【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
推荐试题
【单选题】
TEAL进料量是按一定比例和___串级控制进料量的。
A. FIC20003
B. FIC20004
C. FIC20301
【单选题】
用于悬浮催化剂配置的油/脂比例一般是___。
A. 1：1
B. 2：3
C. 7：3.5
D. 3：4
【单选题】
TEAL/DONOR的比值依据产品牌号而定，该比值的范围一般是___。
A. 10-15
B. 15-20
C. 15-30
D. 20-40
【单选题】
TEAL催化剂由D111转移至D101是通过___。
A. N2压送
B. P104
C. P102
D. P108
【单选题】
当S103液位高报时，液位开关通过联锁___切断向D101的进料 。
【单选题】
TEAL计量泵为：___。
A. 隔膜泵
B. 齿轮泵
C. 屏蔽泵
D. 离心泵
【单选题】
工艺上常用___表示含水气体的水含量。
A. 百分比
B. 密度
C. 摩尔比
D. 露点
【单选题】
给电子体系统停车时先关闭___后，才能停泵。
A. 给电子体进预接触罐管线上的手阀
B. 泵的入口阀
C. 泵的出口阀
D. 流量计的前后手阀
【单选题】
自D108入口的取样点为___。
A. AC18
B. AC8
C. AC15
D. AC30
【单选题】
配置催化剂时D106需要升温到多少度___。
【单选题】
TEAL钢瓶的压料压力是___。
A. 0.1Mpa
B. 0.7Mpa
C. 0.05MPa
【单选题】
界区来的脱盐水压力是___。
A. 0.25MPa
B. 0.45MPa
C. 1.0MPa
【单选题】
D106配置催化剂，油脂与催化剂加入的顺序是___。
A. 油—脂—催化剂
B. 油—催化剂—脂
C. 脂—催化剂—油
【单选题】
当D102油中TEAL的浓度达到___时需处理。
【单选题】
SR104可滤掉直径大于___的固体颗粒。
【单选题】
D105中油脂的水含量应小于：___。
A. 10ppm
B. 50ppm
C. 20ppm
【单选题】
使用给电子体控制产品的无规物含量为：___。
【单选题】
控制D106A温度的控制阀TV10303AA和TV10303AB是___控制的。
【单选题】
在聚合反应中，H2浓度越大聚合反应速度___。
【单选题】
PP装置S203A是：___。
A. 助催化剂冷却器
B. 催化剂在线混合器
C. 冲洗油限流器
【单选题】
PP装置S203A/B的冲洗丙烯是经过___冷却器后来的冷丙烯。
【单选题】
D201温度控制在___之间。
A. 2℃
B. 10℃
C. 20℃
D. 70℃
【单选题】
引丙烯时,应将系统升压至 ___后,才可以引液相丙烯。
A. ≥0.5MPa
B. ≥0.05MPa
C. ≥0.005Mpa
D. ≥0.001Mpa
【单选题】
催化剂在___被给电子体和TEAL活化。
A. 预接触罐
B. 催化剂在线混合器
C. 预聚合反应器
D. 环管反应器
【单选题】
装置开工过程中，三乙基铝和给电子体投用___h后才投用主催化剂。
【单选题】
向预接触罐投用三乙基铝时，一定要保证三乙基铝管线的压力___预接触罐的压力。
A. 小于
B. 等于
C. 高于
D. 和压力无关系
【单选题】
聚丙烯的熔融指数由___调节。
A. 给电子体
B. 三乙基铝
C. 氢气
D. Atmerl63
【单选题】
聚丙烯的等规度一般由___调节。
A. 给电子体
B. 三乙基铝
C. 氢气
D. Atmerl63
【单选题】
如果给电子体进料中断15min，聚合系统首先需要停止进料___。
A. 三乙基铝
B. 氢气
C. 主催化剂
D. 主催化剂和氢气
【单选题】
从理论上分析，提高环管反应停留时间可通过___。
A. 提高环管密度
B. 降低环管密度
C. 增加主催化剂加入量
D. 降低主催化剂加入量
【单选题】
催化剂收率随着聚合反应停留时间的增加而___。
A. 降低
B. 不变
C. 增加
D. 先降低后增加
【单选题】
环管反应器底部紧急排放阀在控制上是___阀AFL。
A. 失气开
B. 失气关
C. 失气锁定
D. 气关
【单选题】
不是引起I209联锁原因是___。
A. HS20404动作
B. R201压力高高
C. I010动作
D. I201
【单选题】
R202底部不经过闪蒸管能直接向D601排放阀门号是___。
A. LV20301
B. HV20504A/B/C
C. HV20404A/B/C
【单选题】
三剂投用需要的压力是___。
A. 4Mpa
B. 5Mpa
C. 5.5Mpa
【单选题】
下列不是I201的启动原因的是___。
A. I202动作
B. I205动作
C. I206动作
【单选题】
建大循环时启动P201时温度应控制在___。
【单选题】
E201冷冻水侧压力开关PSH20002联锁起跳压力为___。
A. 0.3MPa
B. 0.4MPa
C. 0.5Mpa
【单选题】
一般情况下，环管反应器压力达到___MPa 时，将轴流泵加压密封活塞和环管连通。
A. 0.7-1
B. 2-2.2
C. 3-3.3
D. 4-4.2
