【判断题】
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式
【判断题】
“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责，别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”
【判断题】
“三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线，是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节
【判断题】
“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区
【判断题】
每个营业网点至少配备1名运营主管。在此基础上，对日均业务量较大，同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多的网点，可根据业务及管理需要增配专职运营副主管，协助运营主管工作
【判断题】
严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职
【判断题】
各级行应不断提高运营主管的业务素质、合规意识和履职能力，确保运营主管监督职能发挥充分、到位；对于各类违规人员，按照“谁违规，谁整改；谁管理，谁负责”的原则进行处理
【判断题】
各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人
【判断题】
违规将业务印章带出柜台，或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分
【判断题】
发出查询后，在规定时间无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于规定时间处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分
【判断题】
发出查询3日后无查复，未做继续查询，查询、查复书未配对保管，或查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分
【判断题】
受理超期、远期等作废或无效支票的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分
【判断题】
柜员离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分
【判断题】
未落实亲见客户本人、亲见客户签字、亲见客户资信证明材料制度的，未造成不良后果的，给予记大过至开除处分
【判断题】
假冒授权人、有权审批人、客户签字（签章）或篡改签批内容的，造成不良后果的，给予开除处分
【判断题】
为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的，直接给予留用察看至开除处分
【判断题】
私自代客户保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的，造成严重后果的，给予撤职至开除处分
【判断题】
未按规定办理挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置等业务的，造成不良后果的，给予记大过至降级处分
【判断题】
违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取“双线查证”制度的，造成严重后果的，给予降级至留用察看处分
【判断题】
因内部管理不力，本级行发生员工私售第三方机构金融产品等“飞单”、违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分
【判断题】
发现错账未按规定处理的，给予警告至记过处分；未造成不良后果的，给予记大过至开除处分
【判断题】
未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废业务印章的，造成不良后果的，给予警告至记过处分
【判断题】
假名、冒名申领、补办银行卡或以虚假资料办卡的，造成不良后果的，给予开除处分
【判断题】
未按规定保管使用业务印章的，未造成严重后果的，给予降级至留用察看处分
【判断题】
对收款账号、名称不一致等无法入账的款项，未按规定及时查询或办理退汇的，造成严重后果的，给予降级至留用察看处分
【判断题】
代客户办理业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分
【判断题】
对吞卡保管不善或未按规定进行处理的，造成不良后果的，给予记大过至开除处分
【判断题】
伪造、私刻或盗用业务印章的，给予撤职至留用察看处分；未造成不良后果的，给予开除处分
【判断题】
领取重要空白凭证不入账或者少入账的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分
【判断题】
违规向他人提供预留印鉴的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分
【判断题】
柜员之间“空调”现金的，给予记过至降级处分；未造成不良后果的，给予撤职至开除处分
【判断题】
现金调拨逆程序的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分
【判断题】
未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符或银企对账不符，未按规定处理的,给予警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分
【判断题】
未按规定管理保证金账户或临时账户超期使用的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分
【判断题】
未根据原始凭证录入确认往账信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分
【判断题】
未按规定审核业务而提交后台中心集中处理的，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分
【判断题】
违规进行业务分类或违规使用会计科目、统一专用账号的，未造成严重后果的，给予记大过至撤职处分
【判断题】
商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系
【判断题】
金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员
推荐试题
【单选题】
BXA121.项目经理加入一个项目，但项目经理在该项目所涉及的行业经验有限，在该项目的整个生命周期中，项目经理精心记录每个差距、问题和不一致性。但是，无论项目经理如何记录和跟踪生产问题，生问题都没有得到解决，这使项目交付面临风险。若要解决这些问题，项目经理实现应该做什么？___
A. 调整范围基准和项目进度计划与客户需求保持一致
B. 使用主题专家(SMEs)提供适合的应对行动
C. 审查相关方的需求与验收标准相匹配
D. 检查需求跟踪矩阵，以确保它与可交付成果相联系
【单选题】
BXA122.—位项目经理得知，由于持续的罢工，该项目的进口设备尚未被海关放行。项目经理首先应该怎么做？___
A. 执行定性风险分析
B. 执行定量风险分析
C. 与团队一起审查风险影响
D. 实施风险应对计
【单选题】
BXA123.项目经理得知发起人一直在与一位团队成员讨论项目进展情况。在与发起人解决这个问题之前，项目经理应该参考哪一份文件？___
A. 沟通管理计划
B. 相关方分析
C. 风险管理计划
D. 工作绩效报告
【单选题】
BXA124.项目经理意识到数据收集不足并且不符合质量管理计划，这种疏忽将严重影响项目的制约因素。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 提交变更请求，以修订质量管理计划
B. 遵行因果分析，并将结果报告给项目发起人
C. 确定不合格的根本原因
D. 通知项目发起人，并要求与相关方开会，以修订质量管理计划
【单选题】
BXA125.项目发起人已经提供了项目目标，项目正在努力去合理确定项目章程中应包含哪些内容。项目经理应该关注什么方面？___
A. 高层级需求
B. 需求文件
C. 需求跟踪矩阵
D. 项目范围说明书
【单选题】
BXA126.项目团队根据客户的性能规格进行设备验收测试，一旦测试完成，文件确认客户己验收设备。项目经理现在应该执行哪一个过程？___
A. 项目或阶段收尾
B. 控制质量
C. 控制采购
D. 监控项目工作
【单选题】
BXA127.开发一款银行零售业务新产品的项目正在进行中，由于团队成员缺乏激励，该项目落后于进度。项目经理应该如何激励项目团队？___
A. 提供认可与奖励
B. 使用教练和指导技能
C. 授权
D. 应用创造性的问题解决方法
【单选题】
BXA128.在组织企业资源规划(ERP)系统中实施税务相关变更的一个项目正在进行中。在验收测试期间，财务组用户担心发票没有数字签名，财务组的主管坚持认为这种情况必须得到解决。但是，实施合作伙伴认为，这一需求包含在工作说明书（SOW）中。项目经理应该怎么做？___
A. 根据工作说明书的需求完成项目
B. 要求实施合作伙伴在不增加成本的情况下包含数字签名需求
C. 与相关方一起审查工作说明书，并在适当的情况下提出变更请求
D. 询问财务组的主管为什么没有在项目规划期间沟通这项需求
【单选题】
BXA129.在职能团队交付产品后，项目经理统计抽样和检查来确定产品是否达到预期需求。这个过程的输出是什么？___
A. 项目范围说明书
B. 质量测量指标
C. 核实的可交付成果
D. 质量审计报告
【单选题】
BXA130.收集完有关项目的所有信息并制定项目章程之后，项目经理得出结论认为最初的高层级时间表有风险。客户要求这个时间表是授予项目的先决条件。项目经理应该怎么做？___
A. 正式向客户通知与时间表的偏差
B. 保持该时间表直到项目执行为止
C. 承诺该高层级时间表，突出制约因素，责任分配矩阵和风险分析
D. 根据原计划开始项目
【单选题】
BXA131.由于未遵守一条合同条款，可能导致项目延期。项目经理下一步应该么做？___
A. 更新风险登记册，并执行新的风险应对
B. 更新进度计划，调整成本估算，并通知发起人
C. 咨询法律部门，提出新的减轻措施，并更新项目进度计划
D. 更新风险管理计划，对进度计划提出变更请求，并通知客户
【单选题】
BXA132.在一个项目的结束阶段，项目经理和供应商对所交付的工作是否符合要求存在冲突。若要解决这个问题，项目经理应该查阅哪一份文件？___
A. 项目章程
B. 建议邀请书（RFP）
C. 工作说明书（SOW）
D. 工作分解结构（WBS）
【单选题】
BXA133.在项目进度计划确认会议上，项目发起人要求比原计划提前一个月交付一项重要的软件功能，项目经理建议快速加快跟进进度。哪一个解决方案与项目经理的建议相对应？___
A. 推迟文档活动
B. 为测试和文档活动增加资源
C. 减少测试和文档活动的持续时间
D. 测试和文档阶段并行
【单选题】
BXA134.在项目执行过程中，职能经理识别到有关外包团队的新内部风险，职能经理要求项目经理提供一个不会对项目产生负面影响的快速解决方案。项目经理应该怎么做？___
A. 制定风险分解结构(RBS)
B. 根据影响的严重程度来评估风险
C. 实施风险策略
D. 使用变更管理计划
【单选题】
BXA135.在项目实施过程中，营销部门通知项目经理说，产品的市场需求已经发生变化。之前未预料到这些变化，可能会显著影响调查的销售数量，并可能影响项目范围。项目经理应该怎么做？___
A. 规划风险应对，并更新风险登记册
B. 应用检测方法
C. 计划使用应急储备并更新风险减轻计划
D. 使用挣值管理(EVM)方法
【单选题】
BXA136.在项目执行过程中，一名关键相关方向项目经理询问为何一个高层级需求未得到满足。项目经理告知相关方，他们不知道这个需求。项目经理应该查阅哪份文件来捕捉这个高层级需求？___
A. 范围说明书
B. 项目章程
C. 工作说明书(SOW)
D. 资源管理计划
【单选题】
BXA137.在公司重组之后，一位团队成员现在向不同的职能经理报告。项目经理应该更新哪份文件以反映这种新的报告结构？___
A. 相关方参与计划
B. 资源日历
C. 项目团队任务分配
D. 资源管理计划
【单选题】
BXA138.在矩阵型组织中，刚刚传达了评价级别。其中一位团队成员获得了意想不到的低绩效评价，这位团队成员现在失去动力，影响到项目工作。若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 与职能经理协商评价等级
B. 与职能经理协作对团队进行评价
C. 为职能经理执行整体性评价
D. 允许职能经理全权负责团队评价
【单选题】
BXA139.在一个大型施工项目的规划阶段，出现了潜在的经济衰退迹象。之前关于经济衰退的风险被指定为低概率和高影响，预计持续6-12个月。项目开始后不久，发生了经济衰退，并按预期影响项目。六个月后，经济衰退影响的持续时向将更改为24-36个月。项目经理应该怎么做？___
A. 将项目工期延长24-36月
B. 借用额外的运营资本
C. 更新风险登记册
D. 将项目工期延长12-24个月
【单选题】
BXA140.项目执行六周后，一位关键相关方请求一项变更。相关方指出这一请求作为高度优先请求对待。项目经理下一步应该怎给做？___
A. 指示团队实施
B. 检查范围说明书以确定定变更是否符合范围
C. 寻求专家建议，以更好地了解和评估该变更的重要性
D. 向变更控制委员会(CCB)签发一份变更请求，并沟通其优先级
【单选题】
BXA141.—个施工项目位于热带地区，该项目的风险登记册包括雨季洪水的风险。现在雨季已经结束，项目即将完成。应使用哪一项工具或技术来管理这个风险？___
A. 风险接受
B. 风险转移
C. 风险规避
D. 风险审计
【单选题】
BXA142.为了确保满足质量标准，项目经理聘请外部资源来检查可交付成果的质量。这种检查的成本可以分为哪些成本类别？___
A. 预防成本
B. 评价成本
C. 外部成本
D. 失败成本
【单选题】
BXA143.为了降低项目的质量成本(COQ)并増加验收产品的的几率，需要进行质量审计。质量审计需要什么？___
A. 质量管理计划和质量测量指标
B. 过程分析
C. 质量管理计划和质量核对单
D. 过程决策程序平图
【单选题】
BXA144.在执行一个几乎落后于进度的项目时，项目经理必须尝试一台新设备。受此影响的一个本地机构要求立即停止项目，因为没有向他们提供批准项目的机会。若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 使用冲突管理技术
B. 获得所有相关方签署和批准项目章程
C. 使用谈判和影响技巧和技能
D. 实施相关方参与计划
【单选题】
BXA145.—个处于执行阶段的项目经历资源流动，项目经理和职能经理对专用项目资源的意见不一致。项目经理应该怎么做？___
A. 让关键资源集中办公
B. 使用专家判断
C. 应用协商和冲突管理技能
D. 审查工作绩效报告
【单选题】
BXA146.供应商建议项目经理，为了满足要求的规格，需要更换特定材料。为确保成本基准不受影响，项目经理应该审查下列哪一项？___
A. 成本预测
B. 挣值（EV）分析
C. 管理储备
D. 应急储备
【单选题】
BXA147.构建产品原型帮助进行最终产品测试，测试以后，项目相关方要求修改初始需要。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 与项目相关方开会，讨论变更管理过程并确定下--步
B. 执行实施整体变更控制过程，记录并批准请求的变更并修订范围
C. 将问题记录在风险登记册中，并应用计划的风险应对措施来尽可能减少影响
D. 记录项目相关方的需求，并与团队核实这些需求
【单选题】
BXA148.—家全球性公司正处于部署一项产品的项目中途。然而，该产品的制造商发布了一个新版本。新版本必须安装在任何新部署的产品上，该产品的一个关键部件未在新版本上测试。公司希望在10月31日之前，赶在假日购物季时，在所有门店推出这项新产品。额外的测试会将项目的最终完成日期推迟一个月。项目经理应该怎么做？___
A. 暂停部署，直至10月31日之后，并利用这段时间完成必要的测试
B. 向可用资源提交一项变更请求，在新版本中测试并执行
C. 更新项目管理计划，包含测试，并修订进度计划，在10月31日之前部署大部分产品
D. 在10月31日之前部署产品，并在部署完之后完成测试
【单选题】
BXA149.前两个一直处于正常进度轨道的项目开始经历严重延期。项目经理已经识别到重大问题。项目经理应在哪里报告项目状态？___
A. 项目进度计划
B. 工作绩效报告
C. 问题日志
D. 相关方会议
【单选题】
BXA150.团队成员都在执行他们熟悉的任务，而避开他们不喜欢的任务，这造成团队成员之间的冲突。项目经理应该怎么做？___
A. 分配明确的角色和职责
B. 与团队成员的直线经理谈话
C. 与团队成员协商
D. 获得项目发起人的澄清
【单选题】
BXA151.下列哪一项工具或技术可用于识别项目的内部和外部风险？___
A. 德尔菲技术
B. 石川图
C. 影响图
D. SWOT分析
【单选题】
BXA152.项目发起人和客户通知项目经理他们对产品结果满意。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 解散项目团队并收集经验教训
B. 向项目相关方提供最终审查报告，并获得他们的反馈
C. 结束采购并向承包商付款
D. 获得项目相关方的正式验收，并结束项目
【单选题】
BXA153.项目己完成60%,此时一名项目相关方建议増加一个新事项，提高项目效益，为此，需要额外的资金。项目经理应该怎么做？___
A. 包含该新事项
B. 请求变更控制委员会（CCB）的批准
C. 更新成本管理计划，反映额外的资金
D. 拒绝该请求
【单选题】
BXA154.项目经理办公室（PMO）分配一名项目经理管理一个新项目。该项目经理过去曾成功管理类似项目。项目经理首先应该做什么？___
A. 根据之前项目的经验教训评估项目
B. 识别相关方，并创建一份相关方分析
C. 招募团队成员
D. 批准项目章程
【单选题】
BXA155.项目经理负责管理开发新产品的项目。由于资源问题，一个类似项目提前终止。为了避免再次出现这些问题，项目经理应该查阅哪份文件？___
A. 项目资源管理计划
B. 项目管理计划
C. 项目收尾文件
D. 经验教训文件
【单选题】
BXA156.项目经理加入一个项目，该项目正处于实施阶段，曾遭遇重大延期，预算超支和范围蔓延。项目经理希望在即将举行的变更控制委员会(CCB)会议上讨论一项变更，该变更将会让项目回到正轨。项目经理在CCB会议上应说什么？___
A. 变更成本及其对进度计划的影响
B. 变更成本和财务效益
C. 对变更日志及进度计划的影响
D. 对变更日志的影响及变更的财务效益
【单选题】
BXA157.项目经理建立了一个虚拟团队，尽量减少项目成本，然而，经过几个月缓慢进展和成本超支后，项目发起人开始抱怨。项目经理应该怎么做？___
A. 増加与虚拟团队的沟通频率
B. 与项目发起人协商项目预算
C. 使用挣值管理（EVM）技术评估项目绩效，然后采取适当行动
D. 终止虚拟团队并让团队成员集中办公
【单选题】
BXA158.项目经理了解到，两名团队成员晋升并将离开项目。为了向新团队成员说明项目角色,项目经理应该准备或更新什么文件？___
A. 人员配备管理计划
B. 组织图
C. 项目章程
D. 责任分配矩阵
【单选题】
BXA159.项目经理了解到，一名团队成员变更客户需求以提供更高价值，而且实施这一变更的工作已经开始，项目经理应该怎么做？___
A. 将该问题上报给项目发起人
B. 指示该团队成员立即修改工作，满足客户的原始需要
C. 指示该团队成员停止对变更的工作，直到收到变更控制委员会(CCB)的批准
D. 批准该变更，并将其记录在变更日志中
【单选题】
BXA160.项目经理希望在项目启动阶段执行风险分析。为确保项目成功，项目经理应首先审查下列哪一项组织过程资产？___
A. 更新的项目风险登记册
B. 风险管理计划和相关方承受力
C. 历史信息和经验教训
D. 组织基础设施和市场条件
