【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
推荐试题
【单选题】
___坚持依规治党、标本兼治，坚持把_____挺在前面。
A. 规矩
B. 纪律
C. 党规党纪
D. 法律
【单选题】
___深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，以零容忍态度惩治腐败，构建_____的有效机制。
A. 不让腐、不能腐、不敢腐
B. 不能腐、不敢腐、不易腐
C. 不敢腐、不能腐、不想腐
D. 不想腐、不能腐、不让腐
【单选题】
___习近平强调，全面贯彻落实总体国家安全观，必须坚持统筹_____两件大事，既要善于运用发展成果夯实国家安全的实力基础，又要善于塑造有利于经济社会发展的安全环境。
A. 经济和安全
B. 发展和安全
C. 社会和安全
D. 环境和安全
【单选题】
___习近平总书强调，_____，事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。
A. 防范化解金融风险
B. 精准脱贫
C. 污染防治
D. 环境问题
【单选题】
___加强和规范党内政治生活，必须以_____为根本遵循。
A. 党章
B. 法律
C. 党内监督条例
D. 宪法
【单选题】
___十九大修订的党章将党的建设必须坚决实现的基本要求由四项改为五项，增写的一项是_____。
A. 坚持民主集中制
B. 坚持从严管党治党
C. 坚持党的基本路线
D. 坚持全心全意为人民服务
【单选题】
___十九大修订的党章在总纲中增写了不断增强党的自我净化、_____、自我革新、自我提高能力的内容。
A. 自我发展
B. 自我完善
C. 自我进化
D. 自我提升
【单选题】
___党的民主集中制的基本原则之一是“四个服从”， 即党员个人服从党的组织， _____ ，下级组织服从上级组织，全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会。
A. 党委委员服从党委书记
B. 少数服从多数
C. 普通党员服从党组织书记
D. 普通党员服从党员干部29
【单选题】
___党的纪律处分有____种。①警告 ②严重警告 ③撤销党内职务 ④留党察看 ⑤开除党籍 ⑥撤销一切职务
A. ①②③④
B. ①②④⑤
C. ①②③④⑤
D. ②③④⑥
【单选题】
___党是领导一切的。必须增强政治意识、大局意识、核心意识、______，自觉维护党中央权威和集中统一领导。
A. 纪律意识
B. 服从意识
C. 看齐意识
D. 法治意识
【单选题】
___中国共产党的根本宗旨是______。
A. 无私奉献
B. 执政为民
C. 全心全意为人民服务
【单选题】
D.民主集中制答案： D253、___党员永远是劳动人民的普通一员。除了______ 以外，所有共产党员都不得谋求任何私利和特权。
A. 法律和政策规定范围内的个人利益和工作职权
B. 工资、津贴和奖金
C. 办公经费开支和工作招待
D. 正常的配备公车
【单选题】
___党员的预备期为__，预备党员的预备期，从支部大会通过他为预备党员之日算起。党员的党龄，从预备期满转为正式党员之日算起。
A. 3 个月
B. 6 个月
C. 1 年
D. 2 年
【单选题】
___党员如果没有正当理由，连续 __不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认为是自行脱党。支部大会应当决定把这样的党员除名，并报上级党组织批准。
【单选题】
D.2 年答案： B256、___党章规定，党组发挥_____作用。
【单选题】
D.民主核心答案： A257、___党章规定，党的基层委员会、总支部委员会、支部委员会每届任期____
A. 2-3 年
B. 3-4 年
C. 3-5 年
D. 4-5 年30
【单选题】
___预备党员在预备期内，不履行党员义务，不具备党员条件的应当____。
A. 开除预备党员
B. 保留预备党员资格
C. 取消预备党员资格
D. 延长预备期限
【单选题】
___凡是成立党的新组织，或是撤销党的原有组织，必须由____决定。
A. 上级党组织
B. 上级党委
C. 上级组织部门
D. 县级以上党组织
【单选题】
___党员留党察看期间有____。
A. 表决权
B. 接受党的教育和培训的权利
C. 选举权
D. 被选举权
【单选题】
___党内监督的重点对象是_____。
A. 所有党员干部
B. 党的高级干部
C. 党的领导机关和领导干部特别是主要领导干部
D. 党的各级基层干部
【单选题】
___党的下级组织必须坚决执行上级组织的决定。下级组织如果认为上级组织的决定不符合本地区、本部门的实际情况，可以请求改变；如果上级组织坚持原决定，下级组织 __ 。
A. 必须执行，并不得公开发表不同意见，但有权向再上一级组织报告
B. 可以拒绝执行，并根据本地实际制定出新的政策
C. 可以因地制宜有所改动
D. 应该执行，并向本地群众说明情况，采取一些应对和补救措施，以减少损失
【单选题】
___党员个人代表党组织发表重要主张，如果超出党组织已有决定的范围，___ 。
A. 必须提交所在的党组织讨论决定，或向上级党组织请示
B. 发言者临场灵活处理
C. 发言者可以全权解释
D. 必须征得群众同意
【单选题】
___凡是有正式党员___ 人以上的，都应当成立党的基层组织。
【单选题】
___留党察看最长不超过 __年。党员在留党察看期间没有表决权、选举权和被选举权。确已改正错误的，应当恢复其党员的权利；坚持错误不改的，应当开除党籍。
A. 1 年
B. 6 个月
C. 2 年
D. 8 个月
【单选题】
___党的最高理想和最终目标是___ 。
A. 实现中国梦
B. 实现和谐社会
C. 实现各尽所能 按需分配
D. 实现共产主义31
【单选题】
___中国共产党党旗为旗面缀有___图案的红旗。
A. 一颗金黄色五角星
B. 五颗金黄色五角星
C. 金黄色镰刀和斧头
D. 金黄色镰刀和锤头
【单选题】
___党章规定，党员必须坚持_____高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。
A. 个人利益
B. 局部利益
C. 集体利益
D. 党和人民的利益
【单选题】
___党章规定，党员必须切实开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正违反党的原则的言行和工作中的缺点、错误，坚决_____。
A. 同消极现象作斗争
B. 同消极腐败现象作斗争
C. 同腐败现象作斗争
【单选题】
D.同不良现象作斗争答案： B270、___党章规定，党员必须密切联系群众，向群众宣传党的主张，遇事同群众商量，及时向党反映群众的意见和要求，维护 _____ 。
A. 群众的正当利益
B. 群众的全部利益
C. 群众的利益
D. 群众的所有利益
【单选题】
___党章规定，党员必须发扬社会主义新风尚，带头实践社会主义核心价值观和社会主义荣辱观，提倡_____，弘扬中华民族传统美德，为了保护国家和人民的利益，在一切困难和危险的时刻挺身而出，英勇斗争，不怕牺牲。
A. 政治品德
B. 职业道德
C. 社会公德
D. 共产主义道德
【单选题】
___党章规定，在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，下列说法中正确的应该是_____。
A. 本人无权参加和进行申辩
B. 其他党员不可以为他作证和辩护
C. 本人有权参加和进行申辩，其他党员可以为他作证和辩护
D. 本人有权参加和进行申辩，其他党员不可以为他作证和辩护
【单选题】
___党章规定，当党员对党的决议和政策有不同意见时，下列说法中，正确的应该是_____。
A. 可以不执行党的决议和政策
B. 在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央32提出
C. 必须坚决执行，不可以声明保留，也不允许向上级组织提出
D. 在不执行的同时,向上级组织提出
【单选题】
___党章中关于党员权利，下列说法中，错误的是_____ 。
A. 党员只能向所在的党组织提出请求、申诉和控告
B. 党员可以向党的上级组织直至中央提出请求、申诉和控告，并要求有关组织给以负责的答复
C. 对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以声明保留，并且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出
D. 在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，本人有权参加和进行申辩，其他党员可以为他作证和辩护
【单选题】
___党章规定，党的各级委员会实行集体领导和个人分工负责相结合的制度。凡属重大问题都要按照集体领导、民主集中、个别酝酿、_____的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。
A. 会议决定
B. 书记个人决定
C. 常委会决定
D. 书记办公会
【单选题】
___党章规定，任何党员不论职务高低，都不能个人决定重大问题；如遇紧急情况，必须由个人作出决定时，事后_____ 。
A. 视情况向党组织报告
B. 无须向党组织报告
C. 可向党组织报告
D. 要迅速向党组织报告
【单选题】
___党章规定，党按照_____ 的原则选拔干部。
A. 政绩突出
B. 德才兼备、以德为先
C. 政治性强
D. 德才兼备
【单选题】
___党章规定，党选拔干部坚持_____、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派，反对任人唯亲。
A. 五湖四海
B. 政绩突出
C. 政治性强
D. 以德为先
【单选题】
___党章规定，党的各级领导干部要正确行使人民赋予的权力，_____ ，依法办事，清正廉洁，勤政为民，以身作则，艰苦朴素，密切联系群众，坚持党的群众路线，自觉地接受党和群众的批评和监督。
A. 追求卓越
B. 坚持原则
C. 稳重为先
D. 量力而为
【单选题】
___党章规定，团的县级和县级以下各级委员会书记，企业事业单位的团委员会书记，是党员的，可以列席___的会议。
A. 上级党的委员会
B. 同级党的委员会和常务委员会
C. 上级党的常务委员会33
D. 下级党的委员会和常务委员会
【单选题】
___党章规定，党的纪律是党的_____ 必须遵守的行为规则，是维护党的团结统一、完成党的任务的保证。
A. 基层组织
B. 所有干部
C. 各级组织和全体党员
D. 领导干部
