【单选题】
出现影响网点正常营运的重大突发事件，派驻业务经理应在___内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 一小时
B. 当日
C. 三个工作日
D. 一周
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相关试题
【单选题】
采用非示范合同文本时，合同签署前，应按照《中国银行股份有限公司合同管理办法》的规定进行法律审查，明确双方权利义务和违约责任，涉及保密事项的，必须___。
A. 签订保密协议
B. 采购合同
C. 签署补充协议
D. 签订违约协议
【单选题】
严格落实外包人员身份预留及审核制度，网点与外包方开展业务及进行实物交接，必须___，在监控下完成交接，并进行登记。
A. 核验对方身份
B. 经熟人介绍
C. 核验单位证明
D. 核对交接密文
【单选题】
办理对公开户业务时，应坚持重点关注类客户和___上门核实或委托我行本地机构上门核实。
A. 大型客户
B. 异地客户
C. 本地客户
D. 政府机关
【单选题】
各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，___代为保管客户认证工具.
A. 不得
B. 可以
C. 客户口头要求时可以
D. 以上都不对
【单选题】
对于法定代表人（单位负责人）未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的，应优先通过___进行电话核实开户意愿真实性。
A. 无需
B. 咨询被授权人提供
C. 法定代表人（单位负责人）在我行预留的联系方式
D. 客户经理提供
【单选题】
代办人缺少账户所有人有效身份证件原件或缺少有法律效力的授权书，此种情况如因账户所有人身处异地（境内异地或境外）造成，适用___。
A. 上门服务处理流程
B. 异地柜台延伸服务处理流程
C. 银行柜台见证服务
D. 以上均可以
【单选题】
电话核实时，系统留存的联系电话不准确或空号、___内（分行可根据总行原则和实际情况，自行设置等待时间）多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的，应继续办理业务，并记录电话拨打过程。
A. 10分钟
B. 15分钟
C. 20分钟
D. 25分钟
【单选题】
纳入“5216保证金不动户”管理的国际结算及贸易融资业务,各机构应于每月___前通过5216产品分户账与本机构8429核算码总账余额（电子报表分发系统CORD0070报表或GLSDM010报表）进行核对，并留存相关内部对账记录。
A. 10日
B. 20日
C. 25日
D. 26日
【单选题】
网点至少___自检对账落实情况，检查内容包括但不限于对账方法、对账档案的保管、对账不符问题的解决等。
【单选题】
内部作废凭证，要保证实物处置合规，全套保留凭证号码作切角___或打洞处理，纸质作废凭证作为当日传票附件保管。
A. 左上角裁切1/5以上
B. 左下角裁切1/5以上
C. 右上角裁切1/5以上
D. 右下角裁切1/5以上
【单选题】
___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。
A. 网点负责人
B. 派驻业务经理
C. 核准人员
D. 大堂经
【单选题】
网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况，发现异常及时解决和报告。
【单选题】
基于客户风险等级开展定期回顾，对于风险难以控制的客户，要及时采取什么措施？___
A. 冻结账户
B. 关闭账户
C. 上门核实
D. 电话核实
【单选题】
对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时，应该（ ）来确保客户手机号的真实、有效性。___
A. 打电话验证
B. 双人复核
C. 系统发送验证码
D. 无需核实
【单选题】
对于下列哪种情况需要加大风险控制？___
A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小
B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大
C. 临时客户办理现金购汇500港币
D. 临时客户办理现金汇款1500元
【单选题】
作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。
A. 1/2
B. 1/3
C. 1/4
D. 1/5
【单选题】
严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。
A. 登记交接制度
B. 预约登记制度
C. 双人登记制度
D. 经办复核制度
【单选题】
对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用交易进行处理。___
A. [E35145]冲正处理
B. [E35138]业务撤回
C. [E35148]清分失败处理
D. [E35147]银行端入账调整
【单选题】
对于BGL账户，需______核查临时存欠余额，若发现错用账户或串户，及时分析并落实整改。___
【单选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款，因内部差错原因造成补息万元（含）以上的，还须附上差错情况通报（包括差错经过、差错原因及责任人处罚情况等），一并报分行业务主管部门审批。___
【单选题】
每月月末对辖内国际结算及贸易融资业务保证金存款账户状态及收付活动进行检查，对于账户状态正常且满___个月没有收付活动（结息交易除外）的情况，系统通过自动检索产生国际结算及贸易融资业务保证金拟转长期不动户报表。
【单选题】
因未及时申请延迟服务等，导致班后业务转现场核准的，须填写《集中核准转现场业务审批表》，经管辖支行财运部和主管行领导审批同意后方可转现场核准，不得逆程序操作。财务运营内控部有权人审批权限是___
A. 等值人民币10万（含）以下的
B. 等值人民币20万（含）以下的
C. 等值人民币30万（含）以下的
D. 等值人民币40万（含）以下的
【单选题】
以下哪项属于账单补打的正确流程___。
A. 客户申请（或网点申请）—网点柜台与客户核实—网点自行打发余额对账单
B. 客户申请（或网点申请）—电话与客户核实—网点向对账部门申请打印
C. 客户申请（或网点申请）—对账部门与客户核实—对账部门打印并直发客户
D. 客户申请（或网点申请）—上门与客户核实—网点向对账部门申请打印
【单选题】
对于余额不符的回执，须在___个工作日内核查处理。
【单选题】
非重点账单应保证至少___有效对账一次。
【单选题】
员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。
【单选题】
实施业务外包前，各行应按规定完成___。
A. 采购
B. 签约 、
C. 评估
D. 审计
【单选题】
任何时候，发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动，___，可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元（含）以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元（含）以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元（含）以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
【单选题】
___要每周抽查，确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则：___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定，以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求，收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和（ ）开户，不为制裁名单上人员开立账户。___
【多选题】
对代办大额交易，核实记录应包括：___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元（含）以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元（含）
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元（含）
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元（含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面，营业网点负责跨境汇款背景调查，对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的，或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的，或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的，应开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户，办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户？
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买，兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的？___
A. 对于未在我行开立账户的客户，不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别，记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易，不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时，可以继续开展业务。
推荐试题
【判断题】
机动车强制报废标准规定所称危险品运输载货汽车是指专门用于运输剧毒化学品、爆炸品、放射性物品、腐蚀性物品等危险品的车辆
【判断题】
机动车强制报废标准规定所称检验周期是指《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》规定的机动车安全技术检验周期
【判断题】
汽车或汽车列车驱动轴的轴荷不应小于汽车或汽车列车最大总质量的25%
【判断题】
四轴汽车(自卸车除外)的最大允许总质量的数值（单位:t）不能超过其最前轴至最后轴距离的数值（单位:m）的5倍
【判断题】
机动车安全技术检验机构的技术负责人、质量负责人、报告授权签字人要具备机动车相关专业大专以上学历或者中级以上工程技术职或者技师以上技术等级，有3年以上机动车检验工作经历
【判断题】
驾驶机动车进行检验的检验人员应当持有与检验车型相对应的有效机动车驾驶证
【判断题】
机动车安全技术检验机构的检验车间各工位要满足相关面积要求，厂房宽敞，通风、照明、排水、防雨、防火等安全防护满足要求。车间内部尺寸和车间出入门尺寸应当满足相应检验车型的需要。检验车间应当充分考虑车间的空气流通，必要时应安装车辆废气排出装置，降低车间内的空气污染
【判断题】
车辆底盘部件的检验应与承检车型相适应，操作空间满足要求，有良好的照明、通风和信号装置。应能保护车辆底盘部件检验人员的健康和安全。人行通道应当设置隔离栏和标志，与检验通道隔离，宽度不小于1m
【判断题】
机动车安全技术检验机构的试验车道长度和宽度应当满足检验工作的要求，铺设有平坦、硬实、清洁的水泥或者沥青路面，并设有规范的交通标志标线，路面附着系数应当不小于0.7。驻车坡道应保证安全。在用机动车检验时，在不具备试验坡道的情况下，可参照相关标准使用符合规定的仪器，测试驻车制动性能
【判断题】
机动车安全技术检验机构应按照GB 21861 的规定保存机动车安全技术检验记录和报告，检验记录还包括复检记录和路试记录，其他记录的保存期限为6年。机动车安全技术检验机构应当同时具有GB 21861中的所述车辆类型中的一类或几类车型的全部检验能力，不得分包。应使用GB21861及其相关标准规定的方法进行检验，依据GB 7258的要求进行判定
【单选题】
本行实行客户___管理，对单一客户或集团客户统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。
A. 统一授信
B. 授信标准统一
C. 授信内容统一
D. 授信对象统一
【单选题】
本行最高授信额度实行___与额度双线控制。
【单选题】
受理人员收到客户提供的申请材料后，根据申请的信贷业务品种清点材料是否齐全，对材料的完整性、合法性、规范性、真实性和有效性进行___审查。
【单选题】
审查人员依据相关规定，对调查人员提交的信贷资料进行审查，对审查的信贷业务政策性、___、完整性负责。
A. 规范性
B. 合规性
C. 真实性
D. 有效性
【单选题】
信贷合同填制完毕后，对信贷合同进行统一编号，交有权人___，加盖合同专用章或公章。
A. 审阅
B. 复核
C. 加盖名章
D. 签字
【单选题】
填制的借款人名称、借款金额、还款日期、借款利率等内容要与信贷合同的内容一致，借款日期要在信贷合同生效日期___或之后
【单选题】
押品所担保的信贷业务已全部清偿，应及时将押品返还，___并办理签收手续
A. 借款人
B. 抵押人
C. 申请人
D. 保证人
【单选题】
支行权限内信贷业务办理后___日内，客户经理进行首次检查，可采取抽查方式进行首次跟踪检查；
【单选题】
支行权限内信贷业务，___检查一次；
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
超支行权限至单户累计额度在50万元以下的，___检查一次；
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
单户累计额度在50万元以上的，___检查一次；
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
在贷后管理过程中，贷后管理人员及部门若发现客户出现《风险预警信号的主要特征》任何一项的，均应及时撰写《风险预警专题报告》并报告___
A. 支行行长
B. 总行主管部门
C. 总行行长
D. 评审委员会
【单选题】
普惠贷最高授信额度___
A. 5万元
B. 10万元
C. 15万元
D. 20万元
【单选题】
普惠贷利率是___
A. 9.8%
B. 10.7%
C. 11.76%
D. 12.84%
【单选题】
二手房贷土地为出让土地的，贷款额度不超房产评估价___以内，且最高50万元。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
【单选题】
二手房贷土地为非出让土地（仅指划拨土地和土地未登记情况）：贷款额度不超房产评估价___以内，且最高50万元。
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
【单选题】
二手房贷中，收入还贷比应不低于2。收入还贷比是指借款人家庭月稳定收入与___
A. 月度还款额
B. 首期应还本息总额。
C. 月度还款利息
D. 月度还款本金
【单选题】
白领贷主要针对本市行政事业单位以及金融、电力、___等优质企业的正式职工
【单选题】
金领贷的贷款对象是指企业名录中所列企业的___人员。
A. 高管
B. 中层以上
C. 所有
D. 职工
【单选题】
金领贷最高贷款额度___
A. 50万
B. 30万
C. 20万
D. 10万
【单选题】
蓝领贷贷款对象是指企业名录中所列企业的___
A. 中层以下人员
B. 普通职工
C. 高管
D. 所有人员
【单选题】
蓝领贷执行利率是___
A. 7.5%
B. 9%
C. 10.7%
D. 12.84%
【单选题】
蓝领贷企业中层人员最高贷款额度___
A. 30万
B. 20万
C. 10万
D. 5万
【单选题】
商贷通最高授信额度___
A. 50万
B. 30万
C. 20万
D. 10万
【单选题】
信用商户办理商贷通可享受利率___
A. 7.5%
B. 9%
C. 10.7%
D. 12.84%
【单选题】
拥军贷的贷款对象是指现役军官或___
A. 士兵
B. 士官
C. 后勤人员
D. 服役人员
【单选题】
五好文明家庭贷最高授信额度___
A. 50万
B. 30万
C. 20万
D. 10万
【单选题】
五好文明家庭贷执行利率是___
A. 7.5%
B. 9%
C. 10.91%
D. 12.84%
【单选题】
农机贷的贷款额度核定标准是___
A. 省级以上补贴金额以内。
B. 市级以上补贴金额以内。
C. 县级以上补贴金额以内。
D. 所有补贴金额以内。
【单选题】
农户道德积分贷是指参与政府道德积分活动，且道德积分在___（含）分以上的在册农户
A. 100
B. 120
C. 150
D. 200
