【单选题】
客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。 ___
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【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ) ___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务 ___
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ ）制度 ___
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。 ___
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ___
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
（ ）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 ___
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ ） ___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（ ） ___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ ） ___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地； D.登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ） ___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ ） ___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是（ ） ___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（ ） ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ ）制定。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，( )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。 ___
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ ）。 ___
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。（ ） ___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括（ ） ___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据（ )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 ___
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ） ___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（ ） ___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（ ） ___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ） ___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？ ___
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（ ） ___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ ）。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是( )。 ___
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程（ ） ___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
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【单选题】
下列哪一事项不应当确定为国家秘密___。
A. 国务院总理视察工作的行程安排
B. 省长视察工作的行程安排
C. 国家主席出访活动安排
【单选题】
秘密载体经管人员离岗、离职前，应当将所保管的秘密载体___。
A. 全部清退并办理移交手续
B. 部分清退并办理移交手续
C. 全部清退可以不办理移交手续
【单选题】
传递秘密载体，应当包装密封；传递秘密载体的信封或者袋牌上应当标明___。
A. 密级
B. 密级和编号
C. 密级、编号和收发件单位名称
【单选题】
某机关工作人员因工作需要携带秘密载体外出，其下述做法中正确的是___。
A. 采取保护措施，使秘密载体始终处于自己的有效控制之下
B. 报经本机关主管领导批准后，独自携带绝密级文件外出
C. 报经本机关主管领导批准后，二人共同携带绝密级文件外出参加涉外活动
【单选题】
各级国家机关、单位对所产生的国家秘密事项，应当按照___确定密级。
A. 保密法律法规的规定
B. 国家秘密及其密级具体范围的规定
C. 本机关单位的保密规定
【单选题】
对是否属于国家秘密和属于何种密级有争议的，由___确定。
A. 国家保密工作部门
B. 省、自治区、直辖市的保密工作部门
C. 国家保密工作部门或者省、自治区、直辖市的保密工作部门
【单选题】
属于国家秘密的文件、资料和其他物品，由确定密级的___标明密级。
【单选题】
密范围规定的，应当___。
A. 及时自行采取措施予以纠正
B. 及时通知确定密级的机关、单位纠正
C. 及时通知有关保密工作部门采取措施予以纠正
【单选题】
时解密。___
A. 从全局衡量公开后对国家更为有利的
B. 离保密期满不足 1 个月的
C. 对经济发展有利的
【单选题】
情况紧急时，保密期限内的国家秘密事项可以由确定密级的___直接解密。
A. 本机关、单位
B. 国家保密工作部门
C. 上级机关
【单选题】
对于上级机关或者有关保密工作部门要求继续保密的事项，在所要求的期限内___。
【单选题】
各机关、单位确定密级、变更密级或者决定解密，应当由___提出具体意见交本机关、单位的主管领导审核批准。
【单选题】
复制属于国家秘密的文件、资料和其他物品，或者摘录、引用、汇编属于国家秘密的内容，___。
A. 不得擅自改变原件的密级
B. 视情况需要可以改变密级C.既可以保留原件的密级，也可以改变原件的密级
【单选题】
任用、聘用的境外人员因工作需要知悉我国家秘密的，应按照___的原则，报有关机关批准。
A. “谁主管，谁负责”
B. “一事一批”
C. “谁主管，谁负责”和“一事一批” 364.在对外交往与合作中，通过正当渠道提供国家秘密时，应当以一定的形式要求
【单选题】
___义务。
A. 双方承担保密
B. 对方承担保密
C. 如期归还的
【单选题】
对外提供涉及经济、科技和社会发展方面的国家秘密时，批准机关应当向___通报有关情况。
A. 级政府的保密工作部门
B. 同级政府的保密工作部门C.省、自治区、直辖市政府的保密工作部门
【单选题】
召开涉及国家秘密内容的会议时，主办单位应当采取相应的保密措施，下面哪一项措施是错误的___。
A. 具备安全条件的会议场所
B. 使用无线话筒
C. 依照保密规定使用会议设备和管理会议文件、资料
【单选题】
发生泄密事件的机关、单位，应当迅速查明___，及时采取补救措施，并报告有关保密工作部门和上级机关。
A. 主要、次要责任者，及一切涉密者
B. 被泄露的国家秘密的内容和密级、造成或者可能造成危害的范围和严重程度、事件的主要情节和有关责任者
C. 事件属于敌我矛盾或人民内部矛盾，及处理上采用法律手段或行政手段的根据
【单选题】
对单位存在重大泄密隐患或发生失泄密事件负有主要领导责任的党政领导干部，视其情节轻重，按照干部管理权限应当给予___处分。
A. 警告、严重警告、撤销党内职务
B. 警告、严重警告、撤销党内职或者留党察看
C. 警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看或者开除党籍
【单选题】
以下行为不属于《中华人民共和国保守国家秘密法》及其实施办法规定的“泄露国家秘密”的是___。
A. 使国家秘密被不应知悉者知悉的
B. 不应知悉国家秘密者被动知悉国家秘密的
C. 使国家秘密超出了限定的接触范围，而不能证明未被不应知悉者知悉的
【单选题】
不适用《保密法》和《保密法实施办法》的事项是___。
A. 机关、单位的内部事项
B. 国家秘密
C. 政党中涉及的国家秘密
【单选题】
机关、单位公开发布信息应当遵循___。
A. “谁公开，谁审查”原则
B. 事前审查原则和依法审查原则
C. A和B
【单选题】
机关单位产生的国家秘密事项，应当依照国家关于国家秘密及其秘级具体范围的规定___。
A. 标明密级
B. 进行管理
C. 确定密级和保密期限
【单选题】
对是否属于国家秘密和属于何种密级不明确的事项，有关机关单位应当及时申请确定，接到申请的上级主管部门或保密工作部门，应当在___日内作出批复。
【单选题】
在书面形式的密件中，下面标志方法不正确的是___
A. 秘密★长期
B. ★秘密
C. 机密★5 年
【单选题】
收发属于国家秘密的文件、资料及其他物品，应当由___负责，并且应当逐件、逐页清点，履行签收登记手续。
A. 单位工作人员
B. 办公室工作人员
C. 指定的专人
【单选题】
机关、单位确定保密要害部门部位应坚持___的原则。
A. 最小化
B. 分级确定
C. 分级确定和最小化
【单选题】
___以下单位不得汇编国家秘密文件、资料。
【单选题】
秘密级文件、资料及其他物品，可以由___传递。
【单选题】
绝密级文件、资料在哪种情况下可以携带___。
A. 本单位办公室负责人批准，且两人同行，共同负责
B. 本单位主管领导人批准，且两人同行，共同负责
C. 本单位主管领导人批准，一人携带并负责
【单选题】
为境外的机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密或者情报的，情节较轻的，处___有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
【单选题】
为境外的机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密或者情报的，情节特别严重的，处___或者无期徒刑。
A. 二十年以上有期徒刑
B. 十五年以上有期徒刑
C. 十年以上有期徒刑389.行政机关应当建立健全政府信息发布（B），明确审查的程序和责任。A.定人定责机制 B.保密审查机制 C.领导审查机制
【单选题】
行政机关在公开政府信息前，应当依照《中华人民共和国保守国家秘密法》以及其他法律、法规和国家有关规定对拟公开的政府信息进行___。
【单选题】
国家秘密文件、资料及其他物品，应当存放在有利于安全保密的地方，并配备必要的___。
A. 安全保卫人员
B. 保密防范设施
C. 监控设施
【单选题】
国家秘密文件、资料应当按照___的规定定期清查、清退。
【单选题】
任用管理国家秘密文件、资料及其他物品的专职人员，应当遵循___的原则，并在上岗前进行保密教育。
A. 先审查后使用
B. 先使用后审查
C. 边使用边审查396.在销毁国家秘密过程中，以下哪种做法不对（A）。A.将解密的国家秘密文件作为废品出售B.销毁秘密文件应当在销毁前登记造册并经领导批准C.销毁国家秘密应当二人以上监销并以不能恢复为标准
【单选题】
公开出版发行的报刊、书籍、影视作品，不得涉及___。
