【单选题】
客户风险等级为E,需调低其风险等级的，应由___审批，并会签同级内控合规部门意见。
A. 营业网点内控负责人
B. 管辖支行财务运营内控部
C. 管辖支行业务管理部门
D. 一级分行或以上机构业务条线主管部门
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【单选题】
银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时___
A. 向公安机关报案
B. 不予理会
C. 报告上级部门
D. 给予警告
【单选题】
坚持内部牵制制度，对账要求做到对账机构、人员、（ ）的三分离原则。___
A. 岗位
B. 客户
C. 出纳
D. 客户经理
【单选题】
下列几种开户和借记卡激活情况，哪一个是正确的。___
A. 凭身份证复印件在柜台办理开户和借记卡激活
B. 若POS设备未支持联网核查功能，可以用来激活借记卡
C. 如需要完善姓名、证件类型、证件号、手机登关键信息，可以先使用移动POS激活功能，后续再完善。
D. 如需修改完善姓名、证件类型、证件号码、手机号等以外的非关键信息，可以先让客户填写个人综合开户申请书并签名确认后，当日返回网点，按照我行客户信息要求完善。
【单选题】
以下行为正确的是___
A. 各营业网点柜员为客户完成企业网银签约后，由于客户距离网点较远，可以保管客户认证工具，通知客户晚点过来取。
B. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，立刻中止为客户办理业务。
C. 不得为我行不允许建立客户关系的制裁名单上的人员开立账户。
D. 定期对核心系统账户信息与人行人民币银行结算账户管理系统账户信息进行比对，若出现不一致，可以滞后处理。
【单选题】
个人代理他人办理借记卡的，代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，并出具代理人和被代理人的___。如银行认为有必要，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
A. 有效的身份证件原件和关系证明
B. 有效关系证明
C. 有效的身份证件原件及合法的委托书
D. 合法的委托书
【单选题】
代办大额交易中，如无法联系户主的，为防止个别营业网点出现集体舞弊行为，对特大金额业务（重点分行单笔（____）万元（含）以上、非重点分行单笔（____）万元（含）以上的交易 ，各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行调整），应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实。___
A. 1000,500
B. 2000,1000
C. 100,50
D. 500,100
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立___个以上主管热线联系人。
【单选题】
电话核实应优先使用___系统中预留的账户所有人的联系电话。
A. 核心
B. 外围
C. 电信
D. 统一认证
【单选题】
以下哪一种交易不需要大额核实。___
A. 对私同名跨行转账500万
B. 对公跨行转账2000万
C. 法院扣划5000万
D. 对私不同名跨行转账200万。
【单选题】
同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币___以上的交易需要大额核实
A. 50万（含）
B. 50万（不含）
C. 100万（含）
D. 100万（不含）
【单选题】
客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。
A. 管辖行指定财运部人员
B. 网点正副行长
C. 分行个金部总经理室领导
D. 核准员
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，应与客户建立___主管热线联系人。
A. 一个
B. 两个
C. 一个以上
D. 两个以上
【单选题】
对代办大额交易，要审核___的身份证件。
A. 账户人
B. 代办人
C. 账户人及代办人
D. 无需证件
【单选题】
营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___
A. 资金来源、用途
B. 资金金额、用途
C. 收款人、付款人身份
D. 收款人、付款人常驻国家/地区
【单选题】
对于运输路线涉及被制裁国家的，按照___的原则判断是否涉及制裁。
A. 实质重于形式
B. 风险为本
C. 尽责审慎
D. 合规
【单选题】
在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查，并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
【单选题】
在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___
A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理，银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证，做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售？___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务，需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次；
B. 每月三次；
C. 每半年一次；D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户，办理旅行支票兑付业务时，使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
针对连续___个工作日超限额，或超过限额___等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。___
A. 1；30%
B. 2；50%
C. 3；100%
D. 5；90%
【单选题】
验证交接人员身份后，交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___，提升风险防范意识和履职责任心，确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___，对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
推荐试题
【单选题】
抗日民族统一战线中的顽固势力是指___
A. 亲英美派的大地主大资产阶级
B. 地方实力派
C. 亲日派的大地主大资产阶级
D. 民族资产阶级
【单选题】
在抗日民族统一战线中对顽固势力采取的策略是___
A. 有理、有利、有节
B. 坚决打击
C. 彻底消灭
D. 团结-批评-团结
【单选题】
“因为中国资产阶级根本上与剥削农民的豪绅地主相联结相混合，中国革命要推翻豪绅地主阶级，便不能不同时推翻资产阶级。”这一观点的主要错误是___
A. 忽视了反对帝国主义的必要性
B. 未能区分中国资产阶级的两部分
C. 混淆了民主革命和社会主义革命的任务
D. 不承认中国资产阶级与地主阶级的区别
【单选题】
新民主主义革命统一战线的主体是___
A. 无产阶级和小资产阶级联盟
B. 工农联盟
C. 非劳动者联盟
D. 劳动者与非劳动者联盟
【单选题】
以下哪项___不属于新民主主义革命的三大法宝。
A. 武装斗争
B. 组织建设
C. 统一战线
D. 党的建设
【单选题】
新民主主义革命的中心问题是___
A. 农民土地问题
B. 统一战线问题
C. 武装斗争问题
D. 领导权问题
【单选题】
无产阶级及其政党实现领导权的关键是___
A. 建立以工农联盟为基础的广泛的统一战线
B. 建立一支无产阶级领导的以农民为主体的强大的革命武装
C. 加强无产阶级政党的建设
D. 在同资产阶级建立统一战线时，坚持独立自主的原则，同时实行又联合又斗争的方针
【单选题】
毛泽东在《〈共产党人〉发刊词》中说，“这件伟大的工程也正在进行之中”，这里所说的“伟大的工程”是指___
A. 走农村包围城市的道路，夺取全国胜利
B. 建立并巩固抗日民族统一战线
C. 建设全国范围的广大群众性的马克思主义政党
D. 建立新民主主义的新国家、新社会
【单选题】
1949年新中国的建立，标志着中国已从半殖民地半封建社会进入___。
A. 资本主义社会
B. 新民主主义社会
C. 社会主义社会
D. 共产主义社会
【单选题】
新民主主义社会的五种经济成分中处于领导地位的是___。
A. 国营经济
B. 合作社经济
C. 私人资本主义经济
D. 国家资本主义经济
【单选题】
新民主主义社会是___。
A. 固定不变的社会
B. 过渡性的社会
C. 独立的社会形态
D. 共产主义社会的初级阶段
【单选题】
资本主义工商业的社会主义改造基本完成的标志是实现___。
A. 和平赎买
B. 全行业的公私合营
C. 个别企业的公私合营
D. 四马分肥
【单选题】
新中国成立后，随着土地改革的基本完成，___逐步转变为我国社会的主要矛盾。
A. 帝国主义与中华民族、封建主义与人民大众的矛盾
B. 人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾
C. 工人阶级与资产阶级的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾
【单选题】
我国新民主主义社会属于___
A. 社会主义社会体系
B. 新民主主义社会体系
C. 资本主义社会体系
D. 共产主义社会体系
【单选题】
新中国成立初期建立社会主义国营经济的主要途径是___
A. 没收帝国主义在华企业
B. 没收官僚资本
C. 赎买民族资产阶级的财产
D. 剥夺地主阶级的财产
【单选题】
新民主主义社会中，民族资产阶级的两面性是___
A. 革命性和妥协性
B. 唯利是图的一面和促进生产发展的一面
C. 积极性和消极性
D. 剥削工人的一面和接受工人阶级及其政党领导的一面
【单选题】
过渡时期的总路线的主体是___
A. 社会主义工业化
B. 对农业的社会主义改造
C. 对手工业的社会主义改造
D. 对资本主义工商业的社会主义改造
【单选题】
1956年年底，全国99%的工业企业和82%的商业企业实行了全行业的公私合营，这标志着国家对资本主义工商业的社会主义改造已基本完成。企业的生产关系已经发生了根本的变化，基本上成为___
A. 资本主义私营性质的企业
B. 社会主义国营性质的企业
C. 半社会主义公私合营性质的企业
D. 半社会主义合作化性质的企业
【单选题】
我国农业社会主义改造过程中具有社会主义萌芽性质的是___
A. 互助组
B. 初级农业生产合作社
C. 高级社
D. 人民公社
【单选题】
我国农业社会主义改造过程中具有半社会主义性质的是___
A. 互助组
B. 初级农业生产合作社
C. 高级社
D. 人民公社
【单选题】
我国在对农业和手工业进行社会主义改造时采取的方针是___
A. 积极领导、稳步前进
B. 利用、限制、改造
C. 和平赎买
D. 自愿互利、典型示范、国家帮助
【单选题】
我国的社会主义初级阶段是___
A. 从1949年新中国成立开始算起
B. 从1952年土地改革完成开始算起
C. 从1956年对农业、手工业和资本主义工商业的改造基本完成开始算起
D. 从1978年十一届三中全会召开，进入改革开放新时期开始算起
【单选题】
我国对个体手工业进行社会主义改造的主要方式是___
A. 赎买
B. 统购统销
C. 公私合营
D. 合作化
【单选题】
1953年6月，毛泽东在中央政治局会议上正式提出过渡时期的总路线和总任务，这个过渡时期是指___
A. 从中华人民共和国成立，到社会主义建成
B. 从国民经济恢复，到社会主义改造完成
C. 从中华人民共和国成立，到社会主义改造基本完成
D. 从总路线提出起，到建成社会主义
【单选题】
党在过渡时期的总路线最显著的特点是___
A. 实行社会主义建设和社会主义改造同时并举
B. 以实现社会主义工业化为最主要目标
C. “一化三改”、“一体两翼”的辩证统一
D. 符合当时的基本国情，反映了新民主主义向社会主义转变的历史必然性
【单选题】
从1949年到1952年党领导新中国的主要任务是___
A. 集中精力恢复国民经济，继续完成民主革命遗留的任务
B. 集中精力恢复国民经济
C. 继续完成民主革命遗留的任务
D. 实际开始向社会主义的过渡
【单选题】
我国手工业社会主义改造的第二个阶段主要是建立___
A. 手工业供销小组
B. 手工业供销合作社
C. 手工业生产合作社
D. 人民公社
【单选题】
在新民主主义社会中，存在五种经济成分，即国营经济、合作社经济、个体经济、私人资本主义经济、国家资本主义经济。其中，国家资本主义经济具有___
A. 完全的社会主义性质
B. 很大的社会主义性质
C. 完全的资本主义性质 D.社会主义初级阶段的性质
【单选题】
个体经济向社会主义集体经济过渡的形式是
A. 国营经济
B. 合作社经济
C. 国家资本主义经济
D. 私人资本主义经济
【单选题】
私人资本主义经济向社会主义国营经济过渡的形式是
A. 个体经济
B. 合作社经济
C. 国家资本主义经济
D. 私人资本主义经济
【单选题】
过渡时期的总路线被概括为“一化三改”，“一化”的含义是指()
A. 实现私营企业的国有化
B. 实现农业的集体化
C. 实现手工业的合作化
D. 实现社会主义的工业化
【单选题】
我国农业社会主义改造的第一个阶段主要是发展
A. 互助组
B. 初级农业合作社
C. 高级社
D. 人民公社
【单选题】
我国农业社会主义改造的第二个阶段主要是发展
A. 互助组
B. 初级农业合作社
C. 高级社
D. 人民公社
【单选题】
我国农业社会主义改造的第三个阶段主要是发展
A. 互助组
B. 初级农业合作社
C. 高级社
D. 人民公社
【单选题】
改造资本主义工商业采用___的办法。
A. 国家资本主义
B. 和平赎买
C. 没收
D. 公私合营
【单选题】
“四马分肥”中的资方红利大体占企业利润的___
A. 二分之一
B. 三分之一
C. 四分之一
D. 五分之一
【单选题】
农业社会主义改造大体上经历了互助组、初级社和高级社三个发展阶段，高级社实行生产资料农民集体所有，按劳付酬，取消土地分红，具有完全的___
A. 资本主义性质
B. 社会主义萌芽性质
C. 半社会主义性质
D. 社会主义性质
【单选题】
新中国成立后，党中央对各解放区进行了土地改革，在土改完成之后，广大农民农业生产的积极性大大提高。这种积极性主要表现在
A. 个体经济和互助经济的积极性
B. 集体经济和个体经济的积极性
C. 集体经济和互助经济的积极性
D. 人民公社和互助合作的积极性
【单选题】
社会主义制度在中国确立的主要标志是___
A. 中华人民共和国的成立
B. 国民经济的恢复与调整
C. 《中华人民共和国宪法》的颁布
D. 社会主义改造的基本完成
【单选题】
1953年6月，毛泽东在中央政治局会议上正式提出过渡时期的总路线和总任务是___
A. 无产阶级领导的，人民大众的，反对帝国主义，封建主义，官僚资本主义的革命
B. 在一个相当长的时期内，逐步实现国家的社会主义工业化，并逐步实现国家对农业、手工业和对资本主义工商业的社会主义改造
C. 鼓足干劲，力争上游，多快好省地建设社会主义
D. 以经济建设为中心，检查四项基本原则，检查改革开放，自力更生，艰苦创业，为把中国建设成富强、民主、文明的社会主义现代化国家而奋斗
