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【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询,业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查,并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
在客户关系存续期间,要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时,要于___个工作日内完成触发式重检,并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
A. 3
B. 5
C. 6
D. 10
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定?___
A. 柜员未给临时客户创建客户号,直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查,进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查,客户办理电子商业汇票业务,需与我行签署服务协议,开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理,银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证,做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对,票据信息全部核对相符后,再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况,并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效,按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件,并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续,未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的,除按规定记载背书外,还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售?___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本,是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和,真实、全面介绍产品性质和特征,明确告知是否保本,是否是固定收益产品等,保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务,需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次;
B. 每月三次;
C. 每半年一次;D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金,发薪失败需退回到原支付账户,应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户,办理旅行支票兑付业务时,使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
A. 1亿
B. 2亿
C. 3亿
D. 5亿
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等,应在监交人的监督下,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金。
A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 四个
【单选题】
针对连续___个工作日超限额,或超过限额___等异常情况,如经营性网点未履行报告制度,上级部门应立即启动现场核查,并报告分管行长。___
A. 1;30%
B. 2;50%
C. 3;100%
D. 5;90%
【单选题】
验证交接人员身份后,交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等,必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码,严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___(含等值外币)及以上的现金差错,无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存,对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”,对20元及以下各券别的整捆现金,按照不低于___的标准,进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机,共缴回现金35万元,当天共加钞60万元,下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员,在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员,再领用60万ATM专用钞,柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员,再领用60万ATM专用钞,柜员在核心系统中领用60万元,缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___,提升风险防范意识和履职责任心,确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___,对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
【单选题】
柜台个人取现超过等值人民币___万(含)应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
【单选题】
根据内部对账管理规定,各行要建立定期检查机制,管辖支行至少___一次检查辖属机构对账执行情况。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
有关禁止使用9991001过渡的情况说法有误的是___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用。
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求,而绕行使用9991001账户过渡,变相完成相关业务处理。
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润。
D. 允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡。
E. 不允许对已实现直通处理的交易场景,人工过渡9991001账户。
【单选题】
分行明确强调,如发现有违规代客行为的,将纳入条线日常监控问题考核,风险影响度为___。
A. 低
B. 中
C. 高
D. 很高
【单选题】
内部作废凭证,要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角___或打洞处理,纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
网点尾箱监管人( )、负责人( )至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。___
A. 每周,每季
B. 每周,每月
C. 每月,每周
D. 每月,每季
【单选题】
如发生重空凭证丢失、被盗等事件,应立即启动应急处置,通过系统将重空状态调整为___,同时按照内外部要求,向总行和当地监管机构报告。
A. 外部作废
B. 内部作废
C. 遗失
D. 已使用
【单选题】
在严格客户信息安全管理方面,各行要完善客户信息保护的内控制度,规范接触客户信息的岗位范围和查询权限,加强可以获取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理,培养___习惯,上岗签署保密承诺,离职执行脱密措施,明晰保密责任,严禁泄露或对外随意谈论客户信息。
A. 保密
B. 操作
C. 承担
D. 随意
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经理
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况,发现异常及时解决和报告。
A. 每年
B. 每季
C. 每日
D. 每月
【单选题】
所有生产操作均须在___进行,并对操作进行日志记录。
A. 指定终端
B. 异终端
C. 本终端
D. 任何终端
【单选题】
柜员离职___,网点必须通过柜员与机构信息管理系统(TIMS)提交删除柜员申请,一级分行应同步审批删除,确保网点离职未删除柜员为零。
A. 前一天
B. 当日
C. 次日
D. 二日内
【单选题】
网点派驻业务经理或核准人员( )要现场监控离机未签退问题,二级分行应在( )视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点。___
A. 每日、每日
B. 每日、每周
C. 每周、每日
D. 每周、每周
【单选题】
员工应在因私出国(境)返回后___个工作日内,或在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的,或现已持有有效因私出国(境)证件的,均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
各级管理人员应特别关注在职员工与___的不当业务往来,防范社会不良风气对在职员工的负面影响。
A. 退休人员
B. 外派人员
C. 离职员工
D. 第三方业务人员
【单选题】
派驻业务经理队伍中对于出现___等严重影响网点内控和运营管理秩序要坚决退出。
A. 违规违纪
B. 重大失职失误
C. 未经批准擅自离岗
D. 以上都对
【单选题】
派驻业务经理离岗两日以上(不含,法定节假日除外),需启动代职。严禁由___代职。
A. 本网点、本机构人员
B. 专职代职人员
C. 他行派驻业务经理
D. 他行具备代职资格人员
推荐试题
【判断题】
党小组组长必须由党支部指定。
A. 对
B. 错
【判断题】
上级党组织可以跨地域或者从机关和企事业单位选派党支部书记
A. 对
B. 错
【判断题】
党支部的调整和撤销,一般由党支部报所在乡镇(街道)或者单位基层党委批准。
A. 对
B. 错
【判断题】
正式党员不足3人的单位,应当按照地域相邻、行业相近、规模适当、便于管理的原 则,成立联合党支部。联合党支部覆盖单位一般不超过7个。
A. 对
B. 错
【判断题】
临时党支部书记、副书记和委员由批准其成立的党组织指定,也可通过选举产生。
A. 对
B. 错
【判断题】
党支部党员大会是党支部的议事决策机构,由全体党员参加,一般每月召开1次。
A. 对
B. 错
【判断题】
党支部每月相对固定1天开展主题党日,组织党员集中学习、过组织生活、进行民主议事和志愿服务等。
A. 对
B. 错
【判断题】
党支部每年至少召开1次组织生活会,一般安排在第四季度,也可以根据工作需要随时召开。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党党徽为镰刀和锄头组成的图案
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党党旗为旗面缀有金黄色党徽图案的红旗
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党的党徽党旗是中国共产党的象征和标志
A. 对
B. 错
【判断题】
党小组会议是4个月组织一次
A. 对
B. 错
【判断题】
预备党员的预备期为一年半
A. 对
B. 错
【判断题】
预备党员的预备期,是从支部大会通过他为预备党员之日算起
A. 对
B. 错
【判断题】
预备党员的义务同正式党员一样,预备党员的权利,除了没有表决权、选举权和被选举权以外,也同正式党员一样
A. 对
B. 错
【判断题】
《党章》规定,中国共产党的宗旨是全心全意为人民。
A. 对
B. 错
【判断题】
坚持改革开放,是我们的强军之路。
A. 对
B. 错
【判断题】
年满二十岁的中国工人、农民、军人、知识分子和其他社会阶层的先进分子可以加入中国共产党。
A. 对
B. 错
【判断题】
树立党日制度的法规意识,党日可以用于其他活动内容。
A. 对
B. 错
【判断题】
党员要积极参加党日活动,因公出差或其他特殊原因不能参加要事先请假,事后要主动了解情况,及时补课。
A. 对
B. 错
【判断题】
党员如果没有正当理由,不参加党日活动,应根据情节轻重给予批评教育和警告处分。
A. 对
B. 错
【判断题】
党支部要确定好活动日主题,不需要制定党日活动计划。
A. 对
B. 错
【判断题】
特殊情况占用党日,事后可以无需补上。
A. 对
B. 错
【判断题】
宣传工作的主要任务和内容是宣传党的理论、路线、方针、政策。
A. 对
B. 错
【判断题】
党群工作部要坚持学习党的基本理论、路线方针政策,经公司人力资源部批准后组织实施。
A. 对
B. 错
【判断题】
切实做好对内对外宣传工作,使公司新闻宣传工作真正起到树正气、鼓干劲、解迷惘、促发展、塑形象的巨大作用。
A. 对
B. 错
【判断题】
由基层党组织全体员工参加党员活动日,活动主题根据工作情况确定。
A. 对
B. 错
【判断题】
统一建立规范化、常态化的党员活动制度。
A. 对
B. 错
【判断题】
切实提高广大党员引领和实践科学发展的能力,建立党员活动制度,进一步搭建党员管理服务平台。
A. 对
B. 错
【单选题】
DIN复制之初,参与从超螺旋结构解开双股链的酶或因子是___
A. 解链酶
B. 拓扑异构酶I
C. DNA结合蛋白
D. 引发前体
E. 拓扑异构鹏Ⅱ
【单选题】
关于DNA复制中DNA聚合酶的说法错误的是___
A. 底物是dNTP
B. 必须有DNA模板
C. 合成方向只能是5'→3'
D. 原核生物有三种DNA聚合酶
E. 使DNA双链解开
【单选题】
下列过程中需要DNA连接酶的是___
A. DNA复制
B. RNA转录
C. DNA断裂和修饰
D. DNA的甲基化
E. DNA的乙酰化
【单选题】
在DNA复制中,链的延长上起重要作用的是___
A. DNA聚合酶I
B. RNA聚合酶Ⅲ
C. DNA聚合酶Ⅱ
D. DnaA 蛋白和DnaB蛋白
E. 以上都不是
【单选题】
下列关于DNA复制特点的叙述哪-项是错误的___
A. 有RNA参与
B. 新生A链治5'→3'方向合成
C. DNA 链的合成是不连续的
D. 复制总是定点双向进行的
E. 在一条母链上沿5'→3'方向合成,而在另条母链上则沿3'→5'方向合成
【单选题】
辨认DNA复制起始点主要依靠的酶是___
A. DNA聚合酶
B. DNA 连接酶
C. DnaA蛋白
D. 拓扑异构酶
E. 解链酵
【单选题】
反转录过程中需要的酶是___
A. DNA指导的DNA聚合酶
B. 核酸酶
C. RNA指导的RNA聚合酶
D. DNA指导的RNA聚合酶
E. RNA指导的DNA聚合酶
【单选题】
DNA合成中拓扑异构酶的功能是___
A. 解开DNA双链成为单链(单股)
B. 稳定DNA的单链结构
C. 促进引发体的生成
D. 使冈崎片段连成长链DNA
E. 解开DNA超螺旋成松弛的双螺旋结构
【单选题】
Meselson 和Stahl利用15N及14N标记大肠杆菌的实验证明的反应机制是___
A. DNA能被复制
B. DNA可转录为mRNA
C. DNA 可表达为蛋白质
D. DNA 的半保留复制
E. DNA的全保留复制
【单选题】
哺乳类动物DNA复制叙述错误的是___
A. RNA引物较小
B. 冈畸片段较小
C. DNA聚合酶δ和α参与
D. 仅有一个复制起始点
E. 片段连接时由ATP供给能量
【单选题】
下列对大肠杆菌DNA聚合酶的叙述,不正确的是___
A. DNApol I可分为大小两个片段
B. DNApolⅡ具有3'→5'的外切酶活性
C. DNApolIlI在复制链延长中起主要作用
D. DNApolⅢ由四个亚基组成
E. 以四种脱氧核苷酸作为作用物
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