相关试题
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（ ）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（ ）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（ ）措施。___
A. 约谈董（理）事会或高级管理层
B. 责令限期整改
C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息
D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（ ）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___
A. 聘任安保人员
B. 设立销售专区
C. 在销售专区内装配电子系统
D. 产品销售过程同步录音录像
【多选题】
个人网上银行注册客户分为（ ）和（ ）。___
A. 电话注册
B. 网点注册客户
C. 自助注册客户
D. 手机注册
【多选题】
电子银行渠道管理包括( )等功能。___
A. 电话银行注册和维护
B. 手机银行注册和维护
C. 消息服务银行注册和维护
D. 限额管理
【多选题】
个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___
A. 网上缴费
B. 账单支付
C. 批量代扣
D. 手机快速充值
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
【多选题】
以下人员可以进入金库保管区的有（ ）。___
A. 金库主任
B. 副主任
C. 内勤行长
D. 管库员
【多选题】
以下属于金库代理业务的有（ ）。___
A. 代理人民银行货币发行
B. 代理金融同业保管款箱
C. 代理金融同业保管贵金属
D. 代理金融同业保管现金
【多选题】
金库运营业务外包包括（ ）。___
A. 外寄款箱业务
B. 外包现金清分业务
C. 外包自助设备加配钞业务
D. 外币调运
【多选题】
金库检查时，要对现金（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___
【多选题】
金库检查时，要对贵金属（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库检查时，要对有价单证（ ）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库专项检查是指由（ ）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 网点
【多选题】
以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（ ）。___
A. 管库岗
B. 装配岗
C. 现金清分岗
D. 配送岗
【多选题】
客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（ ）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（ ）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（ ）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（ ）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（ ）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三化三铁”中“三化”是指（ ）。___
A. 标准化
B. 规范化
C. 制度化
D. 合规化
【多选题】
“三化三铁”中“三铁”是指（ ）。___
A. 铁账
B. 铁款
C. 铁规章
D. 铁算盘
【多选题】
“三化三铁”工作考评结果分为（ ）四个等级。___
【多选题】
“三化三铁”考评采用（ ）的方式开展。___
A. 非现场检查为主
B. 现场检查为辅
C. 全面检查为主
D. 以上都不是
【多选题】
“三化三铁”非现场考评主要包括（ ）。___
A. 调阅视频监控录像
B. 调阅凭证影像
C. 开展数据分析
D. 以上都不是
【多选题】
“三化三铁”现场考评主要是（ ）。___
A. 现场查看人员业务操作
B. 检查重要实物
C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认
D. 以上都不是
【多选题】
凡有下列情形之一者，相关机构直接确认为“不达标”单位：___
A. 发生涉及运营环节、人员的职务侵占、挪用等案件或重大风险事件，或临柜环节发生诈骗等责任事故。
B. 丢失有价单证、重要空白凭证及业务印章。
C. 发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故，擅自篡改、销毁运营档案。
D. 发生“空存实取”、虚假调拨现金、自助设备虚假加钞、空库等。
推荐试题
【单选题】
评定优秀基层干部，由基层党组织评议，___级单位统一衡量推荐
A. 大队、支队
B. 队站、大队
C. 队站
D. 总队
【单选题】
评定优秀基层干部，由___级单位政治机关审批。
A. 大队、支队
B. 队站、大队
C. 队站
D. 总队
【单选题】
评定优秀消防员、学员，由___组织评议。
A. 消防指战员委员会
B. 党支部
C. 团支部
D. 党小组
【单选题】
评定优秀消防员、学员，由基层党组织评审和推荐，___级单位政治机关审批。
A. 大队、支队
B. 大队
C. 支队
D. 总队
【单选题】
入党、选送院校培养、骨干配备的对象，应从___中产生。
A. 党员
B. 优秀消防员
C. 消防士
D. 大学生消防员
【单选题】
加强对抓基层工作的组织领导，要坚持___统一领导，牢牢把握基层建设正确方向。
【单选题】
密切内外关系，要求实行___、内外一致，不断增强基层的凝聚力。
A. 干群一致
B. 上下一致
C. 党政一致
D. 言行一致
【单选题】
思想道德纯洁，要自觉践行___，道德情操高尚，价值追求端正，生活情趣健康。
A. 科学发展观
B. 内外团结
C. 社会主义核心价值观
D. 廉洁奉公
【单选题】
开展双争活动，要着眼建设，注重经常，科学组织，务求实效。坚持争在平时、比在平时，全员参与、全程纳入，贯穿于各项工作，做到___自评、季度讲评、半年初评、年终总评。
A. 每周
B. 每半月
C. 每月
D. 每两月
【单选题】
业务训练扎实，要求实战化训练落实，训练综合成绩达到___以上。
【单选题】
组织建设坚强，要求团支部和___助手作用好。
A. 党支部
B. 党小组
C. 团小组
D. 消防指战员委员会
【单选题】
要在火灾发生___内将火灾基本信息录入全国火灾统计管理系统，并根据调查进展情况及时完善。
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时 C、48小时
【单选题】
___主要是研究解决基层建设的重大问题，制定发展规划、有关规章和政策规定，总结推广重大典型，搞好宏观指导。
A. 应急管理部
B. 局
C. 总队
D. 总队、支队
【单选题】
___主要是制定基层建设年度计划和措施，解决倾向性问题，搞好重点指导。
A. 应急管理部
B. 局
C. 总队
D. 总队、支队
【单选题】
___主要是统筹安排基层工作，抓好基层干部特别是主官的选拔和培训，做好帮建党支部、帮带干部、帮抓骨干工作，搞好具体指导。
A. 应急管理部
B. 局
C. 总队
D. 总队、支队
【单选题】
对重点建设单位、新组建单位以及小散远直单位和问题较多的基层单位进行重点帮建，对连续___以上未进先进基层单位实施精准帮建。
【单选题】
专业素质过硬，要学习钻研信息化知识、应急救援理论和专业技术氛围浓厚，练就科学高效、专业精准的过硬本领，有一批训练尖子、技术骨干、操作能手。___
【单选题】
建设坚强的党支部委员会，要坚持民主集中制，按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则讨论决定重大问题，提高议事决策水平和班子团结质量。___
【单选题】
战斗精神旺盛，要做到战斗意志高昂，发扬英勇顽强、不怕牺牲的战斗作风，刀山敢上、火海敢闯，召之即来、战之必胜。___
【单选题】
评选先进基层单位要用是否能够完成重大任务来衡量。___
【单选题】
优秀消防员的基本条件是：政治思想强，业务技术精，作风纪律严，完成任务好。___
【单选题】
优秀基层干部的基本条件是：对党忠诚、善谋业务、敢于担当、实绩突出、清正廉洁。___
【单选题】
加强对抓基层工作的组织领导是领导机关抓基层的主要职责之一。___
【单选题】
开展基层单位的总结评比和表彰工作是领导机关抓基层的主要职责之一___
【单选题】
挪用、截留、克扣、拖欠基层的经费和物资的人员只要及时改正，就可以不予追究。___
【单选题】
不断改进抓基层的作风是领导机关抓基层的主要职责之一。___
【单选题】
加强对抓基层工作的组织领导，要做到统一规划部署、统一规范秩序、统一协调工作、统一财物投向。___
【单选题】
做好经常性思想工作，要经常分析指战员现实思想，对问题苗头及时发现、准确掌握、正确处理。___
【单选题】
制定《国家综合性消防救援队伍基层建设纲要》的目的，是为了加强基层建设、打牢队伍基础。___
【单选题】
领导机关在对基层建设实施指导时，注重全面搞建设、扎实打基础、反复抓落实，实施分类指导，统筹抓好不同类型单位建设，协调推进各项工作落实。___
【单选题】
支队机关坚持每季度与基层进行“双向讲评”。___
【单选题】
领导机关要严格落实下基层当消防员、蹲站（中队）住班制度。___
【单选题】
总队级以上单位机关要在基层开展现场评比表彰活动，支队级单位及其机关开展评比表彰活动应从严控制。___
【单选题】
为充分了解基层建设情况，领导机关可向基层单位索要文字材料，但要从严控制。___
【单选题】
消防指战员委员会要积极组织开展政治民主、经济民主、战训民主，调动指战员参与管理、实施监督的积极性。___
【单选题】
指挥干部和消防员骨干要成为“四能四会” 教练员，具备指挥、训练、教育和管理部属的能力。___
【单选题】
领导机关下队时应轻车简从，不搞层层陪同，不搞特殊化。___
【单选题】
综合保障有力，要求后勤保障准备符合规定要求，装备达到规定完好（在航）率。战备物资器材和保障要素齐全，遂行任务保障及时到位。___
【单选题】
在节假日和课余时间，零散人员管控可以相对放松。 ___
【单选题】
完成任务圆满，要求在遂行应急救援任务中能够快速反应、科学高效处置。___
