【判断题】
可疑交易监控应遵循全面性原则，覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节
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相关试题
【判断题】
我行不为涉嫌恐怖或恐怖融资的人员或交易提供金融服务
【判断题】
客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年，交易记录，自交易记账当年起至少保存5年
【判断题】
各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，可直接使用20045内部转账等直接贷记交易
【判断题】
单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上（不含）的大额资金转出、外币交易业务，必须进行大额热线查证及登记
【判断题】
办理二手楼资金监管转款业务时，需审核过户成功后的新房产证，资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属
【判断题】
开立单位人民币基本存款账户时，在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位，录入统一社会信用代码的第9至17位数字
【判断题】
业务经理每季度根据本机构不动户清单，清点“有余额”不动户印鉴卡，并在“印鉴卡清点表”登记确认
【判断题】
发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索
【判断题】
大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年
【判断题】
客户首次理财产品签约时，需进行风险测评，客户风险评估及理财签约需客户本人完成，不得由代理人代办
【判断题】
中银单位结算卡挂失换卡，指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续
【判断题】
个人客户撤销挂失业务允许代办，网点代办撤销挂失时，应注意电话联系户主本人进行核实
【判断题】
重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作，如遇特殊情况，经报备后可单人操作
【判断题】
经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证，双人核对，全程操作在视频监控下完成，确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误
【判断题】
不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成，封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次
【判断题】
柜面一旦发现伪造重空凭证，网点应及时逐级上报至总行
【判断题】
会计档案可以分次移交，也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清
【判断题】
会计档案立卷封装后原则上不得拆卷，对业务流程中明确保存原件的（或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的），不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替
【判断题】
严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容
【判断题】
客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失，无需修改补充
【判断题】
增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员
【判断题】
开票员应根据客户开票需求，从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易，可不按照号码顺序填开，但应全部联次一次打印，内容完全一致
【判断题】
对于确需手工开票的，根据发票种类、金额，严格履行分级审批，逐笔登记台账，及时在系统中对交易进行标记，避免重复开票
【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入，严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章，做好销毁全程录像留档，严禁违规使用已停用印章
【判断题】
网点负责人要每月抽查，确保各服务区域的录像资料完整、清晰
【判断题】
经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易，自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况
【判断题】
完善管理制度，加大技防力度，严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务
【判断题】
加强产品销售的风险提示和宣传引导，可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害，以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征，提高客户自我保护意识
【判断题】
基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务
【判断题】
客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息，不得告知客户或其他无关人员
【判断题】
与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行
【判断题】
高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级
【判断题】
理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述
【判断题】
录音录像资料要纳入档案管理，可随时查询调阅，无需申请
【判断题】
网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份，不得将本人柜员身份借予他人使用
【判断题】
网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点
【判断题】
各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位
【判断题】
对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的，应立即取消其各项业务权限，并按行内有关规定处理
【判断题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一分行人力资源部保管制度
推荐试题
【单选题】
世界观是人们对生活在其中的___的关系的总体看法和根本观点。
A. 宇宙以及人与宇宙
B. 世界以及人与世界
C. 自然以及人与自然
D. 社会以及人与社会
【单选题】
人的___决定了人只有在推动社会进步的过程中，才能实现自我的发展。
A. 社会性
B. 实践性
C. 主观性
D. 能动性
【单选题】
在各式各样的关于人生目的的思想中，高尚的人生目的总是与___联系在一起。
A. 自我奋斗
B. 无私奉献
C. 有限服务
D. 奋斗奉献
【单选题】
没有___的人生态度，再崇高的人生目标也难以真正实现。
A. 牺牲自我
B. 无私奉献
C. 积极进取
D. 奋斗奉献
【单选题】
评价人生价值的根本尺度,是看一个人的实践活动是否符合___的客观规律，是否促进了历史的进步。
A. 人类发展
B. 社会发展
C. 社会进步
D. 人类进步
【单选题】
任何人都只能在一定的___条件下去实现自己的人生价值。
A. 主客观
B. 社会客观
C. 个体自身
D. 社会与个体
【单选题】
___是精神最为富足的人，也是最懂得幸福、最享受幸福的人。
A. 思想者
B. 企业者
C. 奋斗者
D. 有钱者
【单选题】
认识和对待人生发展过程中的___这对矛盾，对一个人走好人生之路、实现人生价值有重要影响。
A. 好与坏
B. 进与退
C. 做与让
D. 得与失
【单选题】
理想所描绘的内容不是现有的东西，而是一种预想。这反映了理想的___。
A. 时代性
B. 阶级性
C. 实践性
D. 超前性
【单选题】
理想从时序上可以划分为___。
A. 科学理想与一般理想
B. 崇高理想与一般理想
C. 个人理想与社会理想
D. 长远理想与近期理想
【单选题】
理想从对象上可以划分为___。
A. 科学理想与一般理想
B. 崇高理想与一般理想
C. 个人理想与社会理想
D. 长远理想与近期理想
【单选题】
信念一旦形成，就不会轻易改变。这说明信念的___。
A. 多样性
B. 稳定性
C. 亲和性
D. 导向性
【单选题】
努力身体力行，不达目标誓不罢休。这说明信念的___。
A. 多样性
B. 稳定性
C. 执着性
D. 导向性
【单选题】
对吃穿住用的构想以及对爱情婚姻家庭方面的追求目标，是人们的___。
A. 生活理想
B. 职业理想
C. 道德理想
D. 社会理想
【单选题】
理想是___。
A. 为社会的少数人谋利益
B. 不可能实现的向往
C. 经过奋斗能够实现的想象和目标
D. 纯粹主观的
【单选题】
理想信念对人生历程起着导向作用，是人的思想和行为的定向器。这说明___。
A. 理想信念能指引人生的奋斗目标
B. 理想信念能提供人生的前进动力
C. 理想信念能提高人生的精神境界
D. 理想信念是人生力量源泉
【单选题】
一个人有了坚定正确的理想信念，就会以惊人的毅力和不懈的努力创造奇迹。这说明___。
A. 理想信念能指引人生奋斗目标
B. 理想信念能提供人生的前进动力
C. 理想信念能提高人生的精神境界
D. 理想信念是风向标
【单选题】
下列不属于马克思主义哲学的是___。
A. 唯物主义
B. 唯心主义
C. 矛盾观
D. 运动绝对性
【单选题】
“哲学家们只是用不同的方式解释世界，而问题的关键在于改变世界。”这句话是___的名言。
A. 马克思
B. 恩格斯
C. 列宁
D. 斯大林
【单选题】
现阶段我国各族人民建设中国特色社会主义的共同理想和我们党建立共产主义社会的最高理想，属于理想中___。
A. 生活理想的内容
B. 职业理想的内容
C. 道德理想的内容
D. 社会理想的内容
【单选题】
中国特色社会主义共同理想是社会主义核心价值体系的___。
【单选题】
中国共产党是___的先锋队。
A. 农民阶级
B. 小资产阶级
C. 工人阶级
D. 无产阶级
【单选题】
对“做一天和尚，敲一天钟”，你的看法是___。
A. 是大学生普遍的心理
B. 我们就应该这样无压力地生活
C. 是一种无理想信念的表现
D. 人们应该对生活现状知足，不要追求太多
【单选题】
___是指人们对自己未来所从事的工作及成就大小的设计与追求。
A. 生活理想
B. 职业理想
C. 道德理想
D. 社会理想
【单选题】
___是指人们对生活方式和生活标准的向往与追求。
A. 生活理想
B. 职业理想
C. 道德理想
D. 社会理想
【单选题】
理想和现实的统一性表现在___。
A. 理想就是现实
B. 只要有了信念，理想就能变为现实
C. 现实是理想的基础，理想是现实的未来
D. 理想总是美好的，而现实中既有美好的一面，也有丑陋的一面
【单选题】
社会主义核心价值的价值体系的灵魂是___。
A. 马克思主义
B. 毛泽东思想
C. 科学发展观
D. 邓小平理论
【单选题】
人生信念多种多样，按其性质可分为科学信念与非科学信念。下列选项中属于科学信念的是___。
A. 金钱是伟大的，人是渺小的
B. 人生充满苦难和罪恶，尘世很难有幸福，幸福只能在天国
C. 社会主义必然代替资本主义，全世界最终必然实现共产主义
D. 个人本身就是目的，具有最高价值，社会只是个人达到目的的一种手段
【单选题】
下列有关人们对未来的向往和追求中，属于社会理想的是___。
A. “三十亩地一头牛，老婆孩子热炕头”
B. “富贵不能淫，贫贱不能移，威武不能屈”
C. 谋一个适合自己的职位，干一番轰轰烈烈的事业
D. 把我国建设成为富强、民主、文明、和谐、美丽的社会主义现代化国家
【单选题】
在马克思的墓碑上，镌刻着马克思的一句名言“哲学家只是用不同的方式解释世界，而问题在于改变世界”。这句话说明___。
A. 马克思主义是科学的，又是崇高的
B. 马克思主义具有持久的生命力
C. 马克思主义重视实践，以改革世界为己任
D. 马克思主义是一个开放的理论体系
【单选题】
中国民主革命的先行者孙中山先生激励广大青年“要立志做大事，不要立志做大官”。在今天，“做大事”就是___。
A. 献身于中国特色社会主义伟大事业
B. 树立中国特色社会主义的共同理想
C. 坚定马克思主义的科学信念
D. 为个体人生的发展设计宏伟蓝图
【单选题】
邓小平指出：“如果不搞社会主义，而走资本主义道路，中国的混乱状态不能结束，贫穷落后的状态就不能改变。”这说明___。
A. 要坚定实现中华民族伟大复兴的信心
B. 要坚定对共产党的信任
C. 要坚定马克思主义的科学信念
D. 要坚定走中国特色社会主义道路的信念
【单选题】
实践证明，没有共产党就没有新中国，就没有中国特色社会主义。这说明需要___。
A. 要坚定实现中华民族伟大复兴的信心
B. 要坚定对共产党的信任
C. 要坚定马克思主义的科学信念
D. 要坚定走中国特色社会主义道路的信念
【单选题】
漫长的征途需要一步一步的走，崇高理想的实现需要一点一滴的奋斗。这说明我们青年人立志___。
A. 当高远
B. 做大事
C. 须躬行
D. 当大官
【单选题】
古人说：“合抱之木，生于毫末；九层之台，起于累土；千里之行，始于足下”。这句话给我们启示：___。
A. 立志当高远
B. 立志做大事
C. 立志须躬行
D. 立志当大官
【单选题】
下列说法正确的是：___。
A. 人有没有理想无所谓
B. 幸运的人一生不会有逆境
C. 人的一生没有永远的顺境，也没有永远的逆境
D. 理想越高实现起来时间就越短
【单选题】
美好的理想若是停留在头脑中和口头上，那它只能是一种不结果实的花朵。意思是说，崇高的理想信念___。
A. 必须落实到行动上
B. 从来都是一成不变的
C. 是一种封闭的精神状态
D. 是根本不可能实现的主观想象
【单选题】
理想，是人们在实践中形成的，具有___的对美好未来的追求和向往，是人们的政治立场和世界观在人生奋斗目标上的体现。
A. 实现必然性
B. 不可实现性
C. 超越客观性
D. 实现可能性
