【单选题】
银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时___
A. 向公安机关报案
B. 不予理会
C. 报告上级部门
D. 给予警告
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相关试题
【单选题】
坚持内部牵制制度，对账要求做到对账机构、人员、（ ）的三分离原则。___
A. 岗位
B. 客户
C. 出纳
D. 客户经理
【单选题】
下列几种开户和借记卡激活情况，哪一个是正确的。___
A. 凭身份证复印件在柜台办理开户和借记卡激活
B. 若POS设备未支持联网核查功能，可以用来激活借记卡
C. 如需要完善姓名、证件类型、证件号、手机登关键信息，可以先使用移动POS激活功能，后续再完善。
D. 如需修改完善姓名、证件类型、证件号码、手机号等以外的非关键信息，可以先让客户填写个人综合开户申请书并签名确认后，当日返回网点，按照我行客户信息要求完善。
【单选题】
以下行为正确的是___
A. 各营业网点柜员为客户完成企业网银签约后，由于客户距离网点较远，可以保管客户认证工具，通知客户晚点过来取。
B. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，立刻中止为客户办理业务。
C. 不得为我行不允许建立客户关系的制裁名单上的人员开立账户。
D. 定期对核心系统账户信息与人行人民币银行结算账户管理系统账户信息进行比对，若出现不一致，可以滞后处理。
【单选题】
个人代理他人办理借记卡的，代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，并出具代理人和被代理人的___。如银行认为有必要，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
A. 有效的身份证件原件和关系证明
B. 有效关系证明
C. 有效的身份证件原件及合法的委托书
D. 合法的委托书
【单选题】
代办大额交易中，如无法联系户主的，为防止个别营业网点出现集体舞弊行为，对特大金额业务（重点分行单笔（____）万元（含）以上、非重点分行单笔（____）万元（含）以上的交易 ，各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行调整），应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实。___
A. 1000,500
B. 2000,1000
C. 100,50
D. 500,100
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立___个以上主管热线联系人。
【单选题】
电话核实应优先使用___系统中预留的账户所有人的联系电话。
A. 核心
B. 外围
C. 电信
D. 统一认证
【单选题】
以下哪一种交易不需要大额核实。___
A. 对私同名跨行转账500万
B. 对公跨行转账2000万
C. 法院扣划5000万
D. 对私不同名跨行转账200万。
【单选题】
同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币___以上的交易需要大额核实
A. 50万（含）
B. 50万（不含）
C. 100万（含）
D. 100万（不含）
【单选题】
客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。
A. 管辖行指定财运部人员
B. 网点正副行长
C. 分行个金部总经理室领导
D. 核准员
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，应与客户建立___主管热线联系人。
A. 一个
B. 两个
C. 一个以上
D. 两个以上
【单选题】
对代办大额交易，要审核___的身份证件。
A. 账户人
B. 代办人
C. 账户人及代办人
D. 无需证件
【单选题】
营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___
A. 资金来源、用途
B. 资金金额、用途
C. 收款人、付款人身份
D. 收款人、付款人常驻国家/地区
【单选题】
对于运输路线涉及被制裁国家的，按照___的原则判断是否涉及制裁。
A. 实质重于形式
B. 风险为本
C. 尽责审慎
D. 合规
【单选题】
在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查，并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
【单选题】
在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___
A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理，银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证，做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售？___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务，需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次；
B. 每月三次；
C. 每半年一次；D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户，办理旅行支票兑付业务时，使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
针对连续___个工作日超限额，或超过限额___等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。___
A. 1；30%
B. 2；50%
C. 3；100%
D. 5；90%
【单选题】
验证交接人员身份后，交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___，提升风险防范意识和履职责任心，确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___，对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
【单选题】
柜台个人取现超过等值人民币___万（含）应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
推荐试题
【单选题】
减压阀是用来___介质压力的。
A. 增加；
B. 降低；
C. 调节；
D. 都不是。
【单选题】
管路运行中起关断作用的阀门应处于___状态。
A. 全开；
B. 半关；
C. 全关或全开；
D. 90%开度。
【单选题】
放电电极附近的气体电离产生大量的___。
A. 正离子和电子；
B. 正离子和负离子；
C. 正电荷和负电荷；
D. 中子和电子。
【单选题】
二次电流和二次电压是指___。
A. 输入到整流变压器初级的直流电流和电压；
B. 输入到整流变压器初级的交流电流和电压；
C. 整流变压器输出的直流电流和电压；
D. 整流变压器输出的交流电流和电压。
【单选题】
各电场运行中，火花率最大的是第___电场。
【单选题】
一次电流和一次电压是指___ 。
A. 输入到整流变压器初级的直流电流和电压；
B. 输入到整流变压器初级的交流电流和电压；
C. 整流变压器输出的直流电流和电压；
D. 整流变压器输出的交流电流和电压。
【单选题】
在220V电源上串联下列4个灯泡，其中最亮的是___。
A. 220V、40W；
B. 220V、100W；
C. 220V、60W；
D. 250V、40W。
【单选题】
在并联电路中总电流等于各支路电流之___ 。
【单选题】
输出功率自动调节控制运行方式适用于___的场合。
A. 高比电阻粉尘和存在着易燃易爆气体；
B. 粉尘浓度高、容易产生电晕封闭；
C. 工况变化起伏比较大；
D. 运行工况好、排尘浓度较低。
【单选题】
若气力除灰系统设备可靠性较高且为单元制，则___， 但除灰系统的出力不应小于系统输送量的200%。
A. 宜设整套备用系统；
B. 必须设整套备用系统；
C. 不宜设整套备用系统；
D. 都不对。
【单选题】
利用___叫做固体膨胀式温度计。
A. 固体膨胀的性质制成的仪表；
B. 物体受热膨胀的性质制成的仪表；
C. 固体受热膨胀的性质而制成的测量仪表；
D. 物体受热膨胀制成的仪表。
【单选题】
灰渣泵中磨损最严重的部件是___。
A. 轴；
B. 轴承；
C. 叶轮和护套；
D. 轴和轴承。
【单选题】
为了防止灰渣泵停运时水向灰渣泵房倒流，在泵的出口装有___。
A. 止回阀；
B. 闸阀；
C. 放水阀；
D. 真空阀。
【单选题】
正弦交流电完成一次循环所用的时间叫___ 。
A. 周期；
B. 频率；
C. 相位；
D. 角频率。
【单选题】
一切磁现象都起源于___。
A. 电压；
B. 电阻；
C. 电流；
D. 电源。
【单选题】
电阻电路中电阻并联时起___作用。
A. 分流和分压；
B. 分压；
C. 分流；
D. 增大电阻。
【单选题】
与同扬程清水泵相比灰渣泵的叶轮___。
A. 转速高，直径大；
B. 转速高，直径小；
C. 转速低，直径大；
D. 转速低，直径小。
【单选题】
灰渣泵运行周期短的主要原因是___。
A. 流量大；
B. 扬程高；
C. 效率低；
D. 磨损严重。
【单选题】
仪表的精度等级是用___表示的。
A. 系统误差；
B. 绝对误差；
C. 允许误差；
D. 相对误差。
【单选题】
单位正电荷由高电位移向低电位时，电场力对它所做的功称为___。
A. 电压；
B. 电位；
C. 电功率；
D. 电量。
【单选题】
交接班应正点进行，交接班以___为准。
A. 双方在运行日志上签字；
B. 双方口头交待；
C. 时间；D、交班人员签字。
【单选题】
单块阳极板的悬挂方式有___。
A. 单点偏心悬挂；
B. 两点紧固连接；
C. 单点偏心悬挂和两点紧固连接；
D. 焊接和两点紧固连接。
【单选题】
间隙供电控制方式适用于___的场合。
A. 高比电阻粉尘；
B. 粉尘浓度高、容易产生电晕封闭；
C. 工况变化起伏比较大；
D. 低比电阻粉尘。
【单选题】
水在水泵中压缩升压可以看作是___。
A. 等温过程；
B. 绝热过程；
C. 等压过程；
D. 等容过程。
【单选题】
二氧化碳灭火器的作用是___燃烧物和冲淡燃烧空气中的氧，从而使燃烧停止。
A. 冷却；
B. 隔离；
C. 覆盖；
D. 冲开。
【单选题】
三相异步电动机的转子，根据构造上的不同，可分为___式和鼠笼式两种。
A. 永磁；
B. 绕线；
C. 电磁；
D. 线圈。
【单选题】
虹吸管最高处管内压力___出口液面压力。
A. 大于；
B. 小于；
C. 等于；
D. 不能确定是大于还是小于。
【单选题】
异步电动机的铭牌上的“温升”指的是___的温升。
A. 定子铁芯；
B. 定子绕组；
C. 转子；
D. 轴承。
【单选题】
凡设备对地电压在___以下者为低压。
A. 250V；
B. 380V；
C. 36V；
D. 24V。
【单选题】
在泵的吸入管段利用虹吸作用后可___。
A. 减小扬程，节约电能；
B. 提高扬程，增大电耗；
C. 减小扬程，增大电耗；、提高扬程，节约电能。
【单选题】
当发生运行电压低、电流很小或电压升高即产生严重的闪络、跳闸时，可能是___造成的。
A. 电场顶部阻尼电阻烧断；
B. 高压隔离开关接地；
C. 有开路现象；
D. 电晕极振打瓷轴箱聚四氟乙烯绝缘板密封不严、保温不良，造成结露、积灰。
【单选题】
防止灰斗中灰结块堵灰，一般在灰斗处设有___。
A. 锁气器或水封；
B. 灰斗加热装置；
C. 引风机；
D. 吸风机。
【单选题】
30号机油的“30号”是指___。
A. 规定温度下的黏度；
B. 使用温度；
C. 凝固点；
D. 燃点。
【单选题】
灰渣泵的流量减小时，其扬程___。
A. 减小；
B. 增大；
C. 不变；
D. 不能确定。
【单选题】
灰渣沟的曲率半径应为___。
A. 2m；
B. 3m；
C. 5m；
D. 8m。
【单选题】
机械密封与填料密封相比，机械密封___。
A. 价格低；
B. 机械损失小；
C. 密封性能差；
D. 机械损失大。
【单选题】
在进行人工呼吸和胸外心脏按压交叉救护时，单人抢救操作节奏为___，反复进行，直至呼吸、心跳恢复为止。
A. 每按压10次，吹气1次；
B. 每按压10次，吹气2次；
C. 每按压15次，吹气1次；
D. 每按压15次，吹气2次。
【单选题】
刮板捞渣机中水的作用是___。
A. 冷却并粒化炉渣；
B. 密封炉底防止漏风；
C. 冷却并粒化炉渣与密封炉底防止漏风；
D. 冷却捞渣机。
【单选题】
随灰渣泵的运行时间的增加，灰渣泵的___。
A. 扬程增大，流量增大；
B. 扬程增大，流量减小；
C. 扬程减小，流量增大；
D. 扬程减小，流量减小。
【单选题】
电除尘器的电极使用的是___。
A. 高压直流电源；
B. 高压交流电源；
C. 低压直流电源；
D. 低压交流电源。
