相关试题
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ ）。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是( )。 ___
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程（ ） ___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。 ___
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ） ___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
推荐试题
【单选题】
关于张力性头痛的叙述，错误的是 ___
A. 这是最常见的原发性头痛病
B. 伴有肌肉紧张或由肌肉紧张引起
C. 恶心.呕吐不是这种头痛的典型特点
D. 这种头痛一般较轻，不致残
E. 一般不需医学上的关心
【单选题】
疼痛的药物治疗，下列哪一种不属于麻醉性和非麻醉性镇痛药 ___
A. 可待因
B. 地西泮
C. 吗啡
D. 哌替啶
E. 芬太尼
【单选题】
关节腔的描述错误的是 ___
A. 关节腔内是负压
B. 是滑膜关节的基本结构之一
C. 由关节面和关节囊组成的密闭腔隙
D. 内有丰富的滑液
E. 内有少量的滑液
【单选题】
膝关节骨性关节炎最主要的一项症状是 ___
A. 关节僵直
B. 关节疼痛
C. 关节绞锁
D. 关节积液
E. 关节红肿
【单选题】
急性软组织损伤(24h之内)最佳选择___
A. 热疗
B. 冷疗
C. 深部脑刺激
D. 射频
E. 电疗
【单选题】
慢性疼痛综合征的常见症状不包括___
A. 长时间记忆缺陷
B. 难以集中注意力
C. 睡眠差
D. 疲乏
E. 广泛疼痛
【单选题】
心脏痛的牵涉区主要在 ___
A. 剑突下
B. 左肩臂
C. 左背部
D. 右背部
E. 右肩部
【单选题】
下列哪项不是干性坐骨神经痛的表现 ___
A. 沿坐骨神经走行疼痛
B. 小腿及足外侧感觉障碍
C. 咳嗽及喷嚏时疼痛明显加重
D. 跟腱反射减弱或消失
E. 直腿抬高试验阳性
【单选题】
关于肱骨外上髁炎，治疗与预防复发的原则是___
A. 手腕肘诸关节石膏托外固定
B. 加强握拳与伸腕动作锻炼
C. 反复多次注射醋酸泼尼龙
D. 限制握拳与伸腕动作
E. 限制屈腕
【单选题】
慢性疼痛综合征的初期治疗应包括 ___
A. 短效的类鸦片药
B. 手术
C. 卧床休息
D. 患者的健康教育
E. 物理治疗
【单选题】
不舒适中最严重的表现形式是 ___
A. 精神不振，乏力
B. 头晕.眼花
C. 恶心呕吐
D. 失眠
E. 疼痛
【单选题】
关于肩周炎，下列哪项是错误的 ___
A. 本病是肩关节周围多种软组织的慢性炎症
B. 特征是肩关节疼痛，活动受限和肌肉萎缩
C. 病变结果为关节外软组织粘连
D. 前屈受限最严重
E. 本病有自愈倾向
【单选题】
类风湿性关节炎最常累及的关节是 ___
A. 四肢大关节
B. 双手远端指间关节
C. 腰椎
D. 双手掌指关节.近端指间关节及腕关节
E. 双肘关节
【单选题】
下列哪项是肱骨外上髁炎的病因主要是 ___
A. 风湿
B. 结核
C. 类风湿
D. 慢性损伤
E. 急性化脓性感染
【单选题】
女，65岁，近半年来反复出现头痛，头晕，今晨在突然转头时感眩晕耳鸣，恶心呕吐，摔倒在地，2分钟后缓解，既往曾类似发作2次，X线片示颈5～6椎体后缘骨质增生，椎间孔明显缩小，最可能的诊断是___
A. 神经根型颈椎病
B. 脊髓型颈椎病
C. 椎动脉型颈椎病
D. 交感神经型颈椎病
E. 癫痫发作
【单选题】
腰肌劳损的典型临床表现是 ___
A. 大腿后方.小腿外侧及足背外侧感觉减退
B. 休息时疼痛减轻，叩击腰部时疼痛减轻
C. 膝反射或踝反射异常
D. 直腿抬高试验阳性，加强试验阳性
E. 下肢肌力减退
【单选题】
患者，女，52岁，肩前方疼痛，肩关节活动受限，X线片阴性。在下列治疗中极为重要的是 ___
A. 理疗.热疗
B. 针灸按摩
C. 局部注射醋酸氢化可的松
D. 肩关节主动功能锻炼
E. 肩关节被动活动
【单选题】
临床上发病率最高的颈椎病是哪个类型 ___
A. 脊髓型
B. 神经根型
C. 交感神经型
D. 椎动脉型
E. 颈型
【单选题】
腰椎间盘突出症，出现鞍区麻木及二便功能障碍，是因为压迫 ___
A. 脊髓腰膨大部
B. 马尾神经
C. 脊髓圆锥
D. 骶1经根
E. 骶2经根
【单选题】
腰椎间盘突出症与椎管内肿瘤最有鉴别意义的辅助检查是 ___
A. CT
B. MRI
C. X线片
D. 肌电图
E. 超声波
【单选题】
下列关于肱骨外上髁炎，哪项是错误的___
A. 又称网球肘
B. 多见老年人
C. 伸肌腱牵拉试验阳性(Mills)
D. 临床症状为外上髁疼痛
E. 外上髁的慢性损伤性炎症
【单选题】
镇痛作用最强的药物是 ___
A. 芬太尼
B. 吗啡
C. 二氢埃托啡
D. 强痛定
E. 美沙酮
【单选题】
脊髓型颈椎病慎用___
A. 超短波治疗
B. 超声疗法
C. 药物离子导入
D. 颈椎牵引
E. 红外线治疗
【单选题】
对肩周炎的治疗，哪项是不妥的 ___
A. 能自愈，无需治疗
B. 理疗
C. 功能锻炼
D. 服用消炎痛
E. 局部封闭
【单选题】
以下哪种临床表现是腰椎管狭窄的特征 ___
A. 腰痛
B. 下肢痛
C. 间歇性跛行
D. 下肢麻木
E. 足痛
【单选题】
治疗胰腺癌疼痛最好的阻滞方法是 ___
A. 腰椎旁交感神经阻滞
B. 硬膜外腔阻滞
C. 蛛网膜下隙阻滞
D. 腹腔神经丛阻滞
E. 神经根阻滞
【单选题】
下列哪项化验检查对诊断类风湿性关节炎最重要___
A. ESR增高
B. RF阳性
C. CRP增高
D. AS0阳性
E. HLA-B27阳性
【单选题】
关于肩周炎，下列哪项错误___
A. 肩周疼痛
B. 肩关节活动受限
C. 活动后加重
D. 颈肩背压痛点
E. 疼痛可向颈.背及上臂放射
【单选题】
关于强直性脊柱炎，下列哪项是错误的 ___
A. 基本病理为原发性.慢性.血管翳破坏性炎症
B. 晚期X线检查可见双侧骶髂关节完全融合，脊柱呈现典型的.竹节.样改变
C. HLA-B27检查多为阳性
D. 治疗的目的是解除疼痛.防止畸形和改善功能
E. 多为自下而上型，少数患者为自上而下型，后者预后较好
【单选题】
关于骨性关节炎下列哪项是错误的___
A. 主要病变是关节软骨的退行性变和继发性骨质增生
B. 多见于中老年人，女性多于男性
C. X线片显示关节间隙狭窄，关节边缘有骨赘形成
D. 可长期使用皮质激素类药物进行关节内注射
E. 原发性骨关节炎多见于50岁以上的肥胖者
【单选题】
首次急性发作的腰椎间盘突出症治疗首选___
A. 避免负重
B. 绝对卧床休息
C. 口服止痛药
D. 局部注射醋酸泼尼龙
E. 手术治疗
【单选题】
三叉神经痛病变最少见的是___
A. 第I支
B. 第II支
C. 第III支
D. 第I.II支同时受累
E. 第I.III支同时受累
【单选题】
下列哪项不是原发性三叉神经痛的特点 ___
A. 为阵发性烧灼或电击样剧痛
B. 多见于第2.3支
C. 有扳机点
D. 常为单侧性
E. 多伴有神经系统异常体征
【单选题】
腰椎间盘突出的临床体征中，最有意义的是 ___
A. 腰椎侧突
B. 腰部活动受限
C. 压痛和骶棘肌挛缩
D. 直腿抬高试验阳性
E. 直腿抬高试验及加强试验阳性
【单选题】
关于俗称.落枕.的颈椎病类型，正确的是 ___
A. 椎动脉型颈椎病
B. 脊髓型颈椎病
C. 颈型颈椎病
D. 交感型颈椎病
E. 神经根型颈椎病
【单选题】
提高对腰椎间盘突出诊断的精确性，确定手术部位的特殊检查是___
A. 椎管造影
B. 超检查
C. MRI检查或CT检查
D. 腰椎正侧位片
E. 可视性椎间盘造影
【单选题】
腰椎间盘突出症与腰椎管狭窄的鉴别，主要依据是___
A. 有无下肢放射性疼痛
B. 有无间歇性跛行
C. 腰部疼痛的程度
D. CT
E. X线平片
【单选题】
心绞痛时，感左上臂内侧疼痛，此痛属于___
A. 想象性疼痛
B. 牵涉痛
C. 躯体性疼痛
D. 神经官能症
E. 其余选项均不是
【单选题】
下列属非阿片类中枢性镇痛药的是 ___
A. 美施康定
B. 奥施康定
C. 奇曼丁
D. 可塞风
E. 卡马西平
【单选题】
有关第一颈椎的描述，正确的是___
A. 没有椎体.棘突和关节突
B. 前弓长，后弓长
C. 上连枢椎
D. 由椎体和椎弓构成
E. 呈环状，故名寰椎
