【单选题】
个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时,不得使用___。
A. 临时身份证
B. 居民第二代身份证
C. 港澳居民往来内地通行证
D. 外国人持护照、外国人永久居留证
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相关试题
【单选题】
客户风险等级为E,需调低其风险等级的，应由___审批，并会签同级内控合规部门意见。
A. 营业网点内控负责人
B. 管辖支行财务运营内控部
C. 管辖支行业务管理部门
D. 一级分行或以上机构业务条线主管部门
【单选题】
银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时___
A. 向公安机关报案
B. 不予理会
C. 报告上级部门
D. 给予警告
【单选题】
坚持内部牵制制度，对账要求做到对账机构、人员、（ ）的三分离原则。___
A. 岗位
B. 客户
C. 出纳
D. 客户经理
【单选题】
下列几种开户和借记卡激活情况，哪一个是正确的。___
A. 凭身份证复印件在柜台办理开户和借记卡激活
B. 若POS设备未支持联网核查功能，可以用来激活借记卡
C. 如需要完善姓名、证件类型、证件号、手机登关键信息，可以先使用移动POS激活功能，后续再完善。
D. 如需修改完善姓名、证件类型、证件号码、手机号等以外的非关键信息，可以先让客户填写个人综合开户申请书并签名确认后，当日返回网点，按照我行客户信息要求完善。
【单选题】
以下行为正确的是___
A. 各营业网点柜员为客户完成企业网银签约后，由于客户距离网点较远，可以保管客户认证工具，通知客户晚点过来取。
B. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，立刻中止为客户办理业务。
C. 不得为我行不允许建立客户关系的制裁名单上的人员开立账户。
D. 定期对核心系统账户信息与人行人民币银行结算账户管理系统账户信息进行比对，若出现不一致，可以滞后处理。
【单选题】
个人代理他人办理借记卡的，代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，并出具代理人和被代理人的___。如银行认为有必要，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
A. 有效的身份证件原件和关系证明
B. 有效关系证明
C. 有效的身份证件原件及合法的委托书
D. 合法的委托书
【单选题】
代办大额交易中，如无法联系户主的，为防止个别营业网点出现集体舞弊行为，对特大金额业务（重点分行单笔（____）万元（含）以上、非重点分行单笔（____）万元（含）以上的交易 ，各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行调整），应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实。___
A. 1000,500
B. 2000,1000
C. 100,50
D. 500,100
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立___个以上主管热线联系人。
【单选题】
电话核实应优先使用___系统中预留的账户所有人的联系电话。
A. 核心
B. 外围
C. 电信
D. 统一认证
【单选题】
以下哪一种交易不需要大额核实。___
A. 对私同名跨行转账500万
B. 对公跨行转账2000万
C. 法院扣划5000万
D. 对私不同名跨行转账200万。
【单选题】
同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币___以上的交易需要大额核实
A. 50万（含）
B. 50万（不含）
C. 100万（含）
D. 100万（不含）
【单选题】
客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。
A. 管辖行指定财运部人员
B. 网点正副行长
C. 分行个金部总经理室领导
D. 核准员
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，应与客户建立___主管热线联系人。
A. 一个
B. 两个
C. 一个以上
D. 两个以上
【单选题】
对代办大额交易，要审核___的身份证件。
A. 账户人
B. 代办人
C. 账户人及代办人
D. 无需证件
【单选题】
营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___
A. 资金来源、用途
B. 资金金额、用途
C. 收款人、付款人身份
D. 收款人、付款人常驻国家/地区
【单选题】
对于运输路线涉及被制裁国家的，按照___的原则判断是否涉及制裁。
A. 实质重于形式
B. 风险为本
C. 尽责审慎
D. 合规
【单选题】
在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查，并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
【单选题】
在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___
A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理，银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证，做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售？___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务，需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次；
B. 每月三次；
C. 每半年一次；D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户，办理旅行支票兑付业务时，使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
针对连续___个工作日超限额，或超过限额___等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。___
A. 1；30%
B. 2；50%
C. 3；100%
D. 5；90%
【单选题】
验证交接人员身份后，交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___，提升风险防范意识和履职责任心，确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
推荐试题
【多选题】
下列关于广告受众与消费者的关系说法正确的有___
A. 企业的目标消费者等同于广告受众
B. 企业的目标消费者不完全等同于广告受众
C. 目标消费者的总量大于广告受众的总量
D. 广告传播活动的不同阶段目标不同，需要从全体目标消费者中筛选一部分作为传播对象和诉求重点
E. 广告受众与消费者是不同角度的概念，两者之间没有关系
【多选题】
进行媒介组合，确定媒介级别，确定或加大某一类媒介的选择比例时，需要考虑的问题是___
A. 媒介的覆盖区域
B. 各类媒介的优缺点比较
C. 各类媒介的费用档次
D. 同以前广告活动的连接
E. 竞争对手运用媒介的情况
【多选题】
广告构图的原则是___
A. 以少胜多
B. 感染力强
C. 主次有序
D. 虚实相生
E. 活泼有致
【多选题】
广告在现代社会经济体系中占有重要地位，体现在___
A. 广告是社会繁荣的指标之一
B. 广告是生产与消费的润滑剂
C. 广告是对社会有强烈影响的一种经济行为
D. 广告能够间接促进人们生活品质的改进
E. 广告表现往往直接反映本地文化
【多选题】
广告文案的创作要求是___
A. 主题鲜明，标题精当
B. 事实为本，选材集中
C. 结构严密，语言生动
D. 感染力强，鼓动性强
E. 前后呼应，整体感强
【多选题】
被称为“中国广告元年”的年份是___
A. 1949 年
B. 1979 年
C. 1989 年
D. 1999 年
【多选题】
中国广告开始进入现代阶段的标志是___
A. 报纸广告的广泛出现
B. 杂志广告的广泛出现
C. 广播广告的广泛出现
D. 电视广告的广泛出现
【多选题】
中国最早的专业广告公司主要集中在___
【多选题】
1841年在美国费城开办第一家广告公司的人是___
A. 帕尔默
B. 罗威尔
C. 艾尔
D. 雷纳德
【多选题】
“品牌经理制”最早于 1929年出现在 ___
A. 曰本的SONY公司
B. 德国的大众汽车公司
C. 美国的P&G公司
D. 美国的强生公司
【多选题】
USP (独特的销售主题）学说的提出者是___
A. 大卫•奥格威
B. 罗瑟•瑞夫斯
C. 尤金•麦卡西
D. 约翰•霍华德
【多选题】
参加香港广告代理商协会（4A协会）的条件之一是：每年广告营业额在___
A. 1000万港元以上
B. 2000万港元以上
C. 3000万港元以上
D. 4000万港元以上
【多选题】
以下描述正确的是 ___
A. 中国广告学会成立早于中国广告协会
B. 中国广告学会成立晚于中国广告协会
C. 中国广告学会与中国广告协会同日成立 .
D. 中国广告学会与中国广告协会不存在隶属关系
【多选题】
以下选项不属于广告构图原理的是___
A. 对比
B. 视觉导向
C. 四边扩散
D. 调和
【多选题】
广告推出的时间早于商品进入市场时间的广告时间策略是___
A. 即时推出
B. 拖拉推出
C. 延时推出
D. 定时推出
【多选题】
以下选项属于非商业广告的有___
A. 公益广告
B. 政治宣传广告
C. 政府公告
D. 征婚启事
E. 产品广告
【多选题】
具体说来，现代广告业的蓬勃发展具有如下特点___
A. 电子媒介的问世
B. 广告媒介的日趋多样
C. 广告成为现代信息产业的一部分
D. 跨国广告的增长
E. 国际广告行业组织的出现
【多选题】
广告构图的原则主要包括___
A. 以少胜多
B. 主次有序
C. 虚实相生、
D. 活泼有致
E. 视觉导向
【多选题】
广告的群体心理过程主要涉及以下哪些过程___
A. 关心
B. 赞成
C. 模仿
D. 感染
E. 社会性遵从
【多选题】
广告预算的分配方法主要有___
A. 按市场和地区分配
B. 按产品种类分配
C. 按传播媒介分配
D. 按时间分配
E. 按顾客类型分配
【多选题】
从总体上看，媒体计划主要围绕以下方面展开 ___
A. 传播对象
B. 沟通渠道
C. 何时进行
D. 如何进行
E. 使用条件
【多选题】
广告发布可以采用“固定频率”方式，具体包括___
A. 均匀序列型
B. 延长序列型
C. 波浪型
D. 渐进型
E. 递减型
【多选题】
以下对国际广告协会（IM)的描述符合事实的是___
A. 是最大的国际广告组织
B. 是最有权威性的国际广告组织
C. 其总部设理事会和协会主席
D. 在世界许多地方设有分会
E. 每两年召开一次世界广告会议
【多选题】
广告社会效果测评的依据主要有___
A. 真实性
B. 销售力
C. 法规政策
D. 伦理道德
E. 文化艺术
【多选题】
现场广告媒介的主要特点有___
A. 复杂性
B. 自主性
C. 多样性
D. 直观性
E. 稳定性
【单选题】
こんな難しい問題はだれ___答えられるわけがない。
【单选题】
あの事件は私___忘れようとしても忘れることのできないものです。（03年）
【单选题】
中学生のきみ___その問題が解けたとは、すごいことだ。（07年）
【单选题】
これは熱___強い素材を使って作られた商品です。
【单选题】
温度がマイナスになると、水が氷___なります。【2012年真题】
【单选题】
今度の会議はいつ___しますか。【2005年真题】
【单选题】
時間がなかったので、朝ごはんはパンと牛乳___しました。【200６年真题】
【单选题】
二、三年のうちに、この山を崩して、スキー場___する計画がある。【200２年真题】
【单选题】
道___倒れている人を助けました。（18年）
【单选题】
親___黙って、会社を辞めてしまった。
【单选题】
途中で体の具合が悪くなって、近くを通った人___助けてもらった。
【单选题】
私は山田さん___駅へ行く道を教えてあげた。
【单选题】
私は昆明で子ども時代___過ごしていました。
【单选题】
すみませんが、このバスはA大学の前___通るでしょうか。【201７年真题】
【单选题】
彼は文房具を売る2階でエレベーター___降りた。（14年）
