【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ ） ___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地； D.登记客户的临时居住地
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相关试题
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ） ___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ ） ___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是（ ） ___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（ ） ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ ）制定。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，( )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。 ___
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ ）。 ___
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。（ ） ___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括（ ） ___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据（ )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 ___
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ） ___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（ ） ___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（ ） ___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ） ___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？ ___
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（ ） ___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ ）。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是( )。 ___
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程（ ） ___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。 ___
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ） ___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
推荐试题
【单选题】
LTE上行功控的精度是( )。
A. 1dB
B. 0.5dB
C. 2dB
D. 1.5dB
【单选题】
下列哪个不属于RRC_IDLE状态特征？（ ）
A. 系统信息广播
B. 小区重选移动性
C. 邻区测量
D. eNB中没有存储RRC上下文
【单选题】
LTE系统在一个子载波带宽内的系统底噪约为( )dBm,取子载波间隔为15kHz,系统噪声系数NF为4。
A. 128;
B. 130;
C. 120
D. 125;
【单选题】
RRC连接建立成功次统计触发的信令是：( )。
A. RRCconnectionrequest
B. RRCconnectionsetup
C. RRCconnectionreconfigurationcomplete
D. RRCconnectionsetupcomplete
【单选题】
哪种部署方式需要考虑邻频干扰的问题？（ ）
A. 保护带部署
B. 独立部署
C. 带外部署
D. 带内部署
【单选题】
NB-IoT系统中，NSSS的发送周期是（ ）。
A. 10ms
B. 5ms
C. 80ms
D. 20ms
【单选题】
NB-IOT 的三种频带操作模式是由（ ）来指示的。
A. SIB2-NB
B. SIB1-NB
C. MIB-NB
D. SIB3-NB
【单选题】
NB-IoT小区定点测试时好点的下载速率要求大于（ ）。
A. 15kbps
B. 10kbps
C. 30kbps
D. 25kbps
【单选题】
在超密集组网的场景中，（ ）是解决边界效应的关键。
A. 软扇区
B. 回传技术
C. 全频谱接入
D. 小区虚拟化
【单选题】
5G NR的同步信号PSS和SSS，其各占用频域资源的长度为（ ）。
A. 127个子载波
B. 72个子载波
C. 180个子载波
D. 144个子载波
【单选题】
下列哪种PUCCH在频域上占用的资源大于1个PRB？（ ）
A. PUCCH format1
B. PUCCH format0
C. PUCCH format4
D. PUCCH format2D
【单选题】
除了Initial？BWP之外，通过RRC？signalling最多可以配置几个UL？BWP．DL？BWP或SUL？BWP？（ ）
【单选题】
5G NR独立组网写到3GPP哪个协议版本？（ ）
A. Release 14
B. Release 13
C. Release 16
D. Release 15
【单选题】
关于PRACH的短序列中的前导码格式包括下列哪几种？（ ）
A. A1, A2, A3, B1, B2, B3, B4, C0, C2
B. ？A1, A2, A3, B1, B2, B3, C0, C2
C. A1, A2, A3, B1, B2, B3, B4, C1, C2
D. A1, A2, A3, B1, B2, B3, B4
【单选题】
关于SS/PBCH Blocks的描述正确的是：（ ）。
A. SS/PBCHBlock的传输是在1个系统帧的时间窗内
B. SS/PBCH？Blocks的周期可以是5/10/20/40/80/160ms
C. EN-DC下，若SS/PBCH Blocks的周期没有定义，则默认的周期为20ms
D. SS/PBCH？Blocks传输窗内最大数目的SS/PBCH？Block可以是16
【单选题】
当信道带宽中使用不同的numerology时，最小guardband的选择原则是（ ）。
A. 选择不同的numerology中最小的guardband
B. 选择不同的numerology中最大的guardband
C. 根据临近的numerology确定
D. 取不同numerology对应的guardband的平均值
【单选题】
CDMA2000的扩频速率为（ ）Mcps。
A. N*1.2288
B. 3.84
C. 1.28
D. 0.2
【单选题】
CDMA系统中移动台在开环功控过程中，根据在选定频点上的( )功率来调整它自己的发射功率。
A. 导频信道功率
B. 总的接收功率
C. 业务信道上的功率
D. 导频、同步和寻呼信道上的总功率之和
【单选题】
更软切换和软切换的区别在于（ ）。
A. 更软切换发生在同一BSC里，分支信号在BSC做最大增益比合并
B. 更软切换发生在同一BTS里，分支信号在BTS做最大增益比合并
C. 更软切换发生在同一BSC里，分支信号在BSC做选择合并
D. 更软切换发生在同一BTS里，分支信号在BTS做选择合并
【单选题】
在覆盖高速公路时，采用的天线水平波瓣角极可能是 （ ）。
A. 65度
B. 360度
C. 33度
D. 120度
【单选题】
以下关于天线的描述 （ ）是错误的。
A. 天线的增益越高，波束宽度也越大。
B. 天线的辐射能力与振子的长短和形状有关。
C. 宽频段天线在工作带宽内的辐射和接收信号的能力也是不一样的。
D. 振子数量增加一倍，天线的增益就增加一倍。
【单选题】
以下 （ ）种天线增益最小？
A. 八木天线
B. 宏蜂窝覆盖的定向天线
C. 吸顶天线
D. 全向天线
【单选题】
经过 2 进 2 出的合路器信号强度损耗为： （ ）
A. 5dB
B. 1dB
C. 6dB
D. 3dB
【单选题】
无线直放站施主天线端输入信号不能太强，原因是( )。
A. 防止干扰信源基站
B. 防止输出过大
C. 防止系统自激
D. 防止前级低噪放饱和
【单选题】
回波损耗 （ ）越好，0 表示损耗 （ ）
A. 越小，完全匹配。
B. 越大，完全匹配
C. 越小，完全反射。
D. 越大，完全反射
【单选题】
多普勒效应引起的附加频移称为多普勒频移，若移动台向远离基站方向移动，则此时因多普勒频移会造成移动台接收频率( )。
A. 不变
B. 偏小
C. 以上均有可能
D. 偏大
【单选题】
下列选项是关于天线的描述，其中，选项（ ）是错误的。
A. 天线的增益越高，波束宽度也越大
B. 天线的辐射能力与振子的长短和形状有关辐射和接收信号的能力是不一样的
C. 宽频段天线在工作带宽内的
D. 振子数量增加一倍，天线的增益就增加一倍
【单选题】
当P-CSCF收到INVITE消息时候，需要反馈( )消息
A. 200 trying
B. 100 trying
C. 200 OK
D. 100 OK
【单选题】
发射机采用以下哪种技术来实现OFDM( )。
A. 匹配滤波器
B. FFT
C. IQ调制
D. IFFT
【单选题】
LTEVoice的Qos控制流程与以下哪个网元无关（ ）
A. PGW
B. SCCAS
C. P-CSCF
D. PCRF
【单选题】
VoLTE中，UE和IMS沟通的信令协议是( )。
A. GTU-C
B. RTCP
C. SIP
D. RTP
E. RRC
【单选题】
当LTE UE从一个服务区移动到另一个服务区，会发生以下哪些事件？（ ）
A. 位置更新
B. Tracking Area 更新
C. 切换
D. Routing Area 更新
【单选题】
MIB块里不包含下列（ ）信息。
A. 下行系统带宽
B. 系统帧号
C. PHICH配置信息
D. PLMN信息
【单选题】
下行PRB中，物理层信令可以使用的带宽由( )的配置内容确定。
A. UCI
B. SIB1
C. CFI
D. DCI
【单选题】
对于上行失步同时有下行数据到达这种随机接入场景是由（ ）触发的随机接入流程。
A. MME
B. UE
C. S-GW
D. eNodeB
【单选题】
VoLTE采用的传输协议是：（ ）
A. 有连接的TCP协议
B. 带宽为64bits/s的传输方式电路交换
C. 无任何协议
D. 无连接的UDP协议
【单选题】
当前版本中，当eNB同时配置了S1口和X2口时，（ ）口切换。
A. 随机选择S1或者X2
B. 优先执行S1
C. 同时执行S1和X2
D. 优先执行X2
【单选题】
通话期的语音包大小取决于当前的( )。
A. RSRP
B. SINR
C. PRB数
D. RSRQ
E. 编码速率
