【多选题】
客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
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相关试题
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___
A. 客户是否已缴清费用；
B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；
C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；
【多选题】
对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程
【多选题】
网点重空凭___等交易，实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施，严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
【多选题】
每个会计档案交接环节，交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点，对封存的档案包___无误后，在移交清册上签章确认。
【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程，严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在（ ）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
【多选题】
网银开立的注意事项中，正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景（包括股东信息）
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果
推荐试题
【判断题】
环境危害极大的酸雨，其中主要成分为二氧化硫。正确答案、
【判断题】
210，一氧化碳在空气中能燃烧、发出蓝色火焰。生成二氧化碳。正确答案、
【判断题】
裂解炉点火前，开引风机抽15min。进行常明线系统的泄露测试后点火，避免炉膛内可燃气聚集。 正确答案、
【判断题】
在乙烯生产中，乙烯、乙烷、丙烯气电阻率大都在1010 - 1015Ω·cm，属于低导电物质，所以在输运过程中不易产生靜电
【判断题】
乙烯装置深冷物料泵不能长时间空转、以避免转子受热不均而发生弯曲变形。正确答案、
【判断题】
高处作业用火时不得与防腐喷涂作业进行垂直交叉作业。正确答案、
【判断题】
乙烯装置冷箱结构复杂，流道尺寸小，容易堵塞，而且检修和清洗困难、因此所处理的物料应洁净或预先净制。另外，由于隔板和翅片均由蒲铝板制成，一旦腐蚀造成内漏很难发现和检修，故要求换热介质
【判断题】
化工生产防止火灾、爆炸的基本措施是限制火灾危险物、助燃物、火源三者之间相互直接作用。 正确答案、
【判断题】
如果检修时人要进入用氮气置换后的设备内工作，则事先需用压缩风进行吹扫，将氮气驱净，待氧气与有毒有害气体含量分析合格后方可进入。否则人进入设备后会发生因氮气窒息而死亡。正确答案、
【判断题】
防爆开关使用前一不应擦去厂家涂抹的黄油
【判断题】
丁二烯自聚物在阳光暴晒下和在蒸汽热源附近附近会受热自燃着火。正确答案、
【判断题】
单位或者个人违反《中华人民共和国突发事件应
【判断题】
非法人单位的主要负责人是单位的消防安全责任人，
【判断题】
乙烯装置遍洗塔用氢氧化钠水溶液脱除硫化氢和二氧化碳，过程易燃易爆略有腐蚀。正确答案、
【判断题】
裂解气压缩机一段吸入压力低，严重时会导致压缩机喘振。正确答案、
【判断题】
安全检查的任务是发现和查明各种危险和隐患，督促整改，监督各项安全管理规章制度的实施，制止违章指挥、违章作业。正确答案、
【判断题】
球罐液面计假液位的处理方法是更换新的液位计
【判断题】
高压蒸汽中的杂质沉积在汽轮机内会降低汽轮机的处理和效率。正确答案、
【判断题】
碳二加氢催化剂再生采用蒸汽-空气烧焦方法。催化剂在再生过程中，要严格控制空气量以防催优剂床层飞温使催化剂失效。床层温度太高时要立即切断空气进入床层，待催优剂床层温度下降后再緩慢通入空气继续烧焦。正确答案、
【判断题】
火炬头外部设有长明灯是为了照亮火炬周围以便巡检
【判断题】
急冷系统开工过程中接重汽油注意室内外液位的校
【判断题】
压力容器连接部位有泄漏现象时，可以拆卸慄栓或拆卸压盖更换垫片或加压填料
【判断题】
为防止飞温引起事故，甲烷化反应器大多设有高温报警和超高温联锁停车装置。正确答案、
【判断题】
专项应急预案的事故类型和危害程度分析要在危险源评估的基础上，
【判断题】
腐蚀是材料与周围环境元素发生化学变化而遭受破坏的现象
【判断题】
可燃气体或蒸气与空气的混合物，若其浓度在爆炸下限以下或爆炸上限以上时便不会着火或爆炸。正确答案、
【判断题】
安全带使用两年后，按批量购入情况抽验一次。正确答案、
【判断题】
在管线法兰连接处通常将螺帽与螺母用铁丝连接起来，目的是导出静电。正确答案、
【判断题】
滤毒罐分大、中、小三种形式，分别用于毒气体积浓度不大于2%、1%、0.5%的场合。正确答案、
