相关试题
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金存款单笔人民币1万元（含）至5万元、外币等值1000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件，留存代理人的有效身份证件复印件。 ___
【单选题】
当自然人客户由他人代理现金取款单笔人民币2万元（含）至5万元、外币等值2000美元（含）至1万美元时，农村商业银行应核对代理人的有效身份证件。 ___
【单选题】
在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 ___
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ) ___
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
【单选题】
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务 ___
【单选题】
《反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 客户
D. 第三方
【单选题】
金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ ）制度 ___
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
【单选题】
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。 ___
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
【单选题】
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ___
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
【单选题】
（ ）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 ___
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
【单选题】
根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（ ） ___
A. 公安部
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 国务院反洗钱中心
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（ ） ___
A. 无需报告；
B. 提交大额交易报告；
C. 提交可疑交易报告；
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【单选题】
客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ ） ___
A. 登记客户的经常居住地
B. 登记客户的身份证上的居住地； D.登记客户的临时居住地
【单选题】
下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ） ___
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
【单选题】
我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ ） ___
A. 十年有期徒刑
B. 七年有期徒刑
C. 五年有期徒刑
D. 十五年有期徒刑
【单选题】
金融情报机构分析信息的最基本目的是（ ） ___
A. 发现资金的总体流向和趋势
B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C. 发现犯罪线索
D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
【单选题】
反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（ ） ___
A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
【单选题】
应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ ）制定。 ___
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
【单选题】
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，( )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。 ___
A. 客户
B. 金融机构
C. 司法机关
D. 公安机关
【单选题】
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ ）。 ___
A. 自发行为
B. 社会义务
C. 法定义务
D. 自觉行为
【单选题】
下列不属于洗钱特征的是。（ ） ___
A. 国际化
B. 专业化
C. 单一化
D. 复杂化
【单选题】
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括（ ） ___
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
金融机构根据（ )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 ___
A. 规则为本方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
【单选题】
下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ） ___
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
【单选题】
可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形:（ ） ___
A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；
C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（ ） ___
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ） ___
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？ ___
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 公安部
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ） ___
A. 金融机构反洗钱规定
B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（ ） ___
A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B. 违反保密规定，泄露有关信息的
C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
【单选题】
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ ）。 ___
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
【单选题】
以下说法错误的是( )。 ___
A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层
B. 宣传方式可灵活多样
C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
【单选题】
下列不属于洗钱的过程（ ） ___
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 转移阶段
D. 融合阶段
【单选题】
为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ） ___
A. 房地产中介
B. 贵金属销售
C. 珠宝玉石销售
D. 园林绿化行业
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。 ___
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
推荐试题
【单选题】
债务人所有的__财产，一般不能作为抵债资产。___
A. 著作权
B. 土地使用权
C. 公益性质的职工住宅
D. 股票
【单选题】
以下关于抵押资产的处置做法错误的是__。___
A. 抵债资产收取后原则上不能对外出租
B. 抵债资产在处置时限内不可以出租
C. 银行不得擅自使用抵债资产
D. 抵债资产拍卖原则上应采用有保留价拍卖的方式
【单选题】
依法收贷的对象是_____
A. 损失贷款
B. 不良贷款
C. 风险贷款
D. 展期贷款
【单选题】
下列资产属于抵押资产的范围有__。___
A. 抵债资产本身发生的各种欠缴税费，接近、等于或超过该财产价值的
B. 所有权、使用权不明确或有争议的
C. 土地使用权
D. 债务人公益性质的职工住宅等生活设施、教育设施和医疗卫生设施
【单选题】
下列关于不良贷款的处置方式中说法不正确的是__。___
A. 对于借款人尚存在一定的偿还能力，银行可尝试通过强制手段进行现金清收
B. 对于借款人经营、管理形成的不良贷款，银行可尝试对借款人、担保条件、还款期限等进行恰当的重组
C. 以资抵债是依法保全银行信贷资产的一种特殊形式
D. 对于通过各种方式均无法实现回收价值的不良贷款，银行应该在完善相关手续的前提下予以核销
【单选题】
下列贷款重组方式中，不属于变更担保条件的是__。___
A. 将抵押或质押转换为保证
B. 将保证转换为抵押或质押，或变更保证人
C. 直接减轻或免除保证人的责任
D. 借款企业变更
【单选题】
诉前财产保全是指债权银行因情况紧急，不立即申请财产保全将会使其合法权益受到难以弥补的损失，因而在起诉前向__申请采取财产保全措施。___
A. 人民法院
B. 当地银监会
C. 银行总行
D. 当地人民银行
【单选题】
借款企业变更主要是借款企业发生合并、分立、股份制改造等情形时，银行同意将部分或全部债务转移到__。___
A. 第三方
B. 贷款方
C. 合并方
D. 债权方
【单选题】
关于贷款常规清收过程中需注意的问题，下列说法错误的是__。___
A. 要分析债务人拖欠贷款的真正原因，判断债务人短期和中长期的清偿能力
B. 利用政府和主管机关向债务人施加压力
C. 强制执行债务人资产
D. 将依法收贷作为常规清收的后盾
【单选题】
A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产，A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产为2亿元，其中厂房清算价值为8000万元。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回__。___
A. 4000万元
B. 6000万元
C. 8000万元
D. 1亿元
【单选题】
__请求__给付金钱和有价证券，如果债权人和债务人没有其他债务纠纷的，可以向有管辖权的人民法院申请支付令。___
A. 债权人；债务人
B. 债务人；债务人
C. 债权人；债权人
D. 债务人；债权人
【单选题】
公司信贷的借款人指__。___
A. 经工商行政管理机关或主管机关核准登记的自然人
B. 经行政机关核准登记的企事业法人
C. 经行政机关核准登记的自然人
D. 经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企事业法人
【单选题】
公司信贷是商业银行主要的盈利来源，下列关于贷款利润、贷款价格与贷款需求三者的关系说法正确的是__。___
A. 贷款价格高，单笔利润高，贷款需求增加
B. 贷款价格低，单笔利润低，贷款需求增加
C. 贷款价格高，单笔利润低，贷款需求减少
D. 贷款价格高，单笔利润低，贷款需求增加
【单选题】
从现金流量看，如果借款人不能用经营活动产生的现金流量还款，而要通过出售证券或减少固定资产维修、更新、技术改造现金支出，甚至对外融资还款，那么贷款档次至少为__。___
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
【单选题】
从现金流量看，如果借款人出售无形资产，固定资产产生的现金，甚至转让股份所得都不足以还款，那么其贷款档次为__。___
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
【单选题】
从现金流量看，如果借款人用经营活动产生的现金还款，但是现金流量在减少，那么其贷款档次为__。___
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
【单选题】
贷款审批权限以__贷款金额确定。___
A. 单笔最大
B. 单户累计
C. 笔数最大
D. 最大一笔
【单选题】
对于长期销售增长的企业，下列比率最适合作为判断公司是否需要银行借款依据的是__。___
A. 可持续增长率
B. 年度增长率
C. 成本节约率
D. 生产效率
【单选题】
对最大一家集团客户授信额不得超过资本金总额的__。___
A. 20%
B. 5%
C. 10%
D. 15%
【单选题】
对最大一家客户授信额不得超过资本金总额的__。___
A. 20%
B. 5%
C. 10%
D. 15%
【单选题】
借款企业信用额度是指银行授予某个借款企业的__。___
A. 单笔授信额度
B. 多笔授信额度
C. 所有授信额度总和
D. 某段时期授信额度
【单选题】
对客户现金循环资产负债表和流动性分析主要是分析客户的__。___
A. 短期偿还能力
B. 长期偿还能力
C. 资金来源
D. 负债情况
【单选题】
某公司符合贷款条件，在联社营业部贷款50万元。由于经营需要，又向联社辖内的某信用社申请抵押贷款30万元，按《贷款通则》规定该信用社信贷人员应该__。___
A. 同意贷款30万元
B. 同意贷款15万元
C. 办理抵押登记手续后同意贷款30万元
D. 不同意贷款
【单选题】
公司信贷银行营销组织设立的原则不包括__。___
A. 因事设职与因人设职相结合
B. 权责对等
C. 各负其责
D. 命令统一
【单选题】
关于成长阶段企业信贷风险分析不正确的是__。___
A. 有能力偿还资本贷款和固定资产贷款
B. 销售增长和产品开发有可能导致偿付风险
C. 必须进行细致的信贷分析
D. 成长阶段的企业代表中等程度的风险
【单选题】
关于流动性的说法，不正确的是__。___
A. 流动比率、存量存贷比率、增量存贷比率是衡量目标区域流动性的指标
B. 过高的流动性可能意味着资金利用效率不足，信贷经营处于低效率中
C. 流动性过高或过低都可能意味着区域风险的下降
D. 过低的流动性意味着资金周转不畅或出现信贷资金固化
【单选题】
关于影响贷款价格的主要因素，以下说法错误的是__。___
A. 借款人的信用越好，贷款风险越小，贷款价格也应越低
B. 当贷款供大于求时，贷款价格应当提高；当贷款供不应求时，贷款价格应当适当降低
C. 贷款收益率目标直接影响到银行总体盈利目标的实现。在贷款定价时，必须考虑能否在总体上实现银行的贷款收益
D. 为弥补非预期损失，贷款要占用一定的经济资本，经济资本是用来承担非预期损失和保持正常经营所需的成本
【单选题】
仓储质押贷款中，质押物不能单独保管的，仓库应由监管公司和__分别落锁和保管。___
A. 客户经理
B. 出质人
C. 监管公司
D. 支行行长
【单选题】
竞争性进入威胁的严重程度取决于__。___
A. 进入新领域的障碍大小与预期现有企业对于进入者的反应情况
B. 替代品的威胁
C. 买方的讨价还价能力
D. 供方的讨价还价能力
【单选题】
竞争者对新产品的影响和排挤较小时，银行可以采取__，吸引对价格不太敏感的客户。___
A. 薄利多销定价策略
B. 高额定价策略
C. 关系定价策略
D. 渗透定价策略
【单选题】
决定整个市场长期的内在吸引力的力量不包括__。___
A. 相关行业竞争者
B. 客户选择能力
C. 替代产品
D. 潜在的新竞争者
【单选题】
对信贷运行过程的监测预警是通过__实现的。___
A. 建立科学的贷前调查体系，对申贷人系统调查
B. 建立严格贷前审批程序，对贷款申请逐一把关
C. 建立科学的贷后检查，对贷款人随时检查
D. 建立科学的监测预警指标体系，并观察其发展变化过程
【单选题】
采取常规清收手段无效后，可采取依法清收的措施，下列不属于依法清收的是__。___
A. 提起诉讼
B. 财产清收
C. 申请强制执行
D. 申请破产
【单选题】
电子银行承兑汇票的出票人于票据到期日未能足额交存票款时，承兑人除向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额转入逾期贷款处理，并按照每天万分之__计收罚息。___
【单选题】
银团贷款成员中，__是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。___
A. 牵头行
B. 代理行
C. 参加行
D. 副牵头行
【单选题】
电子商业汇票为定日付款票据。电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过__。___
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
下列关于行业风险分析的说法，正确的是__。___
A. 目的在于识别同一行业所有企业面临的某方面的风险，并评估风险对行业未来信用度的影响
B. 银行可根据各行业风险的特点，给予不同的信贷政策
C. 行业风险评估的方法有两种，即波特五力模型与行业风险分析框架
D. 波特五力模型与行业风险分析框架中各因素是按重要程度先后排列的
【单选题】
下列关于借款需求和借款目的的说法，不正确的是__。___
A. 借款需求是指公司对现金的需求超过了公司的现金储备，从而需要借款
B. 未分配利润增加会产生借款需求
C. 借款目的主要指借款用途
D. 一般来说，长期贷款用于长期融资的目的
【单选题】
下列关于企业流动比率的说法，正确的是__。___
A. 流动比率也称酸性测验比率
B. 流动比率=流动资产/_流动资产+流动负债_
C. 流动比率反映了企业用来偿还负债的能力
D. 企业的流动比率越高越好
【单选题】
下列关于区域风险的说法，错误的是__。___
A. 区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性
B. 区域风险包括外部因素引发的区域风险
C. 区域风险包括内部因素导致的区域风险
D. 区域风险表现为利率风险、清算风险、汇率风险
