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【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（ ）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度 划分为（ ）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（ ）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（ ）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（ ）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（ ）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（ ）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（ ）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（ ）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（ ）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（ ）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（ ）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（ ）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（ ）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（ ）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（ ）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（ ）措施。___
A. 约谈董（理）事会或高级管理层
B. 责令限期整改
C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息
D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（ ）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___
A. 聘任安保人员
B. 设立销售专区
C. 在销售专区内装配电子系统
D. 产品销售过程同步录音录像
【多选题】
个人网上银行注册客户分为（ ）和（ ）。___
A. 电话注册
B. 网点注册客户
C. 自助注册客户
D. 手机注册
【多选题】
电子银行渠道管理包括( )等功能。___
A. 电话银行注册和维护
B. 手机银行注册和维护
C. 消息服务银行注册和维护
D. 限额管理
【多选题】
个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___
A. 网上缴费
B. 账单支付
C. 批量代扣
D. 手机快速充值
【多选题】
个人网上银行账户管理包括（ ）等功能。___
A. 对账单查询
B. 追加网银账户
C. 境外消费限额管理
D. 电子回单管理
【多选题】
个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（ ）。___
A. 客户证件类型
B. 证件号码
C. 电话号码
D. 注册账号
【多选题】
个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（ ）。___
A. 个人结算账户互转
B. 个人结算账户对企业结算账户的转账
C. 漫游汇款汇出
D. 漫游汇款兑付
【多选题】
个人消息服务业务维护包括( )。___
【多选题】
手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（ ）。___
A. 掌银号码
B. 安全认证手机号
C. 短信银行号码
D. 消息服务号码
【多选题】
个人电子银行证书管理注册账号支持（ ）。___
A. 借记卡
B. 存折
C. 贷记卡
D. 准贷记卡
【多选题】
现钞调运协议应明确双方现钞（ ）等重要内容。___
A. 调运方式
B. 调运流程
C. 调运时限
D. 调运额度
【多选题】
管库员进出金库保管区必须坚持（ ）。___
【多选题】
以下人员可以进入金库保管区的有（ ）。___
A. 金库主任
B. 副主任
C. 内勤行长
D. 管库员
【多选题】
以下属于金库代理业务的有（ ）。___
A. 代理人民银行货币发行
B. 代理金融同业保管款箱
C. 代理金融同业保管贵金属
D. 代理金融同业保管现金
【多选题】
金库运营业务外包包括（ ）。___
A. 外寄款箱业务
B. 外包现金清分业务
C. 外包自助设备加配钞业务
D. 外币调运
【多选题】
金库检查时，要对现金（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___
【多选题】
金库检查时，要对贵金属（ ）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库检查时，要对有价单证（ ）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___
【多选题】
金库专项检查是指由（ ）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 网点
【多选题】
以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（ ）。___
A. 管库岗
B. 装配岗
C. 现金清分岗
D. 配送岗
【多选题】
客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（ ）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（ ）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
推荐试题
【单选题】
每个人都要有主人翁的态度对待国家和集体财产，诊视社会共同劳动成果。体现了社会公德___内容。
A. 文明礼貌
B. 助人为乐
C. 爱护公物
D. 保护环境
【单选题】
合理利用自然资源，保护自然环境。体现了社会公德的___内容。
A. 文明礼貌
B. 助人为乐
C. 爱护公物
D. 保护环境
【单选题】
每个公民应尽自己的社会责任和道德义务。体现了社会公德的___内容。
A. 遵纪守法
B. 助人为乐
C. 爱护公物
D. 保护环境
【单选题】
随着社会分工的精细化而产生的职业，例如：月嫂、代驾员等。体现职业___的特征。
A. 社会性
B. 经济性
C. 稳定性
D. 技术性
【单选题】
个人获得合理报酬，也是为社会创造经济效益的途径。体现职业___的特征。
A. 社会性
B. 经济性
C. 稳定性
D. 技术性
【单选题】
职业的产生、发展和消亡有一个较长的周期。体现职业___的特征。
A. 社会性
B. 经济性
C. 稳定性
D. 技术性
【单选题】
电工有电路安装的技术，钳工有装配零件的技术等。体现职业___的特征。
A. 社会性
B. 经济性
C. 稳定性
D. 技术性
【单选题】
计算机维修工，尽管有基本的维修技能，但随着平板电脑、职能手机的出现，需自我发展，才能适应社会。体现职业___的特征。
A. 发展性
B. 合法性
C. 稳定性
D. 技术性
【单选题】
小偷、黑客、枪手不属于职业。体现职业___的特征。
A. 发展性
B. 合法性
C. 稳定性
D. 技术性
【单选题】
从业人员热爱本职工作，真心实意、尽最大努力履行自己的职责。体现了___职业道德的基本规范。
A. 爱岗敬业
B. 诚实守信
C. 办事公道
D. 服务群众
【单选题】
从业人员踏实肯干，不耍小聪明。体现了___职业道德的基本规范。
A. 爱岗敬业
B. 诚实守信
C. 办事公道
D. 服务群众
【单选题】
从业人员客观公正、不徇私情、公私分明等。体现了___职业道德的基本规范。
A. 爱岗敬业
B. 诚实守信
C. 办事公道
D. 服务群众
【单选题】
从业人员要真心实意、设身处地为服务对象和产品的使用者着想，做到礼貌待人、热情周到、讲究质量。体现了___职业道德的基本规范。
A. 爱岗敬业
B. 诚实守信
C. 办事公道
D. 服务群众
【单选题】
爱情关系的确立必须完全是当事人的自愿，而不能出自其他因素和势力的干预。体现了爱情___的特点。
A. 自主性
B. 互爱性
C. 排他性
D. 持久性
【单选题】
恋爱中的男女不存在依附，不存在占有，而表现为一种平等互爱的关系。体现了爱情___的特点。
A. 自主性
B. 互爱性
C. 排他性
D. 持久性
【单选题】
抗拒他人对自己的恋爱对象予以任何亲近的心理倾向。体现了爱情___的特点。
A. 自主性
B. 互爱性
C. 排他性
D. 持久性
【单选题】
爱情对当事人双方来讲，不仅存在于婚前的整个恋爱过程中，还存在于婚后的夫妻生活和家庭生活中。体现了爱情___的特点。
A. 自主性
B. 互爱性
C. 排他性
D. 持久性
【单选题】
《婚姻法》第6条规定：“结婚年龄，男不得早于（ ）周岁，女不得早于（ ）周岁。”___
A. 二十二，二十
B. 二十二，二十一
C. 二十，十八
D. 二十四，二十二
【单选题】
人们认为拾金不昧、大公无私是美德，坑蒙拐骗、弄虚作假是恶行。体现了个人品德形成中的___。
A. 道德认识
B. 道德情感
C. 道德意志
D. 道德行为
【单选题】
人们给孕妇或老人让座，会产生愉悦的心情。体现了个人品德形成中的___。
A. 道德认识
B. 道德情感
C. 道德意志
D. 道德行为
【单选题】
当遇到诱惑时，能否保持正直无私的个人品德。体现了个人品德形成中的___。
A. 道德认识
B. 道德情感
C. 道德意志
D. 道德行为
【单选题】
有些人在遇到有需要帮助的弱者时挺身而出，有些人则熟视无睹。体现了个人品德形成中的___。
A. 道德认识
B. 道德情感
C. 道德意志
D. 道德行为
【单选题】
宪法与普通法律的区别之一是制定和修改的程序不同。我国宪法的修改必须___。
A. 由全国人大常委会起草，全国人大常委会三分之二以上多数票通过
B. 由专门委员会起草，全国人大常委会多数票通过
C. 由全国人大常委会提出修改议案，全国人大半数以上的多数票通过
D. 由全国人大常委会或者五分之一以上的全国人大代表提议，并由全国人大全体代表的三分之二以上多数票通过
【单选题】
中华人民共和国的国体是___。
A. 议会制
B. 共和制
C. 人民民主专政
D. 人民代表大会制度
【单选题】
我国的政体，即政权组织形式是___。
A. 中国共产党领导的政治协商会议制度
B. 人民代表大会制度
C. 人民民主专政
D. 无产阶级专政制度
【单选题】
除法律、法规另有规定外，行政复议实行是___。
A. 两审终审制
B. 一级复议制
C. 一级审查制
D. 两次复议制
【单选题】
某税务局的___的行为属于行政行为。
A. 征收税款
B. 购买办公用品
C. 租用办公用房
D. 分配内部公用车辆
【单选题】
经市人民政府批准，市节水办受市公用事业管理局委托对某企业进行了处罚。这里的行政主体是___。
A. 市人民政府
B. 市公用事业管理局
C. 市节水办
D. 实施处罚的公务员
【单选题】
下列不属于物权的是___。
A. 所有权
B. 用益物权
C. 抵押权
D. 肖像权
【单选题】
广义的刑法指___。
A. 《中华人民共和国刑法》
B. 刑法和刑事诉讼法
C. 刑法典和附属刑法
D. 刑法典、单行刑事法律和其他非刑事法律中有关追求刑事责任的条款
【单选题】
中华人民共和国公民在法律面前一律平等。体现了我国公民的___基本权利。
A. 平等权
B. 政治权利和自由
C. 宗教信仰自由
D. 人身自由
【单选题】
我国公民依法在政治上享有表达个人见解和意见的自由。体现了我国公民的___基本权利。
A. 平等权
B. 政治权利和自由
C. 宗教信仰自由
D. 人身自由
【单选题】
任何国家机关、社会团体和个人不得强制公民信仰宗教或者不信仰宗教。体现了我国公民的___基本权利。
A. 平等权
B. 政治权利和自由
C. 宗教信仰自由
D. 人身自由
【单选题】
公民的人格不受侵犯、公民的住宅不受侵犯、公民的通信自由和通信秘密受法律保护。体现了我国公民的___基本权利。
A. 平等权
B. 政治权利和自由
C. 宗教信仰自由
D. 人身自由
【单选题】
保障公民的劳动权、劳动者的休息权、退休人员的生活保障权等。体现了我国公民的___基本权利。
A. 社会经济文化权利
B. 政治权利和自由
C. 宗教信仰自由
D. 人身自由
【单选题】
我国行政诉讼实行___。
A. 两审终审制
B. 一级复议制
C. 一级审查制
D. 两次复议制
【单选题】
以下是完全民事行为能力人___。
A. 10周岁以上的未成年人
B. 年满18周岁的成年人
C. 不能完全辨认自己行为的精神病人
D. 不满10周岁的未成年人
【单选题】
以下是完全民事行为能力人___。
A. 10周岁以上的未成年人
B. 16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的人
C. 不能完全辨认自己行为的精神病人
D. 不满11周岁的未成年人
【单选题】
限制民事行为能力的人___。
A. 10周岁以上的未成年人
B. 16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的人
C. 年满18周岁的成年人
D. 不满10周岁的未成年人
