【判断题】
客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年，交易记录，自交易记账当年起至少保存5年
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相关试题
【判断题】
各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，可直接使用20045内部转账等直接贷记交易
【判断题】
单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上（不含）的大额资金转出、外币交易业务，必须进行大额热线查证及登记
【判断题】
办理二手楼资金监管转款业务时，需审核过户成功后的新房产证，资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属
【判断题】
开立单位人民币基本存款账户时，在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位，录入统一社会信用代码的第9至17位数字
【判断题】
业务经理每季度根据本机构不动户清单，清点“有余额”不动户印鉴卡，并在“印鉴卡清点表”登记确认
【判断题】
发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索
【判断题】
大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年
【判断题】
客户首次理财产品签约时，需进行风险测评，客户风险评估及理财签约需客户本人完成，不得由代理人代办
【判断题】
中银单位结算卡挂失换卡，指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续
【判断题】
个人客户撤销挂失业务允许代办，网点代办撤销挂失时，应注意电话联系户主本人进行核实
【判断题】
重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作，如遇特殊情况，经报备后可单人操作
【判断题】
经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证，双人核对，全程操作在视频监控下完成，确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误
【判断题】
不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成，封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次
【判断题】
柜面一旦发现伪造重空凭证，网点应及时逐级上报至总行
【判断题】
会计档案可以分次移交，也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清
【判断题】
会计档案立卷封装后原则上不得拆卷，对业务流程中明确保存原件的（或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的），不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替
【判断题】
严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容
【判断题】
客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失，无需修改补充
【判断题】
增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员
【判断题】
开票员应根据客户开票需求，从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易，可不按照号码顺序填开，但应全部联次一次打印，内容完全一致
【判断题】
对于确需手工开票的，根据发票种类、金额，严格履行分级审批，逐笔登记台账，及时在系统中对交易进行标记，避免重复开票
【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入，严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章，做好销毁全程录像留档，严禁违规使用已停用印章
【判断题】
网点负责人要每月抽查，确保各服务区域的录像资料完整、清晰
【判断题】
经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易，自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况
【判断题】
完善管理制度，加大技防力度，严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务
【判断题】
加强产品销售的风险提示和宣传引导，可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害，以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征，提高客户自我保护意识
【判断题】
基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务
【判断题】
客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息，不得告知客户或其他无关人员
【判断题】
与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行
【判断题】
高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级
【判断题】
理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述
【判断题】
录音录像资料要纳入档案管理，可随时查询调阅，无需申请
【判断题】
网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份，不得将本人柜员身份借予他人使用
【判断题】
网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点
【判断题】
各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位
【判断题】
对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的，应立即取消其各项业务权限，并按行内有关规定处理
【判断题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一分行人力资源部保管制度
【判断题】
柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换
【判断题】
机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接2次
推荐试题
【单选题】
下列关于高压阀型避雷器特点描述正确的是___ 。
A. 串联的火花间隙和阀片多,而且随电压的升高数量增多
B. 并联的火花间隙和阀片少,而且随电压的升高数量增多
C. 串联的火花间隙和阀片少,而且随电压的升高数量减小
【单选题】
___的作用是警告工作人员不得接近设备的带电部分,提醒工作人员在工作地点采取安全措施 ,以及禁止向某设备合闸送电等。
【单选题】
在工作中 ,电能的常用单位符号是___。
【单选题】
电路闭合时 ,电源的端电压___ 电源电动势减去电源的内阻压降。
【单选题】
降低杆塔接地电阻,线路的跳闸率___ 。
【单选题】
在 ___ 中,电动势、电压、电流的大小和方向随时间按正弦规律变化。
A. 直流电路
B. 正弦交流电路
C. 脉冲电路
【单选题】
在感性负载交流电路中,采用 ___ 的方法可提高电路功率因数。
【单选题】
流过导体单位截面积的电流叫电流密度,其单位为 ___ 。
A. 安培
B. 安培/ 平方米
C. 安培/ 平方毫米
【单选题】
电气设备有三种工作状态,即运行、 ___ 、检修状态。
【单选题】
手车式开关柜,小车已推入 ,开关合入 ,称之为 ___ 。
【单选题】
变压器可以在绝缘及寿命不受影响的前提下,在负载高峰及冬季时可___ 过负载运行。
【单选题】
关于 380/220V 市电系统 ,___ 说法是正确的。
A. 220V 是相电压 ,380V 是线电压
B. 220V 是线电压 ,380V 是相电压
C. 220V 和 380V 都是相电压
【单选题】
通电直导体在磁场中所受力的大小,与其通过的电流___ 。
【单选题】
在 ___ 中,电动势、电压、电流的大小和方向都不随时间的改变而变化。
A. 直流电路
B. 脉动直流电路
C. 脉冲电路
【单选题】
规定在磁体外部,磁力线的方向是___ 。
A. 由 S 极到达 N 极
B. 由 N 极到达 S 极
C. 由 N 极出发到无穷远处
【单选题】
避雷线在防雷保护中所起的作用是___。
A. 防感应雷
B. 防高压雷电波
C. 防直击雷
【单选题】
运行值班人员在室外进行巡回检查,如高压设备发生接地时,不得接近故障点___ 以内。
【单选题】
电气设备由一种工作状态转换到另一种工作状态,或改变电气一次系统运行方式所进行的操作称为___ 。
【单选题】
高压熔断器可用于___ 等设备的保护。
【单选题】
负荷开关与熔断器配合使用时,由熔断器起 ___ 作用。
A. 切断正常负荷电流
B. 短路保护
C. 倒闸操作
【单选题】
___ 指正常情况下没有断开的备用电源或备用设备,而是工作在分段母线状态,靠分段断路器取得相互备用。
【单选题】
下列 ___ 表示 I 段电压小母线A 相。
【单选题】
作用于人体的电压升高,人体电阻还会 ___, 致使电流更大,对人体的伤害更严重。
【单选题】
人体触电可分为直接接触触电和___两大类。
A. 跨步电压触电
B. 接触电压触电
C. 间接接触触电
【单选题】
当人体电阻一定时,作用于人体的电压越高,流过人体的电流___ 。
【单选题】
人体触电后能够自主摆脱的电流称为___。
【单选题】
额定容量是指:在变压器铭牌所规定的额定状态下,变压器二次侧的输出能力___ 。
【单选题】
变压器 ___通常分为无励磁调压和有载调压两种方式。
【单选题】
根据变压器的工作原理,常采用改变变压器___ 的办法即可达到调压的目的。
【单选题】
电力线路按架设方式可分为___ 。
A. 输电线路和配电线路
B. 高压线路和低压线路
C. 架空电力线路和电力电缆线路
【单选题】
三相系统中发生的短路有4 种基本类型 ,三相短路、 ___、单相接地短路和两相接地短路。
【单选题】
电路处于断路状态时,电路中没有 ___ 流过。
【单选题】
已知一部分电路的端电压为10V,电阻为 5？,则电流的电流为___A 。
【单选题】
在纯电阻电路中,电流和电压 ___ 。
A. 同相位
B. 反相位
C. 相位差为π /2
【单选题】
在实际应用中,常用 ___定为设备的额定容量,并标在铭牌上。
A. 有功功率P
B. 无功功率Q
C. 视在功率S
【单选题】
在三相交流电路中,负载消耗的总有功功率等于___ 。
A. 各相有功功率之差
B. 各相有功功率之和
C. 各相视在功率之差
