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【多选题】
库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___
A. 正常移交
B. 代保管移交
C. 正常挂靠
D. 代保管挂靠
【多选题】
同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___
【多选题】
柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___
A. 相互监督
B. 相互制约
C. 相互制约
D. 内勤与外勤分离
【多选题】
岗位信息维护包括（）。 ___
A. 岗位新增
B. 岗位修改
C. 岗位删除
D. 岗位拆分
【多选题】
员工资料的标志有（）等。 ___
A. 柜员标志
B. 库管员标志
C. 现金业务类标志
D. 凭证标志
【多选题】
柜员锁定分为（）。 ___
A. 密码锁定
B. 离岗锁定
C. 交接锁定
D. 日结锁定
【多选题】
柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___
A. 权限预交接
B. 权限交接
C. 权限交回
D. 柜员交接
【多选题】
柜员离岗分为（）。 ___
A. 临时离岗
B. 休班
C. 短期离岗
D. 长期离岗
【多选题】
会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___
A. 权限预交接
B. 权限交接
C. 柜员交接
D. 不用办交接
【多选题】
柜员身份认证分为（）模式。 ___
A. 指纹+密码
B. 柜员卡+指纹
C. 柜员卡+虹膜
D. 柜员卡+密码
【多选题】
柜员卡按使用状态分为（）。 ___
A. 空白卡
B. 成品卡
C. 停用卡
D. 作废卡
【多选题】
柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___
A. 权限交接
B. 柜员交接
C. 请假
D. 未交接的
【多选题】
机构开账分为（）账两种方式。 ___
A. 正常开账
B. 多人开账
C. 三人开账
D. 双人开账
【多选题】
任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___
A. 手机号码
B. 有效身份证件类型
C. 证件号码
D. 客户名称
【多选题】
关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。 ___
A. 营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B. 客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C. 营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
D. 营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
【多选题】
根据关注主体不同，关注名单分为（）三大类。 ___
A. 关注客户
B. 关注账户
C. 关注国家（地区）
D. 关注群体
【多选题】
关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。柜面渠道有（）等控制方式。 ___
【多选题】
开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括（）。 ___
A. 活期储蓄账户
B. 借记卡账户
C. 保证金账户
D. 活期一本通账户
【多选题】
按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。 ___
A. 总账自身平衡核对
B. 分户账自身平衡核对
C. 总账与分户账核对
D. 银企对账
【多选题】
表内科目是指列入资产负债表和损益表内的，用来控制和反映（）资产负债共同类、所有者权益类和数字资料的会计科目 ___
A. 资产
B. 负债
C. 损益类
D. 现金类
【多选题】
表外科目分为（）。 ___
A. 有价单证类
B. 或有事项类
C. 实物管理类
D. 登记备查类
【多选题】
财务报告包括（）。 ___
A. 月度财务报告
B. 季度财务报告
C. 年度财务报告
D. 其他财务报告
【多选题】
会计档案按照期限可分为（）。 ___
A. 永久保管
B. 定期保管
C. 不定期保管
D. 随意保管
【多选题】
会计科目按核算要求分为（）。 ___
A. 表内科目
B. 表外科目
C. 或有事项
D. 登记备查
【多选题】
会计凭证按来源分为（）。 ___
A. 原始凭证
B. 通用凭证
C. 记账凭证
D. 原始附件
【多选题】
会计凭证的受理应做到（）。 ___
A. 是否为本单位凭证
B. 是否超过存款余额
C. 款项来源是否符合规定
D. 大小写金额是否一致
【多选题】
会计凭证基本要素包括（）。 ___
A. 年、月、日
B. 货币名称（符号）及大小写金额
C. 收、付款账户的户名和账号
D. 收、付款账户的开户行名称和行号
【多选题】
客户分户账主要包括（）、（）等外部账户。 ___
【多选题】
明细核算和综合核算对同一业务分别同时进行账务反映，（），坚持总分核对相符，确保账务平衡。 ___
A. 相互配合
B. 相互补充
C. 相互核对
D. 相互制约
【多选题】
以下属于手工记账规则的是（）。 ___
A. 如果发现凭证内容遗漏不全或有错误时不予记账，应交由制票人更正、补充或更换。
B. 红字墨水笔（签字笔）只用于划线和冲账，以及按规定作重要的文字批注。
C. 账簿上摘要栏文字一格写不完时，可在下一格连续填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。
D. 如果账页记载错误无法更改时，不得撕毁，应经会计主管同意，可换新账页记载
【多选题】
综合核算是按科目进行的核算，反映各科目资金增减变化及其结果的总括情况，是明细核算的概括和综合，主要包括()、（）和（）等。 ___
A. 科目日结汇总表
B. 总账
C. 日计表
D. 结算凭证
【多选题】
核算码按核算形式可分为（）等类型。 ___
A. 标准内部账户
B. 非标准内部账户
C. 客户账
D. 科目账
【多选题】
农商行的账务核算主要包括（）等。 ___
A. 会计主体内部核算
B. 法人内跨会计主体间内部核算
C. 跨法人会计主体核算
D. 外币业务核算
【多选题】
农商行的账务组织包括（）。 ___
A. 明细核算
B. 综合核算
C. 账户核算
D. 汇总核算
【多选题】
下列属于一级会计科目的有（）。 ___
A. 1010现金
B. 101010在途现金
C. 101015经费现金
D. 3060同城往来
【多选题】
报表按生成时机分为（）。 ___
A. 连线批量报表
B. 连线预约报表
C. 日终批量报表
D. 日间批量报表
【多选题】
会计档案按照存储介质不同分为（）。 ___
A. 纸质会计档案
B. 电子会计档案
C. 磁盘会计档案
D. 光盘会计档案
【多选题】
以下（）会计资料应当作为会计档案保管。 ___
A. 会计凭证
B. 会计账簿
C. 财务会计报告
D. 其他类会计资料
【多选题】
利率分为（）三种。 ___
A. 年利率
B. 月利率
C. 日利率
D. 季利率
推荐试题
【多选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款审查应重点关注调查人的禁止情况和借款人的_____等。___
A. 偿还能力
B. 诚信状况
C. 担保情况
D. 风险程度
【多选题】
按照《个人贷款管理暂行办法》的规定，_____情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。___
A. 借款人无法实现确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D. 法律法规规定的其他情形的
【多选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，用于质押的知识产权应当_____，依法可转让，且不违反国家保密法规和国有资产管理规定。___
A. 合法
B. 完整
C. 有效
D. 权属清晰
【多选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，商业银行的知识产权质押合同要明确出质人维护 的义务。___
A. 知识产权权利完整性
B. 质权人质权有效性
C. 知识产权权利有效性
D. 质权人质权完整性
【多选题】
按照《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》的规定，贷款合同约定的还款期限届满，借款人到期未履行还款义务或者发生当事人约定的实现质权的情形，商业银行可以通过 等方式实现质权。___
A. 协议折价
B. 拍卖
C. 变卖
D. 许可使用
【多选题】
某商业银行拟向某科技公司发放知识产权质押贷款，依据《关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见》规定，商业银行接受作为质物的知识产权的标准包括：___________
A. 合法完整有效
B. 依法可转让
C. 权属清晰
D. 不违反国家保密法规和国有资产管理规定
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，下列哪些林权不得作为抵押财产_________
A. 存在争议的森林、林木、林地
B. 海岸防护林
C. 自然保护区的森林
D. 国防林
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款到期后，银行业金融机构需要处置抵押权时，可采取的方式包括_________
A. 竞价交易
B. 协议转让
C. 林木采伐
D. 诉讼
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是______。___
A. 林权抵押贷款可延长至20年，但不应超过30年
B. 对林权林农抵押贷款利率可不上浮或少上浮
C. 要创新符合林业生产经营特点的多样化的金融产品
D. 非国有的森林资源抵押项目的评估报告只能出自林业主管部门管理的具有乙级以上（含）资质的森林资源调查规划设计、林业科研教学单位
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是_________
A. 对于已取得林权采伐许可证且未实行采伐的林权抵押的，银行业金融机构应明确要求其将林权采伐许可证原件交来妥善保管并向核发林权采伐许可证的机构进行登记
B. 银行业金融机构应在林权抵押贷款合同中明确规定借款人应在贷款合同签订后及时向地级以上林权登记机关办理抵押登记
C. 银行业金融机构应在林权抵押贷款合同中明确规定抵押财产减少时抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值或者借款人提供与减少的价值相应的担保
D. 县级以上地方林权主管部门办理林权抵押登记
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，银行业金融机构应合理限定林权抵押贷款的期限，贷款期限的制定应依据______。___
A. 生产周期
B. 信用状况
C. 贷款用途
D. 贷款金额
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，以下关于林权抵押贷款业务说法正确的是______。___
A. 小额林权抵押贷款可以免评估
B. 经济林林权抵押贷款可以免评估
C. 用材林林权抵押贷款可以免评估
D. 花卉竹林等林权抵押贷款可以免评估
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，可抵押林权包括______。___
A. 用材林、经济林，但不包括薪炭林的林木所有权和使用权及相应林地使用权
B. 用材林、经济林、薪炭林的林木所有权和使用权及相应林地使用权
C. 用材林、薪炭林，但不包括经济林的林木所有权和使用权及相应林地使用权
D. 国家规定可以抵押的其他森林、林木所有权和使用权及相应林地使用权
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款到期出现借款人未清偿债务或出现抵押贷款合同规定的行使抵押权的其他情形时可通过______方式处置已抵押的林权。___
A. 竞价交易
B. 协议转让
C. 林木采伐
D. 诉讼
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款到期，银行业金融机构可以根据______决定是否展期。___
A. 抵押财产状况
B. 借款人经营情况与还款能力的匹配程度
C. 贷款用途
D. 期限的匹配程度
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，林权抵押贷款主要满足______。___
A. 农民为主体的林业生产经营、森林资源培育和开发、林下经济发展、林产品开发的资金需求
B. 企业为主体的林业生产经营、森林资源培育和开发、林下经济发展、林产品开发的资金需求
C. 个体工商户为主体的林业生产经营、森林资源培育和开发、林下经济发展、林产品开发的资金需求
D. 借款人其他生产、生活相关的资金需求
【多选题】
按照《中国银监会 国家林业局关于林权抵押贷款的实施意见》规定，银行业金融机构不应接受无法处置变现的林权作为抵押物，无法处置变现的林权包括______。___
A. 防风固沙林
B. 名胜古迹和革命纪念地的林木
C. 自然保护区的森林
D. 薪炭林
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的_________
A. 合法性
B. 充分性
C. 可实现性
D. 营利性
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行不得对以下用途的业务进行授信 _________
A. 国家明令禁止的产品或项目
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股
C. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
D. 其他违反国家法律法规和政策的项目
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，客户未按国家规定取得以下______ 等有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。___
A. 项目批准文件
B. 环保批准文件
C. 土地批准文件
D. 其他按国家规定需具备的批准文件
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测但不限于以下内容_________
A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同
B. 客户的法律地位是否发生变化
C. 客户的财务状况是否发生变化
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应通过______，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。___
A. 非现场检查
B. 现场检查
C. 落实条件
D. 合规检查
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，项目融资需求应关注___________
A. 项目可行性
B. 项目营利性
C. 项目完工时限
D. 项目批准
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应建立完整的______，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。___
A. 授信政策
B. 决策机制
C. 管理信息系统
D. 统一的授信业务操作程序
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，从事授信尽职调查的人员应具备较完备的知识，包括______，接受相关培训，并依诚信和公正原则开展工作。___
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循的______原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。___
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制
B. 当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见
C. 对客户资料补充或变更时，授信工作人员之间应主动进行沟通，确保各方均能够及时得到相关信息
D. 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户_______等方面的风险进行识别。___
A. 履约记录
B. 产品和市场
C. 公司治理
D. 宏观经济环境
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下_______属于该指引所称授信。___
A. 保理
B. 保证
C. 贷款承诺
D. 回购
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：_______。___
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户财务收支能力发生重大变化
C. 客户涉及重大诉讼
D. 外部政策变动
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行对发生变动的客户评价报告，应随时进行审查
B. 商业银行授信决策应在书面或口头授权范围内进行
C. 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，兼顾外部因素，发表决策意见
D. 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，客户未按国家规定取得以下_______有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。___
A. 项目批准文件
B. 环保批准文件
C. 土地批准文件
D. 其他按国家规定需具备的批准文件
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应当遵循以下原则_______ ___
A. 统一原则
B. 系统原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应当采取______措施分散风险。___
A. 组织银团贷款
B. 联合贷款
C. 贷款转让
D. 担保贷款
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10％以上关联交易的情况，包括______ ___
A. 交易各方的关联关系
B. 交易项目和交易性质
C. 交易的金额或相应的比例
D. 定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）
【多选题】
银行业监督管理机构按《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查_________
A. 商业银行对集团客户授信管理制度的建设情况
B. 商业银行对集团客户授信管理制度的执行情况
C. 信贷信息系统的管理情况
D. 信贷信息系统的建设情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应当通过查询贷款卡信息及其他合法途径，充分掌握集团客户的______等重大事项，防止对集团客户过度授信。___
A. 负债信息
B. 关联方信息
C. 对外对内担保信息
D. 诉讼情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列______情形之一的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施。___
A. 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B. 未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C. 利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的
D. 经营范围发生变化
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行应结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括_________
A. 集团客户授信业务风险管理的组织建设
B. 风险管理与防范的具体措施
C. 确定单一集团客户的范围所依据的准则
D. 对单一集团客户的授信限额标准、内部报告程序以及内部责任分配
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：_________
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B. 共同被第三方企事业法人所控制的
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理的
