【多选题】
关于运营档案调阅，说法正确的是（ ）___
A. 应以调阅电子运营档案为主
B. 档案移交入库后，档案库房可以直接受理内外部调阅申请
C. 到库房调阅原件的，由管库员核实证明材料，并陪同查阅，提供复制。调阅人只能在调阅区等候，查阅档案，不得进入保管区和交接区
D. 档案原件一律不得对外借出
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【多选题】
档案库管库人员连续任职年限最长为（ ）年，和（ ）为不相容岗位。___
A. 3
B. 5
C. 对账人员
D. 保安人员
【多选题】
根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，作业中心对业务的（ ）负责。___
A. 有效性
B. 正确性
C. 准确性
D. 及时性
【多选题】
根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，专业类业务包括（ ）。___
A. 对公汇款
B. 对公账户开销户
C. 贷款业务
D. 作业中心端发起的汇入汇款
【多选题】
BOS的纸质档案包括在受理网点产生的 ( )。___
A. 日终业务报告表
B. 受理记录凭证
C. 原始凭证
D. 其他业务资料
【多选题】
超级柜台业务受理过程中，前端服务员应注意哪些事项（ ）。___
A. 客户办理业务时，前端服务员应对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。
B. 对于需阅读协议的业务，前端服务员应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。
C. 业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输入密码等关键信息。
D. 交易完成后，前端服务员应查看并提示客户业务处理结果，并将业务回执交予客户。
【多选题】
超级柜台业务申请书打印后，前端服务员指纹确认交易前，应注意哪些事项（ ）。___
A. 前端服务员引导客户核对交易信息一致，由客户本人在业务申请书上签名确认。
B. 前端服务员应审核确认业务申请书打印的客户户名、客户签名与身份证姓名是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致。
C. 若因系统异常或客户拒绝签字等原因导致交易未成功，应在日终补打业务申请书，在申请书上注明原因并签字。
D. 以上均正确
【多选题】
因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的，营业网点应如何处理（ ）。___
A. 前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办理业务。
B. 设备维护员应及时通知设备供应商处理设备故障。
C. 对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，并立即上报管辖行。
D. 不必处理，继续在超级柜台发起业务。
【多选题】
超级柜台纸质档案有（ ）。___
A. 业务申请书
B. 发卡明细表
C. 业务申请书统计表
D. 与客户补充签订的纸质协议
【多选题】
超级柜台电子档案有（ ）。___
A. 系统保存的客户身份证件影像信息
B. 现场抓拍照片
C. 联网核查结果
D. 业务申请书影像
【多选题】
柜面经理指纹认证系统管理的指纹用户范围包括（ ）等系统用户。___
A. 核心业务系统
B. 金库业务管理系统
C. 参数平台
D. 第二代集中作业平台
【多选题】
下列关于柜面经理指纹异常说法正确的是（ ）。___
A. 柜面经理指纹异常是指个体指纹特征不明显或因季节性变化导致指纹特征不易识别。
B. 经管理员重复采集指纹确认为指纹异常的，可审批同意采用“密码+主管指纹授权”认证方式，有效期为1年
C. 审批有效期期末，管理员要对柜面经理指纹情况进行重新确认，如指纹仍然异常可认定为长期有效。
D. 管辖行运营管理部门应每半年汇总辖内指纹异常柜面经理情况以正式文件形式报上级行运营管理部门备案。
【多选题】
关于运送中现金管理,下列说法正确的是（ ）。___
A. 在途现金应通过“运送中现金”科目核算，当日所需现金应当日核销
B. 预约出库、日终缴款的运送中现金，可延至次日核销，遇公休日或节假日可延至下一工作日核销
C. 系统内现金调拨，因特殊情况退回的，可于收到退回现金的下一个工作日核销“运送中现金”
D. 年末“运送中现金”科目不得有余额
【多选题】
金库设有应急门的，密钥应由金库（ ）三人分别保管。___
A. 主管行长
B. 运营管理部门负责人
C. 管库员
D. 运营监管员
【多选题】
在行式自助设备可以采用_方式进行加配钞。___
A. 补充加钞
B. 整体换箱
C. 整体换钞
D. 随机换钞
【多选题】
自助设备清机，要坚持清机时，（ ）“三方核对”的原则。___
A. 回钞金额
B. 账面金额
C. 流水余额
D. 钞箱限额
【多选题】
自助设备用钞币应做到以下（ ）。___
A. 规定面额
B. 机械清分
C. 符合人民银行的流通标准
D. 严禁放入假钞和残钞
【多选题】
除（ ）等情况外，原则上取款机余额不低于10万元不得制订加配钞计划。___
A. 假日加配钞
B. 外包定期加配钞
C. 定期清机
D. 日常加配钞
【多选题】
自助设备加配钞系统紧急开闭锁模式可用于（ ）等情况。___
A. 自动清机账实不符
B. 下箱体卡钞
C. 客户投诉
D. 设备维护
【多选题】
自助设备（ ）的交接保管等可通过自助设备加配钞系统完成.___
A. 电子钥匙
B. 加钞间门控钥匙
C. 设备上箱体钥匙
D. 备用钥匙
【多选题】
通用账户的手动记账交易需输入：___
A. 通用账户账号
B. 业务部门信息
C. 交易对手信息
D. 记账金额
【多选题】
营业机构应严格按照（ ）处理账务。___
A. 账户记账控制规则
B. 业务管理制度
C. 会计核算办法
D. 会计核算规则
【多选题】
营业机构柜面经理应依据真实合规的（ ）进行通用账户记账。___
A. 原始凭证
B. 记账凭证
C. 业务背景
D. 以上都对
【多选题】
通用账户开户时，授权人员应审核业务的（ ）和录入的（ ）。 ___
A. 合规性
B. 合法性
C. 准确性
D. 合理性
【多选题】
用户号使用人员登录运营业务系统，原则上应设定为（ )的认证方式。___
A. 指纹
B. 指纹+密码
C. 密码
D. 以上都可以
【多选题】
___"
A. 实地查访核实
B. 回访客户核实
C. 向公安、民政等国家机关核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
下列说法正确的有：（ ）___
A. 客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易
B. 对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告
C. 对高风险类客户开展加强型尽职调查
D. 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查
【多选题】
开立个人账户的初次识别要点有：（ ）___
A. 他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别
B. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别
C. 居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别
D. 申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别
【多选题】
以下需要持续识别的情况有：（ ）___"
A. 已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）
B. 为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易
C. 办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别
D. 实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货
【多选题】
应开展加强型尽职调查的情况有：（ ）___
A. 初次识别和持续识别中发现的高风险类客户
B. 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易；境外人士签约私人银行业务；境外人士签约网络金融业务；境外人士申办个人信贷业务。
C. 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期
D. 被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对我行端的汇款客户开展加强型尽职调查
【多选题】
___"
A. 鉴别仪
B. 联网核查
C. 人脸识别
D. 以上都是
【多选题】
___"
A. 通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性
B. 人工核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性
C. 通过人脸识别系统比对人证的一致性
D. 以上都是
【多选题】
如遇到系统记录的客户姓名与客户有效身份证上的姓名不一致时，如通过联网核查、辅助证明等手段能够证明客户真实身份的，分以下情况处理：（ ）___
A. 客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应继续为客户办理业务，并逐级上报，由一级分行通过IT服务管理平台提交事件单申请修改客户姓名。
B. 我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。
C. 修改姓名时，需按修改个人客户姓名相关要求办理。
D. 我行系统留存客户姓名有误的，可先为客户办理业务再修改姓名。
【多选题】
以下哪些是联网核查和人脸识别的基本要求？___
A. 联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，不能代替客户身份识别，柜面经理和授权人员应仔细审核客户身份，不能仅依据联网核查和人脸识别结果处理业务。
B. 联网核查的种类包括二代身份证和临时身份证。
C. 柜面经理对客户二代身份证进行联网核查时，应通过二代身份证阅读器机读。对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
D. 业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，可用电子影像代替。
【多选题】
联网核查的大额标准为：（ ）___
A. 有卡(折）现金存款 ≥5万元 >等值5000美元
B. 现金取款 >等值1万美元
C. 转账 ≥50万元 ≥等值5万美元
D. 无卡（折）存款 ≥1万元 ≥等值1000美元
【多选题】
LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下（ ）后续操作。___
A. “命中/继续（涉恐）”
B. “未命中/继续（非涉恐）”
C. “寻求反洗钱中心支持”
D. “命中/继续（非涉恐）”
【多选题】
外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值（ ），大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
外币现金取款当日累计等值（ ）以上时，应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
客户年度累计提钞超过等值（ ）的，需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。___
A. 20000美元
B. 50000美元
C. 50000人民币
D. 100000人民币
【多选题】
个人外币现钞提钞业务只允许客户本人办理或直系亲属（仅限父母、配偶或子女）代为办理，客户本人办理需提供本人身份证件，代办时需提供（ ）。___
A. 委托人的有效身份证件
B. 受托人的有效身份证件
C. 委托人的授权书
D. 直系亲属关系证明
【多选题】
外币资金在境内转账时，只能是（ ）之间的资金划转。___
A. 与其合作伙伴账户
B. 客户本人账户
C. 与其直系亲属账户
D. 与其交易对手账户
推荐试题
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行卡业务人员对客户进行资信调查，应从＿＿＿等方面进行。___
A. 客户的主要情况
B. 财务管理的基本状况
C. 消费信贷记录
D. 还款情况
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，下列关于银行卡发卡业务合规性管理的说法，正确的是＿＿＿。___
A. 各发卡银行应公开明确告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求。
B. 银行卡申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡。
C. 对通过互联网申请的客户，发卡银行只需要求客户下载填写申请表递交后即可发卡。
D. 对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式，发卡银行应通过适当方式核实持卡人身份，不得激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡。
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，下列选项中，＿＿＿属于银行卡业务风险指标。___
A. 呆账率
B. 伪冒损失率
C. 差错率
D. 作废率
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，出现下列＿＿＿等情形的持卡人，属于高风险持卡人。___
A. 有信用卡交易无还款记录
B. 涉嫌非法套现行为
C. 已产生违约金和滞纳金
D. 以上都对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行机构应采取下列＿＿＿等方式，密切监测和防范银行卡欺诈交易。___
A. 在向客户发放新的银行卡时，发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
B. 发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制，对已发现的欺诈申请，建立专门档案管理，防止其再次通过申请审核，形成潜在风险。
C. 发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。
D. 完全依靠中国银联建立健全对特约商户和POS机具的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易。
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行卡发卡机构要严格执行反洗钱规定，履行大额、可疑交易报告义务，加强对银行卡资金交易的监测，同一持卡人存在下列＿＿＿等异常情形的，要及时进行反洗钱报送。___
A. 大量办卡
B. 频繁开户销户
C. 短期内资金分散汇入
D. 短期内资金集中转出
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的＿＿＿和＿＿＿制度。___
A. 实名审核
B. 非现场调查
C. 现场调查
D. 缴纳保证金
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，充分利用＿＿＿等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。___
A. 联网核查身份信息系统
B. 人民银行征信系统
C. 中国银联银行卡风险信息共享系统
D. 中国银监会非现场监管系统
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行发展特约商户过程中，特别要关注＿＿＿等低扣率、零扣率商户的审查。___
A. 批发类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时，收单机构要及时调查核实，并予以纠正。对有疑似＿＿＿行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。___
A. 受理伪卡
B. 盗录信息
C. 套现
D. 欺诈
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，严禁收单机构为了自身短期利益而出现＿＿＿等非理性竞争行为。___
A. 争抢优质客户
B. 一柜多机
C. 不计成本降低商户结算手续费
D. 与多家服务商合作
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的＿＿＿。___
A. 经营背景
B. 营业场所
C. 经营范围
D. 财务状况和资信
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率，严格对＿＿＿等高风险业务的交易授权管理。___
A. 消费撤销
B. 退货
C. 餐饮类消费
D. 消费调整
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联要加强对其分公司和子公司的规范管理，严格执行银行卡相关业务规范和技术标准，将＿＿＿等业务分离，对因收单和外包服务业务管理不善造成案件和损失的，须承担赔偿责任。___
A. 跨行清算
B. 不良清收
C. 收单
D. 外包服务
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，＿＿＿等部门要深刻认识加强银行卡安全管理、防范和打击银行卡违法犯罪的重要性和紧迫性，充分发挥各有关部门的职能作用和部门间的协同作用，共同采取有效措施，从源头上防范、治理银行卡违法犯罪行为，建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。___
A. 各人民银行分支机构
B. 银监会派出机构
C. 公安部门
D. 工商行政管理部门
【多选题】
甲、乙、丙、丁四家单位分别从事不同的行业，均为A银行的客户，现四人分别都向A银行申请安装移动POS机。依据《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，哪些商户的申请可以获得A银行批准_________
A. 甲为某航空公司
B. 乙为某快递公司
C. 丙为某品牌花店
D. 丁为某连锁快餐店
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，电子银行业务包括＿＿＿。___
A. 网上银行业务
B. 电话银行业务
C. 手机银行业务
D. 其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取＿＿＿等措施。 ___
A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型
B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户
C. 责令调整电子银行管理部门负责人
D. 罚款
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构应当按照＿＿＿的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。___
A. 合理规划
B. 统一管理
C. 盈利性
D. 保障系统安全运行
【多选题】
金融机构甲向客户乙提供跨境电子银行服务，签订相关服务协议，依据《电子银行业务管理办法》规定此份服务协议文本应当使用____ 国家或地区文字，并且文字的文本应具有同等的法律效力。___
A. 中文
B. 英文
C. 乙所在国家或地区文字
D. 乙同意的其他国语言
【多选题】
金融机构甲由于业务外包、系统测试、数据恢复与救援等情况而向非金融机构乙转移电子银行业务数据，依据《电子银行业务管理办法》规定，甲乙双方应当事先签订书面保密合同，并指派专人负责监督有关数据的____ ，以确保甲电子银行业务数据的安全并恰当使用。___
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行金融工具公允价值估值应当遵守＿＿＿等原则。___
A. 审慎性
B. 流动性
C. 持续性
D. 充分披露
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行公允价值估值的内控制度和程序包括但不限于＿＿＿。___
A. 制定金融工具的公允价值估值政策，并经董事会和高级管理层审核批准
B. 按照金融工具的性质和估值参数来源，制定盯市或盯模、参数的可观察性和可靠性标准
C. 接受监管部门指导，制定切合监管要求的内部控制制度
D. 确定估值模型需要进行修正或变更的情形和标准
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性，对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析。主要考虑但不限于以下因素＿＿＿。___
A. 金融工具的复杂性
B. 相同或相似金融工具市场价格的可获得性
C. 金融工具交易市场的广度和深度
D. 金融工具持有者的特征
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在参考第三方估值机构的估值结果时，应当评估第三方估值机构的＿＿＿。___
A. 权威性
B. 独立性
C. 持续性
D. 专业性
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在年度财务报表附注中应当披露的金融工具公允价值估值信息包括但不限于＿＿＿等内容。___
A. 公司治理和内控制度的相关信息
B. 估值方法、估值模型、参数来源、模型假设、模型校准、返回检验、压力测试等信息
C. 公允价值估值所处第一层级和第二层级之间的重大转入和转出情况，公允价值第三层级年初和年末信息以及第三层级敏感性分析信息
D. 估值调整和估值不确定性分析等相关信息
【多选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行＿＿＿ 等主要职责，不得开展通道类业务。___
A. 项目选择
B. 尽职调查
C. 投资决策
D. 后续管理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当做到＿＿＿和信息充分披露。___
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 风险控制
D. 价格合理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有＿＿＿等行为。___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失
C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的＿＿＿与＿＿＿。___
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品＿＿＿与＿＿＿评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。___
A. 成本
B. 风险评级
C. 客户风险承受能力
D. 价格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到６００万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户＿＿＿。 ___
A. 单笔认购理财产品不少于5０万元人民币的自然人
B. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过D万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C. 个人收入在最近三年每年超过２０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过３０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D. 个人收入在最近三年每年超过5０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过6０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 商业银行从事理财产品销售活动，不得有＿＿＿等行为。 ___
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D. 通过理财产品进行利益输送
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币。___
A. 5万元
B. 3万元
C. 10万元
D. 20万元
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过＿＿＿等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。___
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况＿＿＿。___
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足＿＿＿等要求。___
A. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
D. 具备监管部门要求的行业资格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循＿＿＿等原则。___
A. 勤勉尽职
B. 诚实守信
C. 公平对待客户
D. 专业胜任
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意的事项有： ＿＿＿。___
A. 有效识别客户身份
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列＿＿＿等行为。___
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
D. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
