【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
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【多选题】
原则上，满足下列条件之一的，均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式，每日监控账户异常（可疑）交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中，应遵循风险为本、审慎均衡的原则，包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过（）和（）两种方式进行。 ___
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账，凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件，或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号，不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___
A. 客户是否已缴清费用；
B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；
C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；
【多选题】
对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程
【多选题】
网点重空凭___等交易，实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施，严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
【多选题】
每个会计档案交接环节，交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点，对封存的档案包___无误后，在移交清册上签章确认。
【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程，严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
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【单选题】
具有下列哪些性质的化学品属于化学危险品：___
A. 爆炸
B. 易燃、腐蚀、放射性
C. 毒害
D. 以上都是
【单选题】
实验室存放化学品不得使用哪类冰箱？___
A. 机械温控冰箱
B. 电子温控冰箱
C. 防爆冰箱
【单选题】
易燃液体加热时可以：___
A. 用电炉加热，有人看管
B. 用电热套加热可不用人看管
C. 用水浴加热，并有人看管
D. 用水浴加热不用人看管
【单选题】
发生危险化学品事故后,应该向什么方向疏散？___
【单选题】
进行危险物质、挥发性有机溶剂、特定化学物质或毒性化学物质等操作实验或研究，说法错误的是：___
A. 必须戴防护口罩
B. 必须戴防护手套
C. 必须戴防护眼镜
D. 无所谓
【单选题】
为避免误食有毒的化学药品，以下说法正确的是：___
A. 可把食物、食具带进化验室
B. 在实验室内可吃口香糖
C. 使用化学药品后须先洗净双手方能进食
D. 实验室内可以吸烟
【单选题】
药品中毒的途径有哪些？___
A. 呼吸器官吸入
B. 由皮肤渗入
C. 吞入
D. 以上都是
【单选题】
下列粉尘中，哪种粉尘可能会发生爆炸：___
A. 生石灰
B. 面粉
C. 水泥
D. 钛白粉
【单选题】
有机物或能与水发生剧烈化学反应的药品着火，应用 ，以免扑救不当造成更大损害。___
A. 其他有机物灭火
B. 自来水灭火
C. 灭火器或沙子扑灭
【单选题】
能相互反应产生有毒气体的废液，应：___
A. 随垃圾丢弃
B. 向下水口倾倒
C. 不得倒入同一收集桶中
【单选题】
若某种废液倒入回收桶会发生危险，则应：___
A. 直接向下水口倾倒
B. 随垃圾一起丢弃
C. 单独暂存于容器中，并贴上标签
【单选题】
易燃、易爆物品和杂物等应该堆放在：___
A. 烘箱、箱式电阻炉等附近
B. 冰箱、冰柜等附近
C. 单独通风的实验室内
【单选题】
加热和蒸馏有易燃试剂的实验时，不能用：___
【单选题】
实验室内的浓酸、浓碱处理，一般可：___
A. 先中和后倾倒，并用大量的水冲洗管道
B. 不经处理，沿下水道流走
C. 不需中和，直接向下水道倾倒
【单选题】
实验室内的汞蒸气会造成人员慢性中毒，为了减少汞液面的蒸发，可在汞液面上覆盖什么液体，效果最好？___
A. 水液体
B. 甘油
C. 5%Na2S.H2O
【单选题】
以下哪项不属于死亡的特征? ___
A. 呼之不应
B. 呼吸停止
C. 心跳停止
D. 双侧瞳孔散大固定
【单选题】
以下符合急救与防护“四先四后”原则的是：___
A. 先抢后救
B. 先轻后重
C. 先缓后急
D. 先病后伤
【单选题】
以下哪项不是呼吸、心跳停止的表现? ___
A. 意识忽然丧失
B. 颈动脉搏动不能触及
C. 面色苍白转而紫绀
D. 瞳孔缩小
【单选题】
以下止血方法中,哪种不作为首选应用? ___
A. 直接压迫止血法
B. 止血点压迫止血法
C. 填塞止血法
D. 止血带止血法
【单选题】
如果触电者伤势严重，呼吸停止或心脏停止跳动，应先竭力采用胸外心脏挤压和 方法进行施救。___
A. 按摩
B. 点穴
C. 人工呼吸
D. 送医院
【单选题】
被电击的人能否获救，关键在于：___
A. 触电的方式
B. 能否尽快脱离电源和施行紧急救护
C. 触电电压的高低
D. 人体电阻
【单选题】
有人触电时，使触电人员脱离电源的错误方法是：___
A. 借助工具使触电者脱离电源
B. 抓触电人的手
C. 抓触电人的干燥外衣
D. 切断电源
【单选题】
发现燃气泄漏,正确做法是？___
A. 触动电器开关或拨打电话
B. 使用明火
C. 迅速关阀门,打开门窗
【单选题】
有异物刺人头部或胸部时,以下哪种急救方法是错误的? ___
A. 快速送往医院救治
B. 用毛巾等物将异物固定住,不让其乱动
C. 马上拔出,进行止血
【单选题】
化学强腐蚀烫、烧伤事故发生后，应 ，保持创伤面的洁净以待医务人员治疗。或用适合于消除这类化学药品的特种溶剂、溶液仔细洗涤烫、烧伤面。___
A. 迅速用大量清水冲洗干净皮肤
B. 迅速解脱伤者被污染衣服，及时用大量清水冲洗干净皮肤
C. 迅速解脱伤者被污染衣服
【单选题】
师生进入生化类实验室工作，一定要搞清楚 等位置，出现情况能做好相应的自救工作。___
A. 门窗的位置
B. 易燃、易爆物品大位置
C. 冲眼器、紧急喷淋、急救药箱的位置
【单选题】
在实验中，以下哪种做法是错误的？___
A. 一旦浓硫酸落在人体身上时，用4.5%乙酸或1.5%左右的盐酸中和洗涤
B. 一旦浓硫酸落在人体身上时，以弱碱（2%碳酸钠）或肥皂液中和洗涤
C. 一旦碱液落在皮肤上时，用4.5%乙酸或1.5%左右的盐酸中和洗涤
【单选题】
实验中溅入口中已下咽的强酸，先饮用大量水，再服用：___
A. 氢氧化铝溶液，鸡蛋白
B. 乙酸果汁，鸡蛋白
C. 硫酸铜溶液（30g溶于一杯水中）催吐
【单选题】
实验中溅入口中已下咽的强碱，先饮用大量水，再服用：___
A. 氢氧化铝膏，鸡蛋白
B. 乙酸果汁，鸡蛋白
C. 硫酸铜溶液（31g溶于一杯水中）催吐
【单选题】
实验中如遇刺激性及神经性中毒，先服牛奶或鸡蛋白使之缓和，，再服用：___
A. 氢氧化铝膏，鸡蛋白
B. 硫酸铜溶液（30g溶于一杯水中）催吐
C. 乙酸果汁，鸡蛋白
【单选题】
实验室人员发生触电时，下例哪种行为是不正确的？___
A. 应迅速切断电源，将触电者上衣解开，取出口中异物，然后进行人工呼吸
B. 应迅速注射兴奋剂
C. 当患者伤势严重时，应立即送医院强救
【单选题】
对实验室安全检查的重点是：___
A. 可燃易燃性、可传染性、放射性物质、有毒物质的使用和存放
B. 清除污染和废弃物处置情况
C. 规章制度的建立和执行情况
D. 以上都是
【单选题】
在使用设备时，如果发现设备工作异常，怎么办？___
A. 停机并报告相关负责人员
B. 关机走人
C. 继续使用，注意观察
D. 停机自行维修
【单选题】
使用干燥箱和恒温箱，应注意的事项有：___
A. 使用前检查电源，要有良好的接地线
B. 箱内应保持清洁，放物网篮不得有锈，否则影响待干燥物品的洁净度
C. 塑料、有机玻璃制品的加热温度不能超过60℃，玻璃制品的温度不能超过180℃，使用温度不能超过干燥箱的最高允许温度，用毕要及时切断电源
D. 以上都对
【单选题】
诱发安全事故的原因是：___
A. 设备的不安全状态和人的不安全行为
B. 不良的工作环境
C. 劳动组织管理的缺陷
D. 以上都是
【单选题】
师生进入实验室工作，一定要搞清楚 等位置，有异常情况，要关闭相应的总开关。___
A. 日光灯开关、水槽、通风橱
B. 电源总开关、水源总开关
C. 通风设备开关、多媒体开关、计算机开关
【单选题】
在实验内容设计过程中，要尽量选择什么物品做实验？___
A. 无公害、无毒或低毒的物品
B. 实验的残液、残渣较多的物品
C. 实验的残液、残渣不可回收的物品
【单选题】
实验室生物安全防护的内容包括：___
A. 安全设备、个体防护装置和措施
B. 严格的管理制度和标准化的操作程序和规程
C. 实验室的特殊设计和建设要求
D. 以上都是
【单选题】
使用离心机时下列哪种操作是错误的？___
A. 离心机必须盖紧盖子
B. 不需要考虑离心管的对角平衡
C. 液体不能超过离心管2/3
D. 每次使用后要清洁离心机腔
