【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。 ___
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
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相关试题
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ） ___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
推荐试题
【单选题】
用___命令可指定下次启动使用的操作系统软件。
A. startup启动
B. boot-loader 引导装载机
C. bootfile 启动文件
D. boot startup启动启动
【单选题】
通常情况下，路由器会对长度大于接口 MTU 的报文分片。为了检测线路 MTU，可以带___参数 ping目的地址。
【单选题】
如果以太网交换机中某个运行 STP 的端口不接收或转发数据，接收并发送 BPDU，不进行地址学习，那么该端口应该处于___状态。
A. Blocking(不收发数据,接收但不发送BPDU) 表示（阻断）
B. Listening 表示（听）
C. Learning(不收发数据,收发BPDU,进行地址学习) 表示（学习）
D. Forwarding(收发数据,收发BPDU)表示（转发）
E. Waiting 表示（等待）
F. Disable（收发数据，不收发BPDU）表示（禁用）
【单选题】
配置交换机SWA的桥优先级为0 的命令为____。
A. [SWA] stp priority [企业] stp优先级
B. [SWA-Ethernet1/0/1] stp priority 0[ swa-ethernet1 / 0 / 1 ] stp优先级0
C. [SWA] stp root priority 0[企业] STP根优先级0
D. [SWA-Ethernet1/0/1] stp root priority 0[ swa-ethernet1 / 0 / 1 ] STP根优先级0
【单选题】
IP 地址 10.0.10.32 和掩码 255.255.255.224代表的是一个____。
A. 主机地址
B. 网络地址
C. 广播地址
D. 以上都不对
【单选题】
IP 地址 132.119.100.200 的子网掩码是 255.255.255.240，哪么它所在子网的广播地址是___。
A. 132.119.100.207
B. 132.119.100.255
C. 132.119.100.193
D. 132.119.100.223
【单选题】
TFTP采用的传输层知名端口号为___。
【单选题】
. 在Windows操作系统中，哪一条命令___能够显示ARP表项信息？
A. display arp 表示显示ARP
B. arp –a 表示一个ARP–
C. arp –d表示ARP–D
D. show arp表示显示ARP协议
【多选题】
下列有关光纤的说法中哪些是错误的？ ___
A. 多模光纤可传输不同波长不同入射角度的光
B. 多模光纤的纤芯较细
C. 采用多模光纤时，信号的最大传输距离比单模光纤长
D. 多模光纤的成本比单模光纤低
【多选题】
如下哪种路由协议___只关心到达目的网段的距离和方向？（选择一项或多项）
A. IGP
B. OSPF
C. RIPv1
D. RIPv2
【多选题】
口，那么下列关于此路由的描述正确的是___。
A. 当路由器收到去往目的地址 120.1.1.1 的数据包时，如果路由器表中没有其他确切匹配项，那么该数据包将匹配此默认路由
B. 该路由的掩码最短，因此只有在没有其它路由匹配数据包的情况下，数据包才会按照默认路由转发
C. 这条路由的度量值有可能是3
D. 这条路由的优先级有可能是100
【填空题】
IP 地址202.135.111.77 对应的自然分类网段的广播地址为___。
【单选题】
电子政务建设作为一个过程，第二个阶段是（ ）
A. 网上政府
B. 增值服务
C. 电子社区
D. 网上办公
【单选题】
http、ftp、smtp、telnet等协议属于___的协议。
A. 物理层
B. 传输层
C. 会话层
D. 应用层
【单选题】
MAN的中文含义是___。
A. 局域网
B. 城域网
C. 广域网
D. 增值网
【单选题】
在地理域名中，代表中国的代码是___。
【单选题】
关系数据库管理系统中的三种关系操作是___。
A. 建库、修改和输出
B. 选择、投影和连接
C. 建库、排序和统计
D. 建库、索引和统计
【单选题】
在域名标识中，用来标识非盈利组织的代码是___。
A. com
B. gov
C. mil
D. org
【单选题】
1994年美国___成立，随后开发并推出了安全套接层（SSL）协议，弥补了TCP/IP在安全性能上存在的缺陷，支持电子证书的科学与规范。
A. 国际商业机器公司（IBM）
B. 微软（Microsoft）
C. 网景公司（Netscape）
D. 惠普（HP
【单选题】
一般认为：___是最早出现的真正意义上的电子商务
A. SSL
B. Spread Sheet
C. EDI
D. EDP
【单选题】
INTERNET的前身最早是___，它首次实现了一些异地计算机的数据共享
A. INTRANET
B. NSFNET
C. ARPNET
D. EXTRANET
【单选题】
进出口交易磋商必不可少的两个环节是___
A. 发盘和接受
B. 邀请发盘和发盘
C. 发盘和还盘
D. 还盘和接受
【单选题】
EDI的定义为___
A. 交换数据的工具
B. 信息传递的手段
C. 为商业或行政事务处理，按照一个公认的标准，形成结构化的事务处理或消息报文格式
D. 按照一个公认的标准，把事务处理后的信息，从计算机传输到计算机的传输方法。
【单选题】
一般认为，B to B模式典型是美国的___。
A. Sun Microsystemses
B. 亚玛逊公司
C. IBM公司
D. CISCO公司
【单选题】
电子商务所反映的是现代信息技术所带来的国际贸易过程的___
A. 即时性
B. 信息化
C. 多样化
D. 电子化
【单选题】
防火墙是___。
A. 软件
B. 硬件
C. 软件+硬件
D. 其它
【单选题】
按支付方式的不同，不是电子支付系统的为___
A. 后支付系统
B. 即时支付系统
C. 在线支付系统
D. 预支付系统
【单选题】
电子支票涉及三个实体，即___
A. 购买方、销售方及金融机构
B. 买方、卖方及中间商
C. 买方、中间商及金融机构
D. 金融机构、卖方及中间商
【单选题】
1947年,在美国诞生的世界上第一张信用卡是___
A. 华盛顿信用卡
B. 福特信用卡
C. 马斯信用卡
D. 通用信用卡
【单选题】
下列国家顶级域名和通过顶级域名匹配正确的是___
A. ca：加拿大，com：企业或公司
B. jp：日本，Arm:军事组织
C. cn：中国，Firm：企业或公司
D. de：德国，Gov：非军事政府部门
【单选题】
网络传输速率由高到低排列正确的是___
A. 广域网、城域网、局域网
B. 广域网、局域网、城域网
C. 局域网、城域网、广域网
D. 局域网、广域网、城域网
【单选题】
广义地讲，买主和卖主之间的在线资金交换被称为___
A. 电子结算
B. 支票结算
C. 现金结算
D. 信用卡结算
【单选题】
在计算机的安全问题中，保密是指___
A. 未经授权的数据修改
B. 数据传输出现错误
C. 延迟或拒绝服务
D. 未经授权的数据暴露
【单选题】
先前的电子商务中，购物者通过以下何种方式来指定所选物品___
A. 基于表的订购方式
B. 发送邮件订购
C. 通过虚拟商店订购
D. 电子购物车
【单选题】
互联网的三个代表性的应用，不包括以下的___
A. WWW
B. 远程登录Telnet
C. 电子邮件e-mail
D. 文件传输FTP
【单选题】
单电子商务的发展阶段不包括下面选项中的___
A. 电子报文传送技术落后（如EDI）
B. 计算机网络的诞生
C. 银行间电子资金转帐EFT
D. 联机服务
【单选题】
商务服务商是___
A. ISP
B. ICP
C. CSP
D. IAP
【单选题】
单选 超文本传输协议是___
A. FTP
B. HTML
C. HTTP
D. WWW
【单选题】
国际电子商务活动的主要基础设施是___
A. EDI
B. 商务平台
C. 信息
D. 电子资金转帐
