题】
同号换卡业务中涉及的空白卡要严格落实___管理制度。
A. 双人押运
B. 双人保管
C. 专人保管
D. 出入库登记
【多选题】
同号换卡业务支持___
A. 正常换卡损坏换卡
B. 挂失换卡
C. 以折换卡
【多选题】
在对客户信息管理时，识别客户的要素包括哪些内容___
A. 客户名称
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 联系电话
【多选题】
下列交易码的功能描述中，正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 0123可用于增加机构客户除开户主证件外的客户基础信息。
【多选题】
关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
关于【7217柜员尾箱卡管理】的处理方式，以下说法正确的是___
A. 作废是针对柜员尾箱中丢失的卡进行处理；
B. 待销毁是针对柜员尾箱中丢失的卡进行处理；
C. 处理方式为作废时，需提供上级部门审批资料；
D. 处理方式为待销毁时，不需提供上级部门审批资料。
【多选题】
关于【7107凭证行内使用】交易的相关规定，以下说法正确的是___
A. 转待销毁处理：县级行社统一更换凭证样式和凭证内容，或者柜员发现领取的重要空白凭证有印刷问题的，将凭证转入待销毁后，可按规定上报上级部门批准后将待销毁凭证销毁；
B. 转使用处理：由于特殊原因凭证不能销号，可以通过7107凭证行内使用交易进行维护，该凭证号码可以更新为使用状态；
C. 转作废处理：由于柜员操作错误或其他原因，凭证不能正常使用的，可由柜员手工维护为作废进行处理；
D. 转遗失处理：柜员碰库时发现尾箱中凭证丢失，应由机构主管上报县级行社清算中心或财务部门，经批准后转为遗失状态。
【多选题】
【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍；
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍；
C. 此交易不对账户进行控制；
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
办理企业电子银行业务，授权时上传的企业有效证件包括：___
A. 营业执照
B. 开户许可证
C. 组织机构代码证
D. 机构信用代码证
【多选题】
下列有权机关可以依法到银行营业网点办理存款扣划业务：___
A. 人民法院
B. 海关
C. 检察院
D. 税务机关
【多选题】
有权机关冻结扣划客户存款时，因案件移交、委托执行等原因，现执行单位与原判决或裁定单位不一致时，相关资料中能明确表明移交、委托事实的，授权时可直接办理；相关资料不能明确表明的，授权应出具特殊业务申请省中心授权通过表，授权通过表需：___
A. 说明原因
B. 执法人员签字
C. 机构主管签字
D. 盖业务章
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
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【单选题】
直达票：从发站至到站不需中转换乘的___。
【单选题】
通票：从发站至到站需中转换乘的___。
A. 有效票
B. 车票
C. 客票
D. 硬座票
【单选题】
改签：旅客___乘车时期、车次、席(D铺）位时需办理的签证手续。
【单选题】
等级：同等距离以承运人提供的___不同确定。
A. 乘车
B. 乘车条件
C. 条件
D. 旅行环境
【单选题】
《铁路旅客运输规程》动车组定义：指___在200公里及以上的列车。
A. 运行速度
B. 行驶速度
C. 运行
D. 速度
【单选题】
客运记录：指在旅客或行李、包裹运输过程中因特殊情况，承运人与旅客、托运人、收货人之间需记载某种事项或车站与列车之间办理业务交接的___。
A. 凭证
B. 文字
C. 文字凭证
D. 文字证据
【单选题】
以北京时间为准，从零时起计算，___24小时制。
【单选题】
铁路旅客运输规程规定，均含本数的用语是___。
【单选题】
在不违反本规程原则的前提下，铁路运输企业可根据具体情况制定补充规定在本企业管辖范围内实行并报___备案。
A. 国务院主管部门
B. 铁路主管部门
C. 国务院铁路主管部门
D. 国务院铁路部门
【单选题】
铁路旅客运输合同是明确承运人与旅客之间___关系的协议。
A. 权利义务
B. 权利
C. 义务
D. 利益
【单选题】
铁路旅客运输合同从___后成立，至按票面规定运输结束旅客出站时止为合同履行完毕。
A. 检票进站
B. 进入候车室
C. 进站上车
D. 售出车票
【单选题】
起运地承运人依据铁路旅客运输规程订立的旅客运输合同对所涉及的承运人具有___约束力。
【单选题】
铁路旅客运输合同的基本凭证是___。
A. 纸质车票
B. 电子票
C. 车票
D. 硬座票
【单选题】
铁路旅客运输合同从___车票时起成立，至按票面规定运输结束旅客出站时止，为合同履行完毕。
【单选题】
旅客运输的___自检票进站起至到站出站时止计算。
A. 运送期间
B. 输送期间
C. 承运期间
D. 运输期间
【单选题】
铁路旅客运输合同是明确承运人与___之间权利义务关系的协议。
A. 托运人
B. 收货人
C. 旅客
D. 押运人
【单选题】
旅客有权要求承运人提供与___相适应的服务并保障其旅行安全。
A. 列车等级
B. 席位等级
C. 车票等级
D. 票价收费
【单选题】
旅客的基本权利之一依据车票票面___的内容乘车
【单选题】
旅客的基本义务之一爱护铁路设备、设施，维护公共秩序和___安全。
【单选题】
承运人的基本权利之一对损害他人利益和铁路设备、设施的行为有权制止、消除危险和___赔偿。
【单选题】
承运人的基本义务之一：为旅客提供良好的旅行环境和___，不断提高服务质量，文明礼貌地为旅客服务
A. 服务
B. 设施
C. 服务设备
D. 服务设施
【单选题】
承运人的义务之一为：___。
A. 对不符合运输条件的物品拒绝承运
B. 依照规定收取运输费用
C. 对运送期间发生的旅客身体损害予以赔偿
D. 维护铁路运输安全正点
【单选题】
承运人对___期间发生的旅客随身携带物品损失予以赔偿。
【单选题】
承运人有义务为旅客提供良好的旅行环境和服务设施，不断提高服务质量，___地为旅客服务。
A. 安全正点
B. 文明礼貌
C. 诚实守信
D. 全心全意
【单选题】
车票票面(D特殊票种除外）主要应当载明___。
A. 发站和到站名、座别（卧别）、经由、票价、乘车时间、车次
B. 车次、票价、乘车日期、有效期、发站和到站名
C. 发站和到站名、车次、票价、径路
D. 发站和到站名、座别（卧别）、车次、票价、径路、乘车日期、有效期
【单选题】
附加票部分为加快票、___、空调票。
A. 席位票
B. 硬卧票
C. 软卧票
D. 卧铺票
【单选题】
___不是附加票。
A. 空调票
B. 加快票
C. 硬座票
D. 卧铺票
【单选题】
车票中包括客票和___两部分。
A. 加快票
B. 卧铺票
C. 附加票
D. 空调票
【单选题】
车票中客票部分为___。
A. 座席、卧席
B. 硬座、软座
C. 硬座、硬卧
D. 软座、软卧
【单选题】
附加票包括___。
A. 加快票、联合票、变径票
B. 空调票、联合票、变径票
C. 卧铺票、代用票、计算机票
D. 加快票、卧铺票、空调票
【单选题】
车票票价为旅客___的适用票价。
A. 乘车日
B. 上车日
C. 乘车
D. 上车
【单选题】
承运人调整票价时，已售出的车票不再补收或退还___。
A. 差额
B. 票价差额
C. 票价
D. 车票差额
【单选题】
承运人或销售代理人应按___发售车票。
A. 列车停站
B. 列车运行线路
C. 购票人要求
D. 上级指定
【单选题】
承运人一般不接受儿童___旅行(A乘火车通学的学生和承运人同意在旅途中监护的除外）。
【单选题】
随同成人旅行身高___的儿童，应当购买儿童票。
A. 1.2－1.51米
B. 1.2－1.5米
C. 1.21－1.5米
D. 1.2－1.45米
【单选题】
儿童超过___乘车时应买全价票。
A. 1.5米
B. 1.4米
C. 1.51米
D. 1.45米
【单选题】
每一成人旅客可免费携带___名身高不足1.2米的儿童，超过一名时，超过的人数应买儿童票。
【单选题】
免费乘车及持儿童票乘车的儿童单独使用卧铺时，应当补收___。
A. 全半差额
B. 卧铺票价
C. 票价差额
D. 票价差
【单选题】
一成人旅客怀抱两名婴儿，手携带1.1米儿童1名在中转站来不及购买车票，列车上应发售___张儿童票。
