【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上，满足下列条件之一的，均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式，每日监控账户异常（可疑）交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中，应遵循风险为本、审慎均衡的原则，包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过（）和（）两种方式进行。 ___
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账，凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件，或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号，不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___
A. 客户是否已缴清费用；
B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；
C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；
【多选题】
对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程
【多选题】
网点重空凭___等交易，实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施，严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
【多选题】
每个会计档案交接环节，交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点，对封存的档案包___无误后，在移交清册上签章确认。
【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程，严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
推荐试题
【多选题】
舆情事件处理的阶段主要分为___几个阶段。
A. 潜伏期
B. 爆发期
C. 消退期
D. 处理期
【多选题】
以下哪些是下属公司品牌舆情管理小组的工作职责？ ___
A. 及时并如实做好舆情预警信息上报工作，建立并完善下属公司舆情预警信息数据库
B. 积极维护当地媒体关系，与媒体保持紧密联系和沟通
C. 落实下属公司所有舆情事件调查工作，提出处理意见和审核整改方案
D. 定期向下属公司总经理、品牌舆情管理部汇报舆情管理工作，处理相关舆情事务
【多选题】
各下属公司在向集团品牌舆情管理部上报媒体采访审批时，审批内容应包含以下哪些内容？ ___
A. 采访对象、采访时间和接待安排
B. 采访主题和提纲
C. 采访需求
D. 拟回复内容
【多选题】
舆情处理方案需明确指出以下哪些内容？ *___
A. 事件概况、事件级别
B. 媒体介入情况
C. 处理责任部门
D. 处理建议
【多选题】
下属公司需定期组织召开日常（）以及（），提高舆情防范意识和舆情处理能力。 *___
A. 舆情处理效果评估会
B. 舆情预警会议
C. 舆情高发节点预警会议
D. 舆情预案商讨会
【多选题】
媒体采访发言人通常情况下都由下属公司/项目负责人担任；如下属公司/项目指定其他人担任发言人接受采访的，须报___有关领导审批确认。 *
A. 下属公司/项目责任人
B. 商业地产集团品牌舆情管理部
C. 大集团
D. 商业地产集团
【多选题】
取得国有土地证开发权的途径一般包括___
A. 招拍挂
B. 旧村改造
C. 土地一级开发
D. 土地二级开发
E. 股权转让
【多选题】
土地出让中的所谓招拍挂指___
A. 招标
B. 拍卖
C. 挂牌
D. 邀标
E. 定标
【多选题】
挖掘物业价值最大化是营销策划的重要命题，通常我们所说的物业价值主要包括以下那些部分：___
A. 区位价值
B. 社区价值
C. 客户价值
D. 产品价值
E. 城市价值
F. 服务价值
【多选题】
假如项目计划在开盘前举办新闻发布会，拟邀请媒体朋友过来参加，需要注意的环节有哪些？___
A. 与项目部确认，确保发布会当天现场各项条件完善
B. 做好媒体选择、邀约、若涉及交通、食宿问题做好安排
C. 落实现场包装的各项物料、活动流程、小礼品等
D. 提前邀约好领导，并准备好新闻通稿、串词、领导发言等
E. 媒体参观结束之后应有新闻稿件发布作为配合等，稿件发布前要求给予提前确认等
【多选题】
以下哪些属于示范区主题包装范围？___
A. 项目外围、项目主入口
B. 商业街、泛会所、凤凰俱乐部
C. 物业、泳池、园林
D. 导视系统、看楼通道、洋房板房、别墅板房
【多选题】
共创会输出成果包括：___
A. 项目工作组成员；
B. 项目进度安排；
C. 项目初步定位及发展思路；
D. 项目初步产品方案（含示范区初步思路）；
E. 销售铺排方案；
F. 各职能工作重点、责任人员及时间节点；
【多选题】
项目营销招标小组由哪些部门组成：___
A. 项目营销策划部
B. 项目财务部
C. 项目法务部
D. 项目合同预算部
E. 项目营销分管领导
【多选题】
房地产销售过程计算人均效能按 ( )计算，去化率按( )计算___
A. 销售面积
B. 销售金额
C. 销售套数
D. 销售面积和金额
【多选题】
项目营销策划包括___
A. 卖点策划
B. 营销策略
C. 价格策略
D. 销售形势
E. 付款方式
F. 促销手段
【多选题】
项目不确定性分析包括___
A. 盈亏平衡分析
B. 敏感性分析
C. 决策树概率分析
D. 风险规避和控制措施
E. 项目效益评价
【多选题】
以下哪能些属于房地产营销推广策略___
A. 新闻抄作
B. 折扣价格
C. 公关活动
D. 导购
E. 售后服务
【多选题】
推广渠道选择的考虑前提的主要因素有哪些？___
A. 货量及后期推售节点
B. 产品类型
C. 目标市场(主力、辐射)
D. 开盘时间
E. 平均费率参考
F. 渠道成本
G. 产品定价
【多选题】
区外围挡常用规格有哪些：___
A. 3米高
B. 4米高
C. 5米高
D. 6米高
【多选题】
关于三面户外大牌验收标准表述正确的是___
A. 验收广告公司与合作下单不一致时，只需核对广告公司联系人
B. 提交至少2个面的验收照片
C. 需要以当天报纸为参照进行拍照
D. 需要核对投放地点、尺寸、数量、亮灯情况是否与合作下单一致
E. 添加投放效果数据分析
F. 验收费用与合作下单不一致时以验收为准
【多选题】
以下哪些属于推广类氛围包装？___
A. 导视系统包装
B. 看楼通道包装
C. 样板房包装
D. 展厅及展点包装
【多选题】
常规项目工地围挡设置要求：___
A. 地块重点人流
B. 车流路侧
C. 设置3-5米喷画围挡（镀锌板）
D. 设置射灯
【多选题】
关于出街广告主标提炼原则说法正确的是？___
A. 根据客户关注度卖点排序
B. 根据项目配套/交通等利好及时放大输出
C. 结合政策变化及时调整；
D. 根据竞争对手输出内容调整
【多选题】
制定推广计划需考虑的因素有哪些？___
A. 推售的货量、产品类型
B. 项目辐射的客户市场
C. 开盘的时间
D. 销售费率
【多选题】
一个好的房地产项目案名，应该具备以下哪些要素？___
A. 对产品定位的暗示
B. 社区规模的传达
C. 对物业功能属性的传达
D. 对目标客户价值观的迎合
E. 要通俗上口，音节搭配和谐
F. 需要体现高档
【判断题】
入伙前营销部一房一验，必须携带推广户型图、合同附图、交付标准，检查交付房屋是否存在合同约定与实际不符的情况；房屋交付前营销部应组织不少于两次的一房一验，且第二次一房一验不得晚于交付前30天完成
【判断题】
客服专员/助理须负责签约台账，客户资料录入、统计整理，按时上报签约类报表
【判断题】
工程抵楼时，对方就抵楼款开具的发票可小于用于抵楼的工程款金额
【判断题】
大客户/包销房合作必须约定违约条款，即合同销售额10%作为违约金
【判断题】
项目公司换房的套数不得超过年度签约套数的5%
【判断题】
项目公司超过3户以上的集团退房，项目公司应对合同条款重新审查，研究策略
【判断题】
项目公司客服部参与营销物料的管理，主要负责采购申请、验收、出入库、保管等
【判断题】
客户在提交书面申请并填写《销售换房审批表》/《销售退房审批表》到项目公司客服部，经审批通过后方可更换
【判断题】
在更名时，如是带特别折扣的房源，如需按折扣价更名，申请必须报原折扣审批人同意
【判断题】
特殊销售政策（如工抵、大客户、员工购房）的更名，需经过项目公司负责人审批通过后方可执行
【判断题】
一次性或分期付款的客户，如无特殊情况，客服需在签约后7日内完成合同备案（客户提前签定延迟备案申请的除外）
【判断题】
纯自售签约前业主转名，该流程只需经过项目公司责任人审批后即可执行
【判断题】
一般情况下，银行按揭贷款客户，客户需在银行资料审核通过后5日内完成合同备案，并将备案信息及时通知相关银行
【判断题】
纯自售签约后退房，该流程需经品牌营销中心审批后方可执行
【判断题】
项目公司开盘前，客服需在后台系统建立推售房源房间并且录入经商业集团财务中心审批后的付款方式
