【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【多选题】
按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___
A. 营业机构
B. 管理机构
C. 虚拟机构
D. 分理处
【多选题】
库箱根据用途不同分为（）。 ___
A. 机构库箱
B. 柜员库箱
C. 营业库箱
D. 综合库箱
【多选题】
库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___
A. 正常移交
B. 代保管移交
C. 正常挂靠
D. 代保管挂靠
推荐试题
【判断题】
三相电容器只要其额定电压不低于电网的额定电压即可直接接入使用
【判断题】
电容器组可进行连续无间隔频繁停、送电操作
【判断题】
《农村低压电网剩余电流动作保护器配置导则》规定：用于保护单台电器设备（工器具）或局部共用供电插座回路的剩余电流动作保护器称家保
【判断题】
《农村电网剩余电流动作保护器安装运行规程》规定：临时用电的电气设备，应在临时线路的首端设置末级保护
【判断题】
在测量电气设备绝缘电阻时，应采用电场屏蔽、连接表的屏蔽极等措施，克服感应电压的影响
【判断题】
故障巡视应始终认为线路带电，即使明知线路已停电，也应认为线路随时有恢复送电的可能
【判断题】
双尾式熔断器较纽扣式熔断器有更好的开断能力
【判断题】
分支线路安装跌落式熔断器，熔丝元件一般不应小于所带负荷电流的1.2倍
【判断题】
断路器的额定工作电压大于或等于线路额定电压
【判断题】
当电容器与电网断开后，能够通过放电电阻放电，一般情况下10min后电容器残压可降至75V以下
【判断题】
钢丝绳在绞磨上使用时，磨芯的最小直径不得小于钢丝绳直径的10倍
【判断题】
减极性电流互感器，一次电流由P1进P2出，则二次电流由二次侧S2端接电能表电流线圈“？”或“※”端，S1端接另一端
【判断题】
小容量的电动机一般用熔断器作过载保护装置
【判断题】
私自启用属于私增容量被封存的设备，用户应承担启用容量每千瓦30元的违约使用电费
【判断题】
同一电路中两点的电位分别是V1＝10V、V2＝-5V，则1点对2点的电压是15V
【判断题】
用万用表测交直流2500V高电压时，应将红表笔插入专用的2500V插孔中
【判断题】
绝缘材料又称电介质。它与导电材料相反，在施加直流电压下，除有极微小泄露的电流通过外，实际上不导电
【判断题】
检修卡片应规范填写，应注明危险点分析情况及相对应的控制措施
【判断题】
工作接地是因电气设备正常工作或排除事故的需要而进行的接地
【判断题】
杆上作业时，要准确地上、下抛掷传送工具和物品
【判断题】
安装单相电能表时，电源相线、中性线可以对调接
【判断题】
兆欧表在使用时，只要保证每分钟120r，就能保证测量结果的准确性
【判断题】
变压器室应设置能容纳全部油量的贮油池或排油设施
【判断题】
如果电缆为不可剥离的半导电层，允许在剥除过程中削去部分绝缘
【判断题】
新装的电缆头的电阻与同长度同截面导线的电阻相比，其比值应大于1
【判断题】
客户重要负荷的保安电源必须由供电公司提供，不可由客户自备
【判断题】
RS485通信线缆的架空、直埋走线宜采用截面不大于0.5mm2带铠装、屏蔽、分色双绞多股铜芯线缆
【判断题】
用户计量装置接线错误时，其退补电费时间为：从上次校验或换装投入之日起至接线错误更正之日止的1/2时间计算
【判断题】
接地体是指埋入地下直接与土壤接触有一定流散电阻的金属导体
【判断题】
电磁启动器又称磁力启动器。它由交流接触器和热断电器等组合而成，具有失压和过载保护性能
【判断题】
主令电器是用于接通或开断控制电路，以发出指令或动作程序控制的开关电器
【判断题】
反映动力电源的供给和电动机的安装配置情况的电路图为配电系统图
【判断题】
对配电设备巡视的目的是为了掌握设备的运行情况及周围环境变化，及时发现和消除设备缺陷，预防事故发生，确保设备安全运行
【判断题】
监察性巡视可全线检查，也可对部分线路抽查
【判断题】
跌落式熔断器的遮断容量应大于安装地点的短路容量的上限，并小于其下限
【判断题】
并联电容器接线端子的机械强度比较脆弱，安装时要注意把连接线适当压紧
