相关试题
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
推荐试题
【单选题】
在一定条件下，“五志”和“五气”皆可化___
【单选题】
下列哪一项是火、燥、暑共同的致病特点___
A. 上炎
B. 耗气
C. 伤律
D. 动血
E. 扰神
【单选题】
六淫之中，唯一可直中少阴为病者，应属___
A. 燥邪
B. 寒邪
C. 署邪
D. 火邪
E. 湿邪
【单选题】
不属于疫气性质及致病特点的是___
A. 传染性强
B. 特异性强
C. 症状相似
D. 气候反常
E. 发病急骤
【单选题】
下列哪项不属于疫病发生流行的原因___
A. 社会因素
B. 气候因素
C. 隔离因素
D. 环境因素
E. 体质因素
【单选题】
明确提出“三因学说”的医家是___
A. 张仲景
B. 刘完素
C. 陈无择
D. 陶弘景
E. 巢元方
【单选题】
下列经络中，能够加强表里两经在体表联系作用的是___
A. 经别
B. 经筋
C. 别络
D. 浮络
E. 孙络
【单选题】
脾经脉名称是___
A. 手太阳
B. 足太阴
C. 足少阳
D. 足太阳
E. 足阳明
【单选题】
下列有表里关系的经脉是___
A. 手太阴与手少阳
B. 足少阴与足阳明
C. 手少阴与手阳明
D. 足太阳与足太阴
E. 足厥阴与足少阳
【单选题】
足三阳经的走向是___
A. 从手走头
B. 从胸走手
C. 从足走腹
D. 从头走足
E. 从手走足
【单选题】
头痛的部位在头的两侧，与哪条经脉有关___
A. 少阳经
B. 太阳经
C. 少明经
D. 厥阴经
E. 阳明经
【单选题】
手太阴肺经分布于上肢的___
A. 内侧前缘
B. 外侧前缘
C. 内侧中线
D. 外侧后缘
E. 内侧后缘
【单选题】
循行于下肢外侧中线的经脉是___
A. 足阳明胃经
B. 足少阳胆经
C. 手少阳三焦经
D. 足厥阴肝经
E. 足太阳膀胱经
【单选题】
循行于上肢内侧中线的经脉是___
A. 心经
B. 肺经
C. 心包经
D. 三焦经
E. 小肠经
【单选题】
膀胱经在四肢循行的部位是___
A. 下肢外侧后缘
B. 上肢外肢后缘
C. 上肢外侧中线
D. 下肢外侧中线
E. 下肢外侧前缘
【单选题】
下列十二经脉流注次序中，错误的___
A. 肺经交大肠经
B. 心经交小肠经
C. 肝经交胆经
D. 大肠经交胃经
E. 膀胱经交肾经
【单选题】
大肠经的终端与下列哪条经的起点相接___
A. 脾经
B. 小肠经
C. 膀胱经
D. 胃经
E. 三焦经
【单选题】
下列经脉中，起于手小指的经脉是___
A. 手太阳小肠经
B. 足太阳膀胱经
C. 手少阳三焦经
D. 足阳明胃经
E. 足少阳胆经
【单选题】
十二经脉气血充盛有余时，则渗注于___
A. 经别
B. 别络
C. 奇经
D. 浮络
E. 孙络
【单选题】
足阳明胃经在四肢循行的部位是___
A. 上肢外侧后缘
B. 上肢外侧中线
C. 下肢外侧中线
D. 下肢外侧后缘
E. 下肢外侧前缘
【单选题】
手、足少阳经交接的部位在___
A. 目内眦
B. 目眶下
C. 拇指端
D. 目外眦
E. 鼻翼旁
【单选题】
手、足阳明经交接的部位在___
A. 示指端
B. 目内眦
C. 拇指端
D. 目外眦
E. 鼻翼旁
【单选题】
下列经脉中，循行于腹面正中线的经脉是___
A. 心经
B. 任脉
C. 督脉
D. 胃经
E. 心包经
【单选题】
下列经脉中，“主胞胎”的经脉是___
A. 任脉
B. 带脉
C. 督脉
D. 冲脉
E. 肾经
【单选题】
“阳脉之海”是指___
A. 任脉
B. 带脉
C. 督脉
D. 冲脉
E. 阳维脉
【单选题】
下列哪条经脉，既是“十二经脉之海”，又是“血海”___
A. 任脉
B. 带脉
C. 督脉
D. 冲脉
E. 肝经
【单选题】
经络学说形成的标志性者作是___
A. 《十四经发挥》
B. 《难经》
C. 《雇静心书》
D. 《吴医汇讲》
E. 《内经》
【单选题】
正经是指___
A. 督
B. 冲脉
C. 十二经别
D. 十二经脉
E. 任脉
【单选题】
循经取穴的理论依据是___
A. 阴阳学说
B. 卫气营血理论
C. 脏第学说
D. 经络学说
E. 五行学说
【单选题】
十二经脉命名的主要依据是___
A. 阴阳五行脏腑
B. 内外脏腑五行
C. 手足五行阴阳
D. 手足阴阳脏腑
E. 手足五行脏籍
【单选题】
下列哪一经的名称是错误的___
A. 手太阴肺经
B. 足少阳胆经
C. 足太阴肾经
D. 足太阴脾经
E. 手少阴心经
【单选题】
下列经脉循行流注次序错误的是___
A. 肺经，大肠经，胃经
B. 肾经，心包经，三焦经
C. 心经，小肠经，膀胱经
D. 心经，膀胱经，肾经
E. 三焦经，胆经，肝经
【单选题】
经脉的分支是___
A. 奇经八脉
B. 经篇
C. 皮部
D. 络脉
E. 气街
【单选题】
分布于四肢外侧、头面和躯干的经脉是___
A. 阴经
B. 带脉
C. 奇经
D. 阴维脉
E. 阳经
【单选题】
手三阴经在上肢的分布规律是___
A. 太阴在前，厥阴在中，少阴在后
B. 太阴在前，少阴在中，厥阴在后
C. 厥阴在，太阴在中，少阴在后
D. 少阴在前，厥阴在中，太阴在后
E. 厥阴在前，少阴在中，太阴在后
【单选题】
十二经脉中阴经与阳经的交接部位在___
A. 头面
B. 手足
C. 胸腹
D. 上肢
E. 下肢
【单选题】
手足阳明经的交接部位在___
A. 食指
B. 小指端
C. 鼻粪旁
D. 目内附
E. 目外我
【单选题】
手足三阳经在四肢的分布规律是___
A. 阳明在前，少阳在中，太阳在后
B. 阳明在前，太阳在中，少阳在后
C. 少阳在前，阳明在中，太阳在后
D. 少阳在前，太阳在中，阳明在后
E. 太阳在前，阳明在中，少阳在后
【单选题】
足太阳膀胱经所络的内脏是___
A. 心
B. 三焦
C. 肾
D. 肝
E. 小肠
【单选题】
具有“主胞胎”功能的奇经是___
A. 冲脉
B. 任脉
C. 督脉
D. 带脉
E. 阴维脉
