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【单选题】
对于运输路线涉及被制裁国家的,按照___的原则判断是否涉及制裁。
A. 实质重于形式
B. 风险为本
C. 尽责审慎
D. 合规
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
在尽职调查中,查询控股比例为( )及以上的股东,( )以上股东涉及全面制裁国家的,按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询,业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查,并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
【单选题】
在客户关系存续期间,要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时,要于___个工作日内完成触发式重检,并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
A. 3
B. 5
C. 6
D. 10
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定?___
A. 柜员未给临时客户创建客户号,直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查,进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查,客户办理电子商业汇票业务,需与我行签署服务协议,开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理,银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证,做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对,票据信息全部核对相符后,再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况,并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效,按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件,并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续,未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的,除按规定记载背书外,还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售?___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本,是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和,真实、全面介绍产品性质和特征,明确告知是否保本,是否是固定收益产品等,保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务,需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次;
B. 每月三次;
C. 每半年一次;D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金,发薪失败需退回到原支付账户,应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户,办理旅行支票兑付业务时,使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
A. 1亿
B. 2亿
C. 3亿
D. 5亿
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等,应在监交人的监督下,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金。
A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 四个
【单选题】
针对连续___个工作日超限额,或超过限额___等异常情况,如经营性网点未履行报告制度,上级部门应立即启动现场核查,并报告分管行长。___
A. 1;30%
B. 2;50%
C. 3;100%
D. 5;90%
【单选题】
验证交接人员身份后,交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等,必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码,严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___(含等值外币)及以上的现金差错,无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存,对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”,对20元及以下各券别的整捆现金,按照不低于___的标准,进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机,共缴回现金35万元,当天共加钞60万元,下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员,在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员,再领用60万ATM专用钞,柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员,再领用60万ATM专用钞,柜员在核心系统中领用60万元,缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___,提升风险防范意识和履职责任心,确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___,对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
【单选题】
柜台个人取现超过等值人民币___万(含)应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
【单选题】
根据内部对账管理规定,各行要建立定期检查机制,管辖支行至少___一次检查辖属机构对账执行情况。
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
有关禁止使用9991001过渡的情况说法有误的是___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用。
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求,而绕行使用9991001账户过渡,变相完成相关业务处理。
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润。
D. 允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡。
E. 不允许对已实现直通处理的交易场景,人工过渡9991001账户。
【单选题】
分行明确强调,如发现有违规代客行为的,将纳入条线日常监控问题考核,风险影响度为___。
A. 低
B. 中
C. 高
D. 很高
【单选题】
内部作废凭证,要保证实物处置合规,全套保留凭证号码作切角___或打洞处理,纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
网点尾箱监管人( )、负责人( )至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。___
A. 每周,每季
B. 每周,每月
C. 每月,每周
D. 每月,每季
【单选题】
如发生重空凭证丢失、被盗等事件,应立即启动应急处置,通过系统将重空状态调整为___,同时按照内外部要求,向总行和当地监管机构报告。
A. 外部作废
B. 内部作废
C. 遗失
D. 已使用
【单选题】
在严格客户信息安全管理方面,各行要完善客户信息保护的内控制度,规范接触客户信息的岗位范围和查询权限,加强可以获取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理,培养___习惯,上岗签署保密承诺,离职执行脱密措施,明晰保密责任,严禁泄露或对外随意谈论客户信息。
A. 保密
B. 操作
C. 承担
D. 随意
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经理
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况,发现异常及时解决和报告。
A. 每年
B. 每季
C. 每日
D. 每月
【单选题】
所有生产操作均须在___进行,并对操作进行日志记录。
A. 指定终端
B. 异终端
C. 本终端
D. 任何终端
【单选题】
柜员离职___,网点必须通过柜员与机构信息管理系统(TIMS)提交删除柜员申请,一级分行应同步审批删除,确保网点离职未删除柜员为零。
A. 前一天
B. 当日
C. 次日
D. 二日内
【单选题】
网点派驻业务经理或核准人员( )要现场监控离机未签退问题,二级分行应在( )视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题,发现问题后要及时通报涉事网点。___
A. 每日、每日
B. 每日、每周
C. 每周、每日
D. 每周、每周
【单选题】
员工应在因私出国(境)返回后___个工作日内,或在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的,或现已持有有效因私出国(境)证件的,均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
各级管理人员应特别关注在职员工与___的不当业务往来,防范社会不良风气对在职员工的负面影响。
A. 退休人员
B. 外派人员
C. 离职员工
D. 第三方业务人员
推荐试题
【判断题】
某日,多人聚集在F市中心广场非法集会,现场执勤民警命令集会人员解散,集会人员拒不执行且起哄,现场秩序十分混乱,经警告无效且命令在场无关人员躲避后,民警遂使用高压水枪强行驱散集会人员,控制了事态的发展,但是造成无辜群众王某受伤住院。王某受到民警执行职务行为的伤害,应得到公安机关的补偿。
A. 对
B. 错
【判断题】
(17年新增试题)李先生和刘女士是夫妻,刘女士因工作关系经常很晚回家,李先生怀疑刘女士出轨。一次刘女士半夜回家,身上又有很大的酒味,李先生二话不说,劈头盖脸就是一顿打骂。刘女士报警后,当地公安机关认为是家庭纠纷,不予出警。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关在作出较大数额罚款决定之前,应当告知违法嫌疑人有要求举行听证的权利。该"较大数额罚款",是指对个人处以1000元以上罚款,对单位处以5000元以上罚款。
A. 对
B. 错
【判断题】
执法过程中对事实的认定必须以证据为基础,离开证据就没有所谓的"事实"。
A. 对
B. 错
【判断题】
伪造信用卡1张以上或伪造空白信用卡10张以上的,以伪造金融票证罪定罪处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
外国人A在中国境内实施了殴打他人行为,根据《治安管理处罚法》的规定,公安机关可以对其违法行为单独适用限期出境或驱逐出境。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲为了杀害乙,与丙连续两天跟踪乙,观察其生活规律。甲的行为属于已着手实行犯罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
张某将一国家珍贵文物倒卖给外国人,应按照非法向外国人出售珍贵文物罪和倒卖文物罪进行数罪并罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
张某在未经"酒仙"注册商标所有人许可的情况下,用散装白酒灌装生产假冒"酒仙"白酒,数额较大。同时张某又销售明知是李某假冒"酒神"注册商标的白酒,构成犯罪。对张某应以假冒注册商标罪和销售假冒注册商标的商品罪数罪并罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
被搜查人必须是案件中的犯罪嫌疑人。
A. 对
B. 错
【判断题】
明知他人实施敲诈勒索犯罪,为其提供网络技术支持,情节严重的,以敲诈勒索共同犯罪论处。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警小王在办理一起非法携带管制器具案件时,认为有必要立即对违法行为人A的住所进行检查。小王经出示工作证件,当场对违法行为人A的住所进行了检查。
A. 对
B. 错
【判断题】
被处罚人逾期不履行行政罚款决定的,公安机关可以按照每日按罚款数额的3%加处罚款,加处罚款总额不得超过罚款数额的2倍。
A. 对
B. 错
【判断题】
张某盗窃路面井盖(价值人民币400元)的行为,应当按盗窃予以治安管理处罚。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲在路上拾得身份证一张,看上面照片与自己相像,谎称该身份证是自己的,在某商业银行办理了信用卡1张,甲不构成犯罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲,17周岁,将派出所民警乙的儿子打致轻伤,乙侦办此案。甲及其父母有权要求乙回避。
A. 对
B. 错
【判断题】
拘传只能对先经过传唤,没有正当理由不到案的犯罪嫌疑人适用。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关内设执法勤务机构警员职务由高至低为:一级警长、二级警长、三级警长、四级警长、一级警员、二级警员、三级警员。
A. 对
B. 错
【判断题】
(17年新增试题)容留近亲属吸食、注射毒品,情节轻微的,一律不作为犯罪处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
(17年新增试题)电信网络诈骗案件中,诈骗财物已经转让给他人,如接收方明知是诈骗财物而收取的,应当依法予以追缴。
A. 对
B. 错
【判断题】
被告人或者犯罪嫌疑人在押期间,最后一日为节假日的,应当至期间届满之日为止,不得因节假日而延长。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警小李在办理违法行为人A盗窃案时,发现A盗窃桔子10斤,其价值明显不够刑事案件立案标准,民警小李可以不进行价格鉴证。
A. 对
B. 错
【判断题】
某派出所所长认为当地镇政府下达的要求派出所参加殡葬改革中"起尸火化"联合执法活动的指令超越人民警察的职责范围,他可以按照规定提出意见,但不得中止或者改变决定和命令的执行。
A. 对
B. 错
【判断题】
赵某在寻衅滋事过程中将王某打成轻微伤,公安机关可以调解处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲、乙共同盗窃,由乙在现场望风。甲窃取丙的现金2000元,丙发现后立即追赶甲和乙。甲逃脱,乙被丙抓住后对丙使用暴力,致丙重伤。甲和乙的行为构成抢劫罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
把握大局是执法为民的根本出发点。
A. 对
B. 错
【判断题】
某市工商局在办理一起案件过程中,认为张某涉嫌犯罪,遂将该案移交公安机关。对于工商局在行政执法和查办案件中收集到的物证、书证、视听资料,在刑事诉讼中可以作为证据使用。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲虐待女儿乙的刑事案件,未致使乙重伤的,应当由人民法院直接受理。
A. 对
B. 错
【判断题】
派出所民警小张对违法行为人甲作出了当场处罚的决定,并当场收缴罚款,但未能出具省人民政府财政部门统一制发的罚款收据,被处罚人甲有权拒绝缴纳罚款。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲省乙市公安局办案单位发现违法行为人为享有外交特权的外国人,应当将其身份、证件及违法行为等基本情况记录在案,保存有关证据,并尽快将有关情况层报甲省公安厅,由甲省公安厅商请甲省人民政府外事部门通过外交途径处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲有两种违反治安管理的行为,拟对其分别处以1000元和1500元的罚款,合并执行,则其享有听证的权利。
A. 对
B. 错
【判断题】
一切危害社会的行为,必须是依照法律规定应当受刑罚处罚的,才是犯罪;对情节显著轻微危害不大的,不认为是犯罪。
A. 对
B. 错
【判断题】
单位犯罪的,如对单位判处罚金,则对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员不能再判处罚金。
A. 对
B. 错
【判断题】
脚镣属于制服性警械。
A. 对
B. 错
【判断题】
440、甲有证据证明乙在履行合同中故意诈骗其钱财,涉嫌犯罪,但向公安机关报案后,公安机关作出了不予立案决定,对此,甲有权直接向人民法院起诉。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警甲、乙在巡逻过程中,发现有2名男子因琐事发生口角,进而互殴。甲、乙立即上前使用催泪瓦斯将二人制服。民警使用催泪瓦斯的行为是合法的。
A. 对
B. 错
【判断题】
不适用当场处罚的案件有卖淫、嫖娼,引诱、容留、介绍卖淫,拉客招嫖,赌博和涉外案件。
A. 对
B. 错
【判断题】
郭某因扰乱足球比赛秩序被公安机关处以行政拘留处罚,公安机关可以同时责令其12个月内不得进入体育场馆观看同类比赛。
A. 对
B. 错
【判断题】
刑事诉讼证据包括物证,书证,证人证言,被害人陈述,犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解,鉴定意见,勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录,视听资料、电子数据八种。
A. 对
B. 错
【判断题】
民营医院药剂科主任非法收受医药公司代表的银行卡,但未实际取出或者消费,此种情况下,一般应将卡内的存款数额认定为受贿数额。
A. 对
B. 错
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