【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
【判断题】
☆中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
【判断题】
☆金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
【判断题】
☆金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
【判断题】
☆☆金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
【判断题】
☆☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达7万元（含）以上时，应当要求个人在5日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆同一家银行通过电子渠道非面对面方式可以为同一人开立5个允许非绑定账户入金的III类户。
【判断题】
☆☆每个客户名下最多可拥有1本活期一本通存折和4张借记卡，社会保障卡、军人保障卡不计入数量限制。
【判断题】
☆自2016年12月1日起，同一个人客户在我行开立个人银行结算账户的，仅能开立一个Ⅰ类户，但在此日期之前在我行开立一个以上Ⅰ类户的客户，可以再新开Ⅰ类户。
【判断题】
☆☆I类账户连续6个月内客户未主动发起资金类交易或签约类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。
【判断题】
☆银行各种电子渠道支持办理开立I类账户的开户业务。
【判断题】
☆☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，可以接收非绑定账户小额转入资金。
【判断题】
☆☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户时，应当向绑定账户开户行验证二类账户与绑定账户为同一人开立且绑定账户可以为信用卡账户。
【判断题】
☆个人代理他人办理借记卡，原则上个人一次性代办借记卡的数量原则上不得超过5张。
【判断题】
☆☆对委托他人代理开户（法定监护人代理除外）的，除须同时核实存款人和代理人的有效身份证件，留存存款人和代理人证件复印件外，还要当场电话联系存款人进行核实，确实无法当场联系到存款人的，仍应予以开户，并如实记录核实结果。
【判断题】
☆☆个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户后，需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。
【判断题】
☆☆年满16周岁不满18周岁客户本人办理开户，仅需提供身份证件原件即可办理。
【判断题】
☆☆依托自助机具为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。
【判断题】
☆☆存款人如需查询账户信息，应由本人申请。除有权机关外，其他单位与个人不得随意查询存款人账户信息。
【判断题】
☆☆存款人首次在我行开立个人结算账户，且我行核心业务系统中未登记身份信息的，要先为其开立客户号，完成存款人信息登记及信息核实结果的登记。
【判断题】
☆☆Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为5万元，年累计限额合计为20万元。
【判断题】
☆☆Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
【判断题】
☆☆银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将Ⅱ类户转为Ⅰ类户。
【判断题】
☆☆通过网上银行和手机银行等电子渠道提交银行账户开户申请的，存款人仅能开立Ⅲ类户。
【判断题】
☆☆对于冒名开户被纳入反洗钱黑名单的客户，5年内不得为相关客户新开账户。
【判断题】
☆☆被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，总行将统一将其账户状态设置为“休眠户”，并注明休眠原因。
【判断题】
☆☆涉案账户存款人名下账户清单将由各分行定期提取数据并下发各经营单位。
【判断题】
☆☆营业机构员工允许在本网点代理他人开户。
【判断题】
☆☆如存款人在我行存款总计不超过5万元，对存款人直系亲属申请继承过户或销户，且办理公证手续存在实际困难的，经办行可凭其提供的相关证明文件，由有权人审批签字后，予以通融办理。
【判断题】
☆☆个人存款账户销户时，如存款账户介质号无法辨识，应做挂失销户处理。
【判断题】
☆☆余额为零的个人结算账户，自余额为零之日起2年内未发生收付活动的，视同存款人自愿销户，我行有权作账户撤销处理。
【判断题】
☆☆信用卡的个人结算账户由各地分行自行向当地人民银行申报。
推荐试题
【简答题】
多模155M光板用多模光纤能与单模155M光板对接吗？请解释原因。如果用单模光纤呢？
【简答题】
处理ONT无法注册的都有哪些方面的问题？
【简答题】
某个集团客户发生故障，业务无法使用，作为网管或维护人员，您准备如何处理？请将处理步骤详细描述。
【简答题】
一台连接D-link的HP5000激光打印机，地址为10.35.15.16，简述在一台10.35.15.20的台式机如何添加网络打印机（Windows XP操作系统）
【简答题】
用ping测试TCP/IP网络连接是否正常的操作步骤。
【简答题】
MA5610设备语音端口出现远端阻塞的原因
【简答题】
当某用户报告称网络出现延时偏大，甚至有丢包现象，该现象有可能是那些原因引起？
【简答题】
滑动产生的基本原因是什么？滑动会导致什么？
【简答题】
请写出造成ODN链路损耗的因素有哪些？
【简答题】
ONU激活进程在OLT控制下工作，ONU应答OLT启动的消息。请描述激活进程的大致步骤：
【简答题】
WDM工程中，如果出现了非线形效应产生误码，最基本定位的方法是？
【简答题】
某工程由5个Metro3000设备组成622M单向通道保护环。中心站是1号网元，2M为集中型业务，PP为恢复式。4号网元跟踪外部BITS，其它网元西向跟踪该站。在4、5号网元之间光缆断纤后，如果将5号网元的西向光板自环，是否有问题？ 如果将4号网元的东向光板自环，是否有问题？ 并解释原因。
【简答题】
请简述为什么在运行BGP的AS之内通常需要配置IBGP全连接？在大规模网络中使用IBGP全连接会带来什么问题？以及如何解决这些问题？
【简答题】
请说明TU_AIS与E1_AIS两个告警的含义及可能的产生原因
【简答题】
请简述MS-RDI告警的含义以及触发的条件。当用SDH仪表的光口与SDH设备光口对接测试时，如果仪表上发现MS-RDI会是什么问题？
【简答题】
请说明在波分系统中网管怎样实现对设备的监控，并说明其主要特点。
【简答题】
MA5680T风扇框灯为黄色的原因有几个
【简答题】
什么是抖动?什么会引起抖动?抖动是如何影响网络的?
【简答题】
我国现阶段同步网的组网方式是什么？这种组网有哪些特点？
【简答题】
PON的定义是什么？它由哪几部分组成？ 与其他技术相比，PON技术与的优势是什么？
【简答题】
SDH光传输设备的传输距离主要由哪些因素决定？对1310nm窗口来说传输主要由哪些因素决定？
【简答题】
光电转换器所有指示灯都正常，但是链路无法传输数据，如何处理？
【简答题】
光缆分类方法很多，按敷设方式不同可分为哪几类
【简答题】
简要回答针对PDH的哪些弱点发展出的SDH？
【简答题】
请简述GPON、IP-PBX、PBX三种接入方式及区别。
【简答题】
什么是集团V网功能？集团V网具备哪些功能？集团V网功能是否能在固定电话与手机间实现？
【简答题】
在CMNET网络中环路对网络影响很大，在日常维护过程中如何判断故障点是由环路造成的？
【简答题】
如果要对一台交换机进行三层远程管理，我们需要为交换配置哪些数据？
【简答题】
通常情况下我们所说的端口环路会有什么样的故障表现，如果排查此类问题？
