【判断题】
可疑交易监控应遵循全面性原则，覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
我行不为涉嫌恐怖或恐怖融资的人员或交易提供金融服务
【判断题】
客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年，交易记录，自交易记账当年起至少保存5年
【判断题】
各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，可直接使用20045内部转账等直接贷记交易
【判断题】
单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上（不含）的大额资金转出、外币交易业务，必须进行大额热线查证及登记
【判断题】
办理二手楼资金监管转款业务时，需审核过户成功后的新房产证，资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属
【判断题】
开立单位人民币基本存款账户时，在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位，录入统一社会信用代码的第9至17位数字
【判断题】
业务经理每季度根据本机构不动户清单，清点“有余额”不动户印鉴卡，并在“印鉴卡清点表”登记确认
【判断题】
发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索
【判断题】
大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年
【判断题】
客户首次理财产品签约时，需进行风险测评，客户风险评估及理财签约需客户本人完成，不得由代理人代办
【判断题】
中银单位结算卡挂失换卡，指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续
【判断题】
个人客户撤销挂失业务允许代办，网点代办撤销挂失时，应注意电话联系户主本人进行核实
【判断题】
重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作，如遇特殊情况，经报备后可单人操作
【判断题】
经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证，双人核对，全程操作在视频监控下完成，确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误
【判断题】
不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成，封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次
【判断题】
柜面一旦发现伪造重空凭证，网点应及时逐级上报至总行
【判断题】
会计档案可以分次移交，也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清
【判断题】
会计档案立卷封装后原则上不得拆卷，对业务流程中明确保存原件的（或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的），不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替
【判断题】
严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容
【判断题】
客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失，无需修改补充
【判断题】
增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员
【判断题】
开票员应根据客户开票需求，从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易，可不按照号码顺序填开，但应全部联次一次打印，内容完全一致
【判断题】
对于确需手工开票的，根据发票种类、金额，严格履行分级审批，逐笔登记台账，及时在系统中对交易进行标记，避免重复开票
【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入，严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章，做好销毁全程录像留档，严禁违规使用已停用印章
【判断题】
网点负责人要每月抽查，确保各服务区域的录像资料完整、清晰
【判断题】
经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易，自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况
【判断题】
完善管理制度，加大技防力度，严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务
【判断题】
加强产品销售的风险提示和宣传引导，可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害，以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征，提高客户自我保护意识
【判断题】
基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务
【判断题】
客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息，不得告知客户或其他无关人员
【判断题】
与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行
【判断题】
高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级
【判断题】
理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述
【判断题】
录音录像资料要纳入档案管理，可随时查询调阅，无需申请
【判断题】
网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份，不得将本人柜员身份借予他人使用
【判断题】
网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点
【判断题】
各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位
【判断题】
对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的，应立即取消其各项业务权限，并按行内有关规定处理
【判断题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一分行人力资源部保管制度
推荐试题
【单选题】
自动空气开关能实现短路、过载和___保护。
【单选题】
行程开关又称限位开关，是一种很重要的主令电器。它能将机械信号变换为___，以实现对机械运动的电气控制。
A. 电信号
B. 压力信号
C. 距离信号
D. 速度信号
【单选题】
从上方向水平面投影得到的视图称为___。
A. 三视图
B. 主视图
C. 俯视图
D. 左视图
【单选题】
安全电压是指对人体不会引起生命危险的电压，一般是指___V及其以下。
【单选题】
带电作业中，当电压等级为10KV时，人身与带电体的最小安全距离为___M。
A. 0.4
B. 0.6
C. 0.7
D. 1.0
【单选题】
带电作业中，当电压等级为35KV时，人身与带电体的最小安全距离为___M。
A. 0.4
B. 0.6
C. 0.7
D. 1.0
【单选题】
克希荷夫电压定律实质上是说明了电位的___。
A. 多值性
B. 等值性
C. 单值性
D. 多相性
【单选题】
将钢加热到临界温度以上，保温一定时间后在空气中冷却的热处理工艺称为钢的___。
【单选题】
继电器按动作原理分为电磁继电器和___继电器。
【单选题】
稳压管接到电源上时，必须串联一个___。
A. 二极管
B. 三极管
C. 电容器
D. 电阻
【单选题】
电力系统发生短路会引起___。
A. 电流增大，电压不变
B. 电流增加，电压降低
C. 电压升高，电流增大
D. 电压升高，电流减少
【单选题】
为降低变压器铁心中的___叠电间要互相绝缘。
A. 无功损耗
B. 空载损耗
C. 涡流损耗
D. 短路损耗
【单选题】
利用电磁感应的原理来改变交流电压的装置称为___。
A. 变压器
B. 电抗器
C. 逆变器
D. 差分器
【单选题】
低压断路器中的电磁脱扣器承担___保护作用。
A. 过流
B. 过载
C. 欠电压
D. 失电压
【单选题】
频敏变阻器主要用于___控制。
A. 笼形转子异步电动机的起动
B. 绕线转子异步电动机的调整
C. 异步电动机的起动控制
D. 直流电动机的起动
【单选题】
电场力将单位正电荷由电场中某点移动到“无限远”处所做的功，称为该点的___。
A. 电位
B. 电动势
C. 电压降
D. 电压
【单选题】
直流电机励磁绕组的作用是___。
A. 改善换向
B. 得到最佳性能
C. 强化电机主磁场
D. 以上答案均错误
【单选题】
由欧姆定律变换式R=U/I可知，一段导体的电阻与其两端所加的___。
A. 电压成正比
B. 电流成反比
C. A、B的说法都对
D. 电流和电压都无关误
【单选题】
如果把一个24V的电源正极接地，负极的电位是___。
A. 0
B. -24V
C. 24V
D. 12V
【单选题】
在发动机或电动机输出功率一定的情况下，牵引力与速度的关系是___。
A. 速度越高，所需牵引力就越小
B. 速度越高，所需的牵引力就越大
C. 速度和牵引力将成正比变化
D. 无论速度如何变化，所需牵引力的大小恒定
【单选题】
在工业上，电压为___V或以上的称之为高压电。
A. 600
B. 800
C. 1000
D. 1200
【单选题】
当遇到高压电线断落时，周围___米内禁止人员进入，如果已经进入，要单足或并足跳离危险区。
【单选题】
按有关安全规程，使用的电气设备外壳应有___防护措施。
A. 防止电源短路
B. 消除静电的绝缘
C. 抵抗电磁干扰
D. 保护性接地或接零
【单选题】
发生挤岔事故后，司机应该___。
A. 立即停车汇报调度员
B. 继续前进
C. 退回至原来位置
D. 视情况自行处理
【单选题】
根据列车火灾事件等级，一级是指___的火灾。
A. 影响列车走行，造成区间停车
B. 到站列车发生火灾或影响列车走行
C. 到站列车发生火灾且影响列车走行
D. 到站列车发生火灾，造成区间停车
【单选题】
根据列车火灾事件等级，二级是指___的火灾。
A. 影响列车走行，造成区间停车
B. 到站列车发生火灾或影响列车走行
C. 到站列车发生火灾且影响列车走行
D. 区间列车发生火灾，造成区间停车
【单选题】
列车在隧道内发生地外伤亡，且已越过被撞的人，又无法找到伤亡者，司机听从行调命令限速___KM/H，前行搜索。
【单选题】
当载客列车在车站发生错开门时，司机要负责检查___有无乘客跌落到轨行区。
A. 全列车车厢
B. 前半列车厢
C. 后半列车厢
D. 任意车厢
【单选题】
电客车制动旁路装置（BBS）使用规定中：使用BBS（或紧急制动旁路位）后，过道岔最高限速___km/h。
【单选题】
恶劣迷雾天气时，列车在高架和地面区段进站停车，速度控制在___km/h以下，必要时再降低速度。
【单选题】
工程车救援电客车时，两者只能实现___连接，所以需隔离电客车停放制动。
【单选题】
应急服务应以___为首要目标。
A. 保证列车运行安全
B. 保障乘客人身安全
C. 控制事态发
D. 避免社会恐慌
【单选题】
正线列车故障司机判断处理的时间为___分钟。
【单选题】
DDU显示有客室门紧急解锁。根据DDU指示找到相应车门，用方孔钥匙将车门右侧立柱上的红色紧急解锁手柄复位到___位置。若此手柄已在水平位置，则切除该车门。
【单选题】
列车运营时施加紧急制动，检查DDU上受电弓图标，如降弓，则恢复相应的___，按照正常程序缓解紧急制动。
A. 保险
B. 开关
C. 继电器
D. 蘑菇按钮
【单选题】
救援列车司机接到救援命令，清客广播两次后，可关闭客室照明，___分钟内未能清客完毕，经行调允许，带客前往救援。
【单选题】
如恢复BBS开关位置，需将牵引手柄（DCH）置于___后,方可恢复制动旁路开关。
A. 惰行位
B. 牵引位
C. 手动位
D. 制动位
【单选题】
使用BBS旁路开关后，司机以___的速度测试列车是否有气制动施加。
A. 30～40km/h
B. 5～10km/h
C. 50～60km/h
D. 10～20km/h
【单选题】
电客车救援作业过程中，救援列车牵引运行限速___。
A. 25km/h
B. 30km/h
C. 35km/h
D. 45km/h
