【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
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【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理，确保承兑汇票业务___ 相符。
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制，在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后，应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回（前置机退回和对方退回）。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销；自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱（ ）不当班，必须在监交人的监督下，将当日尾箱实物全数交给接收柜员，尾数包经管人（ ）及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含）
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清，唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务，严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具，联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款，先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点？___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责：___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护；
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项；
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传；
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一，网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外，以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上，满足下列条件之一的，均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式，每日监控账户异常（可疑）交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中，应遵循风险为本、审慎均衡的原则，包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过（）和（）两种方式进行。 ___
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账，凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件，或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号，不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（ ）行内汇款，注明交易摘要，选择（ ）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___
A. 客户是否已缴清费用；
B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；
C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；
【多选题】
对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程
【多选题】
网点重空凭___等交易，实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施，严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
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【判断题】
如两个或两个缔约国之间就《条例》的解释或执行发生争端，有关缔约国首先通过谈判或其自行选择的任何其他的和平方式寻求解决此争端，包括斡旋、调整、和解。
【判断题】
使用经缔约国卫生部门批准的疫苗或预防措施，疫苗接种或预防措施国际证书就有效。
【单选题】
国内发生严重政治风波，国际上东欧剧变、苏联解体，世界社会主义出现严重曲折是在_____。___
A. 20世纪70年代末80年代初
B. 20世纪80年代末90年代初
C. 20世纪90年代末
D. 21世纪初
【单选题】
“三个代表”重要思想是在科学判断 ____的基础上形成的。___
A. 冷战结束后国际局势
B. 战争与革命
C. 和平与发展
D. 冷战时期的国际局势
【单选题】
苏联解体以后，美国作为唯一的超级大国，极力使世界向_____方向发展。___
A. 多极化
B. 两极格局
C. 单极化
D. 无极化
【单选题】
包括我国在内的发展中国家实现现代化的必由之路_____。___
A. 参与经济全球化
B. 闭关
C. 不靠外援
D. 依靠俄国
【单选题】
越来越在国家社会经济的发展中起着决定性的作用的是_____。___
A. 教育
B. 共产主义精神
C. 民主
D. 现代科学技术
【单选题】
“三个代表”重要思想是在科学判断党的_____提出来的。 ___
A. 优势地位
B. 历史任务
C. 兴衰成败
D. 历史方位
【单选题】
使党在世界形势深刻变化的历史进程中始终走在时代前列，这就要求我们党坚持从新的实际出发()加强和改进党的建设。___
A. 以改革的精神
B. 以创新的精神
C. 以革命的思维
D. 以斗争精神
【单选题】
“三个代表”重要思想是在_____的基础上形成的。 ___
A. 整风运动
B. 建设中国特色社会主义的伟大探索
C. 经济建设
D. 与超级大国斗争
【单选题】
“三个代表 ”重要思想回答了 ____。___
A. 什么是社会主义，怎样建设社会主义
B. 建设什么样的党，怎样建设党
C. 怎样建设中国特色社会主义
D. 怎样发展生产力
【单选题】
系统论述了加强党的建设和改善党的领导问题的会议是_____。___
A. 党的十二届三中全会
B. 党的十三大
C. 党的十四大
D. 党的十二大
【单选题】
首次对“三个代表”进行了比较全面的阐述是在_____。___
A. 2000年5月
B. 2001年7月
C. 2001年5月
D. 2000年2月
【单选题】
明确提出：“推进党的思想建设、政治建设、组织建设和作风建设，都应贯穿‘三个代表’的要求是在_____。 ___
A. 2000年5月
B. 2001年7月
C. 2001年5月
D. 2000年2月
【单选题】
江泽民在全国党校工作会议上第一次指出，“三个代表”重要思想所要回答和解决的正是“建设什么样的党、怎样建设党”的重大问题是在_____。 ___
A. 2000年5月
B. 2001年7月
C. 2000年6月
D. 2000年2月
【单选题】
按照“三个代表”要求全面加强党的建设，根本目的就在于保证我们党能够_____。___
A. 始终保持同人民群众的血肉联系
B. 始终走在时代前列
C. 始终提高思想认识
D. 始终提高科学意识
【单选题】
全面阐述了“三个代表”要求的科学内涵和基本内容是在_____。___
A. 2000年5月
B. 2001年7月
C. 2000年6月
D. 2000年2月
【单选题】
江泽民强调，贯彻“三个代表”重要思想，关键在_____。___
A. 坚持与时俱进
B. 坚持党的先进性
C. 坚持执政为民
D. 坚持发展生产力
【单选题】
江泽民强调，贯彻“三个代表”重要思想，核心在_____。___
A. 坚持与时俱进
B. 坚持党的先进性
C. 坚持执政为民
D. 坚持发展生产力
【单选题】
江泽民强调，贯彻“三个代表”重要思想，本质在_____。___
A. 坚持与时俱进
B. 坚持党的先进性
C. 坚持执政为民
D. 坚持发展生产力
【单选题】
把“三个代表”重要思想确立为党的指导思想并写进党章的是_____。___
A. 中共十一届三中全会
B. 中共十二大
C. 中共十五大
D. 中共十六大
【单选题】
生产力中最活跃的因素_____。 ___
A. 人
B. 劳动资料
C. 劳动对象
D. 科学技术
【单选题】
____是第一资源。 ___
A. 石油资源
B. 水资源
C. 土地资源
D. 人才资源
【单选题】
先进生产力的集中体现和主要标志是_____。 ___
A. 人才
B. 创新
C. 科学技术
D. 资本
【单选题】
发展生产力的决定因素_____。 ___
A. 人
B. 科技进步和创新
C. 资源
D. 资本
【单选题】
在五千多年的发展中，中华民族形成了()的伟大民族精神。___
A. 以爱国主义为核心
B. 以为人民服务为核心
C. 以集体主义为核心
D. 加强教育科学为核心
【单选题】
社会主义文化建设的最重要任务是_____。___
A. 培育和弘扬民族精神
B. 提高整个中华民族的思想道德素质和科学文化素质
C. 加强社会主义思想道德建设
D. 加强教育科学文化建设
【单选题】
发展社会主义先进文化的中心环节和重要内容是 ____。___
A. 培育和弘扬民族精神
B. 提高整个中华民族的思想道德素质和科学文化素质
C. 加强社会主义思想道德建设
D. 加强教育科学文化建设
【单选题】
社会主义道德的基本原则是 ____。___
A. 爱国主义
B. 集体主义
C. 共产主义
D. 人本主义
【单选题】
社会主义道德的核心是 ____。___
A. 爱国主义
B. 集体主义
C. 共产主义
D. 为人民服务
【单选题】
社会主义道德的重点是 ____。___
A. 爱国主义
B. 诚实守信
C. 共产主义
D. 人本主义
【单选题】
我们全部工作的出发点和落脚点，就是不断实现好维护好发展好_____。 ___
A. 先进生产力
B. 先进文化
C. 综合国力
D. 最广大人民的根本利益
【单选题】
党的全部任务和责任，就是 ____。 ___
A. 为实现小康而奋斗
B. 为实现军事强国而奋斗
C. 为实现人民群众的根本利益而奋斗
D. 为实现现代化而奋斗
【单选题】
决定一个政党、一个政权兴亡的根本性因素是_____。 ___
A. 人心向背
B. 经济状况
C. 环境状况
D. 道德高低
【单选题】
党执政兴国的第一要务是_____。 ___
【单选题】
正式把建立社会主义市场经济体制确立为我国经济体制改革的目标是_____。___
A. 党的十二届三中全会
B. 党的十三大
C. 党的十四大
D. 党的十二大
【单选题】
勾画了建立社会主义市场经济体制的蓝图和基本框架是_____。___
A. 党的十三大
B. 党的十三届三中全会
C. 党的十四大
D. 党的十四届三中全会
【单选题】
社会主义市场经济体制是 ____。 ___
A. 计划经济与市场经济的结合
B. 社会主义基本制度与社会主义市场经济的结合
C. 在流通领域发挥作用
D. 自发地调节社会总量平衡
【单选题】
非公有制经济 ____ ___
A. 是社会主义经济的一部分
B. 就是指个体经济和私营经济
C. 是社会主义市场经济的重要组成部分
D. 是有限度地允许其发展
