【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
推荐试题
【单选题】
党章总纲强调，要不断提高党的创造力、凝聚力、战斗力，建设学习型、< >、创新型的马克思主义执政党，使我们党始终走在时代的前列，成为领导全国人民沿着中国特色社会主义道路不断迁建的坚强核心。___
A. 科学型
B. 服务型
C. 制度型
D. 革命型
E.
【单选题】
年满十八岁的中国工人、农民、军人、知识分子和< >的先进分子，承认党的纲领和章程，愿意参加党的一个组织并在其中积极工作、执行党的决议和按期交纳党费的，可以申请加入中国共产党。___
A. 其他社会阶层
B. 私营企业主
C. 学生
D.
E.
【单选题】
党的十九大报告指出：< >是中国特色社会主义的本质要求和重要保障。___
A. 全面依法治国
B. 全面从严治党
C. 全面发展经济
D. 全面可持续发展
E.
【单选题】
< >，是我们党制定和实施正确路线方针政策的重要前提，是我们党一贯坚持的工作方法，也是党员干部的基本功。___
A. 解决问题
B. 调查研究
C. 密切联系群众
D. 深入基层
E.
【单选题】
中国共产党,成立于< >,1949年10月至今为代表工人阶级领导工农联盟和统一战线,在中国大陆实行人民民主专政的中华人民共和国唯一执政党。___
A. 7122
B. 7488
C. 7853
D. 8218
E.
【单选题】
41.从全面建成小康社会到基本实现现代化，再到全面建成< >，是新时代中国特色社会主义发展的战略安排。___(B)
A. 创新型国家
B. 社会主义现代化强国
C. 社会主义现代化大国
D. 世界一流强国
E.
【单选题】
开展“两学一做”学习教育是推动党内教育从“关键少数”向广大党员拓展、从()向经常性教育延伸的重要举措，是加强党的思想政治建设的重要部署。___
A. 集中性教育
B. 不常规教育
C. 全部教育
D. 偶尔教育
E.
【单选题】
开展“两学一做”学习教育，要坚持< >为主，用科学理论武装头脑。___
A. 反面教育
B. 正面教育
C. 内部教育
D. 创新教育
E.
【单选题】
解决台湾问题、实现祖国完全统一，是全体中华儿女< >，是中华民族< >所在。___
A. 一致愿望 根本利益
B. 共同愿望 本质利益
C. 一致愿望 本质利益
D. 共同愿望 根本利益
E.
【单选题】
坚决防止和反对个人主义、< >、< >、本位主义、< >，坚决防止和反对宗派主义、圈子文化、码头文化，坚决反对搞两面派、做两面人。___
A. 享乐主义、自由主义、好人主义
B. 分散主义、山头主义、好人主义
C. 分散主义、自由主义、好人主义
D. 分散主义、自由主义、享乐主义
E.
【单选题】
党的十九大报告提出新时代坚持和发展中国特色社会主义的十四条基本方略，第一条是< >。___
A. 坚持党对一切工作的领导
B. 坚持以人民为中心
C. 坚持全面深化改革
D. 坚持新发展理念
E.
【单选题】
按时交纳党费是党员的()。___
A. 义务
B. 权利
C. 两者都是
D.
E.
【单选题】
___
A. 中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队
B. 中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益
C. 代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益
D.
E.
【单选题】
中国共产党的最高理想和最终目标是()。___
A. 实现共产主义
B. 实现共产主义社会制度
C. 实现中国特色社会主义宏伟目标
D.
E.
【单选题】
()是党的根本宗旨。___
A. 以人为本
B. 不断解放和发展社会生产力
C. 全心全意为人民服务
D.
E.
【单选题】
党的最高领导机关是()。___
A. 党的全国代表大会
B. 党的中央委员会
C. 党的全国代表大会和它所产生的中央委员会
D.
E.
【单选题】
第一次国共合作的政治基础是()。___
A. 新三民主义
B. 马克思列宁主义
C. 毛泽东思想
D.
E.
【单选题】
中国共产党打响武装反抗国民革命第一枪的起义是()。___
A. 1927年八一南昌起义
B. 1927年秋收起义
C. 1927年广州起义
D.
E.
【单选题】
党是全国代表大会每隔几年举行一次：()___
A. 3年
B. 5年
C. 4年
D. 10年
E.
【单选题】
党的组织原则是()。___
A. 民主集中制
B. 密切联系群众
C. 一切从实际出发
D. 理论联系实际
E.
【单选题】
中国共产党成立的具体时间是()。___
A. 7823
B. 7853
C. 7873
D. 7875
E.
【单选题】
党章规定，发展党员，必须经过()，坚持个别吸收的原则。___
A. 党委
B. 党的支部
C. 党小组
D.
E.
【单选题】
党章规定，预备党员的预备期为()。___
【单选题】
中国共产党员标准主要是由()决定的。___
A. 党的工人阶级先锋队性质
B. 党在各个时期的方针政策
C. 党的优良传统和作风
D.
E.
【单选题】
一九一九年五四运动标志着中国()的开端。___
A. 旧民主主义革命
B. 新民主主义革命
C. 社会主义革命
D.
E.
【单选题】
我们党必须坚持把()作为一切工作的出发点和归宿。___
A. 人民的根本利益
B. 党的群众基础
C. 党的执政能力
D. 工人阶级力量
E.
【单选题】
中国共产党是中国特色社会主义事业的()。___
A. 领导核心
B. 忠实代表
C. 先锋队
D. 中坚力量
E.
【单选题】
全党同志紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，全面深入贯彻十八届六中全会精神，牢固树立“四个意识”，即“< >”。___
A. 担当意识、政治意识、核心意识、看齐意识
B. 政治意识、全局意识、责任意识、看齐意识
C. 政治意识、担当意识、责任意识、看齐意识
D. 政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识
E.
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》对党员和党员领导干部提出了()的要求。___
A. “三个必须”
B. “四个必须”
C. “五个必须”
D. “八个必须”
E.
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》是对什么的具体化？< >___
A. 《宪法》
B. 《中国共产党章程》
C. 《中国共产党廉洁自律准则》
D. 《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》
E.
【单选题】
什么是最根本的党内法规，是管党治党的总规矩？()___
A. 《中国共产党章程》
B. 《中国共产党廉洁自律准则》
C. 《中国共产党纪律处分条例》
D. 《宪法》
E.
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》适用于< >。___
A. 全体党员
B. 所有党组织
C. 领导干部
D. 违犯党纪应当受到党纪追究的党组织和党员
E.
【单选题】
以下那一项不属于党的纪律处分工作应当坚持的五条原则？< >___
A. 公平公正公开
B. 党要管党、从严治党
C. 民主集中制
D. 惩前毖后、治病救人
E.
【单选题】
什么是实现中华民族伟大复兴的重要基础和关键一步？< >___
A. 全面建成小康社会
B. 全面深化改革
C. 全面推进依法治国
D. 全面从严治党
E.
【单选题】
“十三五”时期要着力转方式、补短板，其中补短板要解决什么问题？< >___
A. 发展质量
B. 发展效益
C. 发展不平衡
D. 发展速度
E.
【单选题】
什么问题是关系到党的事业兴衰成败第一位的问题？< >___
A. 道路问题
B. 认识问题
C. 策略问题
D. 本领问题
E.
【单选题】
()是中国特色社会主义最本质的特征，同时又是社会主义法治最根本的保证。___
A. 党的领导
B. 改革开放
C. 经济发展
D. 法制健全
E.
【单选题】
党的组织在同级各种组织中发挥领导核心作用必须坚持什么原则？（)___
A. 把握全局、领导各方
B. 把握全局、协调各方
C. 总揽全局、领导各方
D. 总揽全局，协调各方
E.
【单选题】
中国共产党章程要求党员必须在生产、工作、学习和社会生活发挥什么作用？< >___
A. 桥梁和纽带
B. 领导核心
C. 先锋模范
D. 战斗堡垒
E.
【单选题】
()是共产党人精神上的“钙”。___
A. 崇高信仰
B. 理想信念
C. 政治立场
D. 人民至上
E.
