【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入，严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式
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相关试题
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章，做好销毁全程录像留档，严禁违规使用已停用印章
【判断题】
网点负责人要每月抽查，确保各服务区域的录像资料完整、清晰
【判断题】
经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易，自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况
【判断题】
完善管理制度，加大技防力度，严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务
【判断题】
加强产品销售的风险提示和宣传引导，可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害，以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征，提高客户自我保护意识
【判断题】
基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务
【判断题】
客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息，不得告知客户或其他无关人员
【判断题】
与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行
【判断题】
高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级
【判断题】
理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述
【判断题】
录音录像资料要纳入档案管理，可随时查询调阅，无需申请
【判断题】
网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份，不得将本人柜员身份借予他人使用
【判断题】
网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点
【判断题】
各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位
【判断题】
对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的，应立即取消其各项业务权限，并按行内有关规定处理
【判断题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一分行人力资源部保管制度
【判断题】
柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换
【判断题】
机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接2次
【判断题】
尾箱监管人（AB角）每月轮换监管核点尾箱
【判断题】
若检查人员发现检查内容涉及的客户为离职人员，应该重点关注其获得的交易条件是否优于相同条件下其他客户，有无与在职员工存在异常的资金往来
【判断题】
业务经理离岗两天(含）以内应安排具有派驻业务经理资格人员顶岗，业务经理返岗后仅需应对返岗前一天发生的主要业务进行复检，对重大风险事项进行关注
【判断题】
网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头要在一小时内首先向派驻机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行
【判断题】
发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失等重大事件业务经理应于一小时内严格执行报告制度
【判断题】
委派机构需每月通过视频监控、系统筛查等方式，抽查派驻业务经理是否存在异常行为
【判断题】
各行应通过突击轮岗、突击代职、突击强制休假、飞行检查等方式，检查派驻业务经理是否存在道德风险隐患
【判断题】
每个派驻业务经理每半年至少被突击检查2次，对于内控管理较差机构的派驻业务经理，要适当提高检查频率
【判断题】
对于驻场式外包，行内设置专人专岗每日负责操作的现场管理
【判断题】
对于因反洗钱原因拒绝建立客户关系或办理业务的，注意安抚客户情绪，将系统提示涉及洗钱的信息及文件告知客户，争取客户理解，避免客户投诉
【判断题】
坚持单位客户分类管理，重点关注类客户和异地客户开户应上门核实或委托我行本地机构上门核实
【判断题】
批量开立客户号和账户时，为了系统录入方便，先统一录入财务的手机号码，待客户后续再去网点进行更改
【判断题】
对公客户大额查证由业务经办人员直接与客户热线联系人进行热线验证
【判断题】
跨行汇款（RCPS大小额系统）现金交易纳入临时客户需求范围，跨行汇款现金交易可创建/查询临时客户
【判断题】
BANCS系统发生"000074-有折前端收费"、“001074-无折前端收费”，明确业务类型后，正确选择帐户类型并录入帐号， 如不填写帐号，"客户名称"栏位必须填写
【判断题】
尾箱交接时，验证交接人员身份后，无需检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等
【判断题】
各类尾箱的经管人长时间离岗时，才需将尾箱所保管的现金及贵重物品放入箱内，人离箱锁
【判断题】
客户经理应大客户要求可保管客户在我行账户的回单箱IC卡，以方便客户打印回单
【判断题】
对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新，未更新应停止发送短信
【判断题】
建立网点机构尾箱、尾数包现金定期上缴金库清零账款核对机制，各级现金出纳管理部门应制定检查计划，且做到每一年至少保证所有网点100%覆盖一次
【判断题】
对于在我行未曾留存或留存的被代理人联系电话无效、空号、无法接通或接通非本人的，且无其他可信方式联系被代理人的，无法确认代理关系的，应拒绝代理办卡业务
【判断题】
《中华人民共和国消防法》自2009年5月1日起施行
推荐试题
【多选题】
"302.☆☆符合以下任一条件的客户，应将其洗钱风险等级调整为高风险，并进一步了解客户财产和资金来源，提高业务关系存续期间的交易监测分析频率和强度。()___
A. A.客户被列入我国发布或者承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B. B.客户拒绝配合我行依法开展的客户尽职调查工作
C. C.客户受到人民银行反洗钱行政调查
D. D.客户多次被作为可疑交易报告主体上报
E.
F. "
【多选题】
"303.☆当客户发生的可疑交易符合下列情形之一，应在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查___
A. A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动
B. B.严重危害国家安全或者影响社会稳定
C. C.客户被有权机关查询
D. D.其他情节严重或者情况紧急的情形
E.
F. "
【多选题】
"304.☆各经营单位发生（）情况应在10个工作日内上报总行。___
A. A.制定或修订主要反洗钱内控制度
B. B.监管机构反洗钱现场检查或现场走访
C. C.反洗钱工作负责人、反洗钱岗位人员调整
D. D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料
E.
F. "
【多选题】
"305.☆自然人客户的“客户身份基本信息”包括（）___
A. A.姓名
B. B.性别
C. C.国籍
D. D.职业
E. E.住所地或者工作单位地址、联系方式
F. F.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限"
【多选题】
"306.☆☆出现以下情形时，应限制、中止直至终止与客户的业务关系（）___
A. A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，经联系后客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的
B. B.发现客户身份证件或者身份证明文件以外的其他身份基本信息发生变更的
C. C.发现客户先前提交的身份证明文件系伪造、变造的
D. D.发现客户的身份证明文件已注销或者被吊销的
E.
F. "
【多选题】
"307.☆以下属于FATF发布的高风险国家和地区的是（）___
A. A.柬埔寨
B. B.伊朗
C. C.开曼群岛
D. D.哥伦比亚
E.
F. "
【多选题】
"308.☆符合下列条件之一的客户，可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户（）___
A. A.客户为各级党和政府机关
B. B.客户为中国人民解放军和武警部队（包括其下属的各类企事业单位）
C. C.国家事业单位
D. D.国有企业
E.
F. "
【多选题】
"309.☆☆一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供()服务___
A. A.现金方式向他行账户汇款
B. B.现金存款
C. C.现钞兑换（同币种间）
D. D.票据兑付
E.
F. "
【判断题】
☆预算单位单一账户包括零余额账户和授权支付专用存款账户。
【判断题】
☆预算单位零余额账户的每日日终账户余额应结零。
【判断题】
☆预算单位零余额账户办理授权支付业务时，资金由我行先行垫付。
【判断题】
☆财政下发至预算单位零余额账户的额度可累计使用,但需当年结清，不得结转到下一年使用。
【判断题】
☆预算单位零余额账户办理支付业务时，如支付指令信息与凭证信息不符的，应按凭证信息进行支付。
【判断题】
☆预算单位单一账户应在财政下发的授权额度范围内办理授权支付业务。（）
【判断题】
☆☆预算单位授权支付专户在办理支付业务时，如额度不足可经主管授权后先办理资金划付，待预算单位补足额度后再进行支付指令补处理。
【判断题】
☆为预算单位单一账户办理授权支付业务时,如电子支付指令收款人信息为空的，则以纸质支付凭要素为准。
【判断题】
☆预算单位零余额账户的支付业务发生退票的,资金退回账户时需匹配原支付指令。（）
【判断题】
☆预算单位单一账户需按季与客户进行额度对账。
【判断题】
☆预算单位单一账户对于额度核对一致的额度对账单及明细额度对账单，应填写“额度核对一致”字样并加盖公章后提交开户行。
【判断题】
☆预算单位单一账户额度下发后，我行需向预算单位提供对应额度到账通知单。
【判断题】
☆☆预算单位授权支付专户无论出账还是入账均需匹配支付指令。
【判断题】
☆☆预算单位零余额账户无论出账还是入账均需匹配支付指令。
【判断题】
☆☆办理预算单位单一账户公务卡还款业务时，应按信用卡还款处理要求将资金划付至对应卡号。
【判断题】
☆办理预算单位授权支付专户的授权支付业务时，结算凭证为支票时可不审核收款人账号。
【判断题】
☆对于上海地区非税收入一般缴款书，有错填、漏填、涂改、挖补或印有的条形码信息存在缺失或与凭证信息不一致的一律退回客户
【判断题】
☆办理非税业务时，对于印有条形码的缴款书，应尽可能使用配备的电子扫描设备处理。（）
【判断题】
☆☆经营机构收到客户提交的非税收入一般缴款书，如已超限缴日期的，则不得受理，应予以退回。
【判断题】
☆☆经营机构办理财政专户退库业务时，由专户开户行凭系统内查询到的”专户行退库通知文件”信息，将资金从财政专户划付至退付行清算账户。
【判断题】
☆☆财政专户行收到退库退回资金后，将资金手工转入对应财政专户即完成了财政的退库退回业务。
【判断题】
☆☆经办人员收到客户提交的非税收入一般缴款书后，如限缴日期为节假日时，逾期天数为实际缴款日扣减限缴日。
【判断题】
☆我行需将收缴的非税收入资金于下一工作日10：30前清算至国库。
【判断题】
☆经营机构收到客户提交的非税收入一般缴款书，在网点业务量较大的情况下，可适当延迟到下一工作日再处理。
【判断题】
☆☆纳税人携纸质电子缴税三方协议至我行柜面申请办理TIPS电子缴税签约业务时，我行根据三方协议在系统内完成信息录入后即表示三方协议签约成功。
【判断题】
☆实时扣税和批量扣税业务是指纳税人、银行、税务机关在签订纸质“三方协议”的前提下，由税务机关实时或批量通过TIPS系统将纳税人缴税信息发送至纳税人开户行，纳税人开户行行内系统自动实时或批量扣缴税款的业务方式。
【判断题】
☆客户需与我行签订TIPS三方协议后，方可至我行办理银行端查询缴税业务。
【判断题】
☆上海地区单位客户通过银行端办理电子缴税业务的，纳税人应通过税务网自行下载“电子缴税付款凭证”，银行不提供支付凭证。
【判断题】
☆纳税人办理TIPS电子缴税业务三方协议签约时，如扣税账户为个人结算账户的，需由本人携带其身份证件至网点办理。（）
【判断题】
☆通过TIPS电子缴税系统扣缴的税款应统一纳入“223-001待报解预算收入”科目下“TIPS电子缴税款业务待报解预算收入”账户。
【判断题】
☆缴款账户为单位结算账户的，纸质“三方协议”银行留存联纳入账户资料管理。
【判断题】
☆☆经办行在为客户办理银行端申报查询缴税业务时，在银行端系统完成申报成功后可立即办理税款划缴，无需客户再核对确认。
