相关试题
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
推荐试题
【单选题】
330KV以及以上送变电工程,在邻近高压,强电场所中的工作人员,应该穿___。
【单选题】
各种至伤因素造成人体组织损伤和功能障碍被称为___。
【单选题】
在接触电的作业时,要带胶皮手套,穿着绝缘胶鞋及使用___钳子。
【单选题】
根据伤情对伤员边分类边抢救,处理的原则是先重后轻、先缓后急、先近后___。
【单选题】
处于高处作业状态,如脚手架,大型设备拆除时,必须使用___。
【单选题】
坠落高度基准面是通过可能坠落范围内最低的___。
【单选题】
生产经营单位必须要为从业者提供___国家标准的劳保用品。
【单选题】
梯子使用时,缺档、负荷___使梯子断裂,会引起梯上坠落。
【单选题】
高处作业时,最基本的要求是,要___使用安全防护用具和机械设备。
【单选题】
爬升式提升机构是利用滑轮或压轮与吊篮钢丝绳之间产生___,来达到升降吊篮平台目的的,一般用于暂设式作业吊篮。
【单选题】
座板式单人吊具由悬吊下降系统、防坠落保护系统和___三部分组成。
【单选题】
机械拆除时,应从上至下,逐层分段进行;应先拆除___。
A. 非承重结构,再拆除承重结构
B. 承重结构,再拆除非承重结构
C. 一般结构,再拆除承重结构
【单选题】
折梯使用时上部夹角以___为宜。
A. 20°-30°
B. 35°-45°
C. 45°-55°
【单选题】
高压(HV)是指___kV。
A. 10-220
B. 110-220
C. 330-750
【单选题】
落地广告无论采用单柱或多柱式都应采用___的方法。
A. 钢筋混凝土工作基础
B. 柱腿挖坑深埋
C. 立柱植入基坑
【单选题】
物料提升机应按有关规定,由___编制安装拆卸施工方案,并有该单位分管负责人审批签字,并负责安装和拆卸。使用前与施工单位共同验收,经验收合格签字后,方可作业。
【单选题】
"一个空调工半个电工"是指___。
A. 空调工有电工本
B. 空调工离不开电工
C. 空调工有一定的电工基础
【单选题】
作业前安全检查时,腰带___是一整根。
【单选题】
高处作业和高处作业位置至相应坠落高度基准面的垂直距离中的___值。
【单选题】
禁止标志的含义是禁止人们不安全行为的___标志。
【单选题】
对施工现场的排水设施进行全面检查,确保施工现场雨水___排放和道路的畅通无阻。
【单选题】
防护栏杆的结构整体应牢固,能承受住任何方向___N外力。
【单选题】
在登高焊接或者金属切割作业区进行施工作业属___级动火区域。
【单选题】
使用抽拉式电容验电器时,绝缘杆应___打开。
【单选题】
跳闸安全装置的作用,是在操作到危险点之前,自动使机器停止或反方向___。
【单选题】
移动操作平台的轮子与平台的___处应牢固。
【单选题】
生产经营单位应当建立健全安全生产责任制,这是搞好___的关键。
【单选题】
患有职业禁忌症和年老体弱、视力不佳及___后人员等,不得进行高处作业。
【单选题】
连续从事本工种10年以上,严格遵守有关安全生产法律法规的,操作证复审的时间可以延长至每___年复审一次。
【单选题】
《中华人民共和国劳动法》规定:职工应当“___”。
A. 提高职业技能
B. 签署劳动合同
C. 负责企业效益
【单选题】
在外界条件不具备的时候,是___高处作业的。
【单选题】
搭设脚手架时,搭建的___必须要得到保证。
【单选题】
高处作业时,要___遵守本单位的各项安全生产规章制度。
【单选题】
座板式单人吊具是可沿建筑物立面自上而下移动的___载人作业用具。
【单选题】
常用的吊篮悬挂机构有搁架和轮架。搁架是至于___或类似结构物的悬梁架。
【单选题】
工作绳使用前必须要对其进行___试验和检查。
