【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
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相关试题
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【多选题】
按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___
A. 营业机构
B. 管理机构
C. 虚拟机构
D. 分理处
【多选题】
库箱根据用途不同分为（）。 ___
A. 机构库箱
B. 柜员库箱
C. 营业库箱
D. 综合库箱
【多选题】
库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___
A. 正常移交
B. 代保管移交
C. 正常挂靠
D. 代保管挂靠
【多选题】
同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___
【多选题】
柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___
A. 相互监督
B. 相互制约
C. 相互制约
D. 内勤与外勤分离
【多选题】
岗位信息维护包括（）。 ___
A. 岗位新增
B. 岗位修改
C. 岗位删除
D. 岗位拆分
【多选题】
员工资料的标志有（）等。 ___
A. 柜员标志
B. 库管员标志
C. 现金业务类标志
D. 凭证标志
【多选题】
柜员锁定分为（）。 ___
A. 密码锁定
B. 离岗锁定
C. 交接锁定
D. 日结锁定
【多选题】
柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___
A. 权限预交接
B. 权限交接
C. 权限交回
D. 柜员交接
【多选题】
柜员离岗分为（）。 ___
A. 临时离岗
B. 休班
C. 短期离岗
D. 长期离岗
【多选题】
会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___
A. 权限预交接
B. 权限交接
C. 柜员交接
D. 不用办交接
【多选题】
柜员身份认证分为（）模式。 ___
A. 指纹+密码
B. 柜员卡+指纹
C. 柜员卡+虹膜
D. 柜员卡+密码
【多选题】
柜员卡按使用状态分为（）。 ___
A. 空白卡
B. 成品卡
C. 停用卡
D. 作废卡
【多选题】
柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___
A. 权限交接
B. 柜员交接
C. 请假
D. 未交接的
【多选题】
机构开账分为（）账两种方式。 ___
A. 正常开账
B. 多人开账
C. 三人开账
D. 双人开账
【多选题】
任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___
A. 手机号码
B. 有效身份证件类型
C. 证件号码
D. 客户名称
【多选题】
关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。 ___
A. 营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B. 客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C. 营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
D. 营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
【多选题】
根据关注主体不同，关注名单分为（）三大类。 ___
A. 关注客户
B. 关注账户
C. 关注国家（地区）
D. 关注群体
【多选题】
关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。柜面渠道有（）等控制方式。 ___
【多选题】
开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括（）。 ___
A. 活期储蓄账户
B. 借记卡账户
C. 保证金账户
D. 活期一本通账户
推荐试题
【判断题】
社会主义核心价值观与社会主义核心价值体系具有内在的一致性，都体现了社会主义意识形态的本质要求，体现了社会主义制度在思想和精神层面的质的规定性，是建设中国特色社会主义现代化强国、实现中华民族伟大复兴中国梦的价值引领。
【判断题】
中华优秀传统文化是涵养社会主义核心价值观的重要源泉，是中华民族的精神命脉。
【判断题】
“民惟邦本”、“天人合一”、“和而不同”、“天行健，君子以自强不息”、“大道之行也，天下为公”等思想和理念，是古人智慧的体现，与社会主义核心价值观没有关联。
【判断题】
鲜明的人民性，使得社会主义核心价值观具有强大的道义感召力。
【判断题】
社会主义核心价值观是当代中国精神的集中体现，凝结着全体人民共同的价值追求。
【判断题】
社会主义核心价值观涉及国家、社会、集体三个层面。
【判断题】
社会主义核心价值观的提出，鲜明确立了当代中国的核心价值理念，生动展现了中国共产党和中华民族高度的价值自信与价值自觉。
【判断题】
核心价值观就是核心价值体系，二者是同一个问题的不同说法。
【判断题】
社会主义核心价值观生成于中国特色社会主义建设实践，同当今中国最鲜明的时代主题相适应，是当代中国精神的集中体现，是中国特色社会主义本质规定的价值表达。
【判断题】
任何一种价值观都不可能凭空产生，总是有其特定的历史底色和精神脉络。
【判断题】
社会主义核心价值体系是社会主义意识形态的核心内容，也是国家软实力的核心内容。
【判断题】
社会主义核心价值观是社会主义核心价值体系的精神内核及其遵循的根本原则。
【判断题】
社会主义核心价值体系回答了我国意识形态领域的根本问题，体现了我国最广大人民的根本利益。
【单选题】
道德是由一定社会的经济关系所决定的特殊意识形态，依靠社会舆论、传统习惯和内心信念所维持的调整人们之间、人与社会以及人与自然之间关系的行为规范的总和为评价标准以___
A. 有用无用
B. 善恶
C. 好坏
D. 是非
【单选题】
道德产生的主观条件是 ___。
A. 人类自我意识的形成和发展
B. 语言的产生和发展
C. 劳动的产生和发展
D. 社会关系的形成和发展
【单选题】
人类道德起源的第一个历史前提是___。
【单选题】
道德作为一种社会现象，它的本质是 ___。
A. 人的主观精神的产物
B. “天”的意志或“神”的启示
C. 由社会经济基础决定的上层建筑中的一种特殊社会意识形态
D. 动物的一种本能
【单选题】
道德通过评价等方式，指导和纠正人们的行为和实践活动，协调人们之间关系的功效和能力，被称为道德的 ___。
A. 调节功能
B. 导向功能
C. 教育功能
D. 评价功能
【单选题】
历代英雄豪杰、志士仁人，“重名节如泰山，轻生死如鸿毛”，为了民族生存、国家独立而抛头颅，洒热血，成就了一番可歌可泣的伟大事业。这体现了中华民族优良道德传统中___。
A. 乐群贵和，孝慈友恭的传统美德
B. 求真务实，诚实守信的高贵品格
C. 谦虚谨慎，戒骄戒躁的优良作风
D. 重视节操，崇尚志向的精神境界
【单选题】
社会主义道德建设的核心是 ___。
A. 为人民服务
B. 社会主义经济基础和人际关系的客观要求。
C. 先进性要求和广泛性要求的统一
D. 理论性要求和实践性要求的统一
【单选题】
在社会主义社会，人民当家作主，国家利益、集体利益和个人利益根本上的一致性，使得 ___ 应当而且能够在全社会范围内贯彻实施。
A. 个人主义
B. 民族主义
C. 集体主义
D. 小团体主义
【单选题】
社会主义集体主义原则的主要价值取向是 ___。
A. 国家利益高于集体利益
B. 集体利益高于个人利益
C. 民族利益高于个人利益
D. 社会利益高于集体利益
【单选题】
社会主义道德建设必须以集体主义为原则，这样做的目的是 ___。
A. 反对一切形式的个人利益
B. 维护个人所属的小团体或单位的特殊利益
C. 在实际生活中当个人利益和集体利益发生矛盾冲突，个人利益要服从集体利益
D. 在任何情况下只要个人利益和集体利益发生矛盾，就必然要个人做出牺牲
【单选题】
集体利益和个人利益是矛盾的统一体。强调集体利益高于个人利益，指的是 ___。
A. 忽视个人利益
B. 维护个人所属的小团体或单位的局部利益
C. 要求人们把国家、民族、集体的利益放在首位
D. 要求个人无条件地服从集体、而集体可以完全不顾个人
【单选题】
社会主义集体主义原则的最高层次是 ___。
A. 全心全意为人民服务
B. 先公后私、先人后己
C. 公私兼顾
D. 不损人利己，不损公肥私
【单选题】
社会主义道德建设中的集体主义原则有着多层次的要求，对我国公民最基本的道德要求是___。
A. 全心全意为人民服务
B. 先公后私、先人后己
C. 无私奉献、一心为公
D. 公私兼顾、不损公肥私
【单选题】
人们对荣誉和耻辱的根本看法和基本观点是___。
A. 荣辱观
B. 道德观
C. 价值观
D. 人生观
【单选题】
个人在道德意识、道德行为方面，自觉地按照一定社会或阶级的道德要求所进行的自我审度、自我教育、自我锻炼、自我改造和自我完善的活动，被称为 ___。
A. 道德修养
B. 道德发展
C. 道德认知
D. 道德规范
【单选题】
公共生活的鲜明特点是___。
A. 透明性
B. 透明性与开放性
C. 开放性
D. 间接性
【单选题】
个人的言行合乎社会的要求和礼节的规定，尊老爱幼，孝亲敬长，说话和气，以礼待人，服饰朴素大方，举止端庄文雅。这是良好道德品质中___。
A. 文明礼貌的体现
B. 正直无私的体现
C. 谦虚谨慎的体现
D. 敬业好学的体现
【单选题】
曾子日：“吾日三省吾身，为人谋而不忠乎？与朋友交而不信乎？传不习乎？”这句话强调了进行自我修养的方法是要 ___。
A. 认真读书，学思明理
B. 躬行实践，知行统一
C. 省察克治，经常反省自己
D. 学习榜样，效法先进
【单选题】
道德修养的根本途径是 ___。
A. 积极参加社会实践
B. 省察克治
C. 学思明理
D. 慎独自律
【单选题】
亚里士多德说：“我们由于从事建筑而变成建筑师，由于奏竖琴而变成竖琴演奏者。同样，由于实行公正而变为公正的人，由于实行节制和勇敢变为节制、勇敢的人。”这说明，一个人要想形成高尚的品德，成为合乎道德的人，在自我修养中必须 ___。
A. 躬行实践，知行统一
B. 坐而论道，闭门造车
C. 常思己过，日省己身
D. 认真读书，虚心求教
【单选题】
爱因斯坦曾经说过“大多数人都以为是才智成就了科学家，他们错了，是品格”下列名言与这段话含义一致的是___。
A. 道虽迩，不行不至；事虽小，不为不成
B. 才者，德之资也；德者，才之帅也
C. 不学礼，无以立
D. 是非之心，智也
【单选题】
在社会规范体系中，法律与道德是两种不同的行为规范。下列关于二者关系的说法中，正确的是___。
A. 凡是道德所反对和谴责的行为，必定是法律所制裁的行为
B. 法律是道德形成的基础，能够为道德规范的制订提供依据
C. 法律的调节更具有广泛性，能够渗透到道德不能调节的领域
D. 凡是法律所禁止和制裁的行为，通常也是道德所反对和谴责的行为
【多选题】
集体利益和个人利益是矛盾的统一体。强调集体利益高于个人利益，指的是 ___。
A. 忽视个人利益
B. 维护个人所属的小团体或单位的局部利益
C. 要求人们把国家、民族、集体的利益放在首位
D. 要求个人利益服从集体利益，而集体也要照顾关心个人利益
【多选题】
现代社会进行道德修养、锤炼个人品德的方法主要有 ___。
A. 学思并重
B. 省察克治
C. 慎独自律
D. 闭门思过
【多选题】
道德的社会作用主要表现在，道德能够___。
A. 影响社会生产力发展的重要精神力量
B. 保护或者破坏一定阶级的政治统治
C. 影响自己赖以产生的经济基础的巩固和发展
D. 维护社会生活稳定，保障人们正常的生活和交往
【多选题】
道德作为一种社会意识形态，是一种特殊的社会规范调节方式。这种特殊性表现为___。
A. 道德对社会行为的调节是非强制性的
B. 道德规范具有相对稳定性
C. 道德调整的社会关系范围具有广泛性
D. 道德作为一种实践精神，具有鲜明的理想性
