【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
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相关试题
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ） ___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
推荐试题
【多选题】
在火灾报警系统中，消防电话主机操作信息显示，描述正确的是___。
A. 主机或分机一方呼叫，另一方应答后，即进入通话。
B. 通话时，通话指示灯常亮。
C. “录音”指示灯闪亮。
D. 录音开启。
【多选题】
消防控制室对消防电话的控制和显示功能的描述中，正确的是___。
A. 消防控制室应能与各消防电话分机通话，并具有插入通话功能。
B. 消防控制室应能接收来自消防电话插孔的呼叫，并能通话。
C. 消防控制室应能显示消防电话的故障状态。
D. 消防控制室不需要有消防电话通话录音功能。
【多选题】
消防设施操作人员资格表述正确的是___
A. 消防设施操作人员应通过消防行业特有工种职业技能鉴定
B. 消防设施操作人员应持有相应等级的消防行业职业资格证书
C. 已取得职业资格证书的消防设施操作人员应能熟练掌握本等级职工技能
D. 消防设施操作人员只需经过单位内部的培训，就具备上岗资格
【多选题】
消防控制室管理应符合___。
A. 确保火灾自动报警控制系统处于正常工作状态
B. 确保灭火系统和其他联动控制设备处于正常工作状态
C. 不得将应处于自动状态的系统、设备等设在手动状态
D. 可以将应处于自动状态的系统、设备等设在手动状态
【多选题】
消防控制室的值班应急程序应符合___。
A. 接到火灾报警后，应以最快方式确认
B. 火灾确认后，应立即确认火灾报警联动控制开关处于自动状态
C. 拨打“119”报警
D. 应立即启动单位内部应急疏散和灭火预案，并同时报告单位负责人
【多选题】
以快捷方便为原则确定发现火灾后的报警方式，报警的对象为___
A. 119
B. 110
C. 单位值班领导
D. 消防控制中心
【多选题】
疏散通报采用___
A. 语音通报
B. 警铃通报
C. 楼层显示器
D. 疏散指示标志
【多选题】
预案演练的目的___
A. 检验预案
B. 完善准备
C. 锻炼队伍
D. 磨合机制
【多选题】
应急预案中的单位基本情况包括___
A. 单位基本概况
B. 单位地址
C. 消防安全重点部位
D. 单位简介
【多选题】
根据方便现场指挥、通信联络畅通、保证自身安全的原则，可将火场指挥部设置在___
A. 起火部位附近
B. 消防控制室
C. 部门办公室
D. 电话总机室
【多选题】
火情预想包括内容如下___
A. 重点部位与主要起火点，同一重点部位，可假设多个起火点
B. 起火物品及蔓延条件，燃烧面积（范围）和主要蔓延方向
C. 可能造成的危害和影响
D. 区分白天和夜间
【多选题】
报警时应说明以下情况___
A. 着火单位及单位具体位置
B. 着火部位、着火物资
C. 有无人员被困
D. 报警电话号码、报警姓名
【多选题】
在演练开始前要进行演练动员与培训，确保所有演练参与人员掌握___
A. 演练规则
B. 演练情景
C. 各自在演练中的任务
D. 演练地点
【判断题】
我国消防工作贯彻的方针是安全第一、预防为主
【判断题】
任何单位和成年人都有参加有组织的灭火工作的义务
【判断题】
造成3人以下死亡，或者10人以下受伤，或者1000万元以下直接经济损失的火灾事故为特别重大火灾事故
【判断题】
任何单位、个人不得损坏、挪用、擅自拆除、停用、消防设施、器材，不得埋压、圈占、遮挡、消火栓或占用防火间距
【判断题】
单位的法定代表人是企业的消防责任人，对本单位的消防工作全面负责
【判断题】
消防安全重点单位为应当每两年进行一次消防演练
【判断题】
灭火器材只要压力正常、外观不破损就可以不用进行检测维修
【判断题】
因工作需要，可以将安全出口的疏散门上锁，钥匙由值班人员保管
【判断题】
部门在日常检查中发现火灾隐患能够立即整改的立即整改，不能立即整改的可不予理会
【判断题】
常闭式防火门因经常有人进出可以处于长期开启状态
【判断题】
动用明火作业因负责审批的人员出差学习，可以在动火之后补齐审批手续
【判断题】
动用明火作业现场应配备灭火器、水源等做好灭火措施
【判断题】
动用明火作业人员因临时有事，可以交给其他人员进行动火作业
【判断题】
动用明火作业人员经过了专业的消防培训但未取得特种作业操作证也可以上岗
【判断题】
因库房紧张，可以将货物存放在疏散通道内
【判断题】
属地部门应每月对灭火器、消火栓进行检查并留有记录，发现问题及时上报
【判断题】
因特殊管理需要应保持封闭的疏散用门，须保证火灾时不需使用钥匙等任何工具即能从内部易于打开，并应在显著位置设置标识和使用提示
【判断题】
安全出口、疏散门的正上方应采用 “安全出口”标识
【判断题】
发生火灾时仍需使用或正常工作的场所，应设置消防应急照明灯具
【判断题】
库房道路畅通、码放符合规定。堆放整齐、支撑平稳，有防滚滑措施
【判断题】
仓库的每垛货物占地面积不超过150m2，垛与垛间距不小于1m，垛与墙间距不小于0.5m，垛与梁、柱的间距不小于0.3m，主要通道的宽度不小于2m
【判断题】
每个库房应在库房外单独安装开关箱。保管人员离库时，必须拉闸断电
【判断题】
甲、乙类危化品仓库管理人员应当经过专门的安全培训，持证上岗。库房内严禁设置休息室、办公室。库房内应有防静电措施
【判断题】
造成3人以下死亡，或者10人以下受伤，或者1000万元以下直接经济损失的火灾事故为一般火灾事故
【判断题】
工业气瓶外观无严重损伤或腐蚀；两个防震圈装在规定的位置；气瓶立放时应采取防倾倒措施，要妥善固定
