【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
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相关试题
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
推荐试题
【判断题】
协议存款应付利息是指手工结息结出来的利息，若手工结息结了两次，则该利息为累计额。
【判断题】
只有定期类未到期的协议和同业可以手工结息，一经账户到期，这个功能就无法实施。
【判断题】
协议定期销户转账金额50万（含），需会计主管授权。
【判断题】
协议存款是按照中国人民银行及中国银行业监督管理委员会的有关规定，银行与其他机构法人或法人授权机构，通过签订协议约定存放利率办理的固定期限、固定金额的存款业务。
【判断题】
开立的定期零值账户，在未存入钱之前，当日不能销户只能冲账。已有值的定期账户，可以当日销户。
【判断题】
协议存款开户时，录入柜员审核客户提供的一式二份的《绍兴银行人民币单位协议存款合同》是否正确、完整和法人身份证是否有效。
【判断题】
协议存款应付利息划转时，若开户时设定了转入账户，则会返显，且不可以修改。
【判断题】
开立存放同业账户，存款类型为普通存款，按季计息。
【判断题】
存放同业内部账户开户，客户号统一为999999999。
【判断题】
存放同业是指我行存入于境内、境外银行和非银行金融机构的款项。
【判断题】
存放同业内部帐户开户，可以由各分支行网点前台柜员直接在系统中开立，开立账户时，“是否计息”需要选择“Y计息”。
【判断题】
同业内部帐户开户选取产品（只能选择产品号为3开头的活期产品），不计息。
【判断题】
总行相关业务部门可根据业务发展需要在其他银行机构开立人民币存放同业银行结算账户，其中人民币投融资性存放同业银行结算账户可以在其他银行二级分行以下（含）开立。
【判断题】
分行及县域支行可以在所属地国有银行或一级法人银行开立人民币结算性存放同业银行结算账户（分行不超过2家、县域支行不超过1家），可开立人民币投融资性存放同业银行结算账户。
【判断题】
总行相关业务部门可根据业务发展需要在其他银行机构开立人民币存放同业银行结算账户，其中人民币投融资性存放同业银行结算账户只能在其他银行二级分行以上（含）开立，支行及以下分支机构不得开立。
【单选题】
CCB-Ⅱ型制动机中X-IPM是指（ ） 。(1.0分)
A. 电子制动阀
B. 继电器接口模块
C. 微处理器
D. 制动显示屏
【单选题】
当制动缸内漏风沟过长时，有可能造成制动机（ ）。(1.0分)
A. 自然制动
B. 缓解不良
C. 不起制动作用
D. 紧急制动
【单选题】
104型分配阀属于（ ）。(1.0分)
A. 二压力机构直接作用方式控制阀
B. 三压力机构控制阀
C. 二压力机构间接作用方式控制阀
D. 二、三压力混合机构的控制阀
【单选题】
为防止总风管漏泄时，为保证空气弹簧内有一定的压缩空气，在高度调整阀内一般设置有（ ）。(1.0分)
A. 减压阀
B. 双向阀
C. 单向阀
D. 增压阀
【单选题】
CCB-Ⅱ型制动机中BPT是指（ ）压力传感器。(1.0分)
A. 平均管压力
B. 列车管压力
C. 总风压力
D. 均衡风缸压力
【单选题】
制动缸缓解不良的主要原因是（ ）。(1.0分)
A. 缓解弹簧折断
B. 活塞皮碗漏泄
C. 制动缸内漏风沟堵塞
D. 制动缸漏泄
【单选题】
哪个不属于SP2制动单元中闸片间隙自动调整器的部件。（ ）(1.0分)
A. 引导螺母
B. 连接螺母
C. 调整螺母
D. 回程螺母
【单选题】
DK-1型电空制动控制器制动位时列车管最大减压量为（ ）kPa。(1.0分)
A. 150～200 kPa
B. 190～240 kPa
C. 200～250 kPa
D. 210～230 kPa
【单选题】
DK-1型制动机电动放风阀有两个作用位置，排风位和（ ）(1.0分)
A. 充风位
B. 关闭位
C. 中立位
D. 保压位
【单选题】
CCB-Ⅱ型制动机中RIM是指（ ） 。(1.0分)
A. 电子制动阀
B. 继电器接口模块
C. 继电器接口模块
D. 制动显示屏41、
【单选题】
70T货车制动软管长度应符合（ ）的规定。(1.0分)
A. 715±10mm
B. 695±10mm
C. 795±10mm
D. 585±10mm
【单选题】
货车集尘盒有（ ）集尘盒和铸铁集尘盒两种。
A. 塑钢
B. 尼龙
C. 不锈铁
D. 不锈钢
【单选题】
DK-1型制动机电空位故障不能继续运行时，可停车后转（ ）操纵。(1.0分)
A. 空气位
B. 电空位
C. 中立位
D. 缓解位
【单选题】
DK-1型空气制动阀手柄置制动位，作用管压力由0升至280kPa的时间不大于（ ）S。
【单选题】
DK-1型制动机紧急放风阀的作用是：在紧急制动作用时使列车管压力迅速排出，同时通过本身电器动作接通电路，是相应继电器动作来（ ）。(1.0分)
A. 切断列车管供风风源
B. 产生增压作用
C. 使ZDF放风阀迅速排风
D. 局部减压
【单选题】
CCB-II型制动机当总风缸压力低于（ ）时，IPM接收到MREP压力开关信号，使机车实施制动，不允许机车加载牵引。(1.0分)
A. 250kPa
B. 350kPa
C. 450kPa
D. 550kPa
【单选题】
制动软管须在（ ）内进行风压试验。(1.0分)
【单选题】
GK型三通阀减速部是根据制动管不同的（ ），实现制动机产生不同的制动和缓解作用。(1.0分)
A. 增压速度
B. 充气速度
C. 减压速度
D. 保压时间
【单选题】
三通阀的主活塞蝴蝶弹簧的压力大小是三通阀（ ）决定性因素。(1.0分)
A. 摩擦力
B. 空气压力
C. 制动力
D. 灵敏度
【单选题】
为防止密封式制动缸在缓解时因前部真空而导致不缓解，所以前盖设有（ ）。(1.0分)
A. 漏风沟
B. 缓解簧
C. 呼吸口
D. 封堵
【单选题】
103型阀有掌控着制动主管向（ ）充风的决定性作用。(1.0分)
A. 制动缸
B. 工作风缸
C. 副风缸
D. 降压风缸
【单选题】
旋压密封式制动缸缸体内径磨耗大于（ ）时更换。(1.0分)
A. 1mm
B. 2mm
C. 3mm
D. 4mm
【单选题】
GK型三通阀在701型试验台紧急制动试验中，制动缸压力不得小于( )。(1.0分)
A. 450 kPa
B. 380 kPa
C. 270 kPa
D. 140 kPa
【单选题】
制动缸活塞组成由活塞、（ ）、活塞杆、缓解弹簧等构成。(1.0分)
A. 密封圈
B. 皮碗
C. 活塞推杆
D. 橡胶垫
