【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
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相关试题
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。 ___
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ） ___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
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【单选题】
发展是解决我国一切问题的基础和关键，发展必须是科学发展，必须坚定不移贯彻（）的发展理念。___
A. 创新、协调、绿色、开放、共享
B. 创造、协调、生态、开放、共享
C. 创新、统筹、绿色、开放、共享
D. 创造、统筹、生态、开放、共享
【单选题】
中国共产党人的初心和使命，就是为中国人民（），为中华民族（）。这个初心和使命是激励中国共产党人不断前进的根本动力。___
A. 谋幸福，谋未来
B. 谋生活，谋复兴
C. 谋幸福，谋复兴
D. 谋生活，谋未来
【单选题】
中国特色社会主义进入新时代，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的（）需要和（）的发展之间的矛盾。___
A. 美好生活 不充分不平衡
B. 幸福生活 不平衡不充分
C. 幸福生活 不充分不平衡
D. 美好生活 不平衡不充分
【单选题】
四项基本原则的核心是（）。___
A. 坚持人民民主专政
B. 坚持党的领导
C. 坚持社会主义道路
D. 坚持马克思列宁主义、毛泽东思想
【单选题】
十九大报告把“坚持人与自然和谐共生”纳入新时代坚持和发展中国特色社会主义的基本方略，并提出在（）年“生态环境根本好转，美丽中国目标基本实现”。___
A. 2032
B. 2035
C. 2040
D. 2050
【单选题】
贯彻新发展理念，建设现代化经济体系，必须坚持质量第一、效益优先，以（）为主线。___
A. 转变发展方式
B. 优化经济结构
C. 供给侧结构性改革
D. 转换增长动力
【单选题】
党的建设必须坚决实现的基本要求哪一项是“十九大“新增加的？___
A. 坚持党的基本路线
B. 坚持解放思想，实事求是，与时俱进
C. 坚持全心全意为人民服务
D. 坚持民主集中制
E. 坚持从严管党治党
【单选题】
必须高度重视思想政治建设，把（ ）作为开展党内政治生活的首要任务。___
A. 坚持党的基本路线
B. 坚定理想信念
C. 坚决维护党中央权威
D. 严明党的政治纪律
【单选题】
经过长期努力，中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的（）。___
A. 未来方向
B. 未来方位
C. 历史方向
D. 历史方位
【单选题】
省联社提出的“双一流”建设的内涵是？___
A. 争创一流业绩，建设一流银行
B. 争创一流银行，建设一流业绩
C. 创建一流银行，争创一流业绩
D. 创建一流业绩，建设一流银行
【单选题】
中国共产党第十九次全国代表大会，是在全面建成小康社会决胜阶段、中国特色社会主义进入_____的关键时期召开的一次十分重要的大会。___
A. 新时期
B. 新阶段
C. 新征程
D. 新时代
【单选题】
2018 年中央经济工作会议强调，走中国特色社会主义乡村振兴道路，必须深化农业供给侧结构性改革，走（）之路。___
A. 质量兴农
B. 科技兴农
C. 科教兴国
D. 振兴乡村
【单选题】
2018 年中央经济工作会议强调，各级党委和政府要坚持（）、坚持（），把农业农村优先发展的要求落到实处，在干部配备上优先考虑，在要素配置上优先满足，在公共财政投入上优先保障，在公共服务上优先安排。___
A. 农业手工业一起抓、农村政府一起抓
B. 工业农业一起抓、城市农村一起抓
C. 工业城镇一起抓、政府市场一起抓
D. 工业手工业一起抓、政府城市一起抓
【单选题】
五年来，我们统筹推进“____”总体布局、协调推进“____”战略布局，“十二五”规划胜利完成，“十三五”规划顺利实施，党和国家事业全面开创新局面。___
A. 五位一体、四个全面
B. 四位一体、五个全面
C. 五个全面、四位一体
D. 四个全面、五位一体
【单选题】
必须认识到，我国社会主要矛盾的变化，没有改变我们对我国社会主义所处历史阶段的判断，我国仍处于并将长期处于____的基本国情没有变，我国是世界最大发展中国家的国际地位没有变。___
A. 社会主义阶段
B. 社会主义初级阶段
C. 社会主义中级阶段
D. 社会主义高级阶段
【单选题】
_____是实现社会主义现代化、创造人民美好生活的必由之路。___
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
_____是指导党和人民实现中华民族伟大复兴的正确理论。___
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
_____是当代中国发展进步的根本制度保障。___
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
_____中国特色社会主义文化是激励全党全国各族人民奋勇前进的强大精神力量。___
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
____是中国特色社会主义的本质要求和重要保障。___
A. 全面依法治国
B. 全面从严治党
C. 全面发展经济
D. 全面可持续发展
【单选题】
从现在到二〇二〇年，是全面建成小康社会______。___
A. 决战期
B. 决胜期
C. 关键期
D. 攻坚期
【单选题】
综合分析国际国内形势和我国发展条件，从二〇二〇年到本世纪中叶可以分两个阶段来安排。第一个阶段，从______到______，在全面建成小康社会的基础上，再奋斗十五年，基本实现社会主义现代化。___
A. 二〇二〇年 二〇三五年
B. 二〇二五年 二〇四〇年
C. 二〇三〇年 二〇四五年
D. 二〇三五年 本世纪中叶
【单选题】
2018 年中央经济工作会议强调，建立健全实施乡村振兴战略财政投入保障制度，公共财政更大力度向“（）”倾斜。___
【单选题】
我国经济已由______阶段转向______阶段，正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，建设现代化经济体系是跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标。___
A. 高速增长 高水平发展
B. 高速发展 高水平发展
C. 高速增长 高质量发展
D. 高速发展 高质量发展
【单选题】
贯彻新发展理念，建设现代化经济体系，必须坚持质量第一、效益优先，以_______为主线。___
A. 转变发展方式
B. 优化经济结构
C. 供给侧结构性改革
D. 转换增长动力
【单选题】
建设现代化经济体系，必须把发展经济的着力点放在______上，把提高供给体系质量作为主攻方向，显著增强我国经济质量优势。___
A. 实体经济
B. 共享经济
C. 虚拟经济
D. 国民经济
【单选题】
2018 年中央经济工作会议强调，农业农村农民问题是关系国计民生的（）。___
A. 根本性问题
B. 政治性问题
C. 建设性问题
D. 发展性问题
【单选题】
2018 年中央经济工作会议强调，走中国特色社会主义乡村振兴道，必须重塑（），走城乡融合发展之路。___
A. 三农关系
B. 乡村振兴
C. 城镇关系
D. 城乡关系
【单选题】
在贷款期限内每月只还贷款利息，贷款到期时一次性归还贷款本金的还款法是（ ）。___
A. 等额累进还款法
B. 组合还款法
C. 按月还息、到期一次性还本还款法
D. 等额本金还款法
【单选题】
个人贷款是指贷款人向符合条件的（ ）发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。___
A. 法人
B. 自然人
C. 企事业
D. 国家
【单选题】
抵押担保是指借款人或第三人（ ）对法定财产的占有，将该财产作为贷款的担保。___
A. 转移
B. 暂时转移
C. 不转移
D. 可以转移可以不转移
【单选题】
（ ）不能为个人贷款作保证担保。___
A. 具有代位清偿债务能力的法人
B. 获得企业法人授权的企业分支机构
C. 具有完全民事行为能力的自然人
D. 以公益为目的的事业单位
【单选题】
下列不属于商业银行的合作机构风险的是（ ）。___
A. 房地产商欺诈风险
B. 民营担保公司的担保风险
C. 房屋评估机构的价值评估风险
D. 银行的流动性风险
【单选题】
通过（ ）渠道发放低风险质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。___
A. 电子银行
B. 电话银行
C. 现场咨询
D. 窗口咨询
【单选题】
社会公众对合作机构的信任和认可程度是指（ ）。___
A. 合作机构的信用状况
B. 合作机构的偿债能力
C. 合作机构的管理水平
D. 合作机构的业界声誉
【单选题】
关于个人贷款的贷后管理，下列说法错误的是（ ）。___
A. 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况
B. 经贷款人同意，个人贷款可以展期
C. 一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限
D. 对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者协议重组
【单选题】
反映商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的关键风险指标是（ ）。___
A. 不良资产率
B. 不良贷款拨备覆盖率
C. 贷款迁徙率
D. 风险运营效率
【单选题】
贷款调查应以（ ）为主、（ ）为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。___
A. 实地调查；间接调查
B. 直接调查；间接调查
C. 间接调查；实地调查
D. 实地调查；间卷调查
【单选题】
贷款受理和调查中的风险不包括（ ）。___
A. 借款申请人的主体资格不符合银行相关规定
B. 借款申请人所提交的材料不真实、不合法
C. 借款申请人的担保措施不足额或无效
D. 审批人对借款人的资格审查不严
【单选题】
贷款审查和审批中的主要风险点不包括（ ）。___
A. 未按独立公正原则审批
B. 不按权限审批贷款
C. 未履行法定提示义务
D. 审批人员对审查内容审查不严
