【单选题】
以下行为正确的是___
A. 各营业网点柜员为客户完成企业网银签约后，由于客户距离网点较远，可以保管客户认证工具，通知客户晚点过来取。
B. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，立刻中止为客户办理业务。
C. 不得为我行不允许建立客户关系的制裁名单上的人员开立账户。
D. 定期对核心系统账户信息与人行人民币银行结算账户管理系统账户信息进行比对，若出现不一致，可以滞后处理。
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【单选题】
个人代理他人办理借记卡的，代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，并出具代理人和被代理人的___。如银行认为有必要，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
A. 有效的身份证件原件和关系证明
B. 有效关系证明
C. 有效的身份证件原件及合法的委托书
D. 合法的委托书
【单选题】
代办大额交易中，如无法联系户主的，为防止个别营业网点出现集体舞弊行为，对特大金额业务（重点分行单笔（____）万元（含）以上、非重点分行单笔（____）万元（含）以上的交易 ，各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行调整），应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实。___
A. 1000,500
B. 2000,1000
C. 100,50
D. 500,100
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立___个以上主管热线联系人。
【单选题】
电话核实应优先使用___系统中预留的账户所有人的联系电话。
A. 核心
B. 外围
C. 电信
D. 统一认证
【单选题】
以下哪一种交易不需要大额核实。___
A. 对私同名跨行转账500万
B. 对公跨行转账2000万
C. 法院扣划5000万
D. 对私不同名跨行转账200万。
【单选题】
同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币___以上的交易需要大额核实
A. 50万（含）
B. 50万（不含）
C. 100万（含）
D. 100万（不含）
【单选题】
客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。
A. 管辖行指定财运部人员
B. 网点正副行长
C. 分行个金部总经理室领导
D. 核准员
【单选题】
受理对公结算业务时，依据监管规定，应与客户建立___主管热线联系人。
A. 一个
B. 两个
C. 一个以上
D. 两个以上
【单选题】
对代办大额交易，要审核___的身份证件。
A. 账户人
B. 代办人
C. 账户人及代办人
D. 无需证件
【单选题】
营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___
A. 资金来源、用途
B. 资金金额、用途
C. 收款人、付款人身份
D. 收款人、付款人常驻国家/地区
【单选题】
对于运输路线涉及被制裁国家的，按照___的原则判断是否涉及制裁。
A. 实质重于形式
B. 风险为本
C. 尽责审慎
D. 合规
【单选题】
在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___
A. 5%,10%
B. 5%,5%
C. 10%,10%
D. 10%,5%
【单选题】
对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查，并做___。
A. 查复处理
B. 不做处理
C. 查询处理
D. 重复处理
【单选题】
在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。
【单选题】
以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___
A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇
B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。
C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款
【单选题】
严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。
A. 网上银行B2B服务功能
B. 电话银行电子承兑汇票业务
C. 网上银行电子商业汇票业务
D. 短信通知
【单选题】
严格承兑汇票凭证管理，银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证，做到“日清日结”。
A. 空白支票
B. 空白银行承兑汇票
C. 空白商业承兑汇票
D. 空白本票
【单选题】
办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。
A. 第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
【单选题】
承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。
A. 抵押查询系统
B. 风险缓释系统
C. 担保登记系统
D. 核心系统
【单选题】
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___
A. 票据背面背书人栏
B. 票据背面被背书人栏
C. 票据正面任意地方
D. 票据背面任意地方
【单选题】
以下哪种行为属于规范销售？___
A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品
B. 将公募产品与私募产品统一营销客户
C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品
D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品
【单选题】
银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___
A. 以发放贷款作为承兑保证金
B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金
C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入
D. 以贴现资金作为承兑保证金
【单选题】
要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___
A. 揭示风险
B. 不用告知是否有风险
C. 因人而异选择性告知风险
D. 以上都不对
【单选题】
对于调整类手工业务，需定期至少多长时间 开展辖内调整类业务自查。___
A. 每月一次；
B. 每月三次；
C. 每半年一次；D、每年一次
【单选题】
单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 9991001
【单选题】
客户在我行无结算账户，办理旅行支票兑付业务时，使用 账户过渡。___
A. 9991001
B. 9991003
C. 8408008
D. 8421001
【单选题】
单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。
【单选题】
尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
针对连续___个工作日超限额，或超过限额___等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长。___
A. 1；30%
B. 2；50%
C. 3；100%
D. 5；90%
【单选题】
验证交接人员身份后，交接人员必须认真检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等，必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入______办理交接。___
A. 尾箱箱号
B. 交接人员工号
C. 复核人员工号
D. 尾箱序号
【单选题】
人民币___（含等值外币）及以上的现金差错，无论是否找回均须报告分行运营控制部。
A. 100
B. 1000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。
A. 5%
B. 10%
C. 50%
D. 100%
【单选题】
尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。
【单选题】
某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___
A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元
B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。
C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。
D. 以上操作均可以
【单选题】
各级管理授权签字人要及时获知___，提升风险防范意识和履职责任心，确保履职行为规范、到位。
A. 各类风险事件相关信息
B. 系统数据
C. 业务流程变更
D. 业务信息来源准确性
【单选题】
除总分行制度明确可转现场的交易___，对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。
A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等
B. 如有审批资料的特殊业务
C. 如客户有特殊要求的业务
【单选题】
柜台个人取现超过等值人民币___万（含）应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
【单选题】
根据内部对账管理规定，各行要建立定期检查机制，管辖支行至少___一次检查辖属机构对账执行情况。
【单选题】
有关禁止使用9991001过渡的情况说法有误的是___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用。
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理。
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润。
D. 允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡。
E. 不允许对已实现直通处理的交易场景，人工过渡9991001账户。
【单选题】
分行明确强调，如发现有违规代客行为的，将纳入条线日常监控问题考核，风险影响度为___。
推荐试题
【单选题】
不仅将“美丽”纳入了基本路线，而且将“现代化国家”提升为“现代化强国”，扩展了党的基本路线的内涵的是___
A. 党的十六大
B. 党的十七大
C. 党的十八大
D. 党的十九大
【多选题】
邓小平理论的形成条件包括___
A. 和平与发展成为时代主题是邓小平理论形成的时代背景
B. 社会主义建设的经验教训是邓小平理论形成的历史根据
C. 改革开放和现代化建设的实践是邓小平理论形成的现实依据
D. 马列主义毛泽东思想是邓小平理论形成的理论基础
【多选题】
“三个有利于”标准是指___
A. 是否有利于发展社会主义社会的生产力
B. 是否有利于增强社会主义国家的综合国力
C. 是否有利于提高人民的生活水平
D. 是否有利于改革开放
【多选题】
我国当前的改革是___
A. 中国的第二次革命
B. 社会主义制度的自我完善和发展
C. 社会主义社会发展的直接动力
D. 一项崭新的事业，是一个大试验
【多选题】
对外开放包括___
A. 对发达国家的开放
B. 对发展中国家的开放
C. 经济领域的开放
D. 科技、教育、文化等领域的开放
【多选题】
社会主义市场经济理论的要点有___
A. 计划经济和市场经济不是划分社会制度的标志
B. 计划和市场对经济活动的调节各有优势和长处，社会主义实行市场经济要把两者结合起来
C. 市场经济作为资源配置的一种方式可以和不同的社会制度结合，从而表现出不同的性质
D. 坚持社会主义制度与市场经济的结合，是社会主义市场经济的特色所在、优势所在
【多选题】
邓小平提出的“两手抓，两手都要硬”是指___
A. 一手抓物质文明，一手抓精神文明
B. 一手抓建设，一手抓法制
C. 一手抓改革开放，一手抓惩治腐败
D. 一手抓改革，一手抓开放
【多选题】
“和平统一、一国两制”构想的基本内容主要有___
A. 坚持一个中国
B. 两制并存
C. 高度自治
D. 尽最大努力争取和平统一，但不承诺放弃使用武力
【多选题】
建设中国特色社会主义关键在于___
A. 坚持党的领导
B. 加强党的领导
C. 改善党的领导
D. 变革党的领导
【多选题】
加强党的建设包括___
A. 思想建设
B. 组织建设
C. 作风建设
D. 政治建设
【多选题】
党的作风建设包括___
A. 理论和实践相结合的作风
B. 和人民群众紧密地联系在一起的作风
C. 自我批评的作风
D. 不畏艰难，勇往直前的作风
【多选题】
邓小平理论的历史地位___
A. 马列主义、毛泽东思想的继承和发展
B. 中国特色社会主义理论的开篇之作
C. 改革开放和社会主义现代化建设的科学指南
D. 是党必须长期坚持的指导思想
【单选题】
中国共产党内最先提出“马克思主义中国化”命题的领导人是___
A. 李大钊
B. 陈独秀
C. 瞿秋白
D. 毛泽东
【单选题】
毛泽东之所以能够提出实现马克思主义中国化，是源于___
A. 中国革命两次胜利的成功经验
B. 中国革命两次失败的深刻教训
C. 中国革命进程中正反两个方面经验教训的科学总结
D. 延安整风过程中的学习与总结
【单选题】
在中共历史上，第一次明确提出“马克思主义中国化”命题和任务的会议是___
A. 党的二大
B. 遵义会议
C. 党的六届六中全会
D. 党的七大
【单选题】
马克思主义中国化的第一次历史性飞跃所产生的理论成果是___
A. 毛泽东思想
B. 邓小平理论
C. “三个代表”重要思想
D. 科学发展观
【单选题】
马克思主义中国化的第二次历史性飞跃所产生的理论成果是___
A. 邓小平理论
B. “三个代表”重要思想
C. 科学发展观
D. 中国特色社会主义理论体系
【单选题】
马克思主义中国化的实质是___
A. 按照中国的特点应用马克思主义
B. 马克思主义与中国的民族特点相结合
C. 把中国革命的实践经验和历史经验提升为理论
D. 马克思主义基本原理与中国具体实际相结合
【单选题】
中国特色社会主义理论体系的开创之作是___
A. 毛泽东思想
B. 邓小平理论
C. 科学发展观
D. “四个全面”战略布局
【单选题】
把毛泽东思想写入党章，确立为全党必须长期坚持的指导思想是___
A. 中共六届六中全会
B. 中共六届七中全会
C. 中共七大
D. 延安整风
【单选题】
标志着毛泽东思想成熟的是___
A. 新民主主义革命基本思想的提出
B. 工农武装割据理论形成
C. 新民主主义革命理论的完整阐述
D. 人民民主专政理论的提出
【单选题】
毛泽东思想形成的时代条件是___
A. 中国沦为半殖民地半封建社会
B. 十月革命开辟的世界无产阶级社会主义革命的新时代
C. 第一次世界大战的爆发
D. 中国工人阶级的成长壮大
【单选题】
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系是马克思主义中国化的两大理论成果。贯穿这两大理论成果始终，并体现在两大理论成果各个基本观点中的世界观和方法论基础是___
A. 群众路线
B. 独立自主
C. 实事求是
D. 改革创新
【单选题】
毛泽东对实事求是的科学含义作出完整解释和准确界定的著作是___
A. 《反对本本主义》
B. 《实践论》
C. 《矛盾论》
D. 《改造我们的学习》
【单选题】
毛泽东思想产生的实践基础是___
A. 中国共产党领导的工人运动
B. 中国共产党领导的农民运动
C. 中国共产党领导的革命和建设实践
D. 中国资产阶级民主革命
【单选题】
毛泽东思想开始形成的标志是___
A. 新民主主义革命领导权思想
B. 国共合作的统一战线思想
C. 中国社会各阶级的分析
D. 中国革命的道路理论
【单选题】
在中国共产党的历史上，真正认识到要把马克思主义应用于中国实际，必须实现马克思主义中国化的共识是在___
A. 建党初期
B. 遵义会议确立毛泽东领导地位
C. 延安整风以后
D. 解放战争时期
【单选题】
党的思想路线的实质和核心是___
A. 实事求是
B. 与时俱进
C. 解放思想
D. 求真务实
【单选题】
明确提出中国特色社会主义理论体系科学概念的会议是___
A. 党的十二大
B. 党的十四大
C. 党的十六大
D. 党的十七大
【单选题】
实事求是思想路线在全党得到确立是在___
A. 遵义会议
B. 党的六届七中全会
C. 党的七大
D. 党的十一届三中全会
【单选题】
党的实事求是的思想路线的重新确立是在___
A. 党的十一届三中全会
B. 党的十二大
C. 党的十三大
D. 党的十四大
【多选题】
中国革命建设和改革的实践证明，要运用马克思主义指导实践，必须实现马克思主义中国化，马克思主义之所以能够中国化的原因在于___
A. 马克思主义理论的内在要求
B. 马克思主义与中华民族优秀文化具有相容性
C. 中国革命建设和改革的实践需要马克思主义指导
D. 马克思主义为中国革命建设和改革提供了现实发展模式
【多选题】
在马克思主义中国化的历史进程中，产生了毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系，这两大理论成果的一脉相承主要体现在___
A. 马克思主义的理论基础
B. 革命和建设的根本任务
C. 实事求是的世界观和方法论基础
D. 和平和发展的时代背景
【多选题】
4、马克思主义中国化就是___
A. 把马克思主义基本原理同中国具体实际和时代特征结合起来
B. 运用马克思主义解决中国革命、建设和改革的实际问题
C. 总结和提炼中国革命、建设和改革的实践经验
D. 运用中国人民喜闻乐见的民族语言来阐述马克思主义理论
【多选题】
党的十八大把科学发展观同马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想一道确立为党必须长期坚持的指导思想，科学发展观是___
A. 中国革命、建设、改革经验的科学总结
B. 马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现
C. 中国特色社会主义理论体系的重要成果
D. 发展中国特色社会主义必须长期坚持的指导思想
【多选题】
下列内容中，哪些反映了毛泽东思想形成、发展的特点___
A. 马克思主义基本原理与中国实际相结合
B. 毛泽东个人的杰出贡献和党的集体智慧相得益彰
C. 具有中国作风和中国气派
D. 毛泽东思想一经形成就被确立为党的指导思想
【多选题】
毛泽东思想的科学内涵是___
A. 马克思列宁主义在中国的运用和发展
B. 被实践证明了的关于中国革命和建设的正确的理论原则和经验总结
C. 中国共产党集体智慧的结晶
D. 是毛泽东个人的独创
【多选题】
标志着毛泽东思想基本形成的代表性著作是___
A. 《中国的红色政权为什么能够存在？》
B. 《井冈山的斗争》
C. 《星星之火，可以燎原》
D. 《反对本本主义》
【多选题】
毛泽东思想活的灵魂的三个方面是___
A. 统一战线
B. 实事求是
C. 群众路线
D. 独立自主
【多选题】
邓小平指出“有些同志说，我们只拥护‘正确的毛泽东思想’，而不拥护‘错误的毛泽东思想’。这种说法也是错误的。”这种说法之所以错误，是因为___
A. 没有把毛泽东思想与毛泽东的思想区别开来
B. 没有把毛泽东思想与有中国特色社会主义理论区别开来
C. 没有把毛泽东晚年错误与毛泽东思想的科学体系区别开来
D. 没有把毛泽东与党的其他领导人对毛泽东思想的贡献区别开来
