【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
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相关试题
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
【判断题】
☆中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
【判断题】
☆金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
【判断题】
☆金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
【判断题】
☆☆金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
【判断题】
☆☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达7万元（含）以上时，应当要求个人在5日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆同一家银行通过电子渠道非面对面方式可以为同一人开立5个允许非绑定账户入金的III类户。
【判断题】
☆☆每个客户名下最多可拥有1本活期一本通存折和4张借记卡，社会保障卡、军人保障卡不计入数量限制。
【判断题】
☆自2016年12月1日起，同一个人客户在我行开立个人银行结算账户的，仅能开立一个Ⅰ类户，但在此日期之前在我行开立一个以上Ⅰ类户的客户，可以再新开Ⅰ类户。
【判断题】
☆☆I类账户连续6个月内客户未主动发起资金类交易或签约类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。
【判断题】
☆银行各种电子渠道支持办理开立I类账户的开户业务。
【判断题】
☆☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，可以接收非绑定账户小额转入资金。
【判断题】
☆☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户时，应当向绑定账户开户行验证二类账户与绑定账户为同一人开立且绑定账户可以为信用卡账户。
【判断题】
☆个人代理他人办理借记卡，原则上个人一次性代办借记卡的数量原则上不得超过5张。
【判断题】
☆☆对委托他人代理开户（法定监护人代理除外）的，除须同时核实存款人和代理人的有效身份证件，留存存款人和代理人证件复印件外，还要当场电话联系存款人进行核实，确实无法当场联系到存款人的，仍应予以开户，并如实记录核实结果。
【判断题】
☆☆个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户后，需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。
【判断题】
☆☆年满16周岁不满18周岁客户本人办理开户，仅需提供身份证件原件即可办理。
【判断题】
☆☆依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。
【判断题】
☆☆存款人如需查询账户信息，应由本人申请。除有权机关外，其他单位与个人不得随意查询存款人账户信息。
【判断题】
☆☆存款人首次在我行开立个人结算账户，且我行核心业务系统中未登记身份信息的，要先为其开立客户号，完成存款人信息登记及信息核实结果的登记。
【判断题】
☆☆Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为5万元，年累计限额合计为20万元。
【判断题】
☆☆Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
【判断题】
☆☆银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将Ⅱ类户转为Ⅰ类户。
【判断题】
☆☆通过网上银行和手机银行等电子渠道提交银行账户开户申请的，存款人仅能开立Ⅲ类户。
【判断题】
☆☆对于冒名开户被纳入反洗钱黑名单的客户，5年内不得为相关客户新开账户。
【判断题】
☆☆被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，总行将统一将其账户状态设置为“休眠户”，并注明休眠原因。
【判断题】
☆☆涉案账户存款人名下账户清单将由各分行定期提取数据并下发各经营单位。
推荐试题
【单选题】
2017年7月2日，公司再生铅资源循环利用及高效清洁生产技改项目奠基并开工建设，该工程采用一条氧气底吹-液态高铅渣直接还原生产线，替代原有两条（ ）生产线，实现环保提升、技术升级。___
A. 氧气底吹-鼓风炉还原
B. 氧气侧吹-鼓风炉还原
C. 废旧铅酸蓄电池自动分离－底吹熔炼再生铅
【单选题】
2017年7月，公司主持的产学研结合的项目有色金属冶炼烟气多污染物协同控制技术成功申请为（ ），获得国家中央财政经费3245万元。___
A. 国家重点研发计划
B. 国家863计划
C. 国家科技支撑计划
【单选题】
公司目前的战略布局是：（ ）___
A. 做强有色主业，坚持循环经济，加快转型升级，完善产业链条
B. 上游抓资源、主业抓标杆、下游抓延链，外向抓贸易，周边抓多元
C. 两创两转两突破
【单选题】
公司2018年的工作思路是：（ ）___
A. 做强有色主业，坚持循环经济，加快转型升级，完善产业链条
B. 上游抓资源、主业抓标杆、下游抓延链，外向抓贸易，周边抓多元
C. 两创两转两突破
【单选题】
公司规划了与国家战略相对应的“三步走”的战略部署，其中第三步是：（ ）___
A. 保持高速高效发展，建设百年豫光。
B. 持续高效高速发展，到豫光建企100年，实现建设国际一流标杆企业的目标。
C. 持续高速扩张，到豫光建企100年，建设成为中国最好的企业。
【单选题】
张战伟书记要求公司要组织实施“511”工程。以下哪项不是“511”工程涵盖内容：（ ）___
A. “十三五”末工业产值达到500亿元
B. 建设一个国家级实验室或国家级技术创新平台；一个全行业标杆性工程
C. 建设一个世界级实验室；建设一个行业一流产业示范工程
【单选题】
关于公司目前主要产品年生产能力表述不正确的是( )。___
A. 铅锭40万吨
B. 锌锭30万吨
C. 硫酸110万吨
D. 黄金50吨
【单选题】
目前公司产业涵盖领域不包括下列( )。___
A. 有色金属
B. 化工
C. 再生产业
D. 软件开发
【单选题】
公司主导产业中，( )通过国家行业准入。___
【单选题】
“两创两转两突破”工作主线中，两突破指：（ ）___
A. 发展有大的突破，效益有大的突破
B. 规模有大的突破，利税有大的突破
C. 利润有大的突破，技术有大的突破
【单选题】
公司的三条红线是：（ ）___
A. 安全、质量、环保
B. 安全、效益、环保
C. 生产、质量、环保
【单选题】
2018年公司的主要预期目标：实现工业总产值（ ）亿元，实现利税15亿元。___
【单选题】
公司的铅冶炼技术发展过程，不包括下列哪一种技术（ ）___
A. 烧结锅、烧结机
B. 富氧底吹氧化——鼓风炉还原、液态高铅渣直接还原炼铅
C. 基夫赛特直接炼铅工艺
【单选题】
下列关于公司循环经济建设的说法，错误的是：（ ）___
A. 建设资源节约型、环境友好型社会，是豫光不懈的追求
B. 目前，企业已形成了铅系统综合回收、锌系统综合回收两个循环经济圈
C. 公司是国家首批循环经济试点单位
【单选题】
豫光是河南省首家生产阴极铜的铜冶炼企业。关于“双底吹连续炼铜”新工艺，下列说法不正确的是：（ ）___
A. 该工艺流程短、投资少、节能减排效果明显
B. 工艺水平国际先进、自动化信息化融合程度高
C. 该工艺离发达国家水平还有一定差距
【单选题】
豫光是世界再生铅发展的中国样本。关于公司再生铅说法不正确的是：（ ）___
A. 国内首创再生铅和原生铅结合的豫光模式
B. 首创废铅酸蓄电池回收网络体系，开辟了废铅酸蓄电池绿色回收新模式
C. 废铅酸蓄电池回收竞争不过非法企业，应该放弃
【单选题】
《豫光集团创建中国有色冶炼标杆企业工作方案》提出，要以创建“七个一流”的中国有色冶炼标杆企业为目标，力争十三五期间实现铅锌铜冶炼关键可比指标和主要细分指标全面达到行业最优。其中，不属于七个一流的是：（ ）___
A. 安全一流、环保一流、质量一流
B. 指标一流、管理一流、文化一流
C. 规模一流、生产一流、细节一流
【单选题】
公司十三五期间管理工作的主线是“（ ）”，通过对标行业最优，做到指标提升和管理进步互动互促，实现公司竞争实力和行业引领能力显著增强。___
A. 创建中国有色冶炼标杆企业
B. 创建中国有色冶炼创新企业
C. 创建中国最具竞争力企业
【单选题】
十三五期间，公司把培育和评选一系列标杆作为创建标杆企业的重要载体，建立评价标准，有序分级推进。下列不属于的是：（ ）___
【单选题】
豫光集团企业文化体系包含（ ）___
A. 核心理念
B. 企业使命
C. 企业价值观
D. 以上全部
【单选题】
企业文化的核心内容是（ ）___
A. 形象文化
B. 品牌文化
C. 精神文化
D. 行为文化
【单选题】
以下（ ）属于公司企业文化的载体。___
A. 《豫光》报
B. 豫光集团公众号
C. 豫光集团网站
D. 以上都是
【单选题】
企业文化的功能是（ ）___
A. 自律功能、整合功能、激励功能、培育功能
B. 导向功能、凝聚功能、激励功能、品牌功能
C. 自律功能、导向功能、整合功能、激励功能
D. 自律功能、导向功能、整合功能、推进功能
【单选题】
企业使命明确了企业存在的目的和价值。（ ）是我公司的企业使命。___
A. 绿色发展 共享未来
B. 绿色发展 创新未来
C. 诚信天下 共享未来
D. 创新发展 绿色未来
【单选题】
企业愿景是对企业为之奋斗的理想、抱负和蓝图的描述和勾画。我公司的企业愿景是（ ）。___
A. 建百年豫光 创行业标杆
B. 创行业标杆 建百年豫光
C. 创百年豫光 建行业标杆
D. 建行业标杆 创百年豫光
【单选题】
企业价值观是一个企业最基本的信仰和判断言行的是非标准。我公司的价值观是（ ）。___
A. 共享成功共享生活
B. 诚心负责、成就客户
C. 专业进取、尊爱至诚、锲而不舍
D. 相互信任、信誉至上
【单选题】
企业精神是建立在共同信念、价值基础上的群体精神风貌。我公司的企业精神是（ ）。___
A. 创新求实 团结奋进
B. 团结创新 求实奋进
C. 团结奋进 求实创新
D. 团结奋进 创新求实
【单选题】
核心理念是企业基本设想与科技优势、发展方向、共同信念和企业追求的经营目标的高度总结。我公司的核心理念是（ ）。___
A. 愚公移山 产业报国
B. 团结奋进 创新求实
C. 共享成功 共享未来
D. 绿色冶炼 循环发展
【单选题】
（ ）是我公司多年来形成的经营观。___
A. 替客户创造价值
B. 为客户创造利润
C. 替客户创造未来
D. 为客户追求利益
【单选题】
（ ）的质量观，让豫光持续引领行业进步，成为多家世界知名电池制造商的独家原材料供应商，豫光品牌享誉全球。___
A. 精益求精 质量第一 三品引领
B. 绿色发展 三品引领 至诚至精
C. 三品引领 绿色冶炼 至精至诚
D. 三品引领 绿色冶炼 精益求精
【单选题】
循环利用、再生发展是公司的（ ），是豫光作为资源性企业、作为国家循环经济首批试点企业，所选择的的一种科学发展模式。___
A. 资源观
B. 发展观
C. 经济观
D. 再生观
【单选题】
公司坚持用发展的眼光去看待每一个员工。我公司的人才观是（ ）。___
A. 以人为本 知人善任
B. 以德为先 用人所长
C. 以才为先 用人所长
D. 以德为本 德才兼备
【单选题】
执行是一种职业习惯和职业素养，是一个企业高效运行的根本保障。（ ）是我公司的执行观。___
A. 执行到位不拖延
B. 赢在执行
C. 马上开始
D. 永远没有借口
【单选题】
多年来，我公司始终坚持把员工的安全放在各项工作的首位，形成了完整的企业安全文化。安全第一、生命至上是公司的（ ）。___
A. 发展观
B. 安全观
C. 生命观
D. 经营观
【单选题】
公司的环保观是（ ）。___
A. 绿水青山就是金山银山
B. 绿色冶炼 环保发展
C. 绿色第一 环保优先
D. 环保第一 绿色发展
【单选题】
效益是企业一切经济活动的根本出发点和生命线。（ ）是公司的成本观。___
A. 成本优先
B. 节约就是效益
C. 小节约 大效益
D. 降本增效
【单选题】
公司的行为观是（ ）。___
A. 做文明人 塑工匠魂
B. 忠于企业 爱岗敬业
C. 热爱企业 严守秘密
D. 做文明人 塑豫光魂
【单选题】
在60多年的发展中，豫光积淀了许多企业发展和管理的经验，更积淀了支撑企业发展的企业精神。在这些精神中，有五种精神是豫光企业精神的核心，构成了豫光文化的特色。这五种精神分别是（ ）___
A. 艰苦奋斗精神 敢为人先精神 创新精神 担当精神 工匠精神
B. 创新精神 敢为人先精神 艰苦奋斗精神 共赢精神 工匠精神
C. 追求卓越精神 共赢精神 创新精神 工匠精神 担当精神
D. 艰苦奋斗精神 创新精神 精益求精精神 工匠精神担当精神
【单选题】
豫光徽以（ ）为基本形式，图形象征公司发展的强劲态势。___
A. “豫光”两字汉语拼音字母首拼YG
B. 龙和祥云
C. 印章
【单选题】
得益于公司“锌湿法清洁冶炼及资源高效利用技术”等一批先进工艺的应用，锌业公司跻身行业首家上榜（ ）企业。___
A. 国家绿色工厂
B. 国家环保工厂
C. 国家清洁生产工厂
