【多选题】
每个会计档案交接环节，交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点，对封存的档案包___无误后，在移交清册上签章确认。
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【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程，严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标：___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
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【单选题】
一般来说，中国人民银行应于___个工作日内对银行报送的基本存款账户的开户资料予以审核，符合开户条件的予以核准颁发开户登记证。
【单选题】
会计工作交接完毕后,___可以不必一定在移交清单上签名或盖章
A. 移交人
B. 监交人
C. 接交人
D. 会计机构负责人
【单选题】
会计人员交接时，有价证券___要与会计账簿记录一致
【单选题】
第五套人民币1元硬币的直径是___毫米
【单选题】
金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应退回___
A. 原持有人
B. 中国人民银行
C. 金融机构
D. 中国银行
【单选题】
我国银行汇票的付款形式属于___。
A. 定日付款
B. 见票即付
C. 定时付款
D. 出票后定期付款
【单选题】
票币整点必须做到___
A. 一致、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚
B. 干净、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚
C. 点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚
D. 点准、新颖、挑净、捆紧、盖章清楚
【单选题】
关于正确填写支票的基本规定，若票据出票日期为10月10日，则正确的写法是：___。
A. 零壹拾月零壹拾日
B. 零壹拾月壹拾零日
C. 壹拾零月零壹拾日
D. 壹拾零月壹拾零日
【单选题】
存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的___。
A. 0.7
B. 0.8
C. 0.85
D. 0.9
【单选题】
书面挂失满___后，客户要求挂失销户时，必须由存款人本人到网点办理，交回第一联挂失申请书。不得代理。
A. 7日
B. 5日
C. 7个工作日
D. 5个工作日
【单选题】
金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币___以上的，应当立即报当地公安机关，提供有关线索。
A. 5张
B. 10张
C. 15张
D. 20张
【单选题】
严格区分收益性支出与资本性支出的界限，凡是当期已经实现的收入和已经发生的或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应作为当期的收入和费用处理。凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已经在当期收付，都不应作为当期的收入和费用，体现财务管理的___基本原则
A. 权责发生制原则
B. 真实性原则
C. 清晰性原则
D. 实质重于形式原则
【单选题】
不可以支取现金的单位银行结算账户___
A. 基本存款账户
B. 临时存款账户
C. 一般存款账户
D. 专用存款账户
【单选题】
单位结算帐户经人民银行审批开立后，告知客户___个工作日后方可办理付款业务。
【单选题】
下列业务中，不经授权，综合柜员可直接受理的业务有___
A. 挂失、解挂
B. 冻结、解冻
C. 止付
D. 对公业务的存取、转帐、汇划
【单选题】
久悬不动户已转入营业外收入，单位支取时的会计分录：___
A. 借：营业外支出－睡眠户返还支出户,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户,或：XX科目－XX户
B. 借：其它应付款－XX长期单位不动,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户
C. 借：其它应付款－XX长期单位不动户,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户 ,或：XX科目－XX户
D. 借：其它应付款－XX长期单位不动户 ,或：其它应付款－其它应付款项,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户
【单选题】
各营业网点反洗钱联络员必须在___个工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。
【单选题】
商业银行资本充足率不得低于___。
A. 0.02
B. 0.04
C. 0.08
D. 0.1
【单选题】
现金管理风险控制要求，实行___制度。
A. 一日一碰库
B. 一日两碰库
C. 一日三碰库
D. 一日四碰库
【单选题】
柜员登录业务处理系统采用___。
A. 指纹识别、打卡、或密码方式，严禁明码操作。
B. 指纹识别、刷卡、或其他方式，严禁明码操作。
C. 指纹识别、刷卡、或密码方式，严禁明码操作。
D. 指纹识别、刷卡、或密码方式，可以明码操作。
【单选题】
不符合固定资产条件的物品为低值易耗品。可一次或分期摊入成本。采用分期摊入成本的，摊销期限最长不得超过___年。
【单选题】
金融机构在各会计期间所采用的会计处理方法应当保持一致，不能随意变更，这是遵循___
A. 可比性原则
B. 一贯性原则
C. 客观性原则
D. 重要性原则
【单选题】
单位银行结算账户在正式开立之日起___工作日内，办能办理转帐转入和现金存入，不能办理付款业务，三个工作日后方可办理付款。
A. 三个
B. 七个
C. 五个
D. 十个
【单选题】
电子设备、运输工具、器具、家具等固定资产的折旧年限为___
A. 20年
B. 10年
C. 5年
D. 4年
【单选题】
柜员制按业务性质至少配备以下柜员___。
A. 主管柜员
B. 业务主管
C. 综合柜员
D. 以上都正确
【单选题】
各营业网点反洗钱联络员必须在___工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。
A. 2个
B. 5 个
C. 1 个
D. 3 个
【单选题】
下列属于结算原则的是___。
A. 不准拒绝受理、代理他行正常结算业务
B. 不准在支付结算制度之外规定附加条件
C. 不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项
D. 恪守信用，履约付款，谁的钱进谁的帐，银行不予垫款
【单选题】
各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后___个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息.
A. 2个
B. 5 个
C. 1 个
D. 3 个
【单选题】
书面挂失满___日后，客户要求补发存单或存折时，必须由存款人本人持有效身份证件、挂失申请书到挂失网点办理交回挂失申请书。
【单选题】
金融机构对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应纳入___管理。
A. 基本账户
B. 一般账户
C. 专用账户
D. 久悬不动户
【单选题】
在银行会计核算方法中，起到统一核算口径基础作用的是___
A. 会计科目
B. 会计凭证
C. 会计账薄
D. 会计报表
【单选题】
大额支付系统___接收一次来账并将来账凭证交综合业务系统会计处理。
A. 每5分钟
B. 每15分钟
C. 每1小时
D. 每24小时
【单选题】
各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后___个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息，在“未上报信息”中录入填报要素、新增可疑交易信息。
【单选题】
口头或函电挂失有效期为___日，（ ）日内必须到原开户网点办理正式挂失手续，否则，则挂失自动失效，口头或函电挂失电脑处理程序和正式挂失一样。
【单选题】
柜员因事请假需办理交接手续的是___
A. 现金箱
B. 凭证箱
C. 现金箱、凭证箱
D. 现金箱、凭证箱、物品箱
【单选题】
作伪抵、质押品的银行承兑汇票、存单等一律视同___入库保管，在银行债权结束之前，严禁单证出库，任何人不得擅自调阅、复印。
A. 重要空白凭证
B. 一般凭证
C. 现金
D. 特定凭证
【单选题】
银行的___是银行一定会计期间所获得的经营成果。
【单选题】
抹账或错账冲正应详细说明理由，并填制统一印制的专用凭证，___作附件（并注明原错误凭证出处），同时应在原始凭证上注明冲正时间
A. 原错误凭证
B. 填制的专用凭证
C. 抹帐时的说明理由
D. 原错误凭证的复印件
【单选题】
银行结算管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后___年。
【单选题】
投资性账户是存款人以获取利息为目的的账户，主要有___和单位定期存款账户。
A. 基本存款账户
B. 个人银行结算账户
C. 一般存款账户
D. 个人储蓄账户
