相关试题
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
【多选题】
以下人员可以进入金库保管区的有（ ）。___
A. 金库主任
B. 副主任
C. 内勤行长
D. 管库员
【多选题】
以下属于金库代理业务的有（ ）。___
A. 代理人民银行货币发行
B. 代理金融同业保管款箱
C. 代理金融同业保管贵金属
D. 代理金融同业保管现金
【多选题】
金库运营业务外包包括（ ）。___
A. 外寄款箱业务
B. 外包现金清分业务
C. 外包自助设备加配钞业务
D. 外币调运
【多选题】
金库检查时，要对现金（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___
【多选题】
金库检查时，要对贵金属（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库检查时，要对有价单证（ ）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库专项检查是指由（ ）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 网点
【多选题】
以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（ ）。___
A. 管库岗
B. 装配岗
C. 现金清分岗
D. 配送岗
【多选题】
客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（ ）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（ ）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（ ）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（ ）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（ ）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三化三铁”中“三化”是指（ ）。___
A. 标准化
B. 规范化
C. 制度化
D. 合规化
【多选题】
“三化三铁”中“三铁”是指（ ）。___
A. 铁账
B. 铁款
C. 铁规章
D. 铁算盘
【多选题】
“三化三铁”工作考评结果分为（ ）四个等级。___
【多选题】
“三化三铁”考评采用（ ）的方式开展。___
A. 非现场检查为主
B. 现场检查为辅
C. 全面检查为主
D. 以上都不是
【多选题】
“三化三铁”非现场考评主要包括（ ）。___
A. 调阅视频监控录像
B. 调阅凭证影像
C. 开展数据分析
D. 以上都不是
【多选题】
“三化三铁”现场考评主要是（ ）。___
A. 现场查看人员业务操作
B. 检查重要实物
C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认
D. 以上都不是
【多选题】
凡有下列情形之一者，相关机构直接确认为“不达标”单位：___
A. 发生涉及运营环节、人员的职务侵占、挪用等案件或重大风险事件，或临柜环节发生诈骗等责任事故。
B. 丢失有价单证、重要空白凭证及业务印章。
C. 发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故，擅自篡改、销毁运营档案。
D. 发生“空存实取”、虚假调拨现金、自助设备虚假加钞、空库等。
【多选题】
“三化三铁”考评以运营风险“强管理”工作为基础，实行“1+N-1”模式。即：___
A. 1张风险评级表
B. N项考评指标
C. 1张负面清单
D. 以上都不是
【多选题】
“三化三铁”工作考评的对象是（ ）。___
A. 各级对外营业机构
B. 各级行运营类后台中心
C. 仅一级分行后台中心
D. 仅二级分行后台中心
【多选题】
“三化三铁”工作考评“不达标”是指（ ）。___
A. 内部控制较差
B. 基本规章制度执行不到位
C. 风险隐患较多
D. 考评年度运营环节发生重大风险事件或案件
【多选题】
“三线一网格”是（ ）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（ ），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营（合规）线责任主体为（ ）和内勤行长。___
A. 各级行分管副行长
B. 一级支行及以上部室主要负责人
C. 运营（合规）员
D. 基层网点主要负责人
【多选题】
“三线一网格”要形成（ ）的管理格局。___
A. 全行成网
B. 网中有格
C. 格中定人
D. 人负其责
【多选题】
内勤行长在“网格”中对（ ）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___
A. 大堂经理
B. 运营副主管
C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D. 客户经理
【多选题】
内勤行长是营业网点临柜业务的（ ）。___
A. 组织者
B. 管理者
C. 监督者
D. 经办员
推荐试题
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，除国家有权机关依法查询、冻结和扣划外，银行应拒绝其他任何单位和个人的查询、冻结和扣划，这是银行消费者拥有_______的体现。___
A. 选择权
B. 隐私权
C. 知情权
D. 监督权
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行消费者在消费中享有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利，如：利率、手续费标准等等，这是消费者拥有_______的体现。___
A. 安全权
B. 隐私权
C. 知情权
D. 选择权
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业消费者是指_______。___
A. 购买银行业产品的自然人
B. 使用银行业产品的自然人
C. 接受银行业服务的自然人
D. 购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，_______是实施银行业消费者权益保护的工作主体。___
A. 人民银行
B. 银监会
C. 银行业金融机构
D. 相关监管部门
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______说法是错误的。___
A. 银行业金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉
B. 银行业金融机构应当加强对投诉处理结果的跟踪管理
C. 银行业金融机构应当建立消费者权益保护工作应急响应机制
D. 银行业金融机构必须委托社会中介机构对其消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高工作有效性
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，，以下_______做法是错误的。___
A. 制定收费项目目录，放在营业网点供消费者查阅
B. 合理安排柜面窗口，缩减客户等候时间
C. 向客户推荐产品时，为让客户安心，应将代销产品视同自有产品推荐。
D. 照顾残疾人等特殊消费者的实际需求，提供便利化服务
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，以下关于银行业消费者权益保护职能部门的表述，_______是错误的。___
A. 应当具备开展相关工作的独立性、权威性和专业能力
B. 享有向董事会、行长会议直接报告的途径
C. 负责牵头组织、协调、督促、指导本机机构其他部门及下级机构开展消费者权益保护工作
D. 制定消费者权益保护工作的战略、政策和目标
【单选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，消费者权益保护的工作原则不包括以下_______。___
A. 预防为先
B. 教育为主
C. 专业指导
D. 依法维权
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》规定，银行业金融机构必须树立以_______为中心的服务理念。___
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，以下_______说法是错误的。___
A. 各级监管部门要加大对有关改进金融服务监管要求执行效果的检查、评估、考核和问责力度
B. 银行业金融机构应当高度重视和妥善处理特殊消费者的投诉
C. 做好消费者服务工作目前难以作为打造自身核心竞争力的根本途径
D. 做好消费者服务工作是践行党的群众路线的具体体现
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，以下_______说法是错误的。___
A. 各级监管部门要加大对有关改进金融服务监管要求执行效果的检查、评估，但目前暂不对不落实特殊消费者群体金融服务制度要求的银行业金融机构进行责任追究和处罚。
B. 各级监管部门有权指导银行业金融机构加强消费者服务满意度方面的规章制度建设。
C. 做好消费者服务工作是银行业金融机构必须履行的社会责任。
D. 银行业金融机构要认真研究特殊消费者群体对于银行业金融服务工作提出的意见和建议。
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，人民法院在审理一般存单纠纷案件中，除应审查存单、进账单、对账单、存款合同等凭证的真实性外，还应审查持有人与金融机构间存款关系的真实性，并以存单、进账单、对账单、存款合同等凭证的真实性以及存款关系的真实性为依据，作出正确处理。持有人以上述真实凭证为证据提起诉讼的，_____应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。___
A. 人民法院
B. 金融机构
C. 持有人
D. 其他相关人员
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，案件当事人因伪造、变造、虚开存单或涉嫌诈骗，有关国家机关已立案侦查，存单纠纷案件确须待刑事案件结案后才能审理的，人民法院应当 审理。___
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，出资人起诉金融机构的，人民法院应通知用资人作为_____参加诉讼。___
A. 原告
B. 被告
C. 第三人
D. 诉讼代表人
【单选题】
A将D万元存到银行，银行出具存单或进账单。A再指定银行将资金转给B，后B只偿还给A20万元。根据《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》的规定，下列 说法是正确的？___
A. 银行不负赔偿责任
B. 银行需要承担B未偿还的80万元的赔偿
C. 银行需要承担B未偿还的40万元的赔偿
D. 银行需要承担B未偿还的32万元的赔偿
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院决定受理公示催告申请，应当同时通知付款人及代理付款人停止支付，并自立案之日起三日内发出公告。___
【单选题】
甲公司为购买货物而将所持有的汇票背书转让给乙公司，但因担心以此方式付款后对方不交货，因此在背书栏中记载了“乙公司必须按期保质交货，否则不付款”的字样。乙公司在收到票据后没有按期交货。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》的规定，下列表述中是_____正确的。___
A. 背书无效
B. 背书有效，乙的后手持票人应受上述记载约束
C. 背书有效，但是上述记载没有汇票上的效力
D. 票据无效
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，开证行有_______审查单据的权利和义务。___
A. 独立
B. 与收益人共同
C. 与开证申请人共同
D. 无权
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院接受中止支付信用证项下款项申请后，必须在_______小时内作出裁定。___
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，开证申请人与开证行对信用证进行修改未征得保证人同意的，下列关于保证人保证责任期间和范围说法错误的是_______。___
A. 在原保证合同约定的期间和范围承担保证责任
B. 在修改后的期间和范围内承担保证责任
C. 在法律规定的期间和范围内承担保证责任
D. 保证合同另有约定的，从其约定
【单选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，当事人对人民法院作出中止支付信用证项下款项的裁定有异议的，可以在裁定书送达之日起_______日内向上一级人民法院申请复议。___
【单选题】
2010年初，甲国A公司（卖方）与中国Y公司（买方）订立货物买卖合同。Y公司向国内某银行申请开出了不可撤销信用证。在合同履行过程中，Y公司派驻甲国的业务人员发现该批货物很可能与合同严重不符且没有价值，于是Y公司随即向有管辖权的中国法院提出申请，要求裁定止付信用证项下的款项。依照2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，下列哪一表述是错误的______ ___
A. Y公司须证明存在A公司交付的货物无价值或有其他信用证欺诈行为的事实，其要求才可能得到支持
B. 开证行如发现有信用证欺诈事实并认为将会给其造成难以弥补的损害时，也可以向法院申请中止支付信用证项下的款项
C. 在法院确认国外议付行已经善意地履行付款义务的情况下，仍然裁定止付信用证项下的款项
D. 法院接受中止支付信用证项下款项的申请后，须在48小时内作出裁定
【单选题】
A公司向银行申请开立D万美元的信用证，由B公司提供保证担保，之后未经B公司同意，银行和A公司协商将信用证金额修改为120万美元，根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》（法释【2005】13号）规定，B公司应如何承担担保责任_________
A. 承担D万元美元的担保责任
B. 承担120万元美元的担保责任
C. 不用承担担保责任
D. 承担110万元美元的担保责任
【单选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期届满之日起______。___
A. 一个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【单选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，最高额抵押合同，抵押权人实现最高额抵押权时，如果实际发生的债权余额高于最高限额的______。___
A. 以最高限额为限，超过部分不具有优先受偿的效力
B. 以实际发生的债权余额为限对抵押物优先受偿
C. 以最高限额为限，超过部分无效
D. 最高额抵押合同无效
【单选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，质押合同中对质押的财产约定不明，或者约定的出质财产与实际移交的财产不一致的， ______。___
A. 质押合同有效，以约定的出质财产为准
B. 质押合同有效，以实际交付占有的财产为准
C. 质押合同效力待定
D. 质押合同无效
【单选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的______。___
A. 四分之一
B. 三分之一
C. 二分之一
D. 全部
【单选题】
张三作为债务人向李四银行借款D万元，并由王五提供一般保证担保。后来张三欠款不还，李四银行找到王五，王五认为自己是一般保证的保证人，在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。依据《担保法解释》规定，出现下列何种情形时，王五不得行使上述先诉抗辩权______ ___
A. 张三被宣告失踪，但在省内有其购买的住宅
B. 张三移居美国，但国内有其购买的住宅
C. 张三移居法国，且无可供执行的财产
D. 王五向李四银行提供了张三可供执行财产的真实情况，但李四银行放弃
【单选题】
甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为C万元人民币，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业与乙银行协商，将贷款金额减少到500万元，但未通知丙企业。后甲企业到期不能偿还债务。依据《担保法解释》规定，该案中的保证责任应如何承担______ ___
A. 丙企业对于变更后的债务仍然应当承担保证责任
B. 丙企业不再承担保证责任，因为甲与乙变更合同条款未通知丙
C. 丙企业不再承担保证责任，因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意
D. 丙企业不再承担保证责任，因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效
【单选题】
甲公司与乙银行签订借款合同，甲公司作为债务人，借款300万元，由丙公司提供连带保证担保。保证期间，乙银行许可甲公司转移150万元债务由丁公司承担，但未经丙公司同意。依据《担保法解释》规定，下列说法正确的是______ ___
A. 丙公司对于变更后的债务仍然应当承担全部300万元的保证责任
B. 丙公司对甲公司剩余的150万元债务，不再承担保证责任
C. 丙公司对未经其同意转让部分的150万元债务，不再承担保证责任
D. 丙公司不再承担保证责任，因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效
【单选题】
甲公司与乙银行签订借款合同，甲公司作为债务人，借款C万元，由丙公司、丁公司提供连带保证担保。丙公司与丁公司之间签订了合同约定为甲公司上述债务担保的比例为丙担保30%，丁担保70%。后甲公司到期不能偿还债务。依据《担保法解释》规定，下列说法正确的是______ ___
A. 丙公司提出其只负责承担甲公司300万元的债务，人民法院可以予以支持。
B. 丁公司提出其只负责承担甲公司700万元的债务，人民法院可以予以支持。
C. 丙公司提出其负责承担甲公司一半的债务，人民法院可以予以支持。
D. 丙公司和丁公司以其相互之间约定各自承担的份额对抗债权人的，人民法院不予支持。
【单选题】
某银行机构的贷款分类情况如下：正常类300万，关注类D万，次级类10万，可疑类7万，损失类3万，该行已计提贷款损失准备25万元，该行不良贷款拨备覆盖率是__________
A. 1.25
B. D%
C. 1.5
D. 0.75
【单选题】
某商业银行某年度总资本1550亿元，对应资本扣减项50亿元，风险加权资产15000亿元，该行资本充足率是__________
A. 0.08
B. 0.1
C. 0.1033
D. 0.12
【单选题】
某银行机构的贷款分类情况如下：正常类300万，关注类D万，次级类10万，可疑类7万，损失类3万，该行已计提贷款损失准备25万元，如果拨备覆盖率监管触发值为150%，该行应增提拨备__________
【单选题】
某商业银行某年度总资本1550亿元，对应资本扣减项50亿元，信用风险加权资产14800亿元、市场风险加权资产D亿元、操作风险加权资产D亿元，该行风险加权资产和资本充足率分别是__________
A. 14600亿元，8%
B. 15000亿元，10%
C. 15000亿元，10.33%
D. 15000亿元，12%
【单选题】
常用的反映银行盈利状况的指标有__________
A. ROA和ROE
B. 资本充足率 和权益比率
C. 存贷比例和备付率
D. ROA和资本充足率
【单选题】
《商业银行资本管理办法》实施后，正常时期系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为__________
A. 11.5%和10.5%
B. 6%和8%
C. 8%和10%
D. 8%和10.5%
【单选题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起_______年。___
【单选题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后_______个工作日内向银监会或其派出机构报送。___
【单选题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，负责开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统的是_______。___
A. 中国银行业协会
B. 各省银行业协会
C. 银监会
D. 各银监局
