【多选题】
发放普通个人贷款受理《借款凭证》时，需要审查的内容：( )。 ___
A. 借款合同是否齐全
B. 借款凭证要素是否齐全、有无涂改
C. 签章是否齐全
D. 凭证是否由客户经理提供
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相关试题
【多选题】
发放普通个人贷款时受理《贷款发放通知单》需要审查的内容：( )。___
A. 通知单是否由客户经理提供
B. 通知单要素是否齐全、有无涂改
C. 客户部门签章是否齐全
D. “会计部门意见”和“会计主管”签章是否齐全
【多选题】
自助设备集中加配钞的基本原则有( )。___
A. “根据指令、见单处理”的原则
B. “不相容岗位相分离”的原则
C. “双人操作”的原则
D. “谁操作，谁负责”的原则
【多选题】
管理机构应建立集中加配钞业务应急预案，应急预案应包括但不限于以下应急处置内容:( )___
A. 系统无法登录或操作
B. 电子设备无法登录或操作
C. 车辆、人员或钞箱无法到达(送达)设备现场。
D. 其他突发事件影响加配钞业务无法处理等。
【多选题】
关于自助设备集中加配钞管理系统的不相容岗位的表述，正确的有( )。___
A. 系统管理岗与库房管理岗、账务处理岗、现金清分岗、设备管理A、B岗分离
B. 业务主管与监控监督岗、库房管理岗、设备管理A、B岗、账务处理岗分离
C. 账务处理岗与库房管理岗、现金清分岗、现场项目经理岗、设备管理A、B岗分离
D. 设备管理A、B岗与现金清分岗可有条件地相容
【多选题】
行内核查结果为以下（ ）情况的，应进行人行核查___
A. 客户二代身份证无留存记录
B. 客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致
C. 行内核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致
D. 行内核查返回结果不一致
【多选题】
人民币教育储蓄在( )学习阶段可分别享受一次免税优惠。___
A. 初中
B. 全日制高中（中专）
C. 大专和大学本科
D. 硕士和博士研究生
【多选题】
人民币活期储蓄存款起存金额为（ ）元，外币活期储蓄存款金额为不低于（ ）元人民币的等值外币。___
【多选题】
人民币个人通知存款分为( )通知存款。___
【多选题】
人民币整存零取定期储蓄存款存期分为( )。___
【多选题】
下列属于存本取息存期的有( )。___
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（ ）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（ ）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（ ）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（ ）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（ ）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（ ）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（ ）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（ ）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（ ）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（ ）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（ ）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（ ）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（ ）措施。___
A. 约谈董（理）事会或高级管理层
B. 责令限期整改
C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息
D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（ ）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___
A. 聘任安保人员
B. 设立销售专区
C. 在销售专区内装配电子系统
D. 产品销售过程同步录音录像
【多选题】
个人网上银行注册客户分为（ ）和（ ）。___
A. 电话注册
B. 网点注册客户
C. 自助注册客户
D. 手机注册
【多选题】
电子银行渠道管理包括( )等功能。___
A. 电话银行注册和维护
B. 手机银行注册和维护
C. 消息服务银行注册和维护
D. 限额管理
【多选题】
个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___
A. 网上缴费
B. 账单支付
C. 批量代扣
D. 手机快速充值
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
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【判断题】
驻华使馆人员进境自用物品以直接需用数量为限，该数量由海关核准。
【判断题】
列入禁止进境范围的所有物品，禁止出境。
【判断题】
散发性宗教类印刷品及音像制品，是指运输、携带、邮寄进境，不属于自用、合理数量范围并且具有明显传播特征，违反国家宗教事务法规及有关政策的印刷品及音像制品。
【判断题】
旅客携带珍贵文物出境，经国家主管部门批准并发给证明，海关准予放行。
【判断题】
未向海关申报携运文物出口，虽无藏匿情节，亦属走私行为。
【判断题】
人民币既属于限制进境物品，又属于限制出境物品。
【判断题】
对旅客携带入境的美元有价证券，海关不予管理。
【判断题】
旅检现场没收的犀牛角和虎骨，海关应当作销毁处理。
【判断题】
旅客携带伴侣猫进境向海关申报时，应当交验输出国官方兽医检疫机关出具的检疫证书和狂犬病免疫证书。
【判断题】
某旅客携带单行本文学书籍20册入境，海关予以免税验放。
【判断题】
外国国宾代表团入境访问结束后，随行记者应及时将采访器材复运出境。
【判断题】
外国短期来华采访记者采访活动结束后，应及时将采访器材复运出境，并在出境地海关办理担保函或保证金结案手续。
【判断题】
对旅客携带出境的羚羊角，海关凭质检总局核发的《允许出口证明书》放行。
【判断题】
旅客携带人体血液制品进出境，海关严格凭检验检疫部门的批件或证书办理验放手续。
【判断题】
居民旅客携带一个价值8000元人民币的LV手提包进境，经海关审核需全额征税。
【判断题】
对于实际购买价格是《中华人民共和国进境物品完税价格表》列明完税价格1/2以下的应税进境物品，海关可以另行确定完税价格。
【判断题】
按进境物品归类原则，美国苹果手表（Apple watch）应归类在“07010210 石英表（电子表）”项下。
【判断题】
《中华人民共和国进境物品归类表》中，高档手表的完税价格是人民币10000元。
【判断题】
快件运营人承运私人信件须经中华人民共和国邮政部门批准。
【判断题】
进出境快件分为文件类，个人物品类，货样、广告品类和货物类四类。
【判断题】
快件机检查验，是指利用技术检查设备对快件外部状况进行验核的查验方式。
【判断题】
未经海关许可，未办结海关手续的进出境快件除重换包装、更换标记外，不得进行装卸、开拆、提取、派送和发运等作业。
【判断题】
文件类快件是指法律、法规规定予以免税且无商业价值的文件、单证、票据及资料。
【判断题】
超出自用、合理数量范围内的亲友间相互馈赠物品，经三级审批后可按照个人物品类快件办理报关手续。
【判断题】
李某长期通过快件渠道从韩国邮购化妆品，每次金额都在人民币1000元以内，进境后在网上销售。李某每次购进的化妆品可按个人物品申报进境。
【判断题】
海关可对进出境快件予以径行开验、复验或者提取货样。
【判断题】
对于运营人承运的已验视内件，且核实品名与实物相符的进出境快件，海关可以免予查验。
【判断题】
快件查验应当由2名及以上海关查验人员共同实施。
【判断题】
海关在对进出境快件中的个人物品实施开拆查验时，在收件人或发件人不能到场，且运营人无法向海关提交收件人或发件人的委托书的情况下，为保护收发件人的隐私，海关不能对该票货物进行查验。
【判断题】
快件类货物如需复验，应由已经参加过该货物查验的关员实施，其查验记录上应当注明“复验”字样。
【判断题】
旅客携带进境的1只价值5万元人民币的劳力士手表，和快递进境的1只同款同价劳力士手表，应当征收的进口税税款额相同。
【单选题】
《安规》关于“低[电]压”的定义是：用于配电的___的电压等级。
A. 直流系统中1000V以下；
B. 交流系统中1000V以下；
C. 交（直）流系统中1000V及其以下；
D. 交流系统中1000V及以下
【单选题】
为加强电力生产现场管理，规范各类工作人员的行为，保证___安全，依据国家有关法律、法规，结合电力生产的实际，制定《安规》。
A. 人身；
B. 设备；
C. 人身和设备；
D. 人身、电网和设备
【单选题】
作业现场的生产条件和安全设施等应符合有关标准、规范的要求，工作人员的___应合格、齐备。
A. 劳动防护用品；
B. 工作服；
C. 安全工器具；
D. 施工机具；
【单选题】
经常有人工作的场所及施工车辆上宜配备急救箱，存放___，并应指定专人经常检查、补充或更换。
A. 劳保用品；
B. 医用绷带；
C. 创可贴；
D. 急救用品
【单选题】
各类作业人员应被告知其作业现场和工作岗位存在的危险因素、防范措施及___。
A. 事故紧急处理措施；
B. 紧急救护措施；
C. 应急预案；
D. 逃生方法
