【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
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相关试题
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
【填空题】
525、农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括___。 A、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证 B、机动车驾驶证 C、社会保障卡 D、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证 E、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明 F、外国公民为外国居民身份证
【填空题】
526、个人客户开立___等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位、社区居委会___提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 A、代发工资 B、日常结算 C、公共管理 D、社会保障
【填空题】
527、因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时，营业机构可采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。___ A、兄弟姐妹 B、父母 C、成年子女 D、配偶
【填空题】
528、存款凭证挂失后，该存款账户可以进行___。 A、质押 B、冻结 C、扣划 D、柜面支取
【填空题】
529、下列说法中，正确的有___。 A、存款凭证挂失后，该账户不可以进行冻结、扣划，但可以进行质押。 B、存款凭证挂失后，该账户可以进行冻结、扣划，但不能进行质押。 C、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划，但不可进行质押。 D、存款账户已被冻结的，可以进行挂失、扣划、质押。
【填空题】
530、银行账户按照开户人类型分为___。 、A、单位银行账户 B、个人银行账户 C、结算银行账户 D、非结算银行账户
【填空题】
531、个人银行结算账户按照功能分为___。 A、Ⅰ类结算账户 B、Ⅱ类结算账户 C、Ⅲ类结算账户 D、非结算银行账户
【填空题】
532、Ⅱ类结算账户是指个人用于办理___等用途的银行账户。 A、存款 B、购买投资理财产品 C、限额消费和缴费 D、限额向非绑定账户转出资金业务
【填空题】
533、Ⅰ类结算账户可通过___开立Ⅰ类户开立。 A、柜面 B、自助机具 C、网上银行 D、手机银行
【填空题】
534、Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为___万元。 A、1万元 B、5万元 C、10万元 D、20万元
【填空题】
535、单位银行结算账户按用途分为___。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户
【填空题】
536、单位存款人开立的下列存款账户需经人民银行核准后核发开户许可证的有___？ A、事业单位开立的基本存款账户 B、企业开立的一般存款账户 C、预算单位开立的专用存款账户 D、企业开立的临时存款账户
【填空题】
537、《企业银行结算账户管理办法》中规定的企业存款人包括___。 A、企业法人 B、非法人企业 C、个体工商户 D、社会团体法人
【填空题】
538、临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列___情况的，单位存款人可以申请开立临时存款账户。 A、异地借款 B、设立临时机构 C、异地临时经营活动 D、注册验资
【填空题】
539、单位存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户。___ A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域___需要开立基本存款账户的。 B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。 C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。 D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
【填空题】
540、单位设立的独立核算的附属机构是指单位附属独立核算的___。 A、工会 B、食堂 C、招待所 D、幼儿园
【填空题】
541、存在哪些情形时，营业机构在必要时应当拒绝为单位存款人开户？___ A、对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的 B、组织企业同时或者分批开立账户的 C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的 D、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的 E、经核实企业注册地址不存在或者虚构经营场所的F、企业不能提供有效的税收居民声明文件或提供的税收居民声明文件存在不合理信息但企业无法提供合理解释的
【填空题】
543、一般存款账户可以办理___等业务。 A、现金缴存 B、现金支取 C、转账存入 D、转账支取
【填空题】
544、下列专用存款账户不得支取现金的有___。 A、财政预算外资金专用存款账户 B、证券交易结算资金专用存款账户 C、期货交易保证金专用存款账户 D、信托基金专用存款账户
推荐试题
【单选题】
___0159.蓄电池车充电时，每辆车宜采用（ ）充电回路，并应能（ ）调节。
A. 共同；同时
B. 共同；分别
C. 单独；同时
D. 单独；分别
【单选题】
___0160.插拔插头时，应保证电气设备和电气装置处于（ ），同时人体不得（ ）插头的导电极，并避免对电源线施加外力。
A. 工作状态；靠近
B. 工作状态；触及
C. 非工作状态；靠近
D. 非工作状态；触及
【单选题】
___0161.通信线路与电力线路使用（ ）电线或电缆时，（ ）与该电力线路保持足够的安全距离。
A. 不同；应
B. 不同；不应
C. 同一；应
D. 同一；不应
【单选题】
___0162.停电后，操作人员需及时撤离的施工现场，必须装设自备电源的（ ）。
A. 局部照明
B. 综合照明
C. 应急照明
D. 安全照明
【单选题】
___0163.含有大量尘埃但无爆炸和火灾危险的场所，选用（ ）。
A. 开启式照明器
B. 防爆型照明器
C. 防振型照明器
D. 防尘型照明器
【单选题】
___0164.正常湿度一般场所，选用（ ）。
A. 开启式照明器
B. 耐酸碱型照明器
C. 防尘型照明器
D. 防振型照明器
【单选题】
___0165.在一般作业场所，应使用（ ）手持电动工具。
【单选题】
___0166.关于手持电动工具说法错误的是（ ）。
A. 使用时，操作者应采取必要的防护措施
B. 在狭窄作业场所操作时，可无人监护
C. 在湿热、雨雪等作业环境，应使用具有相应防护等级的工具
D. 工具的电源线不得任意接长或拆换
【单选题】
___0167.手持电动工具使用单位必须有（ ）进行定期检查。
A. 安全负责人
B. 安全管理人员
C. 专职人员
D. 从业人员
【单选题】
___0168.手持电动工具（ ）至少检查一次。
【单选题】
___0169.手持电动工具的维修必须由（ ）单位认可的维修单位进行。
A. 销售单位
B. 原生产单位
C. 使用单位
D. 营销单位
【单选题】
___0170.每台交流电动机应分别装设（ ）短路保护。
【单选题】
___0171.连续运行的（ ）相交流电动机，当采用（ ）断路器保护时，宜装设断相保护。
A. 三；低压
B. 三；高压
C. 四；低压
D. 四；高压
【单选题】
___0172.照明变压器必须使用（ ）。
A. 自耦变压器
B. 行灯变压器
C. 双绕组型安全隔离变压器
D. 控制变压器
【单选题】
___0173.《低压配电设计规范》（GB 50054—2011）规定，采用剩余电流动作保护电器作为间接接触防护电器的回路时，（ ）装设保护导体。
【单选题】
___0174.《低压配电设计规范》（GB 50054—2011）规定，保护接地中性导体应按（ ）进行绝缘。
A. 实际出现的最低电压
B. 实际出现的最高电压
C. 预期出现的最低电压
D. 预期出现的最高电压
【单选题】
___0175.《低压配电设计规范》（GB 50054—2011）规定，装置外可导电部分（ ）作为保护接地中性导体的一部分。
【单选题】
___0176.《低压配电设计规范》（GB 50054—2011）规定，同一配电室内相邻的两段母线，当任一段母线有一级负荷时，相邻的两端母线之间应采取（ ）措施。
【单选题】
___0177.《低压配电设计规范》（GB 50054—2011）规定，高压及低压配电设备设在（ ）室内，且两者有一侧柜有裸露的母线时，两者之间的净距不应（ ）2m。
A. 同一；大于
B. 同一；小于
C. 不同；大于
D. 不同；小于
【单选题】
___0178.配电室屋顶承重构件的耐火等级不应低于（ ）级。
【单选题】
___0179.配电室（ ）设在建筑物地下室最底层。
【单选题】
___0180.根据《电业安全工作规程 第1部分：热力和机械》（GB 21—2010）规定，电业工作场所（ ）利用任何管道、栏杆、脚手架悬吊重物和起吊设备。
【单选题】
___0181.冬季室外作业采用临时取暖设施时，必须做好相应的（ ）。
A. 防火措施
B. 防潮措施
C. 防虫措施
D. 防尘措施
【单选题】
___0182.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），闪点是指在标准条件下，使液体变成蒸汽的数量能够形成可燃性气体或空气混合物的（ ）液体温度。
【单选题】
___0183.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），引燃温度是指可燃性气体与蒸汽与空气形成的混合物，在规定条件下被热表面引燃的（ ）温度。
【单选题】
___0184.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指物质本身是可燃性的，能够产生可燃性气体、蒸气或薄雾。
A. 可燃性物质
B. 可燃性气体或蒸气
C. 可燃液体
D. 可燃薄雾
【单选题】
___0185.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指在大气条件下，气体、蒸气、薄雾状的可燃物质与空气的混合物，引燃后燃烧将在全范围内传播。
A. 高挥发性液体
B. 爆炸性气体混合物
C. 爆炸性气体环境
D. 爆炸危险区域
【单选题】
___0186.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指在大气条件下，气体或蒸气可燃物质与空气的混合物引燃后，能够保持燃烧自行传播的环境。
A. 高挥发性液体
B. 爆炸性气体混合物
C. 爆炸性气体环境
D. 爆炸危险区域
【单选题】
___0187.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指爆炸性混合物出现的或预期可能出现的数量达到足以要求对电气设备的结构、安装和使用采取预防措施的区域。
A. 爆炸性气体环境
B. 非爆炸性气体环境
C. 爆炸危险区域
D. 非爆炸危险区域
【单选题】
___0188.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指在空气中能燃烧或无焰燃烧并在大气压和正常温度下能与空气形成爆炸性混合物的粉尘、纤维或飞絮。
A. 可燃性粉尘
B. 导电性粉尘
C. 可燃性飞絮
D. 爆炸性粉尘环境
【单选题】
___0189.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指在大气环境条件下，可燃性粉尘与空气形成的混合物被点燃后，能够保持燃烧自行传播的环境。
A. 可燃性粉尘
B. 导电性粉尘
C. 可燃性飞絮
D. 爆炸性粉尘环境
【单选题】
___0190.根据《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014），（ ）是指在大气条件下，气体、蒸气、粉尘、薄雾、纤维或飞絮的形式与空气形成的混合物引燃后，能够保持燃烧自行传播的环境。
A. 可燃性粉尘
B. 爆炸性环境
C. 可燃性飞絮
D. 爆炸性粉尘环境
【单选题】
___0191.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，在正常运行时，预计可能周期性或偶尔释放的释放源是（ ）。
A. 零级释放源
B. 连续级释放源
C. 一级释放源
D. 二级释放源
【单选题】
___0192.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，贮有可燃液体的容器上的排水口处，在正常运行中，当水排掉时，该处可能会向空间释放可燃物质可划为（ ）。
A. 连续级释放源
B. 二级释放源
C. 一级释放源
D. 零级释放源
【单选题】
___0193.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，爆炸危险环境中（ ）可定为通风良好场所。
A. 露天场所
B. 敞开式建筑物
C. 非敞开建筑物
D. 封闭区域
【单选题】
___0194.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，非敞开建筑物，建有永久性的开口，使其具有自然通风的条件，可定为（ ）。
A. 密闭场所
B. 一般通风场所
C. 露天场所
D. 通风良好场所
【单选题】
___0195.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，当厂房内具有比空气重的可燃物质时，厂房内通风换气次数不应（ ）每小时两次，且换气不受阻碍，厂房地面上高度1m以内容积的空气与释放至厂房内的可燃物质所形成的爆炸性气体混合浓度应小于（ ）。
A. 少于；爆炸上限
B. 小于；爆炸下限
C. 大于；爆炸下限
D. 大于；爆炸上限
【单选题】
___0196.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，在爆炸性粉尘环境中粉尘可分为（ ）级。
【单选题】
___0197.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，爆炸性粉尘环境中ⅢA级为（ ）。
A. 可燃性粉尘
B. 可燃性飞絮
C. 导电性粉尘
D. 非导电性粉尘
【单选题】
___0198.《爆炸危险环境电力装置设计规范》（GB 50058—2014）规定，爆炸性粉尘环境中ⅢB级为（ ）。
A. 非导电性粉尘
B. 可燃性粉尘
C. 导电性粉尘
D. 可燃性飞絮
