【判断题】
单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上(不含)的大额资金转出、外币交易业务,必须进行大额热线查证及登记
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相关试题
【判断题】
办理二手楼资金监管转款业务时,需审核过户成功后的新房产证,资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属
【判断题】
开立单位人民币基本存款账户时,在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位,录入统一社会信用代码的第9至17位数字
【判断题】
业务经理每季度根据本机构不动户清单,清点“有余额”不动户印鉴卡,并在“印鉴卡清点表”登记确认
【判断题】
发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索
【判断题】
大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年
【判断题】
客户首次理财产品签约时,需进行风险测评,客户风险评估及理财签约需客户本人完成,不得由代理人代办
【判断题】
中银单位结算卡挂失换卡,指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续
【判断题】
个人客户撤销挂失业务允许代办,网点代办撤销挂失时,应注意电话联系户主本人进行核实
【判断题】
重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作,如遇特殊情况,经报备后可单人操作
【判断题】
经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证,双人核对,全程操作在视频监控下完成,确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误
【判断题】
不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成,封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次
【判断题】
柜面一旦发现伪造重空凭证,网点应及时逐级上报至总行
【判断题】
会计档案可以分次移交,也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清
【判断题】
会计档案立卷封装后原则上不得拆卷,对业务流程中明确保存原件的(或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的),不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替
【判断题】
严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容
【判断题】
客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失,无需修改补充
【判断题】
增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员
【判断题】
开票员应根据客户开票需求,从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易,可不按照号码顺序填开,但应全部联次一次打印,内容完全一致
【判断题】
对于确需手工开票的,根据发票种类、金额,严格履行分级审批,逐笔登记台账,及时在系统中对交易进行标记,避免重复开票
【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入,严禁使用未经准入批准的印章,严禁擅自改变用印方式
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章,做好销毁全程录像留档,严禁违规使用已停用印章
【判断题】
网点负责人要每月抽查,确保各服务区域的录像资料完整、清晰
【判断题】
经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易,自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况
【判断题】
完善管理制度,加大技防力度,严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务
【判断题】
加强产品销售的风险提示和宣传引导,可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式,告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害,以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征,提高客户自我保护意识
【判断题】
基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务
【判断题】
客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息,不得告知客户或其他无关人员
【判断题】
与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行
【判断题】
高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为,要采取控制措施,并及时报告上级
【判断题】
理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述
【判断题】
录音录像资料要纳入档案管理,可随时查询调阅,无需申请
【判断题】
网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份,不得将本人柜员身份借予他人使用
【判断题】
网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题,二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点
【判断题】
各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准,确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位
【判断题】
对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的,应立即取消其各项业务权限,并按行内有关规定处理
【判断题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国(境)证照,实行集中统一分行人力资源部保管制度
【判断题】
柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗,一个月没有交接过的尾箱,要发起强制交接执行轮换
【判断题】
机构尾箱经管人,至少每月轮换或强制交接2次
【判断题】
尾箱监管人(AB角)每月轮换监管核点尾箱
【判断题】
若检查人员发现检查内容涉及的客户为离职人员,应该重点关注其获得的交易条件是否优于相同条件下其他客户,有无与在职员工存在异常的资金往来
推荐试题
【单选题】
《国网业扩供电方案编制导则》规定:低压三相用户,当用户负荷电流在【】以上时宜采用经电流互感器接入式。___
A. 20A
B. 50A
C. 60A
D. 80A
【单选题】
现场中确定电能表潜动可以将负荷侧开关断开进行判断。如电能表圆盘【】转动,可确定电能表确实潜动。___
A. 不
B. 继续
C. 时断时续
D. KONG
【单选题】
供电企业安装的最大需量表记录的最大需量值主要是用以计算用户的【】。___
A. 基本电费
B. 电度电费
C. 调整电费
D. 应收电费
【单选题】
触电急救时通畅气道、人工呼吸和【】是心肺复苏法支持生命的三项基本原则。___
A. 胸外心脏挤压法
B. 胸外猛压
C. 双背伸张压胸法
D. 口鼻通畅法
【单选题】
成套接地线截面不小于【】mm2。___
【单选题】
接地体当采用搭接焊连接时,要求扁钢的搭接长度应为其宽度的【】倍,四面施焊。___
【单选题】
380V供电的客户端电压允许的下限为【】。___
A. 380V
B. 353.4V
C. 364.4V
D. 346.5V
【单选题】
无论三相电路是Y接或△接,也无论对称与否,其总有功功率为【】。___
A. P=3UIcosΦ
B. P=Pu+Pv+Pw
C. P=1.732UIcosΦ
D. P=UicosΦ
【单选题】
接地电阻测量仪是用于测量【】的。___
A. 小电阻
B. 中值电阻
C. 绝缘电阻
D. 接地电阻
【单选题】
一台配电变压器的型号为S9—630/10,该变压器的额定容量为【】。___
A. 630MVA
B. 630kVA
C. 630VA
D. 630kW
【单选题】
变压器分接开关是通过改变一次与二次绕组的【】来改变变压器的电压变比。___
A. 电流比
B. 匝数比
C. 同极性端
D. 联接组别
【单选题】
在两相三线供电线路中,中性线截面为相线截面的【】。___
A. 2倍
B. 1.41倍
C. 1.73倍
D. 1倍,即截面相等
【单选题】
单相电能表一般装在配电盘的【】。___
A. 左边或下方
B. 左边或上方
C. 右边或下方
D. 右边或上方
【单选题】
室内外配线施工工作中,导线穿墙时,也应加装保护管(瓷管、塑料管或钢管),保护管伸出墙面的长度不应小于【】mm。___
【单选题】
电动机铭牌上的接法标注为380V,△,说明该电动机的相绕组额定电压是【】V。___
A. 220
B. 380
C. 380/220
D. 220/380
【单选题】
装设接地线必须【】,且应接触良好。___
A. 先装导体端,后接接地端
B. 同时装接地端和导体端
C. 同时不装接地端和导体端
D. 先装接地端,后接导体端
【单选题】
人身触电后,实施抢救的原则是切断电源【】。___
A. 送医院
B. 打强心针抢救
C. 就地抢救,准确实施触电急救法,坚持到底
D. 等医院来人抢救
【单选题】
移动式照明灯,无安全措施的车间或工地的照明灯,各种机床的局部照明灯,以及移动式工作手灯(也叫行灯),都必须采用【】的低电压安全灯。___
A. 24V及以下
B. 12V及以下
C. 36V及以下
D. 36V
【单选题】
熔断器式刀开关适用于交流50Hz、380V,负荷电流100~600A的配电网中,作为电器设备的【】保护。___
A. 过负荷
B. 短路
C. 过负荷和短路
D. 低电压
【单选题】
用电信息采集终端是对各信息采集点用电信息采集的设备,简称【】。___
A. 终端
B. 采集器
C. 集中器
D. 采集终端
【单选题】
因用户原因连续【】不能如期抄到计费电能表读数时,供电企业应通知该用户终止供电。___
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
某配电室一条分路出线断路器检修,同时该分路线路上也进行检修,此时在隔离开关的操作把手上应悬挂【】标示牌。___
A. “禁止合闸,有人操作”
B. “禁止合闸,线路有人工作”
C. “禁止合闸,有人工作”,“禁止合闸,线路有人工作”
D. “在此工作”
【单选题】
正序的顺序是【】。___
A. U、V、W
B. V、U、W
C. U、W、V
D. W、V、U
【单选题】
当变压器容量不大于100kVA且重复接地点不少于3处时,允许接地电阻不大于【】Ω。___
【单选题】
电缆头制作安装应避免在雨天、雾天、大风天及湿度在【】以上的环境下进行工作。___
A. 80%
B. 85%
C. 90%
D. 95%
【单选题】
电缆穿管敷设主要是为了保护电缆不受【】。___
A. 化学腐蚀
B. 机械损伤
C. 气候影响
D. 路径影响
【单选题】
反措计划、安措计划均应列入【】计划。___
A. 年度工作
B. 半年度工作
C. 季度工作
D. 月度工作
【单选题】
终端的外置天线应牢固安装于【】。___
A. 终端小室内
B. 计量小室内
C. 计量柜外信号良好的地方
D. 有信号的地方
【单选题】
电动机的工作制式和【】不匹配,易造成电动机温升过高。___
A. 负载工作制式
B. 额定功率
C. 功率因数
D. 额定电压
【单选题】
变压器带电运行时着火不能使用的是【】。___
A. 二氧化碳灭火器
B. 泡沫灭火器
C. 干粉灭火器
D. “1211”灭火器
【单选题】
YQ-8液压式千斤顶的起重量为8t,最低高度为240mm,起升高度为【】,操作力为365N。___
A. 160mm
B. 180mm
C. 200mm
D. 220mm
【单选题】
属于二次设备的是【】。___
A. 母线
B. 断路器
C. 电流互感器
D. 继电器
【单选题】
当变压器的电源电压过高时,其铁芯中的损耗【】。___
【单选题】
变压器运行时,油温最高的部位是【】。___
A. 铁心
B. 绕组
C. 上层绝缘油
D. 下层绝缘油
【单选题】
主接线的确定是【】的重要环节。___
A. 配电站出线设计
B. 供配电设计
C. 配电站保护设计
D. 进线段保护设计
【单选题】
当高压断路器用作保护变压器时,额定峰值耐受电流等于额定短路开断电流值的【】倍。___
【单选题】
白棕绳应每年一次以【】容许工作荷重进行10分钟的静力试验,不应有断裂和显著的局部延伸。___
【单选题】
用电设备台数较少、各台设备容量相差悬殊时,特别在干线和分支线的计算负荷时采用【】。___
A. 二项式法
B. 需用系数法
C. 单位产品耗电量法
D. 单位面积耗电量法
【单选题】
供电所答复客户供电方案的时限要遵守【】的约定。___
A. 供用电合同
B. 供电服务承诺
C. 供电营业规则
D. 电力法
【单选题】
在穿心互感器的接线中,一次相线如果在互感器上绕四匝,则互感器的实际变比将是额定变比的【】。___
A. 4倍
B. 5倍
C. 1/4倍
D. l/5倍