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【判断题】
一次性金融服务是指:为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付(仅限于以现金方式进行票据兑付的业务)等金融业务。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时,应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件,并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 对
B. 错
【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户,至少每年进行一次审核。
A. 对
B. 错
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准,对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解成客户特性、地域、行业(含金融产品、金融服务)、行业等风险子项,运用权重法,以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险,把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级的调整,若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户,或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户,须开展尽职调查。
A. 对
B. 错
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息,自行判断为高风险等级的客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
A. 对
B. 错
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送,即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集,可疑交易报告实行系统批量采集的方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
A. 对
B. 错
【判断题】
网点审核岗必须由主办会计担任。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易报告标准:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上(含200万元)、外币等值20 万美元以上(含20万美元)的款项划转。
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理业务过程中,发现符合可疑交易报告标准,但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告;同时符合两项以上大额交易标准的,应当分别提交大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集,可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。
A. 对
B. 错
【判断题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查,并按照规定规定提交可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。
A. 对
B. 错
【判断题】
可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理,严禁他人代理。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立客户信息时“预留号码”项填写手机号,验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求,认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件,记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息维护不需授权中心授权。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息使用的证件,不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
【判断题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的,除出具军人和武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员办理存量客户个人业务时,需先进行客户信息补录(1702个人客户信息维护交易),补录完后方可为客户办理相关业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理人代开客户号时,不能预留客户信息中手机号码字段。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证,确保该手机号码为客户本人且正常可用。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在境内或境外的中国籍的华侨,不可使用中国护照。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立个人客户信息时,除必须提供的相关证明文件之外,我行可根据实际需要,要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人客户在开立实名制帐户时,会产生客户号,该客户号有且只有一个。
A. 对
B. 错
【判断题】
原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”,如遇到特殊情况,选择“柜员拔打电话验证”的,需会计主管复核,并由会计主管签字,节假日可由其他柜员复核签字。
A. 对
B. 错
【判断题】
居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,除出具监护人的有效身份证件外,还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
诱导B细胞产生特异性IgE抗体的细胞因子是
A. IL-4
B. 为什么
C. 为什么不选
D. 我觉得就该选A
【单选题】
肿瘤发生机制是
A. 免疫防御功能障碍
B. 免疫稳定机制障碍
C. 免疫监视机制障碍
D. 我选C
【单选题】
与肿瘤特异性抗原无关的是
A. 肿瘤细胞特有的抗原
B. 又称为特异性肿瘤免疫应答
C. 肿瘤细胞和正常细胞均可表达
D. 注意是无关,那我选C
【单选题】
化学因素诱导肿瘤细胞抗原的特点是
A. 特异性高,免疫原性高
B. 特异性高,免疫原性低
C. 特异性低,免疫原性低
D. 选B
【单选题】
介导ADCC的细胞
A. 巨噬细胞,NK细胞
B. T细胞、NK细胞
C. B细胞、NK细胞
D. 我觉得就该选
【单选题】
对Th2细胞有抑制作用的细胞因子是
A. IFN-y
B. 哈哈哈
【单选题】
CTL杀伤靶细胞的特点不包括
A. 可连续杀伤多个靶细胞
B. 哈哈哈(ಡωಡ)hiahiahia
C. 哈哈哈!
D. 不
【单选题】
对穿孔素的叙述错误的是
A. 能使靶细胞凋亡
B. 选_
【单选题】
与CTL细胞杀伤作用无关的是
A. 调理素
B. 哈哈哈
C. 不
D. 哈哈哈
【单选题】
T细胞所不具备的生物学作用
A. 介导ADCC作用
B. 哈哈哈
【单选题】
体液免疫应答由
A. B细胞介导
B. 哈哈哈
【单选题】
B细胞区别T细胞最显著的特征是
A. 表达MIg识别抗原
B. 的
【单选题】
B细胞不表达的分子是
A. CD2
B. 哈哈哈
【单选题】
B细胞识别特异性抗原
A. 没有MHC限制性
B. 你
【单选题】
TI-Ag刺激机体,主要产生
A. 低亲和力的LgM类抗体
B. 哈哈哈
【单选题】
可调节Ig类转换的细胞是
A. Th细胞
B. 哈哈哈
【单选题】
的初次应答产生的抗体主要是
A. LgM
B. 的
【单选题】
再次免疫应答是基于
A. 记忆细胞活化
B. 的
【单选题】
可以被动转移特异性体液免疫是
A. 抗体
B. 选B
【单选题】
再次注射疫苗刺激机体产生抗体,主要是
A. LgG
B. ➕
【单选题】
固有免疫细胞所不具有的应答特点是
A. 克隆增殖分化,迅速产生免疫应答
B. 固有免疫应答(遗传、无抗原激发、无免疫记忆、无抗原特异性、无克隆增殖、发挥早期防御作用)
C. 适应性免疫应答(不能遗传、需要抗原激发、作用慢、有抗原特异性、具有耐受性、发挥晚期免疫作用、必须克隆增殖
【单选题】
不属于固有免疫应答的是
A. 血液和体液中存在的抗体成分
B. 哈哈
【单选题】
抗原浓度较低时,能有效提呈抗原的细胞是
A. B细胞
B. 我猜书上的答案
C. 选的是
D. E,B细胞
【单选题】
能浓集低浓度的可溶性抗原并使之内化的细胞是
A. B细胞
B. 我猜就是B细胞
C. 你说呢
【单选题】
B细胞区别于其他APC的显著特点是
A. 直接通过BCR直接摄取抗原
B. 我慢点
C. 你快点
D. 想太多
【单选题】
抗原浓度较低的情况下,B细胞摄取抗原主要是依靠
A. 通过高亲合力的抗原受体浓集内化抗原
B. 内源性
C. 内化
D. 你可以
【单选题】
机体内的免疫细胞
A. 通常处于静止状态,需会话才能发挥免疫效应
B. 哈哈哈
C. 哈哈哈
D. 哈哈哈
【单选题】
特异性免疫应答的基本过程
A. 识别、活化、效应
B. 选A
C. 书上选A
D. 真的是!
【单选题】
适应性的特点
A. 可以产生免疫记忆
B. 剑书
【单选题】
于特异性抗原相遇的成熟T细胞统称为
A. 初始T细胞
B. 选A
【单选题】
关于免疫细胞和膜分子,错误的组合为
A. NK细胞,CD4+
B. 哈哈哈(ಡωಡ)hiahiahia
【单选题】
效应T细胞指的是
A. CD4 Th1细胞
B. 书上选D
C. 哈哈哈
【单选题】
与细胞免疫无关的是
A. 抗体
B. 哈哈哈
【单选题】
特异性细胞免疫的效应细胞是
A. Th1和CTL细胞
B. 哈哈哈(ಡωಡ)hiahiahia
C. 哈哈哈
D. 哈哈哈
【单选题】
T细胞特异性活化第一步
A. 初始T细胞表面的TCR识别APC表面的抗原肽MHC复合物
B. 哈哈哈
C. 哈哈哈(ಡωಡ)hiahiahia
D. 书上选C
【单选题】
Th细胞的主要功能是
A. 分泌细胞因子
B. 哈哈哈
【单选题】
对T细胞活化、增殖和活化的最重要细胞因子是
A. lL-2
B. 哈哈哈
【单选题】
通过释放淋巴因子发挥免疫作用的T细胞是
A. Th1细胞
B. 选A
C. 同书上
D. 哈哈哈
【单选题】
不属于细胞免疫范畴的是
A. 抗化脓性细菌感染
B. 哈哈哈
C. 哈哈哈
D. 不
【单选题】
细胞摄取可溶性小分子物质,被称为
A. 饱饮作用
B. 不能
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