相关试题
【多选题】
人民币整存零取定期储蓄存款存期分为( )。___
【多选题】
下列属于存本取息存期的有( )。___
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（ ）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（ ）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（ ）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（ ）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（ ）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（ ）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（ ）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（ ）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（ ）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（ ）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（ ）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（ ）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（ ）措施。___
A. 约谈董（理）事会或高级管理层
B. 责令限期整改
C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息
D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（ ）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___
A. 聘任安保人员
B. 设立销售专区
C. 在销售专区内装配电子系统
D. 产品销售过程同步录音录像
【多选题】
个人网上银行注册客户分为（ ）和（ ）。___
A. 电话注册
B. 网点注册客户
C. 自助注册客户
D. 手机注册
【多选题】
电子银行渠道管理包括( )等功能。___
A. 电话银行注册和维护
B. 手机银行注册和维护
C. 消息服务银行注册和维护
D. 限额管理
【多选题】
个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___
A. 网上缴费
B. 账单支付
C. 批量代扣
D. 手机快速充值
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
【多选题】
以下人员可以进入金库保管区的有（ ）。___
A. 金库主任
B. 副主任
C. 内勤行长
D. 管库员
【多选题】
以下属于金库代理业务的有（ ）。___
A. 代理人民银行货币发行
B. 代理金融同业保管款箱
C. 代理金融同业保管贵金属
D. 代理金融同业保管现金
【多选题】
金库运营业务外包包括（ ）。___
A. 外寄款箱业务
B. 外包现金清分业务
C. 外包自助设备加配钞业务
D. 外币调运
【多选题】
金库检查时，要对现金（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___
【多选题】
金库检查时，要对贵金属（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库检查时，要对有价单证（ ）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库专项检查是指由（ ）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 网点
【多选题】
以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（ ）。___
A. 管库岗
B. 装配岗
C. 现金清分岗
D. 配送岗
推荐试题
【单选题】
以下___不属于恐怖袭击的对象或目标。
A. 要害部位
B. 休息室
C. 要害人物
D. 社会影响大的经济价值高的城市亮点
【单选题】
下列地点中___不属于车站治安防范的重点部位。
A. 编码室
B. 休息室
C. 更衣室
D. 车控室
【单选题】
以下___不是组织安全疏散时的注意事项。
A. 广播提醒，按序疏散
B. 带路引导，强行突破
C. 借助装备，组织急救
D. 备好器材，就地避难
【单选题】
各类消防安全检查，要有检查记录，抓好落实。以下不属于安全检查的内容的是___。
A. 火险隐患的整改情况
B. 消防器材、设施是否完好
C. 建筑结构、平面布局、水源、通道是否符合防火安全要求
D. 吸烟区是否设置吸烟器具
【单选题】
路外伤亡事故的处置时间不得超过___分钟。
【判断题】
“管生产必须管安全”是安全生产的原则。
【判断题】
安全生产的方针是：“安全第一，预防为主，综合治理”。
【判断题】
离岗六个月以上的从业人员需及时进行安全生产教育和培训。
【判断题】
上海地铁施工分为计划施工、临修施工、抢修施工三类。
【判断题】
禁止在具有火灾、爆炸危险的场所吸烟、使用明火。因施工等特殊情况需要使用明火作业的，应当按照规定事先办理审批手续，采取相应的消防安全措施。
【判断题】
消防安全重点单位应当对职工进行岗前消防安全培训，定期组织消防安全培训和消防演练。
【判断题】
消防车、消防艇前往执行火灾扑救或者应急救援任务，在确保安全的前提下，不受行驶速度、行驶路线、行驶方向和指挥信号的限制，其他车辆、船舶以及行人应当让行，不得穿插超越。
【判断题】
单位的消防安全责任人必须是本单位的法定代表人。
【判断题】
消防安全重点单位应当确定消防安全管理人。
【判断题】
一起事故同时符合两个以上事故等级时，以最高事故等级进行定性并统计。
【判断题】
事故主要责任是指负有事故损失及不良影响70%的责任；而同等责任则负有50%的责任。
【判断题】
在事故报告时，对一时难以判断清楚的现场情况，应先了解确认后，随时报告。若发现内容有误，应立即更正报告内容。
【判断题】
上海轨道交通运营事故现分为特别重大事故、重大事故、较大事故、一般事故、隐患事故五大类。
【判断题】
上海轨道交通运营一般事故可细分为一般事故A类、一般事故B类、一般事故C类、一般事故D类和一般事故E类。
【判断题】
处置各种突发事件时，广播只需播放一遍就够了。
【判断题】
反恐事件处置时，应先打开各个通道，放下闸机栏杆。
【判断题】
乘务员在关门时应注意仔细观察，防止夹人和夹物。
【判断题】
对于伤员，工作人员应先期进行原地抢救。
【判断题】
高危行业、较大危险行业的生产经营单位，应当每半年至少组织一次专项应急救援预案演练。
【判断题】
当发生设施设备故障，现场值守人员必须5分钟到达事故现场，专业抢修队必须30分钟到达事故现场。
【判断题】
发生轨道交通运营突发事件后，事发现场应及时向OCC及本单位相关部门报告，OCC接报后及时向COCC报告，COCC根据突发事件影响及时向上级部门报告。
【判断题】
设备房发生火灾逃生时，如果烟雾浓重，可采用低姿态或匍匐逃离。
【判断题】
节能就是节约使用能源，其概念就是尽量少用或者最好不用能源。
【判断题】
特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，方可上岗作业。
【判断题】
生产经营单位进行有毒有害及受限空间作业、重大危险源作业等危险作业的，应当按批准权限由相关负责人亲自确定作业方案，专人进行现场作业的统一指挥，由专职安全生产管理人员进行现场安全检查和监督，并由具有专业资质的人员实施作业。
【判断题】
当控制系统电源不能供电，或个别屏蔽门单元发生故障，或其他紧急需要时，可由站台人员或乘客对屏蔽门进行手动操作。
【判断题】
如果在检查过程中，损坏乘客物品是无须赔偿的。
【判断题】
乘客不得携带汽油桶、油漆桶乘坐城轨列车。
【判断题】
对于乘客自觉上交的危险品，安检员应在下班后自行处理。
【判断题】
从业人员安全生产记录卡由本人签名即可。
【判断题】
各种压力容器（如氟利昂气罐）属于禁止携带乘坐列车物品。
【判断题】
对于乘客自觉上交的危险品，安检员应在下班后自行处理。
【判断题】
施工应按照“谁申报、谁负责”的原则，开展施工实施管理。
【判断题】
如果在检查过程中，损坏乘客物品是无须赔偿的。
