【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式，每日监控账户异常（可疑）交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
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相关试题
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中，应遵循风险为本、审慎均衡的原则，包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过（）和（）两种方式进行。 ___
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账，凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件，或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号，不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___
A. 客户是否已缴清费用；
B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；
C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；
【多选题】
对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程
【多选题】
网点重空凭___等交易，实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施，严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
【多选题】
每个会计档案交接环节，交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点，对封存的档案包___无误后，在移交清册上签章确认。
【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程，严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
推荐试题
【判断题】
检验时，如果刀口形直尺与零件平面透光强弱不一，则该零件平面度合格；如果透光微弱而均匀，则说明该零件平面凹凸不平
【判断题】
可在刀口形直尺与零件紧靠处用塞尺插入，根据塞尺的厚度即可确定平面度的误差
【判断题】
钳工加工孔的方法一般指钻孔、扩孔和铰孔
【判断题】
一般情况下，孔加工刀具都应同时完成两个运动：主运动，即刀具绕轴线的旋转运动；进给运动，即刀具沿着轴线方向对着零件的直线运动
【判断题】
麻花钻是钻孔的主要刀具。麻花钻用低速钢制成，工作部分经热处理淬硬。麻花钻由钻柄、头部和工作部分组成
【判断题】
钻头颈部是磨削工作部分和钻柄时的退刀槽。钻头直径、材料、商标一般刻印在颈部
【判断题】
钻头导向部分经铣、磨或轧制形成两条对称的螺旋槽，用以排除切屑和输送切屑
【判断题】
钻孔钻削用量包括钻头的钻削速度或转速和进给量。钻削用量受到钻床功率、钻头强度、钻头耐用度和零件精度等许多因素的限制
【判断题】
钻孔前先用样冲在孔中心线上打出样冲眼，用钻尖对准样冲眼锪一个小坑，检查小坑与所划孔的圆周线是否同心(称试钻)
【判断题】
用扩孔钻或钻头扩大零件上原有的孔叫扩孔。孔径经钻孔、扩孔后，用铰刀对孔进行提高尺寸精度和表面质量的加工叫铰孔
【判断题】
丝锥是加工小直径内螺纹的成形工具，它由切削部分，校准部分和柄部组成
【判断题】
丝锥切削部分和校准部分一般沿轴向开有 1～2条容屑槽以容纳切屑，并形成切削刃和前角γ 切削部分的锥面上铲磨出后角α
【判断题】
常用高碳优质工具钢或高速钢制造，手用丝锥一般用 T12A或 9SiCr制造
【判断题】
双手转动铰手，并横向加压力，当丝锥切入零件 1～2 牙时，用直尺检查丝锥是否歪斜，如丝锥歪斜，要纠正后再往下攻
【判断题】
当丝锥位置与螺纹底孔端面垂直后，轴向就不再加压力。两手均匀用力，为避免切屑堵塞，要经常倒转 1/2 圈～1/4 圈，以达到断屑的目的
【判断题】
板牙是加工外螺纹的工具。圆板牙就像一个圆螺母，不过上面钻有几个屑孔并形成切削刃
【判断题】
圆锥管螺纹板牙的基本结构与普通圆板牙一样，因为管螺纹有锥度，所以只在单面制成切削锥
【判断题】
套螺纹的方法：右手握住铰手的中间部分，加适当压力，左手将铰手的手柄顺时针方向转动，在板牙切入圆杆 2～3 牙时，应检查板牙是否歪斜，发现歪斜，应纠正后再套，当板牙位置正确后，再往下套就不加压力
【判断题】
焊接是指通过适当的物理化学过程如加热、加压或二者并用等方法，使两个或两个以上分离的物体产生原子(分子)间的结合力而连接成一体的连接方法，是金属加工的一种重要工艺
【判断题】
按照焊接过程和特点可将焊接分为熔焊、压焊、钎焊三大类
【判断题】
压焊是在焊接过程中，对焊件施加一定的阻力，同时采取加热或不加热的方式，完成零件连接的焊接方法
【判断题】
钎焊是利用熔点高于被焊金属的钎料，将零件和钎料加热到钎料熔化，利用钎料润湿母材，填充接头间隙并与母材相互溶解和扩散而实现连接的方法
【判断题】
电弧焊是利用电弧热源加热零件实现熔化焊接的方法
【判断题】
电弧焊应用广泛，可以焊接板厚从 0.1 mm 以下到数百毫米的金属结构件
【判断题】
焊接电弧是一种气体放电现象，当电源两端分别与被焊零件和焊枪相连时，在电场的作用下，电弧阴极产生电子发射，阳极吸收电子，电弧区的中性气体粒子在接受外界能量后电离成正离子和电子，正负带电粒子相向运动，形成两电极之间的气体空间导电过程，借助电弧将电能转换成热能、机械能和光能
【判断题】
焊接电弧具有温度高的特点，电弧弧柱温度范围为 5000 K～30000 K
【判断题】
焊接电弧具有电弧电流大的特点，范围为 1A～10 A
【判断题】
焊接电弧具有电弧电弧电压低，范围为 10 V～80 V
【判断题】
采用直流电流焊接时，当零件接电源输出正极，焊枪接电源输出负极时，称直流正接或正极性；反之，则为直流反接或反极性。交流焊接无电源极性问题
【判断题】
焊条电弧焊是用手工操纵焊条进行焊接的一种方法，俗称手弧焊，应用非常普遍
【判断题】
焊条电弧焊也存在缺点，如生产率低，产品质量一定程度上取决于焊工操作技术，焊工劳动强度大等
【判断题】
焊条电弧焊所用的焊接材料是焊条，焊条主要由焊芯和焊渣两部分组成
【判断题】
焊接时，焊芯有两个功能：一是传导焊接电流，产生电弧；二是焊芯本身熔化作为填充金属与熔化的母材熔合形成焊缝
【判断题】
焊条药皮的组成主要有稳弧剂、造气剂、造渣剂、脱氧剂、合金剂、粘接剂和增塑剂等
【判断题】
焊条分结构钢焊条、耐热钢焊条、不锈钢焊条、铸铁焊条等十大类。根据其药芯组成又分为酸性焊条和碱性焊条
【判断题】
碱性焊条电弧稳定，焊缝成形美观，焊条的工艺性能好，可用交流或直流电源施焊
【判断题】
酸性焊条多为低氢型焊条，所得焊缝冲击韧度高，力学性能好，但电弧稳定性比碱性焊条差
【判断题】
焊接电弧的建立称引弧，焊条电弧焊有两种引弧方式：划擦法和直击法
